# التحقق من الأشخاص خلف شركة

Source: https://help.didit.me/ar/business-verification/key-people-and-ubos
Updated: 2026-10-12

تجمع خطوة الأشخاص الرئيسيين الملاك المستفيدين والمساهمين والمسؤولين مع أدوارهم ونسب ملكيتهم، ويتحقق كل طرف في جلسته الخاصة، وتعيد الجلسة الأم التجميع تلقائيًا.

تجمع خطوة الأشخاص الرئيسيين كل طرف - شخصًا كان أو شركة - مع دوره ونسبة
ملكيته، ثم يتحقق كل طرف في **جلسته الخاصة**. تنتظر جلسة الشركة الأم عند
**بانتظار المستخدم** حتى ينهي كل طرف مطلوب تحققه، ثم تُعيد التجميع تلقائيًا.

## لماذا توجد هذه الخطوة

[Video: التحقق من الأطراف وإعادة استخدام جلسات KYC - أكاديمية Didit](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y&t=424)

![قائمة التحقق من الشركات في كونسول Didit، صف واحد لكل شركة مع حالتها](https://help.didit.me/screenshots/business-verification-light.webp)

*كل صف شركة يحمل القرار الذي ينتظر أشخاصها.*

التحقق من تسجيل شركة يخبرك أن الشركة موجودة. لكنه لا يخبرك من يقف خلفها، وهذا عادة ما يكون المتطلب الفعلي للامتثال: تحديد **المالك المستفيد النهائي** - الشخص الطبيعي الذي يملك الكيان أو يتحكم به في نهاية المطاف.

يستخرج Didit الهيكل من السجل حيث يُنشر، ويسمح لمسؤول الشركة بتأكيده وتوسيعه في التدفق المُستضاف، ثم يشغّل تحققًا مراعيًا للدور على كل شخص.

## ما الذي يُجمع لكل طرف

يجمع التدفق المُستضاف مجموعة افتراضية من الحقول، بالإضافة إلى الحقول الاختيارية والحقول المخصصة التي يطلبها سير عملك:

| الحقل | شخص | شركة |
|---|---|---|
| الاسم (الاسم الأول واسم العائلة، أو اسم الشركة) | دائمًا | دائمًا |
| البريد الإلكتروني | دائمًا | دائمًا |
| الجنسية، أو بلد التأسيس | دائمًا | دائمًا |
| الدور - واحد أو أكثر | دائمًا | - |
| نسبة الملكية | دائمًا | دائمًا |
| تاريخ الميلاد | إذا طلبته | - |
| تاريخ التأسيس | - | إذا طلبته |
| رقم الهاتف | إذا طلبته | إذا طلبته |

يمكن أن يكون الطرف شخصًا طبيعيًا أو كيانًا اعتباريًا - يُحدَّد نوع الكيان تلقائيًا - لذا فإن شركة تملكها شركة أخرى تُنمذَج بشكل صحيح بدلًا من إجبارها في خانة مخصصة للأشخاص.

## الحقول المخصصة

يمكن لسير عملك أن يطلب أي عدد من الحقول الإضافية لكل شخص أو لكل شركة. تصل هذه الحقول مع كل طرف في استجابة القرار. الاستخدامات الشائعة هي إقرارات مصدر الثروة، وأرقام مرجعية داخلية، أو إقرار تحتاج إلى تسجيله.

## كيف يتحقق كل شخص

يحصل كل طرف مطلوب على **جلسته الخاصة**: يشغّل الأفراد سير عمل KYC الذي هيّأته لدورهم، وتشغّل الشركة المساهمة عملية KYB كاملة خاصة بها. تلك الجلسة تحقق كامل - مستند، وفحص حيوية، ومطابقة وجه، وAML، وأي شيء يحدده سير العمل - لا نسخة أخف. لذا فإن UBO يتحقق ضمن تدفق KYB يكون قد تحقق بنفس المعيار الذي يُتحقق به مستخدم مستقل.

تنتقل جلسة الشركة الأم إلى **بانتظار المستخدم** أثناء حدوث ذلك.

## الدعوات والتسليم

تُدعى الأطراف عبر البريد الإلكتروني باستخدام العنوان الذي جُمع في خطوة الأشخاص الرئيسيين، عندما يكون إعداد **إخطار الأطراف عبر البريد الإلكتروني** في سير العمل مفعّلًا. أوقفه لتسلّم الروابط بنفسك - عبر منتجك الخاص، أو بريدك الإلكتروني الخاص، أو قناة يثق بها مستخدموك بالفعل - وهذا يغيّر طريقة ربط التكامل.

إذا كنت تدير هذا من الـ API، احتفظ بمعرّف جلسة كل طرف عند إنشائه حتى تتمكن من تتبعه وإعادة إرساله دون المرور عبر الكونسول.

## قراءة حالة الجلسة الأم

| حالة الجلسة الأم | ماذا تعني |
|---|---|
| **قيد التنفيذ** | ما زالت الشركة تُكمل خطوتَي السجل والأشخاص الرئيسيين |
| **بانتظار المستخدم** | أُرسلت الأطراف؛ بانتظار جلساتهم الفردية |
| **موافق عليه** | نجحت فحوصات الشركة وأنهى كل طرف مطلوب تحققه بنجاح |
| **مرفوض** | رُفض طرف مطلوب، أو فشل فحص السجل |
| **قيد المراجعة** | تحتاج النتيجة المجمَّعة إلى قرار إنسان |

**فحص سجل مرفوض له الأولوية** على بانتظار المستخدم - ترفض الجلسة الأم دون انتظار الأشخاص. وإذا أُعيد إرسال جلسة فرعية، تعود الجلسة الأم إلى بانتظار المستخدم حتى تكتمل.

طريقة انتظار الجلسة الأم أمر تضبطه أنت في سير العمل: **انتظار جميع المستفيدين الفعليين** قبل اتخاذ القرار، و**رفض تلقائي عند رفض المستفيد الفعلي**، ولكل نوع من الأطراف، **طلب التحقق** و**السماح بالتخطي** (الطرف الذي يُتخطّى لا يعيق الشركة). لا تعفي عتبات الملكية من التحقق إلا المالكين ذوي نسب الملكية المنخفضة؛ والدور، لا النسبة، هو ما يحدد من هو UBO.

## فحص AML على الأشخاص، لا على الشركة فقط

فحص AML على مستوى الشركة يخبرك عن الكيان. لا يخبرك شيئًا عن ملاكها. إذا كان التزامك يغطي الأشخاص، افحصهم فرديًا - وهذا فحص منفصل بـ 0.20 دولار لكل UBO أو مسؤول تنفيذي، فوق فحص الشركة.

هذا هو السبب الرئيسي وراء تفاوت تكلفة جلستَي KYB بشكل كبير: شركة بمدير واحد ومالك واحد رخيصة؛ صندوق بثمانية مسؤولين تنفيذيين مفحوصين ليس كذلك.

## عندما لا تكون بيانات الملكية في السجل

في الولايات القضائية التي لا ينشر سجلها الملكية، تكون خطوة الأشخاص الرئيسيين **هي** مصدر تلك البيانات - تُقر الشركة بها بنفسها. هذا دليل أضعف من مستخرج السجل، لذا إذا تطلبت سياسة المخاطر لديك تأكيدًا مستقلًا، ادعمه بمتطلب مستند ضمن سير العمل. راجع [تغطية السجل وبيانات الملكية](https://help.didit.me/ar/business-verification/kyb-registry-coverage).

وهذا أيضًا سبب أن الملاك المستفيدين أو المساهمين **لا يُملؤون تلقائيًا** أحيانًا حتى عندما يكون البلد محددًا في إعداداتك: إذا كان السجل لا يكشف عنهم، فلا يوجد ما يُستخرج، والإدخال اليدوي في خطوة الأشخاص الرئيسيين هو المسار المقصود وليس خللًا.

## إعادة استخدام جلسة KYC موجودة

لا يمكن ربط جلسة تحقق موجودة بالفعل يدويًا كطرف في KYB - لا يوجد إجراء "اربط عملية KYC هذه بتلك الشركة" في الكونسول أو في الـ API. يتحقق كل طرف مطلوب عبر الجلسة التي ينشئها له تدفق KYB؛ وحيث يمكن إعادة استخدام تحقق سابق، يحدث ذلك داخل التدفق نفسه، لا بربط الجلسات بنفسك. فعّل **إعادة استخدام الأفراد المتحقق منهم** في سير العمل لإعادة استخدام عملية KYC موافق عليها للشخص نفسه عبر عمليات التحقق من الشركات الأخرى في التطبيق، دون أي رسوم إضافية.

> **Warning:** هيكل الملكية المُقَر ذاتيًا موثوق بقدر موثوقية الشخص الذي يملأه فقط.
> بالنسبة للكيانات الأعلى مخاطرة، يشكّل طلب سجل مساهمين أو مخطط هيكل
> معتمد الفرق بين جمع ادعاء والتحقق من ادعاء.