# المحقق في Didit

Source: https://help.didit.me/ar/investigations/investigator
Updated: 2026-10-23

يقرأ المحقق كل عنصر يصل للمراجعة ويطابقه مع سياستك ويكتب تقريرًا يوصي بالموافقة أو الرفض أو التصعيد. القرار الأخير لك، ولا يقرر وحده إلا بعد اختباره ومراقبته.

يقرأ **المحقق** كل عنصر يصل إلى المراجعة (عملية تحقق، أو تطابق AML، أو تنبيه
معاملة، أو قضية)، ويطابقه مع سياستك، ويكتب تقريرًا يوصي فيه بالموافقة أو الرفض أو
التصعيد. أنت تقبل التوصية أو تعدّلها أو تغيّر القرار. يمكن السماح له باتخاذ القرار في
بعض العناصر بمفرده، ولكن فقط بعد أن تختبره على سجلك السابق وتشغّله في وضع المراقبة أولًا.

> **Note:** يجري طرح المحقق تدريجيًا، وقد لا يكون مفعّلًا لمؤسستك بعد. إذا لم يظهر
> **المحقق** في الشريط الجانبي، فهو غير متاح لك بعد. ويجري تفعيل كثير من الميزات
> الواردة في هذه الصفحة واحدة تلو الأخرى، لذا قد ترى بعضها قبل غيرها.

يوجد المحقق ضمن **التحقق من الهوية ← المحقق**، وضمن **مراقبة المعاملات وTravel Rule** لتنبيهات المعاملات. وهو يتولى القراءة نيابةً عنك: يجمع الأدلة، ويقارنها بقواعدك، ويشرح توصيته بلغة واضحة. ويبقى إنسان هو صاحب القرار، وكل قرار مُسجَّل ويمكن تغييره.

![صفحة المحقق في وحدة تحكم Didit تشرح ما يفعله وتكلفة كل مراجعة](https://help.didit.me/screenshots/investigator-light.webp)

*المحقق: ما يقرؤه، وما يوصي به، وتكلفة المراجعة المكتملة.*

## ما الذي يراقبه

يكتب تقارير في كل قوائم الانتظار: **عمليات التحقق**، و**تحققات الأعمال**، و**مراقبة مكافحة غسيل الأموال**، و**تنبيهات المعاملات**، و**القضايا**. وما تختاره أنت هو المواضع التي يُسمح له فيها باتخاذ القرار بمفرده.

## قائمة الانتظار وتقاريرها

يسرد تبويب **قائمة الانتظار** العناصر التي لها تقرير بانتظارك، مقسّمة بين **جاهزة للقبول** (ثقة عالية، وإجراء منخفض المخاطر، ولا أسئلة مفتوحة) و**تحتاج إلى تقديرك**. ويعرض كل صف **أولوية**، وموعد استحقاق العنصر عندما يكون لقائمة الانتظار مستوى خدمة. رتّب حسب **الأولوية** أو **الأقرب استحقاقًا أولًا** أو **الأقدم أولًا**، وصفِّ حسب حالة اتفاقية مستوى الخدمة (SLA)، أو حسب القرارات **المعترض عليها**، أو حسب **طلبات المعلومات**.

تظهر العناصر التي لا يزال المحقق يقرؤها في مجموعة **قيد الإعداد**: **جارٍ إعداد التقرير…** مع المدة التي يعمل عليها منذ بدايتها، أو **بانتظار Investigator** ما دام لم يبدأ بعد. والعنصر الذي ينتظر طويلًا ينتقل إلى قائمة انتظارك دون تقرير بعد 15 دقيقة. ويعرض قسم **التحقيق** في القضية أو المعاملة الشيء نفسه في شريط قصير. ويتحدّث كل شيء تلقائيًا عندما يصبح التقرير جاهزًا، فلا حاجة إلى إعادة تحميل الصفحة.

يقدّم لك كل تقرير:

- **الإجراء الموصى به**، مع مستوى الثقة؛
- **الأدلة** والتطابقات التي اعتمد عليها، والأشخاص والشركات والسجلات المرتبطة؛
- **ما الذي تغيّر منذ آخر مراجعة**؛
- أي **أسئلة مفتوحة** لم يتمكن من الإجابة عنها؛
- **الخطوات التالية المقترحة** و**مسودة سرد** يمكنك إعادة استخدامها في قضية أو تقرير؛
- **ما الذي تحققت منه**، لترى بالضبط من أين جاءت كل معلومة؛
- **المصدر**: إصدار Didit Investigator ومحركه اللذان كتبا التقرير، وإصدار سياستك الذي اتبعه، ليتمكن المدقق من معرفة ما الذي أنتج التقرير بالضبط.

وتكون توصيته واحدة من: الموافقة، أو الرفض، أو التصعيد، أو **طلب معلومات** من الشخص.

تُكتب التقارير باللغة التي تختارها في **الإعدادات**. ويحمل التقرير المكتوب بلغة غير الإنجليزية شارة بلغته، وتبقى الاقتباسات والرموز وأرقام السجلات كما كُتبت.

ثم تقرر أنت: **تقبل** التوصية، أو **تعدّلها وتقبلها**، أو **تغيّر القرار** مع فئة وسبب مختصر. يمكن قبول العناصر الجاهزة دفعة واحدة. يحفظ القبول قرارك مع إرفاق التقرير؛ أما الوكيل نفسه فلا يغيّر شيئًا في السجل إلى أن تفعل أنت.

## عوامل التصفية والبحث واختصارات لوحة المفاتيح

عوامل التصفية فوق قائمة الانتظار:

| عامل التصفية | ما يعرضه |
|---|---|
| **النطاق** | **الكل** أو **التحقق من الهوية** أو **مراقبة المعاملات** |
| **المصدر** | **الكل** أو **الجلسات** أو **المعاملات** أو **القضايا** |
| **التوصية** و**الثقة** | التقارير التي توصي بإجراء واحد فقط، أو التي تذكر مستوى ثقة واحدًا فقط |
| **مستوى الخدمة** | **متجاوز** أو **يستحق قريبًا** أو **في الموعد** أو **بلا مستوى خدمة** |
| **معترض عليه** | **المعترض عليها فقط**: القرارات التي اعترض عليها الشخص. يظهر عندما تكون الشروح المقدّمة للشخص مفعّلة |
| **طلبات المعلومات** | الطلبات التي حالتها **قيد الانتظار** أو **تمت الإجابة** أو **متأخر** أو **مغلق**، بدلًا من قائمة الانتظار. يظهر عندما تكون طلبات المعلومات مفعّلة |
| **المصدر**: **Didit** أو **خارجي (API)** | يسرد **خارجي (API)** العناصر المرسلة من خارج Didit، بدلًا من قائمة الانتظار: راجع [تنبيهات المحقق وخطافات الويب وCopilot وواجهة API](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-alerts-and-integrations) |
| **الترتيب** | **الترتيب الافتراضي** أو **الأولوية** أو **الأقرب استحقاقًا أولًا** أو **الأقدم أولًا** |

يعثر **البحث في قائمة الانتظار** على عنصر باسمه أو بمعرّفه (ID)، ويعرض **مسح عوامل التصفية** قائمة الانتظار كاملة من جديد. وتعرض قائمة الانتظار 50 عنصرًا في كل صفحة.

عندما يكون التقرير مفتوحًا، تعمل هذه المفاتيح:

| المفتاح | ما يفعله |
|---|---|
| **J** | التقرير التالي |
| **K** | التقرير السابق |
| **Esc** | إغلاق التقرير |
| **⌘J** أو **Ctrl+J** | اسأل Didit عن هذا التقرير |

## تغيير التوصية

يفتح **تغيير القرار** نافذة **تغيير التوصية**. اختر **قرارك**، وهو إجراء غير الذي اقترحه الوكيل، و**لماذا أخطأ الوكيل**:

- **سياق مفقود لم يتمكن الوكيل من رؤيته**
- **تحتاج إلى مزيد من المعلومات أولًا**
- **اختلاف السياسة أو مستوى تقبل المخاطر**
- **قراءة الأدلة بشكل خاطئ**
- **أخرى**

ثم اكتب **السبب**، من 10 إلى 500 حرف، واضغط **حفظ القرار البديل**. يُحفظ قرارك مع اسمك واقتراح الوكيل وسببك، ويُسجَّل في **النشاط** ضمن **تغييرات القرار**. ولا يُفوتر تغيير القرار أبدًا. وعندما يواصل فريقك تغيير النوع نفسه من التوصيات، يطرح عليك المحقق سؤالًا عن سياستك.

## قبول دفعة

حدّد العناصر الجاهزة للقبول، أو اضغط **تحديد جميع العناصر الجاهزة**، ثم اضغط **قبول N من العناصر المحددة**. ويسردها مربع الحوار مرة أخرى لتتمكن من إلغاء تحديد أي عنصر تريد أن تقرر فيه بنفسك. يُحفظ كل عنصر على أنه قرارك أنت، مع إرفاق تقرير الوكيل، ولا يمكن التراجع عنه. وتضم الدفعة ما يصل إلى 50 عنصرًا. ويُتخطى العنصر الذي تغيّر في هذه الأثناء، مع ذكر سببه: **العنصر لم يعد متاحًا**، أو **يلزم إذن**، أو **لم يعد جاهزًا للقبول**، أو **تم البت فيه بالفعل**، أو **تعذر تطبيق القرار**.

## ما الذي يمكن أن يعرضه التقرير أيضًا

بحسب العنصر وما هو مفعّل لتطبيقك، يمكن أن يتضمن التقرير أيضًا:

| القسم | ما هو |
|---|---|
| **إشارات بصرية** | لعملية تحقق في المنطقة الرمادية (مستند غير واضح، أو تطابق وجه على الحد، أو احتمال التقاط شاشة)، ينظر الوكيل إلى صور المستند والصورة الذاتية وإطارات التحقق من الحيوية، ويسرد ما رآه. تبقى الصور مموّهة إلى أن تكشفها، ويُسجَّل كشف أي صورة في **النشاط** |
| **السوابق** | ما يصل إلى ثلاثة قرارات سابقة اتخذها فريقك في عناصر لها الحالات نفسها في قائمة الانتظار نفسها، مع من قرر، والنتيجة، وسببه |
| **البحث على الويب** | لتحققات الأعمال وتطابقات AML، ما وجده على المواقع العامة، وكل معلومة مع مصدرها |
| **الشبكة** | السجلات المرتبطة بهذا السجل عبر جهاز، أو عنوان IP، أو وجه، أو رقم مستند، أو هاتف، أو بريد إلكتروني، أو عنوان، حتى ثلاث خطوات، مع **درجة الشبكة** من 0 إلى 100. وتُعلَّم الدرجة 60 فأكثر على أنها شبكة محتملة |
| **طلب المعلومات** | سلسلة المحادثة مع الشخص عندما طلب منه المزيد، وإجاباته |
| **الشرح** | ما يُقال للشخص عن القرار، وما إذا كان قد اعترض عليه |

> **Warning:** الإشارات البصرية مجرد إشارات. لا يقرر المحقق أبدًا ما إذا كان المستند مزوّرًا، أو الوجه مزيفًا، أو ما إذا كان وجهان لشخص واحد: فهذا تقرره محركات Didit للمستندات والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه. والرفض المكتوب بعد مراجعة بصرية يبقى دائمًا بثقة منخفضة ويذهب إلى شخص.

### عمق الشبكة

يحدد **عمق الشبكة**، في **الإعدادات ← كيف يقرأ المحقّق ويكتب**، عدد القفزات التي يقطعها تتبّع الشبكة انطلاقًا من العنصر: **2 قفزات** أو **3 قفزات**. فكلما زاد العمق وجد شبكات أكثر، وضجيجًا أكثر. وفي التقرير، يعرض محدِّد **عمق الشبكة** في قسم الشبكة الشبكةَ بعمق آخر: **كما سلكتها المراجعة** هو التتبّع الخاص بالتقرير، وأي عمق آخر هو **سُلكت مباشرة الآن؛ يحتفظ التقرير بمساره الخاص**، لذا لا يتغيّر التقرير نفسه أبدًا. ولا يظهر الخياران إلا حيث يسمح تطبيقك بأكثر من قفزة واحدة.

## تنزيل التقرير أو نسخه أو مشاركته

يفتح زر **مشاركة وتنزيل** أعلى التقرير قائمة:

| الخيار | ما الذي يفعله |
|---|---|
| **نسخ الرابط** | ينسخ عنوان هذا التقرير في وحدة التحكم، لزميل يستطيع فتحه |
| **نسخ كنص** | ينسخ التقرير للصقه في تذكرة أو رسالة بريد إلكتروني أو أداة القضايا الخاصة بك: التوصية، والأدلة مع مصادرها، والأسئلة المفتوحة، والخطوات التالية، والسرد، وحالة القرار، ورابطًا للعودة إلى التقرير. وهو منسّق بصيغة Markdown |
| **تنزيل PDF** | ينزّل سجل مراجعة التقرير |

في القضية، توجد قائمة **مشاركة وتنزيل** نفسها في الشريط العلوي لقسم **التحقيق**. وفي المعاملة، استخدم إجراء **PDF** في قسم **التحقيق** الخاص بها. ويتضمن **طباعة القضية** أيضًا أحدث تقرير من المحقق للقضية. ويمكن لـ Didit Copilot أيضًا تنزيل سجل المراجعة لك.

سجل المراجعة ملف PDF/A، وهي صيغة مصممة للأرشفة طويلة الأمد، ويُرفق به التقرير نفسه باسم `report.json`. وتتبع تسمياته لغة التقرير. ويتضمن:

- العنصر، والإجراء الموصى به، والأدلة مع مصادرها؛
- الأسئلة المفتوحة، والخطوات التالية، ومسودة السرد؛
- كل خطوة تحقق منها المحقق، مع وقتها وفق منطقتك الزمنية؛
- القرار البشري، أو **لم يُتخذ قرار بعد**، وملاحظات فريقك؛
- **كيف أُعدّ هذا**: إصدار محرك Didit Investigator وإصدار سياستك؛
- **السلامة**: متى أُنشئ السجل ومن أنشأه، وإصدار التقرير، وبصمة SHA-256 للتقرير.

يحمل السجل الذي يُنزَّل قبل أن يتخذ أي شخص قرارًا علامة **بانتظار القرار** تحت عنوانه وفي أعلى كل صفحة: فهو اقتراح المحقق، لا قرار فريقك. نزّله مرة أخرى بعد البت في العنصر للاحتفاظ بالسجل النهائي.

تغطي بصمة SHA-256 بيانات التقرير المرفقة بملف PDF باسم `report.json`، لا الصفحات التي تقرؤها. للتحقق من نسخة أعطاك إياها شخص ما، استخرج ملف `report.json` منها، واحسب قيمة SHA-256 للملف، وقارنها ببصمة نسخة جديدة تنزّلها من Didit: عبر **تنزيل PDF**، أو ملف ZIP للتقارير الذي يسرد ملف `index.csv` فيه بصمة كل تقرير. إذا تطابقتا، فبيانات التقرير أصلية. الصفحات مجرد عرض لتلك البيانات، لذا عند الشك، اقرأ النسخة الجديدة المنزّلة من Didit.

احتفظ بالسجل مع القضية لمدة 5 سنوات، وهي مدة حفظ السجلات في قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (AMLR).

لتنزيل سجلات المراجعة لتقارير كثيرة دفعة واحدة، استخدم **تصدير للمدققين** في **النشاط**: راجع [التحكم في المحقق والإشراف عليه](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## الملاحظات وطلب نظرة ثانية

يمكن لأي شخص يستطيع اتخاذ القرار في عنصر أن يضيف إليه **ملاحظة**، مثل معلومة عرفتها عبر الهاتف. وتتسع الملاحظة لما يصل إلى 2,000 حرف. وتقرأ المراجعة التالية ملاحظات فريقك. ويمكنك أيضًا أن تطلب من المحقق **مراجعة العنصر مرة أخرى**، مع ملاحظة أو بدونها. يحل التقرير الجديد محل التقرير المفتوح، ولا يُفوتر التقرير القديم أبدًا، ولا يُتخذ القرار في إعادة المراجعة تلقائيًا أبدًا: يقرر فيها شخص دائمًا. وبعد **إعادة المراجعة مع هذه الملاحظة**، يظهر العنصر ضمن **قيد الإعداد** إلى أن يصبح التقرير الجديد جاهزًا.

الملاحظة سياق للوكيل، وليست دليلًا: لا يستشهد التقرير أبدًا بملاحظة كمصدر.

## إعداده

يستغرق الإعداد نحو خمس دقائق، ويتطلب صلاحية تغيير إعدادات التطبيق. ويجري أيضًا طرح الإعداد، ومستويات الأتمتة، و**إيقاف الأتمتة مؤقتًا**، والأسئلة، والسياسة، ولوحة التحكم، والأداء، والنشاط تدريجيًا، وقد لا تكون متاحة بعد حيث يتوفر المحقق.

1. **ما الذي تريد أتمتته**

   اختر قوائم الانتظار التي يمكن أن يتخذ فيها المحقق القرار بمفرده لاحقًا.

2. **سياستك**

   أجب عن بضعة أسئلة حول طريقة اتخاذك للقرار، أو ارفع مستند سياستك وأكّد الإجابات التي يصوغها منه. تصبح إجاباتك سياسته.

3. **تحقق منها على قراراتك السابقة**

   يعيد تطبيق سياستك على التقارير التي سبق أن أعدّها، دون أن يرى ما قرره فريقك، ثم يقارن بين الاثنين، لترى كم مرة كان سيتفق مع فريقك. ثم حدد مستوى الثقة الذي يحتاجه قبل أن يُسمح له بالتصرف بمفرده (يُوصى بنسبة 90%).

4. **الطرح بأمان**

   اختر المدة التي يعمل فيها في **وضع المراقبة**، حيث يكتب التقارير لكنه لا يغيّر شيئًا، وما إذا كان يمكنه الارتقاء تلقائيًا إلى المستوى التالي بمجرد أن يتفق مع مراجعيك بنسبة 98% أو أكثر.

5. **المراجعة والتفعيل**

   أكّد، ثم اضغط **تفعيل وضع المراقبة**.

تُشرح السياسة، وإجراءات التشغيل القياسية (SOP) لديك، والاختبار بالذكاء الاصطناعي على البيانات السابقة، والمجموعة المرجعية في [إعداد المحقق وسياسته](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-setup-and-policy).

## قواعد يلتزم بها دائمًا

لا يمكن لأحد إيقاف هذه القواعد، بمن في ذلك المالكون:

- تذهب تطابقات العقوبات دائمًا إلى شخص.
- لا تصل أسباب الاحتيال وAML أبدًا إلى المستخدمين النهائيين.
- لا يتخذ أي قرار بناءً على خصائص محمية.
- لا يقدّم أي تقرير تنظيمي أبدًا.
- كل قرار مُسجَّل ويمكن تغييره.

## الأسئلة والسياسة والأداء

- **الأسئلة**: عندما لا يتوافق عنصر مع سياستك، يطرح عليك سؤالًا واحدًا مع إرفاق العنصر. وتصبح إجابتك قاعدة جديدة بعد أن ترى ما الذي ستغيّره.
- **السياسة**: كل إصدار من سياستك، ويمكنك استعادته أو تصديره.
- **لوحة التحكم** و**الأداء**: حجم ما تمت أتمتته، وساعات المراجعين التي وُفّرت، والإنفاق، والدقة في عينة الجودة، وتغييرات القرار، وكم مرة اتفق مع مراجعيك، لكل قائمة انتظار. ويُشرح كل مقياس في [التحكم في المحقق والإشراف عليه](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-automation-and-oversight).
- **النشاط**: سجل دائم لكل ما فعله، ويمكنك تصفيته وتصديره لمدققيك بصيغة CSV أو PDF، أو كملف ZIP يضم سجل المراجعة لكل تقرير.

## من يمكنه استخدامه

تتطلب قراءة التقارير الوصول إلى السجلات التي تتناولها. ويتطلب اتخاذ القرار صلاحية التعديل على ذلك النوع من السجلات (عمليات التحقق، أو المعاملات، أو القضايا)، لذا يمكن لمن لديه صلاحية القراءة فقط قراءة التقارير دون قبولها. ويتطلب إعداد المحقق وتغييره صلاحية تغيير إعدادات التطبيق.

## اعرف المزيد

- [إعداد المحقق وسياسته](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-setup-and-policy): رفع السياسة، وإجراءات التشغيل القياسية، وفحص الثغرات، والرسائل إلى الأشخاص، والاختبار بالذكاء الاصطناعي على البيانات السابقة ونطاقه، و«اسأل فريقي»، والمجموعة المرجعية، والفحوصات المخصصة، وتوصيات مسارات العمل.
- [التحكم في المحقق والإشراف عليه](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-automation-and-oversight): الشرائح، والأقفال، ولوحة التحكم والأداء، والاتساق، والانحراف، ومستويات الخدمة، وضمان جودة مراجعيك، وتقرير التحقق من الصحة، والنشاط.
- [المحقق والأشخاص الذين تتحقق منهم وبياناتهم](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-end-users-and-privacy): طلبات المعلومات، والشروح والاعتراضات، والحقول المخفية، ونموذج عدم الاحتفاظ بالبيانات في الاتحاد الأوروبي.
- [تنبيهات المحقق وخطافات الويب وCopilot وواجهة API](https://help.didit.me/ar/investigations/investigator-alerts-and-integrations): Slack وTeams، وأحداث خطافات الويب، وDidit Copilot، وMCP، ومراجعة العناصر الواردة من خارج Didit.