# Com funciona la monitorització de transaccions Source: https://help.didit.me/ca/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics Updated: 2026-10-12 Envia transaccions, les regles les avaluen en temps real, i les de risc generen alertes i casos: 0,02 $ per transacció analitzada. Envies cada transacció, Didit l'avalua contra les teves regles en temps real, i retorna un estat i una puntuació. Les transaccions de risc generen alertes, que s'agrupen en casos per a un analista. **0,02 $ per transacció analitzada**; el cribratge de contraparts AML i de carteres es factura per separat. ## On encaixa [Video: Detecta el frau en temps real: el motor de regles - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU) [Video: Regles de monitorització de transaccions: condicions de velocitat i backtesting - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=eF6IOZkUtNA) La verificació d'identitat respon "qui és aquesta persona?" en l'alta. La monitorització de transaccions respon "aquesta activitat és normal?" després. Són productes separats a la mateixa plataforma, i un negoci regulat normalment necessita tots dos: les comprovacions d'alta soles no diuen res sobre el que fa un client un cop hi és dins. ![Consola de Didit: Com funciona la monitorització de transaccions](https://help.didit.me/screenshots/transactions-light.webp) *Transaccions enviades amb els veredictes de les regles i les seves puntuacions.* Obre **Monitoratge de transaccions i Travel Rule**: Resum, Transaccions, Regles, Monitoratge cripto, Travel Rule i Configuració. A Transaccions tria **Necessita revisió** o **Totes**; obre una fila per veure risc i cronologia i decidir. Aprovar allibera la transacció. Selecciona diverses files per actuar en bloc. Retenir, bloquejar i obrir un cas poden no estar habilitats encara. A Sandbox, prova **Més accions → Transacció de mostra**. ## El flux 1. **Envia la transacció** El teu backend envia la transacció a mesura que passa, amb el teu propi identificador (`txn_id`), l'import, la moneda, la direcció, i les parts implicades. 2. **Les regles l'avaluen** Les teves regles configurades s'executen en temps real: llindars, comprovacions de velocitat, comprovacions de contraparts, i qualsevol lògica personalitzada. La transacció torna amb un estat, una puntuació, i una gravetat. 3. **Alertes i casos** Les transaccions que activen una regla generen alertes. Les alertes s'agrupen en casos perquè un analista treballi el patró d'un client en comptes d'events aïllats. 4. **Els webhooks et mantenen sincronitzat** `transaction.created` s'activa amb el veredicte inicial; `transaction.status.updated` s'activa cada vegada que canvia després: acció d'un analista, remediació, coincidència amb la llista de bloqueig, o una actualització del proveïdor. ## Les regles són el producte Tot el que és útil sobre la monitorització de transaccions és a les regles, i són teves per configurar. En general cobreixen: - **Llindars d'import**: transaccions individuals per sobre d'un límit. - **Velocitat**: moltes transaccions en una finestra, o un total que supera un límit. - **Patrons de fragmentació (structuring)**: imports repetits just per sota d'un llindar de notificació. - **Risc de contrapart**: qui hi ha a l'altre costat. - **Direcció**: les entrades i sortides tractades de manera diferent, cosa que normalment cal fer. - **Geografia**: jurisdiccions dins de la teva avaluació de risc. Didit ofereix una biblioteca de regles com a punt de partida. Tracta-la com un punt de partida: un conjunt de regles que no s'ajusti al comportament normal del teu producte generarà alertes de tot o de res. Consulta la [biblioteca de regles](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/rules-library). ## Fiat i cripto Les regles cobreixen tant fluxos fiat com cripto. Si estàs configurant la monitorització de cripto i les entrades de les regles semblen orientades a fiat, val la pena plantejar-ho al teu contacte a Didit en comptes de buscar-hi una solució alternativa: el format del que necessites expressar importa més que forçar-lo en un camp que quasi hi encaixa. El cripto porta una segona dimensió: l'adreça de l'altre costat té el seu propi perfil de risc on-chain. Això és el cribratge de carteres. Consulta [cribratge de carteres i cripto](https://help.didit.me/ca/transactions-monitoring/wallet-screening). ## Vincular transaccions a identitats verificades El valor de la monitorització es multiplica quan una transacció es pot atribuir a una persona verificada. Fes servir identificadors consistents (`vendor_data` per a l'usuari, `vendor_business_data` per a una empresa) perquè una transacció, les seves alertes, i la identitat que hi ha al darrere es resolguin a la mateixa entitat. Sense això, estàs monitorant fluxos anònims. ## Estats i el teu propi estat intern Els estats de les transaccions són el seu propi conjunt, separat dels estats de sessió de verificació. No reutilitzis el teu mapatge de KYC per a ells. Consulta [estats de transacció](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/statuses). ## Quant costa | | Preu | |---|---| | Cribratge de transaccions (regles, puntuació, velocitat, casos, alertes) | 0,02 $ per transacció | | Verificació i cribratge de carteres (sancions de contrapart, risc de cartera cripto) | des de 0,15 $, o 0,02 $ amb la teva pròpia clau de proveïdor | | Travel Rule | 0,02 $ per transferència de sortida | Cadascun d'aquests es factura en una línia pròpia. Una transferència de Travel Rule es factura amb el seu propi càrrec de 0,02 $ **en comptes de** la tarifa estàndard de cribratge, mai totes dues. Consulta [Travel Rule](https://help.didit.me/ca/transactions-monitoring/travel-rule). ## Si el cribratge de carteres o una funcionalitat sembla no disponible Algunes capacitats de monitorització s'activen per organització. Si la consola mostra una funcionalitat com a no disponible o properament, i la necessites, demana a suport que confirmi què està activat al teu compte en comptes de suposar que és una configuració que t'has deixat. ## Informes reglamentaris Si la teva obligació inclou presentar informes d'activitat sospitosa, la gestió de casos de Didit pot generar informes reglamentaris a partir d'un cas. Quins formats d'informe i quins reguladors són compatibles és una qüestió factual per al teu contacte a Didit; no dissenyis un procés de presentació basant-te en una suposició. Consulta [informes reglamentaris](https://docs.didit.me/management-api/regulatory-reports/list).