# AML-Screening-Ergebnisse verstehen

Source: https://help.didit.me/de/aml-screening/how-aml-screening-works
Updated: 2026-10-12

AML-Screening prüft Namen gegen Listen. Übereinstimmungswert und Risikowert sind verschieden, und die beiden Schwellenwerte sind die eigentliche Aufgabe.

Jeder Treffer trägt **zwei** Werte, und sie zu verwechseln ist die Hauptquelle für
AML-Ärger. Der **Übereinstimmungswert** fragt: "Ist das dieselbe Person?" Der
**Risikowert** fragt: "Wie ernst ist es, wenn ja?" Der Risikowert bestimmt das
Ergebnis. AML-Screening kostet 0,20 $ pro Screening, bezahlt aus Ihrem Tarifguthaben
oder Ihrem Guthaben.

[Video: AML-Screening: Sanktionen, PEPs und Negativmedien - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=7htTWCWsl60&t=520)

AML-Screening prüft eine Person oder ein Unternehmen gegen Sanktions-, Watchlist- und Negativmedien-Quellen und liefert ein risikobasiertes Ergebnis, auf das Sie automatisch reagieren oder das Sie zur manuellen Prüfung weiterleiten können.

## Was gescreent wird

Jedes Screening prüft die Einheit gegen mehrere Quellkategorien:

- **Sanktionslisten** - staatliche und internationale Sanktions- und Reiseverbotslisten.
- **Politisch exponierte Personen (PEP)** - Personen mit herausgehobenen öffentlichen Funktionen, von Staatsoberhäuptern bis zu Familienangehörigen und engen Vertrauten.
- **Straf- und Strafverfolgungsregister** - globale und lokale Datenbanken, einschließlich Fahndungslisten.
- **Negativmedien** - Berichterstattung über Finanzkriminalität, Betrug oder verwandte Themen.
- **Regulatorische Durchsetzung** - Warnungen, Bußgelder und Durchsetzungsmaßnahmen von Finanzaufsichtsbehörden.

Ein Treffer kann aus einer Watchlist-Datenbank, aus Negativmedien oder aus beidem stammen. Eine Person oder ein Unternehmen kann in der Presse auftauchen, auch wenn sie nicht in einer formalen Datenbank gelistet ist, behandeln Sie einen reinen Negativmedien-Treffer also als echtes Signal und nicht als geringerwertig.

Für die vollständige Quellenaufschlüsselung siehe [gegen welche Listen Didit screent](https://help.didit.me/de/aml-screening/aml-lists-and-coverage).

## Die zwei Werte

Das ist der Teil, den es sich zu verinnerlichen lohnt, denn fast jede Frage der Art "warum wurde das markiert?" klärt sich hier.

**Übereinstimmungswert** - ist dieser Treffer tatsächlich dieselbe Person oder dasselbe Unternehmen? Berechnet aus Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und weiteren identifizierenden Angaben. Ein gängiger Name gegen eine große Sanktionsliste erzeugt viele Kandidatentreffer mit geringer Konfidenz; Treffer mit geringer Konfidenz werden automatisch ausgeschlossen.

**Risikowert** - wie ernst ist es, wenn es sich um dieselbe Einheit handelt? Berechnet aus der Kategorie (Sanktionen gegenüber PEP gegenüber Negativmedien), der PEP-Stufe, der Art der Straftat und dem Länderrisiko.

Der **Risikowert** bestimmt den endgültigen Status: genehmigt, in Prüfung oder abgelehnt. Beide Schwellenwerte sind pro Workflow konfigurierbar.

## Wie der Risk Score berechnet wird

Der Risk Score ist ein gewichteter Durchschnitt aus drei Komponenten, jede mit 0 bis 100 bewertet:

| Komponente | Gewicht | Was sie misst |
|---|---|---|
| **Kategorie** | 50 % | Auf welcher Art von Liste der Treffer steht. Sanktionen und PEPs der obersten Stufe erhalten 100; eine Enforcement-Listung vom Typ **Warnings and Regulatory** 80 bis 95; niedrigere PEP-Stufen 70 bis 79; **nur Adverse Media 55 bis 69** (typisch 60) |
| **Land** | 30 % | Das AML/CFT-Risiko des Landes der Entität in Didits Ländertabelle (Luxemburg oder Deutschland liegen bei etwa zwanzig, Hochrisikojurisdiktionen weit höher) |
| **Vorstrafen** | 20 % | Eine gerichtliche Verurteilung erhält 100, eine vollstreckte Strafsanktion 90. Ein Bußgeld oder eine aufsichtsrechtliche Sanktion ist keine Vorstrafe und erhält hier 0 |

Die Bänder sind fest: **Niedrig** unter 30, **Mittel** 30 bis 49, **Hoch** ab 50. Welches Band in Prüfung oder Ablehnung landet, legen Ihre Schwellenwerte fest.

Ein Rechenbeispiel, weil es ständig vorkommt: ein Unternehmen, das von einer Finanzaufsicht mit einem Bußgeld belegt wurde, über das die Presse berichtet hat, wobei die Entität **nicht** auf der Enforcement-Liste der Aufsicht steht. Der Treffer ist reines Adverse Media, die Kategorie also 60; ein EU-Land mit niedrigem Risiko ergibt etwa 23; keine Vorstrafe ergibt 0. Das sind (23 x 0,30) + (60 x 0,50) + (0 x 0,20), etwa 37: **mittleres Risiko**. Mit den Standardschwellenwerten der Konsole (Genehmigung unter 80) wird das trotzdem genehmigt; senken Sie also Ihren Prüfschwellenwert, wenn solche Treffer einer Person vorgelegt werden sollen. Dasselbe Bußgeld aus der Enforcement-Liste der Aufsicht selbst würde in der Kategorie 95 erhalten und in Hoch landen. "Die Sanktion wurde nicht erkannt" bedeutet also meist, dass sie *doch* erkannt wurde, aus einer anderen Quellenart als erwartet, und entsprechend bewertet wurde. Alle Details: [AML Risk Score](https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/aml-risk-score).

> **Warning:** Den Übereinstimmungsschwellenwert zu niedrig anzusetzen ist die mit Abstand
> häufigste Ursache für eine unhandhabbare AML-Warteschlange. Senken Sie ihn, fangen
> Sie mehr echte Treffer ab - und weitaus mehr Menschen, die lediglich einen Namen
> mit jemandem auf einer Liste teilen. Starten Sie bei den Standardwerten, messen
> Sie Ihre eigene Falsch-Positiv-Rate, und passen Sie dann an.

## Unternehmens- und Personen-Screening sind getrennt

Bei der Unternehmensverifizierung läuft das Screening auf zwei Ebenen: für das Unternehmen selbst und für jeden identifizierten wirtschaftlich Berechtigten und jede Führungsperson einzeln. Das sind getrennte Prüfungen mit getrennten Preisen - je 0,20 $. Siehe [wie Unternehmensverifizierung funktioniert](https://help.didit.me/de/business-verification/business-verification-kyb).

## Screening ohne vollständige Verifizierung

Wenn Sie nur ein Screening benötigen - kein Dokument, kein Selfie - können Sie AML-Screening eigenständig aufrufen, statt es in einen vollständigen KYC-Workflow einzubetten. Ein eigenständiger API-Aufruf wird pro Aufruf zu denselben 0,20 $ abgerechnet, bezahlt aus Ihrem Tarifguthaben oder Ihrem Guthaben, genau wie AML innerhalb eines Workflows.

## Laufende Überwachung

Sobald jemand genehmigt ist, sagt Ihnen ein einmaliges Screening nur etwas über den Tag, an dem es lief. Die laufende Überwachung screent täglich erneut gegen aktualisierte Listen und verschiebt die Session, wenn etwas Neues Ihren Schwellenwert überschreitet. Siehe [laufende AML-Überwachung](https://help.didit.me/de/aml-screening/ongoing-monitoring).

## Was es kostet

| | Preis |
|---|---|
| AML-Screening (Person oder Unternehmen) | 0,20 $ pro Screening |
| Laufende AML-Überwachung | 0,07 $ pro Jahr |

AML kostet 0,20 $ pro Screening zusätzlich zu den anderen Prüfungen, daher verbraucht ein Workflow, der AML enthält, Ihr monatliches Guthaben schneller - eine häufige Überraschung für Teams, die nur die einfachen KYC-Prüfungen eingeplant hatten. Siehe [was der kostenlose Plan enthält](https://help.didit.me/de/getting-started/free-plan).

## Verwandte Artikel

- [Gegen welche Listen Didit screent](https://help.didit.me/de/aml-screening/aml-lists-and-coverage)
- [AML-Treffer klären](https://help.didit.me/de/aml-screening/resolving-aml-hits)
- [Laufende AML-Überwachung](https://help.didit.me/de/aml-screening/ongoing-monitoring)