# Wallet-Screening: Unterstützte Blockchains und Krypto-Risiko

Source: https://help.didit.me/de/transactions-monitoring/wallet-screening
Updated: 2026-10-30

Screenen Sie Wallets auf Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism und Arbitrum One. Finden Sie unterstützte Blockchains, Token-Abdeckung und Risikoscore.

Wallet-Screening ruft die On-Chain-Exposition einer Blockchain-Adresse ab und
liefert einen Risikoscore mit Aufschlüsselungen zu Mittelherkunft und
Mittelverwendung zurück. Ab **0,15 $** pro Abfrage, oder **0,02 $**, wenn Sie
Ihren eigenen Blockchain-Analytics-Anbieterschlüssel mitbringen. Es kann
gekoppelt an eine Transaktion oder auf Abruf laufen.
Wähle den Anbieter unter **Einstellungen → Wallet-Prüfung**. Die Kryptoübersicht kann noch deaktiviert sein; verwende bis zur Freischaltung die für dein Konto verfügbare API.

## Was es Ihnen sagt

[Video: Wallet-Risiko und was die Score-Bereiche bedeuten - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU&t=180)

![Der Regelbereich der Transaktionsüberwachung in der Didit-Konsole](https://help.didit.me/screenshots/transaction-rules-light.webp)

*Screening-Ergebnisse sind erst dann nützlich, wenn eine Regel darauf reagiert.*

Eine Person gegen Sanktionslisten zu screenen und eine Krypto-Adresse zu screenen sind unterschiedliche Probleme. Ein namensbasiertes Screening fragt, ob die Einzelperson gelistet ist. Wallet-Screening fragt, wo das Geld gewesen ist: ob die Adresse eine Exposition gegenüber sanktionierten Einrichtungen, illegalen Diensten, Mixern oder anderen Gegenparteien mit hohem Risiko hat, nachverfolgt über On-Chain-Aktivität.

Sie erhalten einen Risikoscore und eine Schweregrad-Einstufung zurück, plus Aufschlüsselungen zu **Mittelherkunft** und **Mittelverwendung** - den Kategorien von Gegenparteien, von denen die Adresse Geld erhalten und an die sie welches gesendet hat.

## Gekoppelt oder auf Abruf

Zwei Nutzungsarten:

- **An eine Transaktion gekoppelt.** Die Adresse wird als Teil der Bewertung einer Transaktion gescreent, sodass die Regeln im selben Durchlauf auf das Ergebnis reagieren können.
- **Auf Abruf.** Screenen Sie eine Adresse für sich allein - vor der Annahme einer Einzahlung, beim Onboarding einer Wallet oder bei der nachträglichen Untersuchung eines Musters.

## Die Richtung ist wichtig

Ob eine Adresse Absender oder Empfänger ist, verändert, was das Risiko bedeutet, und kann verändern, was der Analytics-Anbieter für die Exposition bei Herkunft und Verwendung zurückgibt. Ein eingehender Transfer aus einer risikoreichen Quelle ist ein anderes Problem als ein ausgehender Transfer zu einer solchen, und Ihre Regeln sollten beide normalerweise unterschiedlich behandeln, statt einen einzigen Schwellenwert auf beide anzuwenden.

## Bringen Sie Ihren eigenen Anbieterschlüssel mit

Wenn Sie bereits einen Vertrag mit einem Blockchain-Analytics-Anbieter haben, können Sie Ihren eigenen Schlüssel einbinden und **0,02 $** pro Abfrage statt 0,15 $ zahlen - Didit übernimmt das Routing und die Normalisierung, und die Abfrage läuft über Ihr Anbieterkonto.

Die im Marketplace der Konsole verfügbaren Anbieter sind dort aufgeführt; welche zu Ihren bestehenden Verträgen passen, lohnt sich zu prüfen, bevor Sie es annehmen. Siehe [Wallet-Screening](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening).

## Welche Blockchains werden unterstützt?

Das verwaltete Wallet-Screening und das Krypto-Transaktions-Screening unterstützen diese 13 Netzwerke:

| Blockchain-Netzwerk | API-Wert |
|---|---|
| Bitcoin | `BTC` |
| Ethereum | `ETH` |
| Litecoin | `LTC` |
| XRP Ledger | `XRP` |
| Bitcoin Cash | `BCH` |
| Dogecoin | `DOGE` |
| Tron | `TRX` |
| Solana | `SOL` |
| Polygon | `MATIC` |
| BNB Smart Chain | `BNB` |
| Base | `BASE` |
| Optimism | `OP` |
| Arbitrum One | `ARB` |

Sie können eine Adresse vor einer Überweisung oder einen Transaktions-Hash danach screenen.
Wählen Sie immer das tatsächliche Netzwerk aus: Eine Adresse kann auf jeder Kette unterschiedliche Aktivitäten und Risiken aufweisen.
Die Verwendung von `ETH` screenet diese Adresse nicht auf Base, Optimism oder Arbitrum One.

Celo, Mode und Plume werden derzeit nicht von der verwalteten Integration unterstützt.
Eine begrenzte Abdeckung nur für Sanktionen ist nicht dasselbe wie eine vollständige Wallet-Exposition und ein Transaktions-Screening.
Wenn Sie ein anderes Netzwerk benötigen, wenden Sie sich an den Support, um dessen Verfügbarkeit zu prüfen.
Verbundene Screening-Anbieter haben ihre eigene Netzwerk- und Kontoabdeckung; Lightning erfordert eine unterstützte Anbieterverbindung.

### Wie funktionieren USDT, USDC und benutzerdefinierte Token?

Das Asset und das Netzwerk sind getrennt.
Für eine Wallet-Suche verwenden Sie den API-Wert der Kette in `blockchain`.
Für eine Transaktion geben Sie das Token-Symbol in `transaction_details.currency` ein, setzen `currency_kind` auf `crypto` und geben die Kette in `transaction_details.crypto_params.crypto_chain` ein.
Aktivieren Sie `include_crypto_screening`, wenn Sie möchten, dass diese Transaktion gescreent wird.

Zum Beispiel verwendet ein Token auf Base `BASE` als Kette, auch wenn der Token ein anderes Symbol hat.
Die eigenständigen `USDT`- und `USDC`-Werte sind veraltete Ethereum-Aliase, keine Suchen über jedes Netzwerk, das diese Token unterstützt.
Geben Sie bei Token-Transaktionen immer das Netzwerk an, anstatt sich auf Hash-basierte Standardwerte zu verlassen.
Das Screening von benutzerdefinierten Token-Transfers hängt auch davon ab, ob der Vertrag in diesem Netzwerk indiziert ist.
Eine erstellte Transaktion beweist nicht, dass das Screening erfolgreich war: Überprüfen Sie den Screening-Status und das Ergebnis.

Siehe die [Wallet-Screening-API und Blockchain-Werte](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening#chain-coverage) und den [Leitfaden zur Token- und Netzwerkauswahl](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening#asset-and-network-selection).

> **Note:** Wenn ein Wallet-Screening-Aufruf überhaupt nichts zurückgibt statt eines
> Ergebnisses mit niedrigem Risiko, ist das etwas anderes als eine saubere
> Adresse. Eine leere Anbieterantwort sollte niemals als "kein Risiko gefunden"
> gelesen werden - prüfen Sie, ob Wallet-Screening für Ihr Konto tatsächlich
> aktiviert ist und ob die Chain unterstützt wird.

## Es aktivieren

Wallet-Screening wird pro Organisation aktiviert. Wenn die Konsole es als nicht verfügbar anzeigt, fragen Sie den Support, um den Status Ihres Kontos zu bestätigen, statt Ihre Integration zu debuggen - es ist häufig ein Schalter auf Kontoebene statt etwas in Ihrem Code.

## Risikostufen ehrlich lesen

Zwei Fallstricke, die es sich zu benennen lohnt:

- **`UNKNOWN` ist nicht `LOW`.** Eine unbekannte Risikostufe bedeutet, dass nicht genug Daten vorlagen, um die Adresse zu bewerten - zum Beispiel eine brandneue Wallet ohne Historie. Das als niedriges Risiko zu behandeln, ist eine Entscheidung, die Sie bewusst treffen sollten, nicht durch einen Zufall beim Mapping.
- **Ein Risikoscore ist Exposition, nicht Schuld.** Eine Adresse, die zwei Hops von einem Mixer entfernt Geld erhalten hat, trägt nicht notwendigerweise die Schuld ihres Inhabers. Score-basierte Regeln sollten widerspiegeln, wie viele Hops und welcher Anteil betroffen sind - wofür die Aufschlüsselung der Mittelherkunft da ist.

Für eine Exchange-Wallet ist kein Risikowert von Null garantiert.
Verwenden Sie das aktuelle Ergebnis für die ausgewählte Kette und lesen Sie die Aufschlüsselung der Attribution und Exposition.
Ein Sanktions-Flag kann die Geldfluss-Exposition gegenüber einer sanktionsbezogenen Entität widerspiegeln; es bedeutet nicht per se, dass der Wallet-Inhaber sanktioniert ist.
Dokumentationsbeispiele zeigen das Antwortformat und sind keine dauerhaften Risikobewertungen realer Adressen.

## Nicht dasselbe wie Travel Rule

Wallet-Screening sagt Ihnen etwas über Risiko. Travel Rule ist eine separate Verpflichtung zum Austausch von Auftraggeber- und Begünstigteninformationen mit der Gegenparteiinstitution. Sie gelten oft für denselben Transfer und werden separat abgerechnet. Siehe [Travel Rule](https://help.didit.me/de/transactions-monitoring/travel-rule).

## Was es kostet

| | Preis |
|---|---|
| Wallet-Verifizierung & -Screening | ab 0,15 $ pro Abfrage |
| Dasselbe, mit eigenem Anbieterschlüssel | 0,02 $ pro Abfrage |

Wenn ein Travel-Rule-Transfer eine Wallet-Abfrage benötigt, um die Gegenparteiinstitution zu identifizieren, wird diese Abfrage einmalig zum Screening-Satz abgerechnet - nie doppelt, wenn die Kryptoüberwachung dieselbe Adresse in derselben Transaktion bereits gescreent hat.