# Trabajar las coincidencias de AML

Source: https://help.didit.me/es/aml-screening/resolving-aml-hits
Updated: 2026-10-12

Una coincidencia es una candidata, no un veredicto. Así se decide si es tu cliente, si importa, y cómo registrar la decisión para que resista una auditoría.

Haz dos preguntas en orden: **es mi cliente** (la puntuación de coincidencia), y
**importa** (la puntuación de riesgo y la categoría). La mayoría de las
coincidencias fallan en la primera pregunta - nombres compartidos frente a listas
muy grandes. Registra el razonamiento en ambos casos; el rastro de la decisión es
la parte que lee un auditor.

## Una coincidencia es una candidata

El trabajo del motor de cribado es sacar a la luz a cualquiera que pueda estar en una lista. Decidir si lo está, y qué hacer al respecto, es cosa tuya. Una advertencia `POSSIBLE_MATCH_FOUND` significa exactamente lo que dice.

![La vista Requiere revisión de Verificaciones de usuarios en la consola de Didit con filas seleccionadas y las acciones masivas](https://help.didit.me/screenshots/sessions-bulk-light.webp)

*Encuentra las sesiones con coincidencias, valora cada una y después decide la sesión.*

## Paso 1: ¿es realmente tu cliente?

Compara los datos identificativos de la coincidencia con lo que estableció la verificación:

| Comparar | Por qué ayuda |
|---|---|
| Fecha de nacimiento | El discriminador más fuerte. Un desajuste normalmente lo resuelve |
| Nacionalidad y país | Una coincidencia en un país con el que tu cliente no tiene ninguna relación |
| Nombre completo, incluidos segundos nombres y patronímicos | Las coincidencias parciales de nombre son la principal fuente de falsos positivos |
| Cualquier identificador del registro de la coincidencia | Cuando la lista publica uno |

Los nombres comunes producen un gran número de coincidencias de baja confianza contra listas de sanciones y PEP - eso no es un defecto, es lo que hace el cribado basado en nombre. Si tu cola está llena de estas, tu umbral de coincidencia está demasiado bajo. Consulta [cómo interpretar los resultados del cribado AML](https://help.didit.me/es/aml-screening/how-aml-screening-works).

> **Tip:** La transliteración importa aquí. Un nombre en una escritura no latina puede
> romanizarse de varias formas válidas, así que la misma persona puede aparecer con
> grafías que no coinciden como cadena de texto, y personas distintas pueden
> colapsar en la misma grafía. Da más peso a la fecha de nacimiento y a la
> nacionalidad en esos casos.

## Paso 2: ¿importa?

Si es tu cliente, la categoría decide qué hacer, y aquí es donde entra la puntuación de riesgo:

- **Coincidencia de sanciones.** La grave. Gestiónala según tu propio procedimiento de sanciones; no es una decisión que se pueda tomar a la ligera.
- **PEP.** Un PEP no es un delincuente. En la mayoría de los regímenes, el estatus de PEP activa **diligencia debida reforzada** - información adicional, origen del patrimonio, aprobación de un responsable senior - en lugar de un rechazo. Rechazar automáticamente a los PEP es una decisión de política, y normalmente una mala.
- **RCA.** Un familiar o allegado cercano de un PEP, cribado por el mismo motivo y normalmente gestionado de la misma forma.
- **Medios adversos.** Lee la categoría etiquetada. Una alegación publicada una vez no es una condena, y tu política debería distinguirlas.
- **Riesgo país o geopolítico.** Normalmente es un factor para la calificación de riesgo, no una decisión en sí misma.

## Paso 3: registra la decisión

Abre la sección **AML** de la verificación y marca cada coincidencia con **Confirmar coincidencia** o **No es una coincidencia** (selecciona varias para **Marcar como no coincidencia** de una vez). Tu elección queda registrada en **Revisiones** y requiere acceso de escritura a las verificaciones. Después decide la sesión y escribe el razonamiento en la nota que acompaña a la decisión. Esta es la parte que importa más adelante: a un auditor le interesa mucho menos tu tasa de coincidencias que si tus decisiones se tomaron de forma consistente y quedaron evidenciadas.

Escribe la nota como si alguien más fuera a leerla dentro de dos años sin que tú estés ahí, porque así será. "La fecha de nacimiento difiere en 14 años, nacionalidad distinta, descartada" es útil. "No es una coincidencia" no lo es.

Toda acción queda registrada en el registro de auditoría. Consulta [cómo usar los registros de auditoría](https://help.didit.me/es/account-organization/audit-logs).

## Reducir los falsos positivos sin quedarte ciego

En orden de impacto:

1. **Sube el umbral de coincidencia** hasta donde justifique tu tasa medida de falsos positivos, y mídela antes de decidir.
2. **Pasa más datos identificativos** al crear la sesión. Cribar con fecha de nacimiento es muchísimo más preciso que cribar solo con el nombre.
3. **Enruta en lugar de rechazar.** Una coincidencia candidata casi siempre debería ir a revisión, no a un rechazo automático.
4. **Separa tus umbrales por riesgo.** Un flujo de alta de alto valor y una comprobación de edad de bajo riesgo no necesitan la misma configuración de AML.

## Aprobación a cuatro ojos

Si tu proceso requiere dos revisores para una decisión de AML, ponla en un caso cuya plantilla exija **Revisión a 4 ojos**: un segundo compañero confirma la resolución antes de que se aplique. Los casos se están desplegando de forma gradual y puede que todavía no estén disponibles para tu organización. Consulta [casos](https://help.didit.me/es/investigations/cases).

## La monitorización hará volver coincidencias

Con la monitorización continua activada, un cliente previamente aprobado puede generar una coincidencia nueva más adelante y volver a En revisión. Eso es la función funcionando, no una regresión, y significa que la resolución de coincidencias es un proceso recurrente para el que hay que asignar personal, no una tarea puntual en el alta. Consulta [monitorización AML continua](https://help.didit.me/es/aml-screening/ongoing-monitoring).

## Practicar antes de que sea real

Sandbox tiene dos escenarios de AML: `decline_aml_hit` produce una coincidencia que rechaza, y `review_aml_possible_match` produce una coincidencia de menor confianza que aterriza en En revisión con un registro de coincidencia poblado - el mismo esquema que una coincidencia real, incluido el desglose de puntuación. Úsalos para guiar a tu equipo por el proceso de resolución antes de que un cliente real esté esperando. Consulta [probar en sandbox](https://help.didit.me/es/getting-started/sandbox-and-testing).