# Controlar y supervisar el Investigador

Source: https://help.didit.me/es/investigations/investigator-automation-and-oversight
Updated: 2026-10-23

Reduce la autonomía del Investigador por país, flujo o importe, añade bloqueos y vigílalo con consistencia, niveles de servicio y un informe de auditoría.

Abre **Investigador → Configuración** para definir cuánto puede decidir el
Investigador en cada cola, reducirlo para los elementos que coinciden con un
segmento y añadir bloqueos como "nunca aprobar automáticamente cuando la
coincidencia facial esté por debajo del 70 %". Después vigílalo en
**Rendimiento** y **Actividad**: consistencia entre ejecuciones, deriva, niveles
de servicio, el control de calidad de tus propios revisores y un informe de
validación que puedes entregar a un auditor.

> **Note:** Estos controles se activan uno a uno y puede que aún no estén activados para tu
> aplicación. Los segmentos y los bloqueos se pueden guardar antes de que se
> activen, pero solo surten efecto cuando lo están. Cambiarlos requiere permiso
> para cambiar la configuración de la aplicación, y cada cambio queda registrado
> en **Actividad**.

## Volver al modo de observación, desactivarlo o volver a hacer la configuración

Tu aplicación siempre está en una de estas tres etapas:

| Etapa | Qué ocurre |
|---|---|
| **Sin configurar** | El Investigador no revisa nada: los elementos llegan a tus revisores sin informe |
| **Modo de observación** | Redacta un informe sobre cada elemento y se evalúa frente a las decisiones de tu equipo, pero no decide nada. Las revisiones en modo de observación nunca se facturan |
| **En producción** | Decide por su cuenta donde el nivel de una cola lo permite, y las revisiones terminadas se facturan |

- **Volver al modo de observación.** Pide a Didit Copilot que vuelva a poner el Investigador en modo de observación, o cambia la etapa a través de la API. Sigue redactando informes y evaluándose, pero no decide nada hasta que vuelvas a pasar una cola a **Automático** o **Totalmente automático** en **Configuración**. Para detener las decisiones automáticas solo durante un tiempo, usa en su lugar **Pausar la automatización**: cada elemento va a tu equipo, con su informe.
- **Desactivarlo.** Pide a Didit Copilot que desactive el Investigador, o cambia la etapa a través de la API. Deja de revisar, y los elementos llegan a tus revisores sin informe, como antes de la configuración. Tu política, tu SOP y tu configuración se conservan. Para volver a activarlo, pulsa **Automatizar revisiones** y termina la configuración: empieza en modo de observación.
- **Volver a hacer la configuración.** **Volver a hacer la configuración**, en el menú del Investigador, abre la configuración con tus respuestas guardadas. Al terminarla, tus respuestas se guardan en tu política y el despliegue vuelve a empezar: cada cola que elijas vuelve a **Sugerir** y se evalúa frente a tu equipo durante el tiempo que elijas, y una cola que dejes fuera deja de decidir por su cuenta. Una cola en **Desactivado** que dejes fuera se queda como está.

Cada cambio de etapa queda registrado en **Actividad**. Cambiar la etapa o volver a hacer la configuración requiere permiso para cambiar la configuración de la aplicación.

## Cuánto puede hacer por su cuenta

Cada cola tiene su propio nivel:

| Nivel | Qué ocurre |
|---|---|
| **Sugerir** | El valor predeterminado. Redacta informes; las personas deciden cada elemento |
| **Automático** | Decide los elementos que alcanzan o superan tu umbral de confianza; el resto va a las personas |
| **Totalmente automático** | Decide todo lo que cubre tu política, y una muestra va a una persona para controlar la calidad |
| **Desactivado** | Los elementos llegan a tus revisores sin informe |

Pasar una cola a **Automático** o **Totalmente automático** requiere una prueba retrospectiva y tu confirmación explícita. **Pausar la automatización** devuelve al instante todos los elementos a tu equipo. También puedes fijar un nivel más bajo para algunos países, flujos de trabajo o importes, añadir tus propios bloqueos y dejar que la protección contra la deriva baje el nivel de una cola: consulta [Controlar y supervisar el Investigador](https://help.didit.me/es/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## Cuándo puede decidir por sí solo

En **Automático** y **Totalmente automático**, el Investigador decide un elemento solo cuando se cumplen todas las condiciones de **Configuración → Cuándo puede decidir por sí solo**. Todo lo demás queda en manos de una persona, con el informe listo.

| Condición | Qué significa |
|---|---|
| **El elemento está cubierto por tu política** | Siempre. Lo que tu política no cubre vuelve a tu equipo como una pregunta |
| **Confianza igual o superior al umbral de la cola** | Siempre. El umbral es del 90 % salvo que lo hayas cambiado |
| **Ninguna pregunta abierta sobre el elemento** | Siempre |
| **Ninguna posible coincidencia con sanciones en el elemento ni en nada vinculado** | Siempre. Esos elementos van a una persona |
| **Importe de la transacción hasta** | 5.000, 10.000, 25.000 (el valor predeterminado), 50.000 o 100.000 en la moneda predeterminada de tu aplicación, o **Sin límite**. Las transferencias mayores siempre van a una persona |
| **Máximo de decisiones automáticas por cola y día** | 50, 100, 200 (el valor predeterminado), 500 o 1.000, para cada cola, por día UTC. Por encima de ese máximo, los elementos esperan a una persona con el informe listo |
| **Enviar el 5% de las decisiones totalmente automáticas a una persona para control de calidad** | Activado o desactivado, para todas las colas. Sigue midiendo la precisión después del lanzamiento. La proporción es la muestra de control que elegiste en la configuración (2 %, 5 % o 10 %), y activarlo aquí la fija en el 5 % |

Cada cambio queda registrado en **Actividad**.

## Anular una decisión que tomó por su cuenta

Una verificación o un caso que el Investigador decidió por su cuenta muestra **Decidido por el Investigador** en su registro, con la acción, las pruebas y la confianza. Pulsa **Anular** (en un caso, **Anular con un motivo**) y después elige otra acción, por qué la decisión no encaja y tu motivo. Tu decisión se aplica al registro igual que cualquier decisión que tome una persona, y se guarda en **Eventos** con tu nombre y tu motivo, y en **Actividad**, en **Anulaciones**. La decisión del propio Investigador se queda en el registro junto a la tuya. Se facturó cuando se tomó; la anulación nunca se factura. Puedes volver a anularla más adelante.

Solo puedes anularla mientras la decisión del Investigador, o su última anulación, siga vigente. Si desde entonces alguien ha cambiado el estado del registro, en su página, de forma masiva o a través de la API, o una nueva revisión lo ha vuelto a decidir, cámbialo desde el propio registro.

## Autonomía por segmento

Cada cola tiene un nivel (**Desactivado**, **Sugerir**, **Automático** o **Totalmente automático**) y un umbral de confianza. **Autonomía por segmento** baja ese nivel, o sube el umbral, para los elementos que coinciden. Cada segmento tiene un nombre, unas condiciones que deben cumplirse todas y lo que ocurre entonces:

| Condición | Coincide cuando |
|---|---|
| **Países** | El país emisor del documento (o el país de la contraparte de la transacción) es uno de estos |
| **Riesgo mínimo** | El riesgo del elemento es bajo, medio o alto o superior |
| **Flujos de trabajo** | El elemento llegó a través de uno de estos flujos de trabajo |
| **Importe desde** / **Importe hasta** | El importe de la transacción está en este rango |
| **Avisos** | El elemento tiene uno de estos avisos o situaciones |
| **Coincidencia facial inferior a (%)** | La puntuación de coincidencia facial está por debajo de este valor |

Después elige un nivel más bajo, un umbral más alto (80 %, 85 %, 90 % o 95 %), o ambos. Se aplica el primer segmento que coincide, y un segmento nunca puede subir una cola por encima de su propio nivel. Un elemento al que le falta un dato, por ejemplo una verificación sin importe, nunca coincide con una condición sobre ese dato. Puedes tener hasta 20 segmentos.

Pulsa **Comprobar el impacto** antes de guardar para ver a cuántos informes en espera se aplicaría ahora cada segmento y cada bloqueo. Las pruebas retrospectivas también usan tus segmentos y bloqueos actuales.

## Bloqueos

**No decidir nunca solo si…** añade tus propios bloqueos además de las cinco salvaguardas fijas. Cada bloqueo tiene condiciones como las de un segmento y una de estas dos acciones:

- **Nunca aprobar automáticamente**: un elemento que coincide se puede rechazar o enviar a solicitud de información automáticamente, pero nunca aprobar sin una persona.
- **No decidir nunca solo**: un elemento que coincide siempre va a una persona.

Un bloqueo se aplica a las colas que elijas, o a todas. Puedes tener hasta 20 bloqueos. Cuando un segmento o un bloqueo cambió lo que ocurrió con un elemento, el informe lo indica.

## Panel de control y Rendimiento

**Panel de control** muestra lo que la automatización hace por ti. En modo de observación muestra lo que habría hecho el Investigador:

| Métrica | Qué significa |
|---|---|
| **Habría decidido** | Cuántas revisiones habría decidido por su cuenta en modo de observación |
| **Acuerdo con tu equipo** | Con qué frecuencia coincidió con lo que decidió tu equipo, y cuántos desacuerdos hubo |
| **Horas que habría ahorrado** | Tiempo de revisión, al ritmo de tu equipo |
| **Pasa a Automático** | La fecha en que pasa a **Automático** si la coincidencia se mantiene en el 98 % o más, o **Cuando tú decidas** cuando el ascenso automático está desactivado o en pausa |

Cuando decide su primer elemento, el panel de control abarca los últimos 30 días:

| Métrica | Qué significa |
|---|---|
| **Tasa de automatización** | Cuántas de las revisiones decidió por su cuenta |
| **Horas de revisión ahorradas** | Según la mediana del tiempo de gestión de tu equipo, también expresadas en revisores a jornada completa |
| **Gasto del investigador** | Lo que han costado sus revisiones este mes |
| **Coste por decisión** | Lo que cuesta cada una de sus decisiones |
| **Acierto en la muestra de control** | Cuántas de las decisiones totalmente automáticas que revisó una persona coincidieron con la suya |
| **Anulaciones** | La proporción de sus decisiones que cambió un revisor, con sus motivos |

Debajo, **Por cola** desglosa estas cifras por cola, **Tasa de automatización por semana** muestra cada semana (las semanas con línea discontinua estaban en modo de observación) y **Anulaciones y sus motivos** enumera por qué los revisores cambiaron sus decisiones. Las anulaciones vuelven a tu equipo como preguntas.

**Rendimiento** compara el Investigador con tus revisores en los últimos 7, 30 o 90 días:

| Métrica | Qué significa |
|---|---|
| **Acuerdo con los revisores** | Con qué frecuencia un revisor aceptó la recomendación, tal como se propuso o con cambios |
| **Elementos investigados** | Las sesiones, alertas de transacciones y casos sobre los que redactó un informe |
| **Tiempo ahorrado** | La mediana del tiempo para decidir un elemento, antes y ahora |
| **Anulaciones** | La proporción de decisiones que lo anularon, cada una con un motivo |
| **Una confianza de la que fiarse** | Con qué frecuencia los revisores coincidieron con él en cada nivel de confianza que indicó. Los elementos de confianza alta se pueden aceptar en lote, los de confianza moderada se revisan uno a uno y los de confianza baja siempre van a una persona |

También muestra en un gráfico el **Acuerdo y volumen por semana**, desglosa las cifras **Por cola** con el tiempo para decidir, enumera las **Anulaciones por motivo** y muestra **Dónde discrepan más los revisores**. La deriva, la consistencia entre ejecuciones y el control de calidad de tus revisores, que se explican a continuación, están en la misma pestaña.

## Consistencia entre ejecuciones

Un buen revisor da la misma respuesta al mismo caso dos veces. **Consistencia entre ejecuciones**, en **Rendimiento**, lo mide: vuelve a revisar una muestra de elementos recientes, tres veces cada uno de forma predeterminada, y muestra con qué frecuencia el Investigador repitió su recomendación. Se ejecuta a diario y cada vez que pulsas **Ejecutar comprobación**, en modo de observación y sin coste. Por debajo del 90 %, se escribe un aviso de consistencia en **Actividad** y, si lo has configurado, se publica en tu canal de Slack o Teams.

## Protección contra la deriva

La protección contra la deriva compara cada día con qué frecuencia el Investigador coincidió con tu equipo en los últimos 7 días frente a los 30 días anteriores, y si cambió el tipo de elementos que recibe. Cuando la coincidencia baja 5 puntos o más, o cambia la combinación de elementos, la cola se marca como **Con deriva** y, con la protección contra la deriva activada:

- su nivel baja un escalón (de **Totalmente automático** a **Automático**, de **Automático** a **Sugerir**), como máximo una vez por semana;
- se avisa a tu equipo y el cambio se escribe en **Actividad**;
- tú mismo vuelves a subir el nivel en **Configuración** cuando la coincidencia se recupera.

La muestra de control se reparte entre elementos en los que el Investigador y tu equipo coincidieron y elementos en los que no, así que una deriva aparece pronto en la muestra.

## Niveles de servicio y prioridad

En **Niveles de servicio**, define cuánto tiempo puede esperar un elemento una decisión en cada cola: 4 horas, 8 horas, 1 día, 2 días, 3 días o 1 semana, o **Sin SLA**. Cada informe en espera muestra entonces cuándo vence, y se marca como **Vence pronto** en sus últimas 4 horas y como **SLA incumplido** después. Un incumplimiento puede avisar a tu equipo y enviar un webhook. Los casos mantienen su propia fecha de vencimiento.

Cada elemento en espera recibe además una **prioridad** según su riesgo, el importe de la transacción, si la persona impugnó una decisión o respondió a una solicitud de información, más el tiempo que lleva esperando. Ordena la cola por **Prioridad** para trabajar primero los elementos más urgentes.

## Control de calidad de tus revisores

El Investigador también puede revisar las decisiones de tu equipo. Cada día toma una muestra de las decisiones que tomaron las personas en los últimos 7 días y puntúa cada una según el cumplimiento de tu SOP, las pruebas usadas y la justificación escrita. También repasa las aprobaciones recientes en busca de riesgos que se pasaron por alto. Una decisión no supera el control cuando su puntuación es inferior a 70 sobre 100, cuando una aprobación pasó por alto un riesgo o cuando contradijo una regla del SOP sin indicar motivo.

Una decisión que no supera el control abre una tarea de reapertura en tu [Bandeja de entrada](https://help.didit.me/es/investigations/inbox) para que alguien la vuelva a mirar, se escribe en **Actividad** y puede enviar un webhook. Los controles de calidad se ejecutan en modo de observación: nunca cambian una decisión y nunca se facturan.

**QA de revisores**, en **Configuración**, muestra si el control de calidad diario está **Activado** para tu aplicación; si está desactivado, contacta con Didit para activarlo. **Ejecutar un QA ahora** puntúa una **Muestra** de 10, 20, 50 o 100 decisiones cerradas en el **Periodo de revisión** que elijas, los últimos 1, 7, 30 o 90 días, y repasa sus aprobaciones. Los resultados están en **Rendimiento**: fíltralos por **Resultado** (**Fallidos** o **Aprobados**) y por **Tipo** (**QA**, **Lookback** o **Ambos**). Cada resultado abre una **Puntuación** con sus notas de **Cumplimiento del SOP**, **Evidencia** y **Justificación**, y enlaces a **Abrir el informe** y **Abrir la tarea de reapertura en el Inbox**.

## Informe de validación

Antes de que un banco o un auditor permita que un agente de IA decida, pregunta cómo se probó. El **informe de validación** responde a eso para una versión de la política, en PDF o como datos:

- la versión de la política, y la versión y el motor de Didit Investigator con los que se elaboraron los informes;
- la Comprobación rápida y la prueba retrospectiva con IA, con su coincidencia, sus desacuerdos y los avisos de muestra;
- la consistencia entre ejecuciones y la calibración: con qué frecuencia acertó cada nivel de confianza indicado;
- las salvaguardas, tus bloqueos, segmentos, niveles y tope de importe;
- los resultados del control de calidad, las anulaciones y la deriva;
- qué cambió desde la versión anterior, explicado con palabras sencillas, con su impacto medido.

## Actividad y procedencia

**Actividad** mantiene un registro permanente de todo lo que hicieron el Investigador y tu equipo: informes, decisiones, anulaciones, preguntas, imágenes mostradas, notas, nuevas revisiones, solicitudes de información, impugnaciones, avisos de consistencia, deriva, incumplimientos del SLA, controles de calidad y borradores de informes regulatorios. Cada entrada hecha a través de Didit Copilot o MCP lo indica. Cada informe y cada entrada lleva su procedencia: la versión y el motor de Didit Investigator, y la versión de tu política.

Filtra el registro por **Tipo de evento**: **Todos**, **Agente**, **Decisiones**, **Anulaciones** o **Autonomía y salvaguardas**, cada uno con cuántas entradas contiene. **Por** muestra lo que hizo **Cualquiera**, **El investigador** o una persona concreta del registro, y **Periodo** es **Hoy**, **Últimos 7 días**, **Últimos 30 días** o **Todo el tiempo**. **Mostrar más** carga entradas más antiguas, y las exportaciones de abajo usan los mismos filtros.

Eliminar un caso también borra sus informes del Investigador y sus entradas, porque citan a las personas implicadas. **Actividad** conserva una entrada en su lugar: qué caso se eliminó, quién lo eliminó y cuántos informes se borraron con él, nunca lo que decían.

**Exportar para auditores** exporta el registro con tus filtros aplicados, como CSV o como paquete de auditoría en PDF. **Informes de esta vista (ZIP)** descarga un PDF del registro de revisión por cada informe de la vista, más un `index.csv` con la huella de cada informe. Un ZIP admite hasta 200 informes: si tu vista tiene más, acota los filtros de arriba y vuelve a exportar. El registro de revisión, y cómo comprobar una copia con su huella, se explican en [el Investigador](https://help.didit.me/es/investigations/investigator).