# Configurar el Investigador y su política

Source: https://help.didit.me/es/investigations/investigator-setup-and-policy
Updated: 2026-10-23

Convierte tu SOP en las reglas del Investigador, encuentra lagunas, define qué se pide a las personas y prueba cada cambio con tu historial antes de publicar.

Abre **Investigador → SOP** para ver las reglas que aplica el Investigador,
redactadas como tu procedimiento operativo estándar. Empieza a partir de un
documento de política que subas, de tu SOP pegado como texto o de **Preguntar a
Didit**, que te pregunta por los casos que tu equipo decide con más frecuencia.
Cada cambio va a un borrador que compruebas con una detección de lagunas y una
prueba retrospectiva antes de publicarlo. No cambia nada hasta que alguien
publica.

> **Note:** Estas funciones se activan una a una y puede que aún no estén activadas para tu
> aplicación. Cambiar cualquiera de ellas requiere permiso para cambiar la
> configuración de la aplicación.

## Sube tu política

En el paso **Tu política** de la configuración, pulsa **Subir tu política** y añade un documento PDF o Word de hasta 20 MB, o un enlace a uno. Didit lo lee una sola vez, en segundo plano, y redacta una respuesta a cada pregunta de la configuración, citando la sección de la que procede. Confirma o rechaza cada respuesta redactada. Las preguntas que el documento no cubre se marcan como **No está en tu política** y conservan la respuesta que les des.

El archivo se guarda en un almacenamiento privado que solo tu organización puede abrir. Eliminar el documento elimina su archivo y todas las respuestas redactadas que nadie haya confirmado todavía. Una respuesta que confirmaste sigue indicando el documento y la sección de los que procede.

## Tu SOP

La pestaña **SOP** muestra tu política como un procedimiento operativo estándar legible, con una regla por tipo de caso. Tiene ocho vistas:

| Vista | Para qué sirve |
|---|---|
| **Documento** | El SOP que aplica ahora el Investigador, con cada regla y la versión en la que cambió |
| **Borrador** | La próxima versión en preparación: qué se añadió, cambió o eliminó, y de dónde salió cada cambio |
| **Lagunas** | Las situaciones que tu SOP aún no cubre |
| **Mensajes a las personas** | Lo que cada regla pide a la persona cuando solicita más información |
| **Pruebas retrospectivas** | Las pruebas retrospectivas con IA de tus borradores y sus resultados |
| **Golden set** | Los elementos de referencia con los que se comprueba cada cambio de la política |
| **Recomendaciones** | Los cambios en los flujos de trabajo que señalan las decisiones de tu equipo |
| **Comprobaciones propias** | Las comprobaciones que tu equipo escribió con sus propias palabras |

Las tres últimas se explican más abajo en esta página.

Hay tres formas de empezar un borrador:

- **Preguntar a Didit** enumera los tipos de caso que tu equipo decidió con más frecuencia en las últimas semanas, muestra lo que tu equipo suele elegir y pregunta qué debería ocurrir con cada uno. Cada respuesta que cambies se convierte en una regla del borrador.
- **Pegar tu SOP** lee el procedimiento que tu equipo ya sigue y redacta una regla para cada situación que describe, anotando la sección y la frase en la que se basa cada regla. Solo se redactan reglas donde tu texto da una respuesta.
- Añadir una laguna o cambiar un mensaje también empieza un borrador.

Cuando el borrador esté listo, pulsa **Publicar**. Al publicarlo se convierte en el SOP que aplica el Investigador, y los informes en espera se comprueban con él. Si alguien publicó otra versión mientras editabas, descarta tu borrador y vuelve a empezar desde la nueva.

## Detecta lagunas

**Lagunas** enumera las situaciones que tu equipo revisó y que ninguna regla cubre, empezando por las más revisadas. Pulsa **Comprobar ahora** para contrastar el SOP con las revisiones de los últimos 90 días. Para cada laguna puedes añadir su regla sugerida al borrador o descartarla, en cuyo caso esa situación sigue yendo a una persona.

## Mensajes a las personas

Para una regla que solicita más información, **Mensajes a las personas** define qué se pide a la persona y por qué:

| Mensaje | Qué ocurre |
|---|---|
| **Reenviar pasos** | Los pasos que elijas se devuelven a la persona para que los repita |
| **Reabrir pasos** | Los pasos que elijas se reabren, aunque se hubieran superado |
| **Subir un documento** | El paso del documento se reabre para el documento que indiques |
| **Nueva verificación** | Empieza una nueva verificación del mismo flujo de trabajo para la misma persona, que se le envía por correo electrónico cuando tienes su dirección |
| **No contactar a nadie** | No se contacta a nadie: una persona decide qué enviar |

Escribe el motivo que lee la persona, en un máximo de 500 caracteres. Solo las reglas de verificaciones y de verificaciones de empresas pueden enviar mensajes a la persona, y la cola AML nunca le pide nada, así que nada puede alertarla. Cuando las solicitudes de información están activadas, el mensaje también abre una conversación con la persona: consulta [El Investigador, las personas que verificas y sus datos](https://help.didit.me/es/investigations/investigator-end-users-and-privacy).

## Prueba un cambio antes de que entre en vigor

Hay dos tipos de prueba retrospectiva:

- La **Comprobación rápida** aplica de nuevo tu política a los informes que el Investigador ya preparó en los últimos 30 o 90 días, sin ver lo que decidió tu equipo, y compara ambos. Forma parte de la configuración y de cada cambio de nivel.
- La **prueba retrospectiva con IA** hace que el agente vuelva a leer sesiones pasadas con tu borrador, así que también prueba lo que la política no puede expresar como reglas. Antes de empezar muestra cuántas sesiones volverá a leer, cuánto tarda, el precio por sesión y el coste máximo, y tú lo confirmas. Si tu crédito no alcanza, puedes ejecutar una muestra más pequeña. Cada sesión que realmente vuelve a leer se cobra una sola vez: su precio queda retenido en tu monedero mientras se vuelve a leer y se cobra cuando su informe está listo. Las sesiones que fallan, se omiten o nunca empiezan son gratuitas, y las aplicaciones de Sandbox no cuestan nada. Puedes detenerla en cualquier momento y solo pagas las sesiones que ya ha vuelto a leer. Sus resultados muestran la coincidencia con tu equipo y cada **revocación**, es decir, las sesiones que habría decidido de otra forma, con ambas decisiones lado a lado.

Para empezar una prueba retrospectiva con IA, pulsa **Nueva prueba retrospectiva con IA** en **SOP → Pruebas retrospectivas** y define su alcance:

| Ajuste | Opciones |
|---|---|
| **SOP a probar** | **SOP actual**, o **Borrador** cuando hay un borrador abierto |
| **Decididas en** | **Últimos 30 días**, **Últimos 90 días** o un **Rango personalizado** de hasta 365 días |
| **Estado fijado por tu equipo** | **Aprobada**, **Rechazada**, o ambos si no eliges ninguno |
| **Flujos de trabajo** | Los flujos de trabajo que se incluyen, cada uno con cuántas sesiones tiene, o todos si no eliges ninguno |
| **Muestra aleatoria** | Cuántas de esas sesiones volver a leer, hasta 5.000. Si lo dejas vacío, las vuelve a leer todas, hasta 5.000 |

La estimación muestra entonces las sesiones que se volverán a leer, cuánto tarda aproximadamente, el precio por sesión vuelta a leer y el coste máximo. Las sesiones devueltas para reenvío quedan fuera, porque su sesión activa ya no es el intento que decidió tu equipo. Se paga con el crédito de tu plan y después con tu saldo, o se factura según tu contrato.

Las dos pruebas retrospectivas te avisan cuando la muestra puede no representar tu tráfico: menos de 50 elementos decididos, un 80 % o más de un solo país o de un solo flujo de trabajo, menos de 3 desacuerdos de los que aprender o menos de 14 días de decisiones. Si ves un aviso, interpreta la coincidencia con cuidado o repite la prueba con un periodo más largo.

Cuando una prueba retrospectiva encuentra un desacuerdo, **Preguntar a mi equipo** lo envía a tu equipo como pregunta. En el paso **Compruébalo con tu historial** de la configuración, abre un desacuerdo para ver la decisión de tu equipo y la del Investigador lado a lado, con la regla que siguió y lo que no pudo ver. Después, pulsa **Cambiar la respuesta** para cambiar la que usó, o pulsa **Preguntar a mi equipo**: la pregunta recibe un número y espera en **Preguntas** y en tu [Bandeja de entrada](https://help.didit.me/es/investigations/inbox) hasta que alguien la responda.

## Preguntas del Investigador

Cuando un elemento no encaja en tu política, o tu equipo anula una y otra vez el mismo tipo de recomendación, el Investigador hace una pregunta con el elemento adjunto. Las preguntas aparecen en la pestaña **Preguntas** y en tu [Bandeja de entrada](https://help.didit.me/es/investigations/inbox), y **Abrir en la bandeja de entrada** te lleva a ellas. Previsualiza qué cambiaría una respuesta antes de guardarla. Tu respuesta se convierte en una nueva versión de la política; también puedes dejar constancia de que no debe cambiar nada, o **descartar** la pregunta para cerrarla sin respuesta.

## Conjunto de referencia

El conjunto de referencia, en **SOP → Golden set**, es una lista de elementos de referencia con el resultado que esperas para cada uno: aprobar, rechazar, solicitar información o siempre una persona. Fija hasta 100 elementos de informes pasados. Cada vez que alguien publica un cambio de la política o del SOP, o restaura una versión antigua, primero se comprueba el conjunto de referencia:

- Si el resultado de un elemento cambiaría y dejaría de coincidir con lo que esperas, la publicación se detiene y te muestra los elementos que cambiaron.
- Puedes aceptar un cambio a propósito. El resultado esperado del elemento pasa entonces a ser el nuevo.
- Cada versión publicada también sugiere nuevos elementos de referencia para las reglas que añadió, que puedes aceptar o descartar.
- Cuando Didit publica una nueva versión del motor del Investigador, el conjunto de referencia se vuelve a comprobar automáticamente.

También puedes ejecutar el conjunto cuando quieras y hacer que el agente vuelva a leer cada elemento fijado a ciegas para comparar su respuesta. Las ejecuciones del conjunto de referencia nunca se facturan.

## Comprobaciones personalizadas

Las comprobaciones personalizadas, en **SOP → Comprobaciones propias**, te permiten añadir una comprobación con tus propias palabras, por ejemplo "si la empresa es una casa de cambio, comprueba que tiene licencia en el registro nacional". El creador:

1. te hace preguntas aclaratorias hasta que la comprobación no deja lugar a dudas;
2. redacta la comprobación, la revisa en busca de problemas y te muestra qué hará;
3. la ejecuta sobre elementos recientes a los que se aplica, en modo de observación y sin coste, para que veas qué elementos marcaría;
4. empieza a ejecutarla sobre los elementos que coinciden en cuanto la activas. Puedes pausarla en cualquier momento.

Una comprobación personalizada añade pruebas al informe. Nunca decide un elemento por su cuenta.

## Recomendaciones de flujos de trabajo

En **SOP → Recomendaciones**, a partir de las decisiones de los últimos 90 días, el Investigador sugiere cambios en tus flujos de trabajo de verificación allí donde tu equipo decide una y otra vez de la misma forma, por ejemplo subir el umbral de coincidencia facial, añadir un paso de comprobante de domicilio para un país o relajar un aviso que tu equipo siempre da por bueno. Cada recomendación muestra a cuántos elementos habría afectado y con qué frecuencia estuvo de acuerdo tu equipo. Aceptar una deja constancia de que tienes intención de hacer el cambio y te lleva al editor de flujos de trabajo: nunca cambia un flujo de trabajo por su cuenta.

## Cuánto cuesta

El Investigador está disponible a partir del plan Growth. La configuración, las preguntas de política, el modo de observación y la Comprobación rápida son siempre gratuitos. El modo de observación abarca toda la aplicación: pasar cualquier cola a **Automático** o **Totalmente automático** saca al Investigador del modo de observación y, a partir de entonces, cada revisión terminada se factura al precio de tu plan o de tu contrato. Fija un **Límite de gasto mensual** en su configuración para ponerle un tope. Consulta [cómo funcionan los precios y los créditos](https://help.didit.me/es/billing-credits/how-pricing-and-credits-work).

| Qué | Precio de tarifa |
|---|---|
| Una revisión terminada de una verificación o de una alerta de transacción | $0,10 |
| Una revisión terminada de un caso | $0,10 |
| Una prueba retrospectiva con IA | $0,10 por cada sesión pasada que vuelve a leer |

Una revisión está terminada cuando su elemento se decide con el informe: una persona lo acepta, tal cual o editado, o el Investigador lo decide por su cuenta. Se factura una sola vez por elemento y decisión, por muchas veces que el Investigador lo lea. Nunca se facturan: la configuración, las preguntas de política, el modo de observación, la Comprobación rápida, las anulaciones, los elementos decididos fuera del Investigador y las revisiones que fallan.

La prueba retrospectiva con IA es de pago: cada sesión pasada que el agente realmente vuelve a leer se cobra una sola vez, al precio de tarifa de $0,10 con el descuento de tu plan, o al precio de tu contrato cuando paga un contrato, y se factura dentro de la verificación de documento. Las sesiones que fallan, se omiten o nunca empiezan son gratuitas, y las aplicaciones de Sandbox no cuestan nada. Las comprobaciones de consistencia, el control de calidad de tus revisores y el conjunto de referencia se ejecutan en modo de observación y nunca se facturan.

### Límite de gasto mensual

**Límite de gasto mensual**, en **Configuración → Coste**, limita lo que cuestan las revisiones del Investigador en un mes natural (UTC), en tu moneda de facturación: 100, 250, 500, 1.000, 2.500 o 5.000 al mes. Está desactivado por defecto. El precio de cada informe abierto fuera del modo de observación se reserva a cuenta del límite, porque aceptarlo supondrá cobrarlo. Al llegar al límite, el Investigador se pone en pausa: no empieza ninguna revisión nueva, y los elementos van a tus revisores sin informe hasta el mes siguiente o hasta que subas el límite. **Actividad** registra **En pausa por el límite de gasto**, y se envía el webhook `investigator.automation.paused`. El límite nunca detiene el modo de observación.

### Si tu plan cambia a Free

En Free, tu equipo sigue revisando cada elemento a mano en Verificaciones, Transacciones y Casos. Si tu plan cambia a Free, tu política, tus preguntas y tu configuración se conservan, y el Investigador queda en pausa hasta que vuelvas a Growth.