# インベスティゲーターの管理と監督

Source: https://help.didit.me/ja/investigations/investigator-automation-and-oversight
Updated: 2026-10-23

国、ワークフロー、金額ごとにインベスティゲーターの自律性を下げ、越えないロックを追加し、一貫性チェック、ドリフト保護、サービスレベル、監査用レポートで監視します。

**インベスティゲーター → 設定**を開き、各キューでインベスティゲーターがどこまで判断してよいかを設定し、セグメントに一致する項目ではそれを下げ、「顔照合が70%未満の場合は決して自動承認しない」などのロックを追加します。そのうえで、**パフォーマンス**と**アクティビティ**で監視します。再実行時の一貫性、ドリフト、サービスレベル、自社のレビュー担当者の品質チェック、監査担当者に渡せる妥当性確認レポートです。

> **Note:** これらの管理機能は1つずつ提供中のため、あなたのアプリケーションではまだ有効になっていない場合があります。セグメントとロックは有効になる前に保存できますが、効果が生じるのは有効になってからです。変更するにはアプリケーションの設定を変更する権限が必要で、すべての変更は**アクティビティ**に記録されます。

## 観察モードに戻す、オフにする、セットアップをもう一度実行する

アプリケーションは常に、次の3つの段階のいずれかにあります。

| 段階 | 動作 |
|---|---|
| **未設定** | インベスティゲーターは何もレビューしません。項目はレポートなしでレビュー担当者に届きます |
| **観察モード** | すべての項目についてレポートを作成し、チームの判断と照らし合わせて自己採点しますが、何も判断しません。観察モードでのレビューが請求されることはありません |
| **稼働中** | キューのレベルが許可する範囲で自ら判断し、完了したレビューが請求されます |

- **観察モードに戻す**：Didit Copilot にインベスティゲーターを観察モードに戻すよう依頼するか、API で段階を変更します。レポートの作成と自己採点は続けますが、**設定**でキューを再び**自動**または**完全自動**に切り替えるまで、何も判断しません。自動決定を一時的に止めるだけなら、代わりに**自動化を一時停止**を使います。すべての項目がレポート付きでチームに回ります。
- **オフにする**：Didit Copilot にインベスティゲーターをオフにするよう依頼するか、API で段階を変更します。インベスティゲーターはレビューを停止し、セットアップ前と同じように、項目はレポートなしでレビュー担当者に届きます。ポリシー、SOP、設定は保持されます。再び有効にするには、**レビューを自動化**を押してセットアップを完了します。観察モードから開始されます。
- **セットアップをもう一度実行する**：インベスティゲーターのメニューにある**セットアップをもう一度実行**を押すと、保存済みの回答が入った状態でセットアップが開きます。完了すると、回答がポリシーに保存され、展開が最初からやり直しになります。選んだキューはすべて**提案**に戻り、指定した期間、チームの判断と照らし合わせて自己採点します。対象から外したキューは、自ら判断しなくなります。**オフ**に設定されたキューを対象から外した場合は、そのままです。

段階の変更はそれぞれ**アクティビティ**に記録されます。段階の変更やセットアップの実行には、アプリケーションの設定を変更する権限が必要です。

## 自ら判断できる範囲

キューごとに個別のレベルがあります。

| レベル | 動作 |
|---|---|
| **提案** | デフォルトです。レポートを作成し、すべての項目は人が判断します |
| **自動** | 設定した確信度のしきい値以上の項目を判断し、それ以外は人に回します |
| **完全自動** | ポリシーの対象となるすべての項目を判断し、品質チェックのために一部のサンプルを人に回します |
| **オフ** | 項目はレポートなしでレビュー担当者に届きます |

キューを**自動**または**完全自動**に切り替えるには、バックテストと、あなたによる明示的な承認が必要です。**自動化を一時停止**を押すと、すべての項目が直ちにチームに戻ります。また、一部の国、ワークフロー、金額に対してより低いレベルを設定したり、独自のロックを追加したり、ドリフト保護によってキューのレベルを下げさせたりすることもできます。詳しくは[インベスティゲーターの管理と監督](https://help.didit.me/ja/investigations/investigator-automation-and-oversight)をご覧ください。

## 自ら決定できる条件

**自動**と**完全自動**では、インベスティゲーターは**設定 → 自ら決定できる条件**のすべての条件を満たす項目だけを判断します。それ以外の項目は、レポートが用意された状態で人に任されます。

| 条件 | 意味 |
|---|---|
| **項目がポリシーの対象である** | 常に適用されます。ポリシーの対象外の項目は、質問としてチームに戻ります |
| **確信度がキューのしきい値以上である** | 常に適用されます。変更していない場合、しきい値は90%です |
| **項目に未解決の質問がない** | 常に適用されます |
| **項目またはその関連先に、制裁リストと一致する可能性がない** | 常に適用されます。該当する項目は人に回されます |
| **取引金額の上限** | アプリケーションの既定の通貨で5,000、10,000、25,000（デフォルト）、50,000、100,000、または**上限なし**。これを超える送金は必ず人に回されます |
| **キューごとの 1 日あたりの自動決定の上限** | すべてのキューに対して、UTCの1日あたり50、100、200（デフォルト）、500、1,000のいずれか。上限を超えた項目は、レポートが用意された状態で人の判断を待ちます |
| **「完全自動」の決定の 5% を品質チェックのため人に回す** | すべてのキューに対してオンまたはオフ。運用開始後も正確性の測定を続けます。割合はセットアップで選んだ品質チェックのサンプル（2%、5%、10%）で、ここでオンにすると5%に設定されます |

変更はそれぞれ**アクティビティ**に記録されます。

## 自ら下した決定を変更する

インベスティゲーターが自ら判断した検証やケースのレコードには、操作、エビデンス、確信度とともに**調査担当による判断**と表示されます。**上書き**（ケースでは**理由を添えて上書き**）を押し、別の操作と、決定が適切でない理由を選んで、あなたの理由を入力します。あなたの決定は、人が下す他の決定と同じようにレコードに適用され、あなたの名前と理由とともに**イベント**と、**アクティビティ**の**決定の変更**に保存されます。インベスティゲーター自身の決定は、あなたの決定と並んでレコードに残ります。その決定は下された時点で請求されており、変更が請求されることはありません。後で再び変更することもできます。

変更できるのは、インベスティゲーターの決定、またはその最後の変更が有効なままの間だけです。その後に誰かがレコードのステータスを変更した場合（レコードのページ、一括操作、APIのいずれでも）や、新しいレビューが再び判断した場合は、レコード自体から変更してください。

## セグメント別の自律性

各キューにはレベル（**オフ**、**提案**、**自動**、**完全自動**）と確信度のしきい値があります。**セグメント別の自律性**は、一致する項目についてそのレベルを下げるか、しきい値を上げます。各セグメントには名前、すべてが一致する必要がある条件、そして一致したときの動作があります。

| 条件 | 一致する場合 |
|---|---|
| **国** | 書類の発行国（または取引の当事者の国）がこのいずれかである |
| **リスクが次以上** | 項目のリスクが低、中、または高以上である |
| **ワークフロー** | 項目がこのいずれかのワークフローを経由した |
| **金額の下限** / **金額の上限** | 取引金額がこの範囲内にある |
| **警告** | 項目にこのいずれかの警告または状況がある |
| **顔照合が次未満（%）** | 顔照合のスコアがこの値を下回る |

そのうえで、より低いレベル、より高いしきい値（80%、85%、90%、95%）、またはその両方を選びます。最初に一致したセグメントが適用され、セグメントがキュー自体のレベルを超えて引き上げることはありません。ある事実を持たない項目（金額のない検証など）は、その事実に関する条件には一致しません。セグメントは最大20個まで作成できます。

保存する前に**影響を確認**を押すと、各セグメントとロックが現在いくつの待機中レポートに適用されるかを確認できます。バックテストにも現在のセグメントとロックが使われます。

## ロック

**次の場合は単独で判断しない…** の設定では、5つの固定ガードレールに加えて独自のロックを追加できます。各ロックにはセグメントと同様の条件と、次の2つのいずれかの動作があります。

- **自動承認しない**：一致する項目は、自動的に拒否したり追加情報を求めたりすることはできますが、人を介さずに承認されることはありません。
- **単独で判断しない**：一致する項目は必ず人に回されます。

ロックは選んだキュー、またはすべてのキューに適用されます。ロックは最大20個まで作成できます。セグメントやロックによって項目の扱いが変わった場合は、レポートにその名前が表示されます。

## ダッシュボードとパフォーマンス

**ダッシュボード**には、自動化によって得られている効果が表示されます。観察モードでは、インベスティゲーターが行っていたはずの内容が表示されます。

| 指標 | 意味 |
|---|---|
| **決定していた項目** | 観察モードで、自ら判断していたはずのレビューの件数 |
| **チームとの一致率** | チームの判断と一致した頻度と、不一致の件数 |
| **節約できた時間** | チームのペースで換算したレビュー担当者の時間 |
| **「自動」への移行** | 一致率が98%以上を保った場合に**自動**に移行する日付。自動昇格がオフまたは一時停止中の場合は**あなたが決めたとき** |

最初の項目を判断した後は、ダッシュボードは過去30日間を対象にします。

| 指標 | 意味 |
|---|---|
| **自動化率** | レビューのうち、自ら判断したものの割合 |
| **節約したレビュー担当者の時間** | チームの処理時間の中央値で換算した時間で、フルタイムのレビュー担当者の人数でも表示されます |
| **調査担当の支出** | 今月のレビューにかかった費用 |
| **決定 1 件あたりの費用** | 決定1件ごとの費用 |
| **品質チェック用サンプルでの正確性** | 人が確認した「完全自動」の決定のうち、一致したものの割合 |
| **決定の変更** | レビュー担当者が変更した決定の割合と、その理由 |

その下では、**キュー別**でこれらの数値がキューごとに分かれ、**週ごとの自動化率**で週ごとの推移が表示され（破線の週は観察モードの期間です）、**決定の変更とその理由**でレビュー担当者が決定を変更した理由が一覧表示されます。決定の変更は、質問としてチームに戻ります。

**パフォーマンス**では、過去7日間、30日間、90日間について、インベスティゲーターとレビュー担当者を比較します。

| 指標 | 意味 |
|---|---|
| **レビュー担当者との一致率** | レビュー担当者が推奨を、提案どおりまたは編集して採用した頻度 |
| **調査した項目** | レポートを作成したセッション、取引アラート、ケース |
| **節約時間** | 項目を判断するまでの時間の中央値（以前と現在） |
| **決定の変更** | 推奨を変更した決定の割合と、それぞれの理由 |
| **信頼できる確信度** | 表示した各確信度で、レビュー担当者が一致した頻度。確信度が高い項目は一括採用の対象になり、中程度の項目は1件ずつレビューされ、低い項目は必ず人に回されます |

また、**週ごとの一致率と件数**をグラフで表示し、**キュー別**で判断までの時間とともに数値をキューごとに分け、**理由別の決定の変更**を一覧表示し、**レビュー担当者の不一致が多い箇所**を示します。後述するドリフト、再実行時の一貫性、レビュー担当者の品質チェックも、同じタブにあります。

## 再実行時の一貫性

優れたレビュー担当者は、同じケースに2回とも同じ答えを出します。**パフォーマンス**の**再実行時の一貫性**はそれを測定します。最近の項目のサンプルを、デフォルトではそれぞれ3回ずつ再レビューし、インベスティゲーターが推奨を繰り返した頻度を表示します。毎日、および**チェックを実行**を押したときに、観察モードかつ無料で実行されます。90%を下回ると、一貫性の警告が**アクティビティ**に記録され、設定している場合はSlackまたはTeamsのチャンネルにも投稿されます。

## ドリフト保護

ドリフト保護は毎日、直近7日間のインベスティゲーターとチームの一致率を、その前の30日間と比較し、受け取る項目の種類が変わったかどうかも確認します。一致率が5ポイント以上低下するか、項目の構成が変化すると、そのキューは**ドリフト中**と表示され、ドリフト保護が有効な場合は次のようになります。

- レベルが1段階下がります（**完全自動**から**自動**、**自動**から**提案**）。下がるのは最大で週に1回です。
- チームにアラートが送られ、変更が**アクティビティ**に記録されます。
- 一致率が回復したら、**設定**であなた自身がレベルを再び上げます。

品質チェック用サンプルは、インベスティゲーターとチームの判断が一致した項目と一致しなかった項目に分けて抽出されるため、ドリフトはサンプルに早い段階で現れます。

## サービスレベルと優先度

**サービスレベル**では、各キューで項目が判断を待てる時間を、4時間、8時間、1日、2日、3日、1週間、または**SLA なし**から設定します。すると待機中の各レポートに期限が表示され、最後の4時間には**期限間近**、それを過ぎると**SLA超過**と表示されます。超過時には、チームに通知したりWebhookを送信したりできます。ケースには独自の期限があります。

待機中のすべての項目には、リスク、取引金額、本人が決定に異議を申し立てたか情報リクエストに回答したかどうか、さらに待機時間に基づいて**優先度**も付けられます。キューを**優先度**で並べ替えると、最も緊急性の高い項目から対応できます。

## レビュー担当者の品質チェック

インベスティゲーターは、チームの判断を確認することもできます。毎日、直近7日間に人が行った判断のサンプルを抽出し、SOPへの準拠、使用したエビデンス、記載された根拠についてそれぞれ採点します。また、最近の承認を振り返り、見落とされたリスクがないかも確認します。スコアが100点中70点未満の場合、承認でリスクが見落とされていた場合、または理由なくSOPのルールに反していた場合、その判断は不合格になります。

不合格の判断は[受信トレイ](https://help.didit.me/ja/investigations/inbox)に再オープンのタスクを作成して誰かが再確認できるようにし、**アクティビティ**に記録され、Webhookを送信することもできます。品質チェックは観察モードで実行され、判断を変更することも、請求されることもありません。

**設定**の**レビュー担当者の QA**には、アプリケーションで毎日の品質チェックが**オン**になっているかどうかが表示されます。オフの場合は、Diditに連絡して有効にしてもらってください。**今すぐ QA を実行**では、選んだ**振り返り期間**（過去1日、7日、30日、90日）に完了した判断から、10件、20件、50件、100件のいずれかの**サンプル**を採点し、それらの承認を振り返ります。結果は**パフォーマンス**に表示され、**結果**（**不合格**または**合格**）と**種類**（**QA**、**振り返り**、**両方**）で絞り込めます。各結果では**スコアカード**が開き、**SOP の遵守**、**根拠**、**理由付け**のスコアと、**レポートを開く**、**インボックスで再オープンのタスクを開く**へのリンクが表示されます。

## 妥当性確認レポート

銀行や監査担当者は、AIエージェントに判断を任せる前に、どのようにテストされたかを尋ねます。**妥当性確認レポート**は、1つのポリシーバージョンについてその問いに、PDFまたはデータの形で答えます。

- ポリシーのバージョンと、レポートの作成に使われた Didit Investigator のバージョンとエンジン
- クイックチェックとAIバックテスト（一致率、不一致、サンプル警告を含む）
- 再実行時の一貫性とキャリブレーション（表示された各確信度がどのくらいの頻度で正しかったか）
- ガードレール、あなたのロック、セグメント、レベル、金額の上限
- 品質チェックの結果、決定の変更、ドリフト
- 前のバージョンからの変更点の平易な説明と、その測定された影響

## アクティビティと来歴

**アクティビティ**には、インベスティゲーターとチームが行ったすべての操作の永続的なログが残ります。レポート、判断、決定の変更、質問、表示された画像、メモ、再レビュー、情報リクエスト、異議申し立て、一貫性の警告、ドリフト、SLA超過、品質チェック、規制当局向け報告書の下書きです。Didit CopilotまたはMCPを通じて行われた記録には、その旨が表示されます。すべてのレポートと記録には来歴（Didit Investigator のバージョンとエンジン、およびポリシーのバージョン）が付きます。

ログは**イベントの種類**（**すべて**、**エージェント**、**決定**、**決定の変更**、**自律性と安全ルール**）で絞り込めます。それぞれに含まれる記録の件数も表示されます。**実行者**では、**全員**、**調査担当**、または特定の1人がログで行った操作を表示します。**期間**は**今日**、**過去 7 日間**、**過去 30 日間**、**全期間**から選べます。**さらに表示**を押すと古い記録が読み込まれます。以下のエクスポートにも同じフィルターが適用されます。

ケースを削除すると、そのケースのインベスティゲーターのレポートとその記録も消去されます。関係者の発言を引用しているためです。**アクティビティ**には代わりに1件の記録が残り、どのケースが削除されたか、誰が削除したか、何件のレポートが一緒に消去されたかがわかります。レポートの内容が残ることはありません。

**監査担当者向けにエクスポート**では、フィルターを適用した状態のログをCSVまたはPDFの監査パックとしてエクスポートできます。**この表示のレポート（ZIP）** の項目では、表示中の各レポートのレビュー記録PDFと、各レポートのフィンガープリントを記載した `index.csv` をダウンロードできます。1つのZIPに含められるレポートは200件までです。表示中のレポートがそれより多い場合は、上のフィルターで絞り込んでから、もう一度エクスポートしてください。レビュー記録と、そのフィンガープリントでコピーを確認する方法は、[インベスティゲーター](https://help.didit.me/ja/investigations/investigator)で説明しています。