# 회사 관계자 인증하기

Source: https://help.didit.me/ko/business-verification/key-people-and-ubos
Updated: 2026-10-12

KYB는 UBO, 주주, 임원을 역할과 소유 비율로 수집한 뒤 각자를 자신의 세션에서 인증합니다. 부모 세션은 모두 완료될 때까지 사용자 대기 중입니다.

핵심 관계자 단계는 사람이든 회사든 각 당사자를 역할과 소유 비율과 함께 수집한 뒤, 각자를 **자신의 세션**에서 인증받게 합니다. 부모 비즈니스 세션은 필요한 모든 당사자가 완료될 때까지 **사용자 대기 중** 상태로 대기하다가 자동으로 재집계됩니다.

## 이 단계가 존재하는 이유

[Video: 당사자 인증과 KYC 세션 재사용 - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y&t=424)

![회사마다 한 행과 그 상태가 표시된 Didit 콘솔의 기업 인증 목록](https://help.didit.me/screenshots/business-verification-light.webp)

*각 기업 행에는 관계자를 기다리는 결정이 표시됩니다.*

회사가 등록되어 있음을 확인하는 것은 그 회사가 존재한다는 것만 알려줍니다. 그 뒤에 누가 있는지는 알려주지 않으며, 이것이 보통 실제 컴플라이언스 요구 사항입니다. 즉 **최종 실소유자** - 그 법인을 궁극적으로 소유하거나 지배하는 자연인 - 를 식별하는 것입니다.

Didit는 등록 기관이 공개하는 경우 그 구조를 그대로 가져오고, 호스팅된 플로우에서 비즈니스 관리자가 이를 확인하고 보강할 수 있게 한 뒤, 각 개인에 대해 역할에 맞는 인증을 실행합니다.

## 각 당사자별로 수집되는 정보

호스팅된 플로우는 기본 필드 세트와 함께 워크플로우가 요청하는 선택 필드와 커스텀 필드를 수집합니다.

| 필드 | 개인 | 회사 |
|---|---|---|
| 이름(이름과 성, 또는 회사명) | 항상 | 항상 |
| 이메일 | 항상 | 항상 |
| 국적 또는 설립 국가 | 항상 | 항상 |
| 역할 - 하나 이상 | 항상 | - |
| 소유 비율 | 항상 | 항상 |
| 생년월일 | 요청한 경우 | - |
| 설립일 | - | 요청한 경우 |
| 전화번호 | 요청한 경우 | 요청한 경우 |

당사자는 자연인일 수도, 법인일 수도 있습니다 - 엔티티 유형은 자동으로 설정되므로 다른 회사가 소유한 회사도 사람 슬롯에 억지로 끼워 맞추지 않고 정확하게 모델링됩니다.

## 커스텀 필드

워크플로우는 개인 또는 회사별로 얼마든지 추가 필드를 요구할 수 있습니다. 이 값들은 결정 응답에서 각 당사자에게 함께 표시됩니다. 자금 출처 신고, 내부 참조 번호, 기록해 둬야 할 확인 진술서 등이 일반적인 용도입니다.

## 각 사람이 인증받는 방식

필요한 각 당사자는 **자신의 세션**을 받습니다. 개인은 그 역할에 대해 설정한 KYC 워크플로우를 실행하고, 주주인 회사는 자체적으로 완전한 KYB를 실행합니다. 그 세션은 문서, 라이브니스, 얼굴 매칭, AML 등 워크플로우가 지정한 모든 것을 포함하는 완전한 인증입니다. 가벼운 버전이 아닙니다. 따라서 KYB 플로우 안에서 인증받은 UBO는 독립적인 사용자와 동일한 기준으로 인증받은 것입니다.

이 과정이 진행되는 동안 부모 비즈니스 세션은 **사용자 대기 중**으로 이동합니다.

## 초대와 전달

워크플로우의 **이메일로 당사자에게 알림** 설정이 켜져 있으면, 관계자는 핵심 관계자 단계에서 수집된 이메일 주소로 초대됩니다. 여러분 자신의 제품, 이메일, 또는 사용자가 이미 신뢰하는 채널을 통해 직접 링크를 전달하려면 이 설정을 끄세요. 이 경우 연동 방식이 달라집니다.

API로 이를 구동한다면, 콘솔을 거치지 않고 추적과 재발송을 할 수 있도록 각 당사자의 세션 식별자를 생성 시점에 보관해 두세요.

## 부모의 상태 읽기

| 부모 상태 | 의미 |
|---|---|
| **진행 중** | 회사가 등록 기관 및 핵심 관계자 단계를 아직 완료 중입니다 |
| **사용자 대기 중** | 당사자가 제출됨. 개별 세션을 기다리는 중입니다 |
| **승인됨** | 회사 체크가 통과하고 필요한 모든 당사자가 성공적으로 완료했습니다 |
| **거부됨** | 필요한 당사자가 거절됐거나 등록 기관 체크가 실패했습니다 |
| **검토 중** | 집계된 결과에 사람의 결정이 필요합니다 |

**거절된 등록 기관 체크는 사용자 대기 중보다 우선합니다.** 부모는 관계자를 기다리지 않고 거절됩니다. 그리고 자식 세션이 재제출되면 부모는 완료될 때까지 다시 사용자 대기 중으로 돌아갑니다.

부모가 기다리는 방식은 워크플로우에서 직접 설정합니다. 결정 전에 **모든 UBO 대기**, **UBO 거부 시 자동 거부**, 그리고 당사자 종류별로 **인증 필요**와 **건너뛰기 허용**(건너뛴 당사자는 기업을 막지 않음)을 설정할 수 있습니다. 소유 비율 임계값은 소유 비율이 낮은 소유자를 인증에서 면제할 뿐이며, 누가 UBO인지는 비율이 아니라 역할이 결정합니다.

## 회사뿐 아니라 관계자에 대한 AML

회사 단위 AML 스크리닝은 그 법인에 대해 알려줄 뿐, 소유자에 대해서는 아무것도 말해주지 않습니다. 의무가 관계자까지 포함한다면 개별적으로 스크리닝해야 하며, 이는 회사 스크린에 더해 UBO 또는 임원당 별도로 $0.20이 추가됩니다.

이것이 두 KYB 세션의 비용이 크게 달라질 수 있는 주된 이유입니다. 이사 한 명과 소유자 한 명뿐인 회사는 저렴하지만, 임원 여덟 명을 스크리닝해야 하는 펀드는 그렇지 않습니다.

## 등록 기관에 소유 구조 데이터가 없을 때

등록 기관이 소유 구조를 공개하지 않는 관할권에서는 핵심 관계자 단계**가** 그 데이터의 출처입니다. 회사가 직접 신고하는 것입니다. 등록 기관 발췌 자료보다 증거로서는 약하므로, 위험 정책상 독립적인 확인이 필요하다면 워크플로우에 문서 요구 사항을 함께 두세요. [등록 기관 커버리지와 소유 구조 데이터](https://help.didit.me/ko/business-verification/kyb-registry-coverage)를 참고하세요.

설정에서 해당 국가를 선택했는데도 UBO나 주주가 **자동으로 채워지지 않는** 이유도 이것입니다. 등록 기관이 이를 공개하지 않으면 가져올 것이 없으며, 핵심 관계자 단계의 수동 입력이 버그가 아니라 의도된 경로입니다.

## 기존 KYC 세션 재사용하기

이미 존재하는 인증 세션을 KYB 당사자로 수동 연결할 수는 없습니다. 콘솔이나 API에 "이 KYC를 저 기업에 연결" 같은 작업은 없습니다. 필요한 각 당사자는 KYB 플로우가 그를 위해 만든 세션으로 인증받으며, 이전 인증을 재사용할 수 있는 경우 그것은 세션을 직접 연결하는 방식이 아니라 플로우 안에서 이루어집니다. 워크플로우에서 **인증된 개인 재사용**을 켜면 같은 사람의 승인된 KYC를 애플리케이션 내 다른 기업 인증에서 추가 비용 없이 재사용할 수 있습니다.

> **Warning:** 자체 신고된 소유 구조는 그것을 작성한 사람만큼만 신뢰할 수 있습니다. 위험도가 높은 법인의 경우, 주주 명부나 인증된 구조도를 요구하는 것이 단순한 주장을 수집하는 것과 실제로 검증하는 것의 차이를 만듭니다.