# Quais listas a Didit usa na triagem Source: https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/aml-lists-and-coverage Updated: 2026-10-12 A triagem usa mais de 1.300 bases: sanções como OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury, PEPs com associados, mídia adversa em mais de 50.000 fontes e risco por país. Mais de **1.300 bases de dados**. Regimes de sanções incluindo **OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury**; PEPs com parentes e associados próximos; mídia adversa em mais de 50.000 fontes de notícias, marcada em mais de 415 categorias de risco; listas de aplicação da lei e de aplicação regulatória; e sinais de risco por país. [Video: Triagem de AML: sanções, PEPs e mídia adversa - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=hkZ3AG0Xrh4&t=263) ## As categorias **1. Sanções e listas de monitoramento.** Regimes de sanções globais - OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury e outros - mantidos atualizados, além de proibições de viagem e medidas restritivas relacionadas. ![A página Lists no console da Didit com listas de bloqueio, listas de permissão e listas personalizadas](https://help.didit.me/screenshots/lists-light.webp) *Suas próprias listas são separadas dos dados de sanções e PEP que a Didit usa na triagem: os fluxos de trabalho e as regras de transação as utilizam.* **2. Aplicação da lei governamental e policial.** Listas de procurados, incluindo FBI e Interpol, além de listas de exclusão e impedimento. **3. Pessoas politicamente expostas.** PEPs em várias categorias, de chefes de estado a funcionários públicos, além de **parentes e associados próximos (RCAs)**, e entidades com vínculos políticos, como empresas estatais ou com participação estatal. **4. Mídia adversa e notícias negativas.** Análise de notícias globais em mais de 50.000 fontes, com registros marcados em mais de 415 categorias de risco - alegações, investigações, condenações e questões reputacionais - então uma ocorrência informa que tipo de cobertura é, e não apenas que a cobertura existe. **5. Categorias de crime financeiro.** Fraude, apropriação indevida, corrupção, sonegação fiscal, tráfico de drogas e entorpecentes, suborno e anticorrupção. **6. Terrorismo e insurgência.** Atividade terrorista, incluindo redes de apoio, financiadores e pessoal operacional - perfilados tanto antes quanto depois da designação oficial. **7. Risco geopolítico e por país.** Exposição a países de alto risco, incluindo jurisdições nas listas cinza e negra do FATF e sob embargo, e entidades como bancos de fachada e instituições financeiras estatais sancionadas. **8. Risco regulatório e judicial.** Pessoas e entidades sujeitas a decisões judiciais - condenadas, indiciadas - e ações regulatórias como multas e impedimentos. ## Confirmando uma lista específica Se a sua obrigação de conformidade nomeia uma lista específica, a resposta honesta é confirmar isso em vez de deduzir a partir de uma categoria acima. OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury são explicitamente cobertas. Para qualquer coisa mais específica - o registro de aplicação de um regulador nacional em particular, uma lista de impedimento setorial, uma lista de monitoramento de um mercado específico - pergunte ao seu contato na Didit e obtenha a confirmação por escrito. Alegações de cobertura são exatamente o tipo de coisa que um auditor vai pedir para você comprovar. ## O que a cobertura de triagem não decide por você Uma cobertura ampla aumenta a chance de encontrar uma ocorrência real. Ela **não** decide: - **Se uma ocorrência se aplica ao seu cliente.** Isso é a pontuação de correspondência, e um nome comum vai colidir com uma lista grande. Veja [entendendo os resultados da triagem de AML](https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/how-aml-screening-works). - **Se uma ocorrência deve bloquear o onboarding.** Um PEP não é um criminoso; o status de PEP normalmente significa diligência reforçada, não recusa. A sua política decide isso. - **Se as suas obrigações estão cumpridas.** Cobertura é uma capacidade. A obrigação é sua, e depende do seu regulador, do seu setor e da sua avaliação de risco. ## A frequência da triagem importa tanto quanto a cobertura Uma triagem informa o que as listas diziam no dia em que rodou. As listas mudam o tempo todo - designações são adicionadas, e a mídia adversa se acumula. Se a sua obrigação inclui manter a diligência do cliente atualizada, uma triagem única no onboarding não cumpre isso. Veja [monitoramento contínuo de AML](https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/ongoing-monitoring), por US$ 0,07 por ano. ## Carteiras cripto são triadas separadamente Triar uma pessoa contra listas de monitoramento e triar um endereço de blockchain quanto à exposição são problemas diferentes, usando dados diferentes. A triagem de carteiras e o AML no nível de transação fazem parte do monitoramento de transações. Veja [triagem de carteiras](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/wallet-screening). ## Registro de evidências Os resultados da triagem fazem parte da sessão, então aparecem no PDF da sessão junto com tudo o mais, e toda alteração fica no seu registro de auditoria. Se a sua obrigação é reter evidências de triagem por um período maior do que você retém a sessão, exporte o relatório no momento da decisão e guarde-o no seu próprio sistema. Veja [como baixar um relatório de verificação](https://help.didit.me/pt-BR/verification-sessions/download-verification-report). > **Note:** Se você acredita que tem um período legal de retenção de registros que conflita > com a sua janela de retenção configurada, isso é uma decisão de conformidade da > sua equipe, não uma configuração da plataforma para deduzir. Decida o período > primeiro, depois configure a retenção e o seu próprio arquivamento para > corresponder a ele.