# Como lidar com ocorrências de AML

Source: https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/resolving-aml-hits
Updated: 2026-10-12

Uma ocorrência é uma candidata, não um veredito: pergunte se é o seu cliente e se isso importa, e registre o raciocínio para que ele resista a uma auditoria.

Faça duas perguntas, nessa ordem: **é o meu cliente** (a pontuação de
correspondência), e **isso importa** (a pontuação de risco e a categoria). A
maioria das ocorrências falha na primeira pergunta - nomes compartilhados
contra listas muito grandes. Registre o raciocínio de qualquer forma; a trilha
da decisão é a parte que um auditor lê.

## Uma ocorrência é uma candidata

O trabalho do motor de triagem é apontar qualquer pessoa que possa estar em uma lista. Decidir se ela está, e o que fazer a respeito, é seu. Um aviso `POSSIBLE_MATCH_FOUND` significa exatamente o que diz.

![A visualização Requer revisão de Verificações de usuários no console da Didit com linhas selecionadas e as ações em lote](https://help.didit.me/screenshots/sessions-bulk-light.webp)

*Encontre as sessões com ocorrências, avalie cada correspondência e depois decida a sessão.*

## Etapa 1: isso é realmente o seu cliente?

Compare os dados de identificação da ocorrência com o que a verificação estabeleceu:

| Compare | Por que isso ajuda |
|---|---|
| Data de nascimento | O discriminador mais forte. Uma divergência geralmente resolve a questão |
| Nacionalidade e país | Uma ocorrência em um país com o qual o seu cliente não tem nenhuma ligação |
| Nome completo, incluindo nomes do meio e patronímicos | Correspondências de nome parciais são a principal fonte de falsos positivos |
| Qualquer identificador no registro da ocorrência | Onde a lista publica um |

Nomes comuns geram um grande número de correspondências de baixa confiança contra listas de sanções e PEP - isso não é um defeito, é o que a triagem baseada em nome faz. Se a sua fila está cheia disso, o seu limite de correspondência está baixo demais. Veja [entendendo os resultados da triagem de AML](https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/how-aml-screening-works).

> **Tip:** A transliteração importa aqui. Um nome de uma escrita não latina pode ser
> romanizado de várias formas válidas, então a mesma pessoa pode aparecer sob
> grafias que não coincidem exatamente, e pessoas diferentes podem colapsar na
> mesma grafia. Dê mais peso à data de nascimento e à nacionalidade nesses casos.

## Etapa 2: isso importa?

Se for o seu cliente, a categoria decide o que fazer - e é aqui que a pontuação de risco entra:

- **Correspondência de sanções.** A séria. Trate segundo o seu próprio procedimento de sanções; não é uma decisão para tomar de forma casual.
- **PEP.** Um PEP não é um criminoso. Na maioria dos regimes, o status de PEP aciona **diligência reforçada** - informações adicionais, origem dos recursos, aprovação sênior - em vez de recusa. Reprovar PEPs automaticamente é uma escolha de política, e geralmente uma escolha ruim.
- **RCA.** Um parente ou associado próximo de um PEP, triado pelo mesmo motivo e normalmente tratado da mesma forma.
- **Mídia adversa.** Leia a categoria marcada. Uma alegação relatada uma vez não é uma condenação, e a sua política deve diferenciar isso.
- **Risco de país ou geopolítico.** Geralmente é um insumo para a classificação de risco, não uma decisão em si.

## Etapa 3: registre a decisão

Abra a seção **AML** da verificação e marque cada ocorrência como **Confirmar correspondência** ou **Não é uma correspondência** (selecione várias para usar **Marcar como não correspondência** de uma só vez). A sua escolha fica registrada em **Revisões** e exige acesso de escrita a verificações. Depois, decida a sessão e escreva o raciocínio na nota que acompanha a decisão. Essa é a parte que importa depois: um auditor está muito menos interessado na sua taxa de ocorrências do que em saber se as suas decisões foram tomadas de forma consistente e documentada.

Escreva a nota como se outra pessoa fosse lê-la daqui a dois anos sem você ali - porque vai ler. "Data de nascimento difere em 14 anos, nacionalidade diferente, descartado" é útil. "Não é correspondência" não é.

Toda ação fica registrada no registro de auditoria. Veja [como usar os registros de auditoria](https://help.didit.me/pt-BR/account-organization/audit-logs).

## Reduzindo falsos positivos sem ficar cego

Em ordem de impacto:

1. **Aumente o limite de correspondência** até o ponto que a sua taxa medida de falsos positivos justificar - e meça isso antes de decidir.
2. **Passe mais dados de identificação** ao criar a sessão. Triar com uma data de nascimento é dramaticamente mais preciso do que triar só com o nome.
3. **Encaminhe em vez de reprovar.** Uma ocorrência candidata quase sempre deveria ir para revisão, não para uma reprovação automática.
4. **Separe os seus limites por risco.** Um fluxo de onboarding de alto valor e uma verificação de idade de baixo risco não precisam das mesmas configurações de AML.

## Aprovação de quatro olhos

Se o seu processo exige dois revisores em uma decisão de AML, coloque-a em um caso cujo modelo exija **Revisão a 4 olhos**: um segundo colega confirma a resolução antes que ela seja aplicada. Os casos estão sendo liberados aos poucos e podem ainda não estar disponíveis para a sua organização. Veja [casos](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/cases).

## O monitoramento vai trazer ocorrências de volta

Com o monitoramento contínuo ativado, um cliente previamente aprovado pode gerar uma nova ocorrência depois e voltar para Em revisão. Isso é o recurso funcionando, não uma regressão - e significa que a resolução de ocorrências é um processo recorrente para se organizar, não uma tarefa única no onboarding. Veja [monitoramento contínuo de AML](https://help.didit.me/pt-BR/aml-screening/ongoing-monitoring).

## Praticando antes de valer

O sandbox tem dois cenários de AML: `decline_aml_hit` gera uma ocorrência que reprova, e `review_aml_possible_match` gera uma ocorrência de confiança mais baixa que cai em Em revisão com um registro de ocorrência preenchido - o mesmo esquema de uma ocorrência real, incluindo o detalhamento da pontuação. Use-os para guiar a sua equipe pelo processo de resolução antes de um cliente real estar esperando por isso. Veja [testando em sandbox](https://help.didit.me/pt-BR/getting-started/sandbox-and-testing).