# Configurar o Investigador e a sua política

Source: https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-setup-and-policy
Updated: 2026-10-23

Envie a sua política ou SOP, veja as regras que o Investigador executa, encontre lacunas e teste cada mudança no histórico e em um conjunto de referência.

Abra **Investigador → SOP** para ver as regras que o Investigador executa, escritas
como o seu procedimento operacional padrão. Comece por um documento de política
que você envia, pelo seu SOP colado como texto ou por **Pergunte à Didit**, que
pergunta sobre os casos que a sua equipe mais decide. Cada mudança entra em um
rascunho que você confere com uma verificação de lacunas e um teste retroativo
antes de publicar. Nada muda até alguém publicar.

> **Note:** Estes recursos estão sendo liberados um a um e podem ainda não estar ativados para
> a sua aplicação. Alterar qualquer um deles exige permissão para alterar as
> configurações da aplicação.

## Envie a sua política

Na etapa **Descreva a sua política** da configuração, pressione **Enviar a sua política** e adicione um documento PDF ou Word de até 20 MB, ou um link para ele. A Didit lê o documento uma vez, em segundo plano, e rascunha uma resposta para cada pergunta da configuração, citando a seção de onde ela veio. Confirme ou rejeite cada resposta rascunhada. As perguntas que o documento não cobre ficam marcadas como **Não está na sua política** e mantêm a resposta que você der.

O arquivo fica em um armazenamento privado que só a sua organização pode abrir. Excluir o documento exclui o arquivo e todas as respostas rascunhadas que ninguém confirmou ainda. Uma resposta que você confirmou continua citando o documento e a seção de onde veio.

## O seu SOP

A aba **SOP** mostra a sua política como um procedimento operacional padrão legível, com uma regra por tipo de caso. Ela tem oito visualizações:

| Visualização | Para que serve |
|---|---|
| **Documento** | O SOP que o Investigador executa agora, com cada regra e a versão em que ela mudou |
| **Rascunho** | A próxima versão em preparação: o que foi adicionado, alterado ou removido, e de onde veio cada mudança |
| **Lacunas** | As situações que o seu SOP ainda não cobre |
| **Mensagens às pessoas** | O que cada regra pede à pessoa quando pede mais informações |
| **Testes retroativos** | Os testes retroativos com IA dos seus rascunhos e os resultados |
| **Golden set** | Os itens de referência com que cada mudança na política é conferida |
| **Recomendações** | As mudanças nos fluxos de trabalho que as decisões da sua equipe indicam |
| **Verificações personalizadas** | As verificações que a sua equipe escreveu com as próprias palavras |

As três últimas são explicadas mais abaixo nesta página.

Há três formas de começar um rascunho:

- **Pergunte à Didit** lista os tipos de caso que a sua equipe mais decidiu nas últimas semanas, mostra o que a equipe costuma escolher e pergunta o que deve acontecer em cada um. Cada resposta que você muda vira uma regra no rascunho.
- **Colar o seu SOP** lê o procedimento que a sua equipe já segue e rascunha uma regra para cada situação que ele descreve, anotando a seção e a frase em que cada regra se apoia. As regras só são rascunhadas quando o seu texto dá uma resposta.
- Adicionar uma lacuna ou alterar uma mensagem também começa um rascunho.

Quando o rascunho estiver pronto, pressione **Publicar**. Publicar faz dele o SOP que o Investigador executa, e os relatórios em espera são conferidos com ele. Se alguém publicou outra versão enquanto você editava, descarte o seu rascunho e comece de novo a partir da nova versão.

## Verifique as lacunas

**Lacunas** lista as situações que a sua equipe revisou e que nenhuma regra cobre, começando pelas mais revisadas. Pressione **Verificar agora** para conferir o SOP com as revisões dos últimos 90 dias. Para cada lacuna, você pode adicionar a regra sugerida ao rascunho ou dispensá-la; nesse caso, essa situação continua indo para uma pessoa.

## Mensagens às pessoas

Para uma regra que pede mais informações, **Mensagens às pessoas** define o que é pedido à pessoa e por quê:

| Mensagem | O que acontece |
|---|---|
| **Reenviar etapas** | As etapas que você escolhe são devolvidas à pessoa para refazer |
| **Reabrir etapas** | As etapas que você escolhe são reabertas, mesmo que tenham sido aprovadas |
| **Enviar um documento** | A etapa de documento é reaberta para o documento que você indicar |
| **Nova verificação** | Uma nova verificação do mesmo fluxo de trabalho começa para a mesma pessoa, enviada por e-mail quando você tem o e-mail dela |
| **Não contatar ninguém** | Ninguém é contatado: uma pessoa decide o que enviar |

Escreva o motivo que a pessoa vai ler, em até 500 caracteres. Só as regras de verificação e de verificação de empresas podem enviar mensagens à pessoa, e a fila AML nunca pede nada à pessoa, para que nada possa alertá-la. Quando os pedidos de informação estão ativados, a mensagem também abre uma conversa com a pessoa: veja [O Investigador, as pessoas que você verifica e os dados delas](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-end-users-and-privacy).

## Teste uma mudança antes de ela entrar em vigor

Há dois tipos de teste retroativo:

- A **Verificação rápida** reaplica a sua política em relatórios que o Investigador já preparou nos últimos 30 ou 90 dias, sem ver o que a sua equipe decidiu, e compara os dois. Ela faz parte da configuração e de toda mudança de nível.
- O **teste retroativo com IA** faz o agente reler sessões anteriores sob o seu rascunho, então ele também testa o que a política não consegue expressar como regras. Antes de começar, ele mostra quantas sessões vai reler, quanto tempo leva, o preço por sessão e o custo máximo, e você confirma. Se o seu crédito não for suficiente, você pode rodar uma amostra menor. Cada sessão que ele realmente relê é cobrada uma única vez: o preço dela fica reservado na sua carteira enquanto é relida e é cobrado quando o relatório dela fica pronto. Sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e aplicações de Sandbox não custam nada. Você pode pará-lo a qualquer momento e só paga pelas sessões que ele já releu. Os resultados mostram a concordância com a sua equipe e cada **reversão**, as sessões que ele teria decidido de outra forma, com as duas decisões lado a lado.

Para começar um teste retroativo com IA, pressione **Novo teste retroativo com IA** em **SOP → Testes retroativos** e defina o escopo:

| Configuração | Opções |
|---|---|
| **SOP a testar** | **SOP atual**, ou **Rascunho** quando há um rascunho aberto |
| **Decididas em** | **Últimos 30 dias**, **Últimos 90 dias** ou um **Período personalizado** de até 365 dias |
| **Status definido pela sua equipe** | **Aprovada**, **Recusada**, ou as duas quando você não escolhe nenhum |
| **Workflows** | Os fluxos de trabalho a incluir, cada um com quantas sessões tem, ou todos quando você não escolhe nenhum |
| **Amostra aleatória** | Quantas dessas sessões reler, até 5.000. Se ficar vazio, ele relê todas, até 5.000 |

A estimativa mostra então as sessões a reler, quanto tempo leva aproximadamente, o preço por sessão relida e o custo máximo. As sessões devolvidas para reenvio ficam de fora, porque a sessão ativa delas já não é a tentativa que a sua equipe decidiu. O pagamento sai do crédito do seu plano, depois do seu saldo, ou é faturado conforme o seu contrato.

Os dois testes avisam quando a amostra pode não representar o seu tráfego: menos de 50 itens decididos, 80% ou mais deles de um único país ou fluxo de trabalho, menos de 3 divergências com que aprender ou menos de 14 dias de decisões. Leia a concordância com cuidado quando vir um aviso, ou reaplique um período mais longo.

Quando um teste retroativo encontra uma divergência, **Perguntar à minha equipe** a envia para a sua equipe como uma pergunta. Na etapa **Verificar no seu histórico** da configuração, abra uma divergência para ver a decisão da sua equipe e a do Investigador lado a lado, com a regra que ele seguiu e o que ele não conseguiu ver. Depois, use **Alterar a resposta** para mudar a resposta que ele usou, ou pressione **Perguntar à minha equipe**: a pergunta recebe um número e fica em **Perguntas** e na sua [Caixa de entrada](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/inbox) até alguém respondê-la.

## Perguntas do Investigador

Quando um item não se encaixa na sua política, ou a sua equipe continua alterando o mesmo tipo de recomendação, o Investigador faz uma pergunta com o item anexado. As perguntas aparecem na aba **Perguntas** e na sua [Caixa de entrada](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/inbox), e **Abrir na Caixa de entrada** leva você até elas. Veja o que uma resposta mudaria antes de salvá-la. A sua resposta vira uma nova versão da política, ou você pode registrar que nada deve mudar, ou **dispensar** a pergunta para fechá-la sem resposta.

## Conjunto de referência

O conjunto de referência, em **SOP → Golden set**, é uma lista de itens de referência com o resultado que você espera para cada um: aprovar, recusar, pedir informações ou sempre uma pessoa. Fixe até 100 itens de relatórios anteriores. Sempre que alguém publica uma mudança na política ou no SOP, ou restaura uma versão antiga, o conjunto de referência é conferido primeiro:

- Se o resultado de um item mudar e não corresponder mais ao que você espera, a publicação para e mostra os itens que mudaram.
- Você pode aceitar uma mudança de propósito. O resultado esperado do item passa a ser o novo.
- Cada versão publicada também sugere novos itens de referência para as regras que adicionou, que você pode aceitar ou dispensar.
- Quando a Didit lança uma nova versão do mecanismo do Investigador, o conjunto de referência é conferido de novo automaticamente.

Você também pode rodar o conjunto quando quiser e fazer o agente reler cada item fixado sem conhecer o resultado, para comparar a resposta dele. As execuções do conjunto de referência nunca são cobradas.

## Verificações personalizadas

As verificações personalizadas, em **SOP → Verificações personalizadas**, permitem adicionar uma verificação com as suas próprias palavras, por exemplo "se a empresa for uma casa de câmbio, verifique se ela tem licença no registro nacional". O criador:

1. faz perguntas de esclarecimento até a verificação ficar sem ambiguidade;
2. escreve a verificação, revisa se há problemas e mostra o que ela vai fazer;
3. roda a verificação em itens anteriores recentes aos quais ela se aplica, em modo de observação e sem custo, para você ver quais itens ela sinalizaria;
4. começa a rodá-la nos itens correspondentes quando você a ativa. Você pode pausá-la a qualquer momento.

Uma verificação personalizada adiciona evidências ao relatório. Ela nunca decide um item sozinha.

## Recomendações de fluxo de trabalho

Em **SOP → Recomendações**, a partir das decisões dos últimos 90 dias, o Investigador sugere mudanças nos seus fluxos de trabalho de verificação quando a sua equipe continua decidindo da mesma forma, por exemplo aumentar o limiar de correspondência facial, adicionar uma etapa de comprovante de endereço para um país ou flexibilizar um aviso que a sua equipe sempre libera. Cada recomendação mostra quantos itens ela teria afetado e com que frequência a sua equipe concordou. Aceitar uma recomendação registra que você pretende fazer a mudança e leva você ao editor de fluxos de trabalho: ela nunca altera um fluxo de trabalho sozinha.

## Quanto custa

O Investigador está disponível a partir do plano Growth. A configuração, as perguntas sobre a política, o modo de observação e a Verificação rápida são sempre gratuitos. O modo de observação vale para a aplicação inteira: passar qualquer fila para **Automático** ou **Totalmente automático** tira o Investigador do modo de observação e, a partir daí, cada revisão concluída é cobrada pelo preço do seu plano ou contrato. Defina um **Limite de gasto mensal** nas configurações dele para limitar esse valor. Veja [como funcionam os preços e os créditos](https://help.didit.me/pt-BR/billing-credits/how-pricing-and-credits-work).

| O quê | Preço de tabela |
|---|---|
| Uma revisão concluída de uma verificação ou de um alerta de transação | US$ 0,10 |
| Uma revisão concluída de um caso | US$ 0,10 |
| Um teste retroativo com IA | US$ 0,10 por sessão anterior que ele relê |

Uma revisão é concluída quando o item é decidido com o relatório: uma pessoa o aceita, como está ou editado, ou o Investigador o decide sozinho. Ela é cobrada uma vez por item e decisão, não importa quantas vezes o Investigador o leia. Nunca são cobrados: a configuração, as perguntas sobre a política, o modo de observação, a Verificação rápida, as alterações de decisão, os itens decididos fora do Investigador e as revisões que falham.

O teste retroativo com IA é pago: cada sessão anterior que o agente realmente relê é cobrada uma única vez, pelo preço de tabela de US$ 0,10 com o desconto do seu plano, ou pelo preço do seu contrato quando um contrato paga, e faturada na verificação de documento. Sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e aplicações de Sandbox não custam nada. As verificações de consistência, o controle de qualidade dos seus revisores e o conjunto de referência rodam em modo de observação e nunca são cobrados.

### Limite de gastos mensal

**Limite de gastos mensal**, em **Configurações → Custo**, limita quanto as revisões do Investigador custam em um mês do calendário (UTC), na sua moeda de faturamento: 100, 250, 500, 1.000, 2.500 ou 5.000 por mês. Ele vem desativado por padrão. O preço de cada relatório aberto fora do modo de observação fica reservado contra o limite, porque aceitá-lo vai gerar a cobrança. Ao atingir o limite, o Investigador pausa: nenhuma revisão nova começa, e os itens vão para os seus revisores sem relatório até o mês seguinte ou até um limite maior. **Atividade** registra **Pausado no limite de gastos**, e o webhook `investigator.automation.paused` é enviado. O limite nunca interrompe o modo de observação.

### Se o seu plano mudar para Free

No Free, a sua equipe continua revisando cada item manualmente em Verificações, Transações e Casos. Se o seu plano mudar para Free, a sua política, as suas perguntas e as suas configurações são mantidas, e o Investigador fica pausado até você voltar ao Growth.