# O Investigador da Didit

Source: https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator
Updated: 2026-10-23

O Investigador é um agente de IA que lê uma verificação, um alerta ou um caso, compara com a política e recomenda aprovar, recusar ou encaminhar.

O **Investigador** lê cada item que entra em revisão (uma verificação, uma
correspondência AML, um alerta de transação ou um caso), compara com a sua política
e escreve um relatório recomendando aprovar, recusar ou encaminhar. Você aceita,
edita ou altera a decisão. Ele pode ser autorizado a decidir alguns itens sozinho,
mas só depois que você o testar no seu histórico e o executar primeiro em modo de
observação.

> **Note:** O Investigador está sendo liberado aos poucos e pode ainda não estar ativado para a
> sua organização. Se **Investigador** não aparece na barra lateral, o recurso ainda
> não está disponível para você. Muitos dos recursos desta página são ativados um a
> um, então você pode ver alguns deles antes de outros.

O Investigador fica em **Verificação de identidade → Investigador** e, para alertas de transação, em **Monitoramento de transações e Travel Rule**. Ele faz a leitura por você: reúne as evidências, compara com as suas regras e explica a recomendação em linguagem simples. Uma pessoa continua no controle, e toda decisão é registrada e pode ser alterada.

![A página do Investigador no console da Didit explicando o que ele faz e quanto custa cada revisão](https://help.didit.me/screenshots/investigator-light.webp)

*O Investigador: o que ele lê, o que ele recomenda e quanto custa uma revisão concluída.*

## O que ele acompanha

Ele gera relatórios em todas as filas: **Verificações**, **Verificações de empresas**, **Monitoramento AML**, **Alertas de transações** e **Casos**. O que você escolhe é onde ele pode decidir sozinho.

## A fila e os relatórios

A aba **Fila** lista os itens com um relatório à espera, divididos entre **Prontos para aceitar** (alta confiança, uma ação de baixo risco e nenhuma pergunta pendente) e **Precisa do seu julgamento**. Cada linha mostra uma **prioridade** e, quando a fila tem um nível de serviço, o prazo do item. Ordene por **Prioridade**, **Prazo de SLA mais próximo** ou **Mais antigos primeiro**, e filtre por estado do SLA, por decisões **Contestadas** ou por **Pedidos de informação**.

Os itens que o Investigador ainda está lendo aparecem em um grupo **Preparando**: **Preparando o relatório…** com há quanto tempo ele está trabalhando, ou **Aguardando o Investigator** enquanto ele ainda não começou. Um item que espera demais vai para a sua fila sem relatório depois de 15 minutos. A seção **Investigação** de um caso ou de uma transação mostra o mesmo em uma faixa curta. Tudo se atualiza sozinho quando o relatório fica pronto, então você não precisa recarregar a página.

Cada relatório traz:

- a **ação recomendada**, com um nível de confiança;
- as **evidências** e correspondências em que ele se baseou, e as pessoas, empresas e registros vinculados;
- **o que mudou desde a última análise**;
- as **perguntas pendentes** que ele não conseguiu responder;
- **próximas etapas sugeridas** e um **rascunho da justificativa** que você pode reaproveitar em um caso ou relatório;
- **o que ele verificou**, para você ver exatamente de onde veio cada fato;
- a **procedência**: a versão e o mecanismo do Didit Investigator que o escreveram, e a versão da sua política que ele seguiu, para que um auditor saiba exatamente o que produziu o relatório.

A recomendação é aprovar, recusar, encaminhar ou fazer um **Pedido de informação** à pessoa.

Os relatórios são escritos no idioma que você escolhe em **Configurações**. Um relatório em um idioma diferente do inglês traz um selo com o idioma, e citações, códigos e números de registro ficam como foram escritos.

Então você decide: **aceitar** a recomendação, **editar e aceitar** ou **alterar a decisão**, com uma categoria e um motivo curto. Os itens prontos podem ser aceitos em lote. Aceitar salva a sua decisão com o relatório anexado; o agente em si não muda nada no registro até você agir.

## Filtros, pesquisa e atalhos de teclado

Os filtros acima da fila:

| Filtro | O que mostra |
|---|---|
| **Escopo** | **Todos**, **Verificação de identidade** ou **Monitoramento de transações** |
| **Origem** | **Todos**, **Sessões**, **Transações** ou **Casos** |
| **Recomendação** e **Confiança** | Somente os relatórios que recomendam uma ação, ou que indicam um nível de confiança |
| **SLA** | **Estourado**, **Vence em breve**, **No prazo** ou **Sem SLA** |
| **Contestadas** | **Somente contestadas**: as decisões que a pessoa contestou. Aparece quando as explicações à pessoa estão ativadas |
| **Pedidos de informação** | Os pedidos com status **Pendente**, **Respondido**, **Atrasado** ou **Encerrado**, no lugar da fila. Aparece quando os pedidos de informação estão ativados |
| **Origem**: **Didit** ou **Externo (API)** | **Externo (API)** lista os itens enviados de fora da Didit, no lugar da fila: veja [Alertas, webhooks, Copilot e API do Investigador](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-alerts-and-integrations) |
| **Ordenar** | **Ordem padrão**, **Prioridade**, **SLA mais próximo primeiro** ou **Mais antigos primeiro** |

**Pesquisar na fila** encontra um item pelo nome ou pelo ID, e **Limpar filtros** mostra a fila inteira de novo. A fila mostra 50 itens por página.

Com um relatório aberto, estas teclas funcionam:

| Tecla | O que faz |
|---|---|
| **J** | Próximo relatório |
| **K** | Relatório anterior |
| **Esc** | Fecha o relatório |
| **⌘J** ou **Ctrl+J** | Perguntar ao Didit sobre este relatório |

## Alterar uma recomendação

**Alterar decisão** abre **Alterar a recomendação**. Escolha **Sua decisão**, uma ação diferente da do agente, e **Por que o agente errou**:

- **Contexto ausente que o agente não conseguiu ver**
- **Precisa de mais informações primeiro**
- **Política ou tolerância ao risco diferente**
- **Evidências interpretadas incorretamente**
- **Outros**

Depois escreva o **Motivo**, de 10 a 500 caracteres, e pressione **Salvar alteração de decisão**. A sua decisão é salva com o seu nome, a proposta do agente e o seu motivo, e é registrada em **Atividade** em **Alterações de decisão**. Uma alteração de decisão nunca é cobrada. Quando a sua equipe altera repetidamente o mesmo tipo de recomendação, o Investigador faz uma pergunta a você sobre a sua política.

## Aceitar em lote

Marque os itens prontos para aceitar, ou use **Selecionar todos os itens prontos**, e pressione **Aceitar N selecionados**. A caixa de diálogo lista os itens de novo para você desmarcar o que quiser decidir por conta própria. Cada item é salvo como uma decisão sua, com o relatório do agente anexado, e não pode ser desfeito. Um lote comporta até 50 itens. Um item que mudou nesse meio-tempo é ignorado, com o motivo: **Item não está mais disponível**, **Permissão necessária**, **Não está mais pronto para aceitar**, **Já decidido** ou **Não foi possível aplicar a decisão**.

## O que mais um relatório pode mostrar

Dependendo do item e do que está ativado para a sua aplicação, um relatório também pode incluir:

| Seção | O que é |
|---|---|
| **Sinais visuais** | Para uma verificação em zona cinzenta (um documento desfocado, uma correspondência facial no limite, uma possível captura de tela), o agente olha as fotos do documento, a selfie e os quadros da prova de vida, e lista o que viu. As imagens ficam desfocadas até você revelá-las, e cada revelação é registrada em **Atividade** |
| **Precedentes** | Até três decisões anteriores da sua equipe sobre itens com as mesmas situações na mesma fila, com quem decidiu, o resultado e o motivo |
| **Pesquisa na web** | Para verificações de empresas e correspondências AML, o que ele encontrou em sites públicos, cada fato com a sua fonte |
| **Rede** | Os registros vinculados a este por um dispositivo, endereço IP, rosto, número de documento, telefone, e-mail ou endereço, até três saltos de distância, com uma **pontuação de rede** de 0 a 100. Uma pontuação de 60 ou mais é sinalizada como uma possível rede |
| **Pedido de informação** | A conversa com a pessoa quando ele pediu mais informações, e as respostas dela |
| **Explicação** | O que a pessoa fica sabendo sobre a decisão, e se ela a contestou |

> **Warning:** Sinais visuais são apenas sinais. O Investigador nunca decide se um documento é falso, se um rosto é falso ou se dois rostos são da mesma pessoa: quem decide isso são os mecanismos de documento, prova de vida e correspondência facial da Didit. Uma recusa escrita depois de uma revisão visual sempre fica com confiança baixa e vai para uma pessoa.

### Profundidade da rede

**Profundidade da rede**, em **Configurações → Como o Investigator lê e escreve**, define quantos saltos a análise da rede percorre a partir do item: **2 saltos** ou **3 saltos**. Mais profundidade encontra mais redes, e mais ruído. Em um relatório, o seletor **Profundidade da rede** da seção de rede mostra a rede em outra profundidade: **Como a revisão a percorreu** é o percurso do próprio relatório, e qualquer outra profundidade é **Percorrida agora ao vivo; o relatório mantém o próprio percurso**, então o relatório em si nunca muda. Os dois só aparecem quando a sua aplicação permite mais de um salto.

## Baixar, copiar ou compartilhar um relatório

O botão **Compartilhar e baixar** no topo de um relatório abre um menu:

| Opção | O que faz |
|---|---|
| **Copiar link** | Copia o endereço deste relatório no console, para um colega que possa abri-lo |
| **Copiar como texto** | Copia o relatório para colar em um ticket, um e-mail ou na sua própria ferramenta de casos: a recomendação, as evidências com as fontes, as perguntas pendentes, os próximos passos, a narrativa, o status da decisão e um link de volta para o relatório. Ele vem formatado em Markdown |
| **Baixar PDF** | Baixa o registro de revisão do relatório |

Em um caso, o mesmo menu **Compartilhar e baixar** fica na barra superior da seção **Investigação**. Em uma transação, use a ação **PDF** na seção **Investigação** dela. **Imprimir caso** também inclui o relatório mais recente do Investigador para o caso. O Didit Copilot também pode baixar um registro de revisão para você.

O registro de revisão é um arquivo PDF/A, um formato feito para arquivamento de longo prazo, com o próprio relatório anexado como `report.json`. Os rótulos seguem o idioma do relatório. Ele contém:

- o item, a ação recomendada e as evidências com as fontes;
- as perguntas pendentes, os próximos passos e o rascunho da narrativa;
- cada etapa que o Investigador verificou, com o horário no seu fuso horário;
- a decisão humana, ou **Ainda não decidido**, e as notas da sua equipe;
- **Como foi produzido**: a versão do mecanismo do Didit Investigator e a versão da sua política;
- **Integridade**: quando e por quem o registro foi gerado, a versão do relatório e a impressão digital SHA-256 do relatório.

Um registro baixado antes de alguém decidir vem marcado como **Decisão pendente** abaixo do título e no topo de cada página: é a proposta do Investigador, não a decisão da sua equipe. Baixe-o de novo depois que o item for decidido para guardar o registro final.

A impressão digital SHA-256 cobre os dados do relatório anexados ao PDF como `report.json`, não as páginas que você lê. Para verificar uma cópia que você recebeu de outra pessoa, extraia o `report.json` dela, calcule o SHA-256 do arquivo e compare com a impressão digital de um download novo da Didit: **Baixar PDF**, ou o ZIP de relatórios, cujo `index.csv` lista cada impressão digital. Se forem iguais, os dados do relatório são autênticos. As páginas são uma apresentação desses dados, então, na dúvida, leia o download novo da Didit.

Guarde o registro junto com o caso por 5 anos, o prazo de guarda de registros das regras da UE contra a lavagem de dinheiro (AMLR).

Para baixar os registros de revisão de muitos relatórios de uma vez, use **Exportar para auditores** em **Atividade**: veja [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## Notas e pedido de nova análise

Qualquer pessoa que possa decidir um item pode adicionar uma **nota** a ele, por exemplo um fato que você soube por telefone. Uma nota comporta até 2.000 caracteres. A próxima revisão lê as notas da sua equipe. Você também pode pedir ao Investigador para **revisar o item de novo**, com ou sem nota. O novo relatório substitui o que estava aberto, o anterior nunca é cobrado, e uma nova revisão nunca é decidida automaticamente: uma pessoa sempre decide. Depois de **Revisar de novo com esta nota**, o item aparece em **Preparando** até o novo relatório ficar pronto.

Uma nota é contexto para o agente, não uma evidência: o relatório nunca cita uma nota como fonte.

## Configurando

A configuração leva cerca de cinco minutos e exige permissão para alterar as configurações da aplicação. A configuração, os níveis de automação, **Pausar a automação**, Perguntas, Política, Painel, Desempenho e Atividade também estão sendo liberados aos poucos e podem ainda não estar disponíveis onde o Investigador já está.

1. **Escolha o que automatizar**

   Escolha as filas em que o Investigador poderá decidir sozinho mais tarde.

2. **Descreva a sua política**

   Responda a algumas perguntas sobre como você decide, ou envie o documento da sua política e confirme as respostas que ele rascunha. As suas respostas viram a política dele.

3. **Verifique no seu histórico**

   Ele reaplica a sua política em relatórios que já preparou, sem ver o que a sua equipe decidiu, e depois compara os dois, para você ver com que frequência ele teria concordado com a sua equipe. Em seguida, defina a confiança mínima de que ele precisa antes de agir sozinho (90% é o recomendado).

4. **Implante com segurança**

   Escolha por quanto tempo ele roda em **modo de observação**, no qual escreve relatórios mas não muda nada, e se ele pode subir de nível automaticamente quando concordar com os seus revisores em 98% das vezes ou mais.

5. **Revise e ative**

   Confirme e pressione **Ativar o modo de observação**.

A política, o seu SOP, o teste retroativo com IA e o conjunto de referência são explicados em [Configurar o Investigador e a sua política](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-setup-and-policy).

## Regras que ele sempre segue

Ninguém pode desativar estas regras, nem mesmo os proprietários:

- Correspondências com sanções sempre vão para uma pessoa.
- Motivos de fraude e AML nunca chegam aos usuários finais.
- Ele não toma nenhuma decisão com base em características protegidas.
- Ele nunca envia uma comunicação regulatória.
- Toda decisão é registrada e pode ser alterada.

## Perguntas, política e desempenho

- **Perguntas**: quando um item não se encaixa na sua política, ele faz uma pergunta a você com o item anexado. A sua resposta vira uma nova regra depois que você vê o que ela mudaria.
- **Política**: todas as versões da sua política, que você pode restaurar ou exportar.
- **Painel** e **Desempenho**: quanto está automatizado, horas de revisão economizadas, gastos, precisão na amostra de qualidade, alterações de decisão e com que frequência ele concordou com os seus revisores, por fila. Cada métrica é explicada em [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-automation-and-oversight).
- **Atividade**: um registro permanente de tudo o que ele fez, que você pode filtrar e exportar para os seus auditores em CSV, em PDF ou em um ZIP com o registro de revisão de cada relatório.

## Quem pode usar

Ler relatórios exige acesso aos registros de que eles tratam. Decidir exige acesso de escrita a esse tipo de registro (verificações, transações ou casos), então quem tem acesso somente de leitura pode ler os relatórios, mas não aceitá-los. Configurar e alterar o Investigador exige permissão para alterar as configurações da aplicação.

## Saiba mais

- [Configurar o Investigador e a sua política](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-setup-and-policy): envio da política, SOP, verificação de lacunas, mensagens às pessoas, teste retroativo com IA e o seu escopo, Perguntar à minha equipe, conjunto de referência, verificações personalizadas e recomendações de fluxo de trabalho.
- [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-automation-and-oversight): segmentos, bloqueios, o painel e o desempenho, consistência, desvio, níveis de serviço, controle de qualidade dos seus revisores, relatório de validação e Atividade.
- [O Investigador, as pessoas que você verifica e os dados delas](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-end-users-and-privacy): pedidos de informação, explicações e contestações, campos ocultos e o modelo de retenção zero na UE.
- [Alertas, webhooks, Copilot e API do Investigador](https://help.didit.me/pt-BR/investigations/investigator-alerts-and-integrations): Slack e Teams, eventos de webhook, Didit Copilot, MCP e revisão de itens de fora da Didit.