# Como funciona o monitoramento de transações

Source: https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics
Updated: 2026-10-12

Envie transações, regras as avaliam em tempo real, e as arriscadas geram alertas e casos - US$ 0,02 por transação triada.

Você envia cada transação, a Didit avalia contra as suas regras em tempo real, e retorna um status e uma pontuação. Transações arriscadas geram alertas, que se agrupam em casos para um analista. **US$ 0,02 por transação triada**; a triagem de AML de contraparte e de carteira é cobrada separadamente.

## Onde ele se encaixa

[Video: Detecte fraudes em tempo real: o mecanismo de regras - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU)

[Video: Regras de monitoramento de transações: condições de velocidade e backtesting - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=eF6IOZkUtNA)

A verificação de identidade responde "quem é essa pessoa?" no cadastro. O monitoramento de transações responde "essa atividade é normal?" depois disso. São produtos separados na mesma plataforma, e um negócio regulado geralmente precisa dos dois - as verificações de cadastro sozinhas não dizem nada sobre o que um cliente faz depois de entrar.

![Console Didit: Como funciona o monitoramento de transações](https://help.didit.me/screenshots/transactions-light.webp)

*Transações enviadas, com o veredito de regra e a pontuação de cada uma.*

Abra **Monitoramento de transações e Travel Rule**: Visão geral, Transações, Regras, Monitoramento cripto, Travel Rule e Configurações. Em Transações, escolha **Precisa de análise** ou **Todas**. Abra uma linha para ver risco, histórico e decisão. Aprovar libera a transação. Selecione várias linhas para ações em massa. Reter, bloquear e abrir caso podem estar desativados. Em Sandbox, use **Mais ações → Transação de exemplo**.

## O fluxo

1. **Envie a transação**

   Seu backend envia a transação assim que ela acontece, com o seu próprio identificador (`txn_id`), o valor, a moeda, a direção, e as partes envolvidas.

2. **As regras avaliam a transação**

   As suas regras configuradas rodam em tempo real - limiares, verificações de velocidade, verificações de contraparte, e qualquer lógica personalizada. A transação volta com um status, uma pontuação, e uma severidade.

3. **Alertas e casos**

   Transações que disparam uma regra geram alertas. Os alertas se agrupam em casos para que um analista trabalhe o padrão de um cliente, e não eventos isolados.

4. **Webhooks mantêm você sincronizado**

   `transaction.created` dispara com o veredito inicial; `transaction.status.updated` dispara sempre que ele muda depois - ação de um analista, remediação, uma correspondência na lista de bloqueio, ou uma atualização de fornecedor.

## As regras são o produto

Tudo o que é útil no monitoramento de transações está nas regras, e elas são suas para configurar. De forma geral, elas cobrem:

- **Limiares de valor** - transações individuais acima de um limite.
- **Velocidade** - muitas transações em uma janela, ou um total que ultrapassa um limite.
- **Padrões de fracionamento** - valores repetidos logo abaixo de um limiar de reporte.
- **Risco de contraparte** - quem está do outro lado.
- **Direção** - entrada e saída tratadas de forma diferente, o que geralmente deveriam ser.
- **Geografia** - jurisdições na sua avaliação de risco.

A Didit fornece uma biblioteca de regras como ponto de partida. Trate-a como um ponto de partida: um conjunto de regras que não está ajustado ao comportamento normal do seu produto vai alertar sobre tudo ou sobre nada. Veja a [biblioteca de regras](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/rules-library).

## Fiat e cripto

As regras cobrem tanto os fluxos em moeda fiduciária quanto os em cripto. Se você está configurando o monitoramento de cripto e as entradas de regra parecem voltadas para fiat, vale levar isso ao seu contato na Didit em vez de contornar - o formato do que você precisa expressar importa mais do que forçá-lo em um campo que quase serve.

Cripto traz uma segunda dimensão: o endereço do outro lado tem seu próprio perfil de risco on-chain. Isso é a triagem de carteira. Veja [triagem de carteira e cripto](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/wallet-screening).

## Vinculando transações a identidades verificadas

O valor do monitoramento se multiplica quando uma transação pode ser atribuída a uma pessoa verificada. Use identificadores consistentes - `vendor_data` para o usuário, `vendor_business_data` para uma empresa - para que uma transação, seus alertas, e a identidade por trás dela resolvam para a mesma entidade. Sem isso, você está monitorando fluxos anônimos.

## Status e o seu próprio estado

Os status de transação são um conjunto próprio, separado dos status de sessão de verificação. Não reutilize o seu mapeamento de KYC para eles. Veja [status de transação](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/statuses).

## Quanto custa

| | Preço |
|---|---|
| Triagem de transação (regras, pontuação, velocidade, casos, alertas) | US$ 0,02 por transação |
| Verificação e triagem de carteiras (sanções de contraparte, risco de carteira cripto) | a partir de US$ 0,15, ou US$ 0,02 com a sua própria chave de fornecedor |
| Travel Rule | US$ 0,02 por transferência de saída |

Cada um desses é cobrado em sua própria linha. Uma transferência sob a Travel Rule é cobrada na sua própria linha de US$ 0,02, **em vez da** taxa de triagem padrão, nunca as duas. Veja [Travel Rule](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/travel-rule).

## Se a triagem de carteira ou uma funcionalidade parecer indisponível

Algumas capacidades de monitoramento são habilitadas por organização. Se o console mostrar uma funcionalidade como indisponível ou "em breve" e você precisar dela, peça ao suporte para confirmar o que está habilitado na sua conta, em vez de supor que é uma configuração que você deixou passar.

## Relatórios regulatórios

Se a sua obrigação inclui registrar relatórios de atividade suspeita, a gestão de casos da Didit pode produzir relatórios regulatórios a partir de um caso. Quais formatos de relatório e quais reguladores são suportados é uma questão factual para o seu contato na Didit - não desenhe um processo de registro em torno de uma suposição. Veja [relatórios regulatórios](https://docs.didit.me/management-api/regulatory-reports/list).