# Transferências sob a Travel Rule

Source: https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/travel-rule
Updated: 2026-10-12

Travel Rule: os dados do ordenante e do beneficiário acompanham a transferência. A Didit resolve a contraparte, coleta a prova de titularidade e cobra US$ 0,02.

A Travel Rule é a obrigação de enviar dados do ordenante e do beneficiário junto com uma transferência de ativo virtual. A Didit resolve a instituição de contraparte, roteia a mensagem pela rede que ela usa, e coleta provas de titularidade de carteira. **US$ 0,02 por transferência de saída**, cobrado em vez da taxa de triagem padrão, nunca as duas.

## Qual é a obrigação

Sob a recomendação do FATF e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) da UE, um negócio que transfere ativos virtuais precisa enviar informações de identificação do remetente para a instituição que recebe, e receber o equivalente em transferências de entrada. É o análogo cripto da informação que acompanha uma transferência bancária.

A parte difícil não são os dados - você já os tem. É a entrega: descobrir qual instituição controla o endereço de destino, e alcançá-la pela rede que ela usa.

## O que a Didit cuida

- **Resolução de contraparte.** Identificar qual instituição controla o endereço de destino, para você saber para quem enviar.
- **Roteamento de rede.** Entregar a mensagem pela rede que a contraparte realmente usa, em vez de exigir que você se junte a cada uma delas. A Didit suporta as principais redes de interoperabilidade.
- **Provas de titularidade de carteira.** Para transferências a carteiras autocustodiadas, onde não há instituição do outro lado e a obrigação passa a ser estabelecer que o seu cliente controla o endereço.
- **Tratamento de entradas.** Recebendo e registrando a informação equivalente em transferências que chegam até você.

![Seção Travel Rule com transferências, depósitos não conciliados e diretório de VASPs](https://help.didit.me/screenshots/travel-rule-light.webp)

*Tudo o que a obrigação exige está agrupado em Travel Rule.*

## Carteiras de autocustódia

Uma transferência para um endereço que uma pessoa controla ela mesma não tem instituição de contraparte, então não há nada com que trocar informações. O que geralmente é exigido em vez disso é evidência de que o seu cliente controla o endereço. A Didit fornece um fluxo de titularidade de carteira para isso, incluindo um widget que você pode colocar na frente dos seus próprios usuários.

## Status e webhooks

Uma troca sob a Travel Rule tem seu próprio status, distinto do da transação. O webhook `travel_rule.status.updated` dispara na criação, na confirmação de titularidade, em uma resposta da contraparte, na conclusão ou no cancelamento, e no vencimento por tempo esgotado - tanto para a transferência de saída quanto para qualquer contraparte de entrada.

Construa especificamente para o caso de tempo esgotado. Uma contraparte que nunca responde é um resultado normal, e o seu processo precisa de uma decisão para isso, em vez de uma troca que fica aberta para sempre.

## Quanto custa

**US$ 0,02 por transferência de saída.** Dois detalhes de cobrança que importam:

- Uma transferência sob a Travel Rule é cobrada na sua **própria** linha de US$ 0,02, **em vez da** taxa de triagem de transação padrão, nunca as duas.
- Quando o roteamento precisa de uma consulta de análise de blockchain para identificar a instituição de contraparte, essa consulta é cobrada uma única vez, na taxa de verificação e triagem de carteiras. Ela não é cobrada em dobro se o monitoramento de cripto já triou o mesmo endereço na mesma transação.

A Travel Rule é cobrada por transferência. Veja [preços](https://docs.didit.me/getting-started/pricing) para o detalhamento completo.

## O escopo é uma questão jurídica

A quais transferências a obrigação se aplica, acima de qual limite, e em quais jurisdições, é uma determinação de conformidade para a sua equipe - depende das suas licenças, dos seus mercados, e da implementação do padrão do FATF pelo seu regulador. A plataforma implementa a troca; ela não decide o seu escopo.

> **Note:** Se você precisa de confirmação sobre uma rede específica, a implementação de uma jurisdição específica, ou um formato de registro, obtenha isso por escrito com o seu contato na Didit. Desenhar um processo de Travel Rule em torno de uma inferência é exatamente o tipo de coisa que aparece em uma revisão de supervisão.

## Relacionados

- [Triagem de carteira e risco cripto](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/wallet-screening)
- [Como funciona o monitoramento de transações](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics)
- Referência completa: [Travel Rule](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/travel-rule)