# Triagem de carteira: blockchains compatíveis e risco cripto

Source: https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/wallet-screening
Updated: 2026-10-30

Faça a triagem de carteiras em Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism e Arbitrum One. Veja blockchains suportadas, tokens e pontuação de risco.

A triagem de carteira consulta a exposição on-chain de um endereço de blockchain e retorna uma pontuação de risco com detalhamentos de origem e destino de fundos. A partir de **US$ 0,15** por consulta, ou **US$ 0,02** se você trouxer sua própria chave de fornecedor de análise de blockchain. Pode rodar vinculada a uma transação ou sob demanda.
Configure o provedor em **Configurações → Triagem de carteiras**. O monitoramento cripto pode estar desativado; use a API disponível para sua conta até a ativação.

## O que ela diz

[Video: Risco da carteira e significado das faixas de pontuação - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU&t=180)

![Seção de regras do monitoramento de transações no console Didit](https://help.didit.me/screenshots/transaction-rules-light.webp)

*Os resultados de triagem só são úteis quando uma regra age sobre eles.*

Fazer a triagem de uma pessoa contra listas de sanções e fazer a triagem de um endereço cripto são problemas diferentes. Uma triagem baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A triagem de carteira pergunta por onde o dinheiro andou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada pela atividade on-chain.

Você recebe de volta uma pontuação de risco e uma severidade, mais detalhamentos de **origem de fundos** e **destino de fundos** - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e para quem enviou.

## Vinculada ou sob demanda

Duas formas de usar:

- **Vinculada a uma transação.** O endereço é triado como parte da avaliação de uma transação, então as regras podem agir sobre o resultado na mesma passada.
- **Sob demanda.** Faça a triagem de um endereço isoladamente - antes de aceitar um depósito, ao cadastrar uma carteira, ou ao investigar um padrão depois do fato.

## A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário muda o que o risco significa, e pode mudar o que o fornecedor de análise retorna para exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma fonte de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para uma, e as suas regras geralmente deveriam tratá-las de forma diferente, em vez de aplicar um único limiar para as duas.

## Traga sua própria chave de fornecedor

Se você já tem um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, você pode conectar a sua própria chave e pagar **US$ 0,02** por consulta em vez de US$ 0,15 - a Didit cuida do roteamento e da normalização, e a consulta roda na conta do seu fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace do console estão listados lá; vale a pena verificar quais deles se encaixam nos seus contratos existentes antes de presumir. Veja [triagem de carteira](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening).

## Quais blockchains são suportadas?

A triagem de carteira gerenciada e a triagem de transações de cripto suportam estas 13 redes:

| Rede Blockchain | Valor da API |
|---|---|
| Bitcoin | `BTC` |
| Ethereum | `ETH` |
| Litecoin | `LTC` |
| XRP Ledger | `XRP` |
| Bitcoin Cash | `BCH` |
| Dogecoin | `DOGE` |
| Tron | `TRX` |
| Solana | `SOL` |
| Polygon | `MATIC` |
| BNB Smart Chain | `BNB` |
| Base | `BASE` |
| Optimism | `OP` |
| Arbitrum One | `ARB` |

Você pode fazer a triagem de um endereço antes de uma transferência ou fazer a triagem de um hash de transação depois dela.
Sempre selecione a rede real: um endereço pode ter diferentes atividades e riscos em cada cadeia.
Usar `ETH` não faz a triagem desse endereço em Base, Optimism ou Arbitrum One.

Celo, Mode e Plume não são atualmente suportados pela integração gerenciada.
A cobertura limitada apenas para sanções não é o mesmo que a exposição total da carteira e a triagem de transações.
Se você precisar de outra rede, entre em contato com o suporte para verificar sua disponibilidade.
Os provedores de triagem conectados têm sua própria rede e cobertura de conta; Lightning requer uma conexão de provedor suportada.

### Como funcionam USDT, USDC e tokens personalizados?

O ativo e a rede são separados.
Para uma pesquisa de carteira, use o valor da API da cadeia em `blockchain`.
Para uma transação, coloque o símbolo do token em `transaction_details.currency`, defina `currency_kind` como `crypto`, e coloque a cadeia em `transaction_details.crypto_params.crypto_chain`.
Habilite `include_crypto_screening` quando quiser que essa transação seja rastreada.

Por exemplo, um token em Base usa `BASE` como sua cadeia, mesmo quando o token tem um símbolo diferente.
Os valores autônomos `USDT` e `USDC` são aliases legados do Ethereum, não pesquisas em todas as redes que suportam esses tokens.
Sempre especifique a rede para transações de token em vez de depender de padrões baseados em hash.
A triagem de transferência de token personalizado também depende se seu contrato está indexado nessa rede.
Uma transação criada não prova que a triagem foi bem-sucedida: verifique seu status e resultado de triagem.

Consulte a [API de triagem de carteira e valores de blockchain](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening#chain-coverage) e o [guia de seleção de token e rede](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening#asset-and-network-selection).

> **Note:** Se uma consulta de triagem de carteira não retornar absolutamente nada, em vez de um resultado de baixo risco, isso é uma situação diferente de um endereço limpo. Uma resposta vazia do fornecedor nunca deve ser interpretada como "nenhum risco encontrado" - verifique se a triagem de carteira está realmente habilitada para a sua conta e se a blockchain é suportada.

## Habilitando

A triagem de carteira é habilitada por organização. Se o console mostrar como indisponível, peça ao suporte para confirmar o estado da sua conta, em vez de depurar a sua integração - com frequência é uma chave em nível de conta, e não algo no seu código.

## Interpretando níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale nomear:

- **`UNKNOWN` não é `LOW`.** Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira recém-criada sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que você deve tomar deliberadamente, não por acidente de mapeamento.
- **Uma pontuação de risco é exposição, não culpa.** Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente culpa do dono dele. Regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e qual proporção, que é para isso que serve o detalhamento de origem de fundos.

Não há garantia de que uma carteira de câmbio tenha uma pontuação de risco zero.
Use o resultado atual para a cadeia selecionada e leia a atribuição e o detalhamento da exposição.
Uma bandeira de sanções pode refletir a exposição do fluxo de fundos a uma entidade relacionada a sanções; isso não significa por si só que o proprietário da carteira está sancionado.
Os exemplos da documentação mostram o formato da resposta e não são avaliações de risco permanentes de endereços reais.

## Não é a mesma coisa que Travel Rule

A triagem de carteira diz sobre risco. A Travel Rule é uma obrigação separada sobre trocar informações do ordenante e do beneficiário com a instituição de contraparte. As duas costumam se aplicar à mesma transferência e são cobradas separadamente. Veja [Travel Rule](https://help.didit.me/pt-BR/transactions-monitoring/travel-rule).

## Quanto custa

| | Preço |
|---|---|
| Verificação e triagem de carteiras | a partir de US$ 0,15 por consulta |
| A mesma, com a sua própria chave de fornecedor | US$ 0,02 por consulta |

Quando uma transferência sob a Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição de contraparte, essa consulta é cobrada uma única vez, na taxa de triagem - nunca em dobro se o monitoramento de cripto já triou o mesmo endereço na mesma transação.