# Contra que listas a Didit faz cribagem Source: https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/aml-lists-and-coverage Updated: 2026-10-12 Mais de 1300 bases de dados com sanções, PEP e associados, media adversa em mais de 50 000 fontes, aplicação da lei, aplicação regulatória e risco-país. Mais de **1300 bases de dados**. Regimes de sanções incluindo **OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury**; PEP com familiares e associados próximos; media adversa em mais de 50 000 fontes noticiosas, classificada em mais de 415 categorias de risco; listas de aplicação da lei e de aplicação regulatória; e sinais de risco-país. [Video: Cribagem AML: sanções, PEP e media adversa - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=hkZ3AG0Xrh4&t=263) ## As categorias **1. Sanções e listas de vigilância.** Regimes globais de sanções - OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury e outros - mantidos atualizados, mais proibições de viagem e outras medidas restritivas relacionadas. ![A página Listas na consola Didit com listas de bloqueio, listas de permissão e listas personalizadas](https://help.didit.me/screenshots/lists-light.webp) *As tuas próprias listas são separadas dos dados de sanções e PEP contra os quais a Didit crible: são os fluxos de trabalho e as regras de transação que as usam.* **2. Aplicação governamental e da lei.** Listas de procurados, incluindo do FBI e da Interpol, mais listas de exclusão e inibição. **3. Pessoas politicamente expostas.** PEP em vários níveis, de chefes de estado a funcionários, mais **familiares e associados próximos (RCA)**, e entidades com ligações políticas, como empresas estatais ou participadas pelo estado. **4. Media adversa e notícias negativas.** Análise noticiosa global em mais de 50 000 fontes, com registos classificados em mais de 415 categorias de risco - alegações, investigações, condenações, e questões reputacionais - por isso uma ocorrência diz-te que tipo de cobertura é, e não apenas que a cobertura existe. **5. Categorias de crime financeiro.** Fraude, apropriação indevida, corrupção, evasão fiscal, tráfico de droga e crimes relacionados com narcóticos, suborno e anticorrupção. **6. Terrorismo e insurgência.** Atividade terrorista, incluindo redes de apoio, financiadores, e pessoal operacional - perfilados tanto antes como depois da designação oficial. **7. Risco geopolítico e de país.** Exposição a países de alto risco, incluindo jurisdições na lista cinzenta e na lista negra da FATF, e jurisdições sob embargo, e entidades como bancos de fachada e instituições financeiras estatais sancionadas. **8. Risco regulatório e judicial.** Pessoas e entidades sujeitas a decisões judiciais - condenadas, acusadas - e a ações regulatórias como multas e inibições. ## Confirmar uma lista específica Se a tua obrigação de conformidade nomear uma lista específica, a resposta honesta é confirmá-la em vez de a inferires a partir de uma das categorias acima. OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury estão explicitamente cobertas. Para algo mais específico - o registo de aplicação de um regulador nacional em particular, uma lista de inibição setorial, uma lista de vigilância específica de um mercado - pergunta ao teu contacto Didit e obtém a confirmação por escrito. As afirmações sobre cobertura são exatamente o tipo de coisa que um auditor vai pedir-te para comprovar. ## O que a cobertura de cribagem não decide por ti Uma cobertura ampla aumenta a probabilidade de se encontrar uma ocorrência real. **Não** decide: - **Se uma ocorrência se aplica ao teu cliente.** Isso é a pontuação de correspondência, e um nome comum vai colidir com uma lista grande. Consulta [entender os resultados da cribagem AML](https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/how-aml-screening-works). - **Se uma ocorrência deve bloquear o onboarding.** Um PEP não é um criminoso; o estatuto de PEP normalmente implica diligência reforçada, não recusa. É a tua política que decide. - **Se as tuas obrigações estão cumpridas.** A cobertura é uma capacidade. A obrigação é tua, e depende do teu regulador, do teu setor, e da tua avaliação de risco. ## A frequência da cribagem importa tanto quanto a cobertura Uma cribagem diz-te o que as listas diziam no dia em que correu. As listas mudam constantemente - são acrescentadas designações, e a media adversa acumula-se. Se a tua obrigação incluir manter a diligência devida ao cliente atualizada, uma cribagem única no onboarding não cumpre isso. Consulta [monitorização AML contínua](https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/ongoing-monitoring), a 0,07 $ por ano. ## As carteiras cripto são cribadas separadamente Cribar uma pessoa contra listas de vigilância e cribar um endereço blockchain quanto a exposição são problemas diferentes, que usam dados diferentes. A cribagem de carteiras e a AML ao nível de transação fazem parte da monitorização de transações. Consulta [cribagem de carteiras](https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/wallet-screening). ## Registo Os resultados da cribagem fazem parte da sessão, por isso estão no PDF da sessão junto com tudo o resto, e todas as alterações estão no teu registo de auditoria. Se a tua obrigação for reter a evidência de cribagem por um período mais longo do que retens a sessão, exporta o relatório no momento da decisão e guarda-o no teu próprio sistema. Consulta [descarregar um relatório de verificação](https://help.didit.me/pt-PT/verification-sessions/download-verification-report). > **Note:** Se acreditares que tens um período de retenção estatutário que entra em > conflito com a tua janela de retenção configurada, isso é uma decisão de > conformidade da tua equipa, e não uma definição da plataforma para adivinhar. > Decide primeiro o período, e depois configura a retenção e o teu próprio > arquivo para corresponder.