# Trabalhar as ocorrências de AML

Source: https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/resolving-aml-hits
Updated: 2026-10-12

Uma ocorrência é uma candidata, não um veredito. Vê como decidir se é o teu cliente, se importa, e como registar a decisão para resistir a uma auditoria.

Faz duas perguntas por ordem: **é o meu cliente** (a pontuação de
correspondência), e **isto importa** (a pontuação de risco e a categoria). A
maioria das ocorrências falha na primeira pergunta - nomes partilhados contra
listas muito grandes. Regista o raciocínio de qualquer forma; a trilha de
decisão é a parte que um auditor lê.

## Uma ocorrência é uma candidata

O trabalho do motor de cribagem é revelar quem quer que possa estar numa lista. Decidir se está, e o que fazer sobre isso, é teu. Um aviso `POSSIBLE_MATCH_FOUND` significa exatamente o que diz.

![A vista Para rever de Verificações de utilizadores na consola Didit com linhas selecionadas e as ações em massa](https://help.didit.me/screenshots/sessions-bulk-light.webp)

*Encontra as sessões com ocorrências, julga cada correspondência, e depois decide a sessão.*

## Passo 1: isto é mesmo o teu cliente?

Compara os dados identificativos da ocorrência com o que a verificação estabeleceu:

| Comparar | Porque ajuda |
|---|---|
| Data de nascimento | O melhor discriminador. Uma incompatibilidade normalmente resolve a questão |
| Nacionalidade e país | Uma ocorrência num país com o qual o teu cliente não tem qualquer ligação |
| Nome completo, incluindo nomes do meio e patronímicos | As correspondências parciais de nome são a principal fonte de falsos positivos |
| Qualquer identificador no registo da ocorrência | Onde a lista publicar um |

Os nomes comuns produzem um grande número de correspondências de baixa confiança contra listas de sanções e de PEP - isso não é um defeito, é o que a cribagem baseada em nomes faz. Se a tua fila estiver cheia disto, o teu limiar de correspondência está definido demasiado baixo. Consulta [entender os resultados da cribagem AML](https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/how-aml-screening-works).

> **Tip:** A transliteração importa aqui. Um nome de um alfabeto não latino pode ser
> romanizado de várias formas válidas, por isso a mesma pessoa pode aparecer
> sob grafias que não coincidem letra a letra, e pessoas diferentes podem
> colapsar na mesma grafia. Dá mais peso à data de nascimento e à nacionalidade
> nesses casos.

## Passo 2: isto importa?

Se for o teu cliente, a categoria decide o que fazes - e é aqui que entra a pontuação de risco:

- **Correspondência de sanções.** A séria. Trata-a segundo o teu próprio procedimento de sanções; isto não é uma decisão para tomar de ânimo leve.
- **PEP.** Um PEP não é um criminoso. Na maioria dos regimes, o estatuto de PEP desencadeia **diligência reforçada** - informação adicional, origem da riqueza, aprovação de nível superior - em vez de recusa. Recusar PEP automaticamente é uma escolha de política, e normalmente uma má escolha.
- **RCA.** Um familiar ou associado próximo de um PEP, cribado pelo mesmo motivo e normalmente tratado da mesma forma.
- **Media adversa.** Lê a categoria classificada. Uma alegação noticiada uma vez não é uma condenação, e a tua política deve distinguir entre as duas.
- **Risco de país ou geopolítico.** Normalmente um dado de entrada para a avaliação de risco, e não uma decisão.

## Passo 3: regista a decisão

Abre a secção **AML** da verificação e marca cada ocorrência com **Confirmar correspondência** ou **Não é uma correspondência** (seleciona várias para **Marcar como não correspondência** de uma só vez). A tua escolha fica registada em **Revisões**, e exige acesso de escrita às verificações. Depois decide a sessão, e escreve o raciocínio na nota que acompanha a decisão. Esta é a parte que importa mais tarde: um auditor está muito menos interessado na tua taxa de ocorrências do que em saber se as tuas decisões foram tomadas de forma consistente e comprovada.

Escreve a nota como se outra pessoa a fosse ler daqui a dois anos sem te ter por perto, porque vai ler. "Data de nascimento difere 14 anos, nacionalidade diferente, descartada" é útil. "Não é uma correspondência" não é.

Todas as ações ficam registadas no registo de auditoria. Consulta [usar os registos de auditoria](https://help.didit.me/pt-PT/account-organization/audit-logs).

## Reduzir falsos positivos sem ficar às cegas

Por ordem de eficácia:

1. **Sobe o limiar de correspondência** até ao que a tua taxa de falsos positivos medida justificar - e mede-a antes de decidires.
2. **Passa mais dados identificativos** ao criares a sessão. Cribar com uma data de nascimento é drasticamente mais preciso do que cribar apenas com um nome.
3. **Encaminha em vez de recusares.** Uma ocorrência candidata deve quase sempre ir para revisão, e não para uma recusa automática.
4. **Separa os teus limiares por risco.** Um fluxo de onboarding de alto valor e uma verificação de idade de baixo risco não precisam das mesmas definições de AML.

## Aprovação a quatro olhos

Se o teu processo exigir dois revisores numa decisão de AML, coloca-a num caso cujo modelo exija **Revisão a 4 olhos**: um segundo colega de equipa confirma a resolução antes de ela ser aplicada. Os casos estão a ser disponibilizados gradualmente e podem ainda não estar disponíveis para a tua organização. Consulta [casos](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/cases).

## A monitorização vai trazer ocorrências de volta

Com a monitorização contínua ativada, um cliente previamente aprovado pode produzir uma nova ocorrência mais tarde e voltar a Em revisão. Isso é a funcionalidade a funcionar, não uma regressão - e significa que a resolução de ocorrências é um processo recorrente a organizar, e não uma tarefa pontual no onboarding. Consulta [monitorização AML contínua](https://help.didit.me/pt-PT/aml-screening/ongoing-monitoring).

## Praticar antes de ser a sério

O sandbox tem dois cenários de AML: `decline_aml_hit` produz uma ocorrência que recusa, e `review_aml_possible_match` produz uma ocorrência de menor confiança que fica Em revisão com um registo de ocorrência preenchido - o mesmo esquema de uma ocorrência real, incluindo o detalhe da pontuação. Usa-os para guiar a tua equipa pelo processo de resolução antes de teres um cliente real à espera. Consulta [testar em sandbox](https://help.didit.me/pt-PT/getting-started/sandbox-and-testing).