# Controlar e supervisionar o Investigador

Source: https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-automation-and-oversight
Updated: 2026-10-23

Baixa a autonomia do Investigador por país, fluxo ou montante, adiciona bloqueios e acompanha-o com consistência, níveis de serviço e relatório para auditores.

Abre **Investigador → Definições** para definir quanto o Investigador pode
decidir em cada fila, baixar esse nível para os itens que correspondem a um
segmento e adicionar bloqueios como "nunca aprovar automaticamente quando a
correspondência facial estiver abaixo de 70%". Depois acompanha-o em
**Desempenho** e **Atividade**: a consistência entre repetições, os desvios, os
níveis de serviço, o controlo de qualidade dos teus próprios revisores e um
relatório de validação que podes entregar a um auditor.

> **Note:** Estes controlos estão a ser ativados um a um e podem ainda não estar ativos
> para a tua aplicação. Os segmentos e os bloqueios podem ser guardados antes de
> serem ativados, mas só têm efeito quando o forem. Alterá-los exige permissão
> para alterar as definições da aplicação, e cada alteração fica registada em
> **Atividade**.

## Voltar ao modo de observação, desligá-lo ou executar novamente a configuração

A tua aplicação está sempre numa de três fases:

| Fase | O que acontece |
|---|---|
| **Não configurado** | O Investigador não analisa nada: os itens chegam aos teus revisores sem relatório |
| **Modo de observação** | Escreve um relatório sobre cada item e avalia-se face às decisões da tua equipa, mas não decide nada. As análises em modo de observação nunca são faturadas |
| **Ativo** | Decide sozinho onde o nível de uma fila o permite, e as análises concluídas são faturadas |

- **Voltar ao modo de observação.** Pede ao Didit Copilot para voltar a pôr o Investigador em modo de observação, ou muda a fase através da API. Continua a escrever relatórios e a avaliar-se, mas não decide nada até voltares a passar uma fila para **Automático** ou **Totalmente automático** em **Definições**. Para parar as decisões automáticas só durante algum tempo, usa antes **Pausar a automatização**: todos os itens vão para a tua equipa, com o respetivo relatório.
- **Desligá-lo.** Pede ao Didit Copilot para desligar o Investigador, ou muda a fase através da API. Deixa de analisar, e os itens chegam aos teus revisores sem relatório, como antes da configuração. A tua política, o teu SOP e as tuas definições são mantidos. Para o voltares a ligar, carrega em **Automatizar análises** e conclui a configuração: começa em modo de observação.
- **Executar novamente a configuração.** **Executar novamente a configuração**, no menu do Investigador, abre a configuração com as respostas que guardaste. Concluí-la guarda as tuas respostas na tua política e recomeça a implementação: cada fila que escolheres volta a **Sugerir** e avalia-se face à tua equipa durante o período que definires, e uma fila que deixes de fora deixa de decidir sozinha. Uma fila em **Desligado** que deixes de fora fica como está.

Cada mudança de fase fica registada em **Atividade**. Mudar a fase ou executar novamente a configuração exige permissão para alterar as definições da aplicação.

## Quanto pode fazer sozinho

Cada fila tem o seu próprio nível:

| Nível | O que acontece |
|---|---|
| **Sugerir** | A predefinição. Escreve relatórios; as pessoas decidem todos os itens |
| **Automático** | Decide os itens que atingem ou ultrapassam o teu limiar de confiança; os restantes vão para pessoas |
| **Totalmente automático** | Decide tudo o que a tua política abrange, e uma amostra vai para uma pessoa para controlo de qualidade |
| **Desligado** | Os itens chegam aos teus revisores sem relatório |

Passar uma fila para **Automático** ou **Totalmente automático** exige um backtest e a tua confirmação explícita. **Pausar a automatização** devolve de imediato todos os itens à tua equipa. Também podes definir um nível mais baixo para alguns países, fluxos de trabalho ou montantes, adicionar os teus próprios bloqueios e deixar que a proteção contra desvios baixe o nível de uma fila: consulta [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## Quando pode decidir sozinho

Em **Automático** e **Totalmente automático**, o Investigador só decide um item quando todas as condições em **Definições → Quando pode decidir sozinho** se verificam. Tudo o resto fica com uma pessoa, com o relatório pronto.

| Condição | O que significa |
|---|---|
| **O item está abrangido pela sua política** | Sempre. Tudo o que a tua política não abrange volta para a tua equipa como pergunta |
| **Confiança igual ou superior ao limiar da fila** | Sempre. O limiar é de 90%, a não ser que o tenhas alterado |
| **Sem perguntas pendentes sobre o item** | Sempre |
| **Nenhuma possível correspondência com sanções no item ou em algo associado a ele** | Sempre. Esses itens vão para uma pessoa |
| **Montante da transação até** | 5000, 10 000, 25 000 (a predefinição), 50 000 ou 100 000 na moeda predefinida da tua aplicação, ou **Sem limite**. As transferências maiores vão sempre para uma pessoa |
| **Máximo de decisões automatizadas por fila e por dia** | 50, 100, 200 (a predefinição), 500 ou 1000, para cada fila, por dia UTC. Acima disso, os itens esperam por uma pessoa com o relatório pronto |
| **Enviar 5% das decisões em Totalmente automático a uma pessoa para controlo de qualidade** | Ligado ou desligado, para todas as filas. Continua a medir a precisão depois do lançamento. A proporção é a amostra de controlo de qualidade que escolheste na configuração (2%, 5% ou 10%), e ativá-la aqui define 5% |

Cada alteração fica registada em **Atividade**.

## Alterar uma decisão que tomou sozinho

Uma verificação ou um caso que o Investigador decidiu sozinho mostra **Decidido pelo Investigador** no registo, com a ação, as provas e a confiança. Carrega em **Substituir** (num caso, **Substituir com um motivo**), depois escolhe outra ação, porque é que a decisão não se aplica e o teu motivo. A tua decisão é aplicada ao registo como qualquer decisão tomada por uma pessoa, e fica guardada em **Eventos** com o teu nome e o teu motivo, e em **Atividade**, em **Alterações de decisão**. A decisão do próprio Investigador fica no registo ao lado da tua. Foi faturada quando foi tomada; a alteração de decisão nunca é faturada. Podes voltar a alterá-la mais tarde.

Só podes alterar enquanto a decisão do Investigador, ou a última alteração dela, ainda estiver em vigor. Se entretanto alguém mudou o estado do registo, na sua página, em massa ou através da API, ou se uma nova revisão o voltou a decidir, altera-o a partir do próprio registo.

## Autonomia por segmento

Cada fila tem um nível (**Desligado**, **Sugerir**, **Automático** ou **Totalmente automático**) e um limiar de confiança. **Autonomia por segmento** baixa esse nível, ou sobe o limiar, para os itens que correspondem. Cada segmento tem um nome, condições que têm de corresponder todas, e o que acontece então:

| Condição | Corresponde quando |
|---|---|
| **Países** | O país emissor do documento (ou o país da contraparte da transação) é um destes |
| **Risco mínimo** | O risco do item é baixo, médio ou alto ou superior |
| **Fluxos de trabalho** | O item veio de um destes fluxos de trabalho |
| **Montante a partir de** / **Montante até** | O montante da transação está neste intervalo |
| **Avisos** | O item tem um destes avisos ou situações |
| **Correspondência facial abaixo de (%)** | A pontuação de correspondência facial é inferior a este valor |

Depois escolhe um nível mais baixo, um limiar mais alto (80%, 85%, 90% ou 95%), ou ambos. Aplica-se o primeiro segmento que corresponder, e um segmento nunca pode subir uma fila acima do seu próprio nível. Um item a que falte um dado, por exemplo uma verificação sem montante, nunca corresponde a uma condição sobre esse dado. Podes ter até 20 segmentos.

Carrega em **Verificar impacto** antes de guardar para veres a quantos relatórios em espera cada segmento e cada bloqueio se aplicariam agora. Os backtests também usam os teus segmentos e bloqueios atuais.

## Bloqueios

**Nunca decidir sozinho se…** adiciona os teus próprios bloqueios por cima das cinco salvaguardas fixas. Cada bloqueio tem condições como as de um segmento e uma de duas ações:

- **Nunca aprovar automaticamente**: um item correspondente ainda pode ser recusado ou enviado para pedido de mais informação automaticamente, mas nunca aprovado sem uma pessoa.
- **Nunca decidir sozinho**: um item correspondente vai sempre para uma pessoa.

Um bloqueio aplica-se às filas que escolhes, ou a todas as filas. Podes ter até 20 bloqueios. Quando um segmento ou um bloqueio alterou o que aconteceu a um item, o relatório indica-o.

## Painel e Desempenho

**Painel** mostra o que a automatização faz por ti. Em modo de observação, mostra o que o Investigador teria feito:

| Métrica | O que significa |
|---|---|
| **Teria decidido** | Quantas revisões teria decidido sozinho em modo de observação |
| **Concordância com a sua equipa** | Com que frequência concordou com o que a tua equipa decidiu, e quantos desacordos houve |
| **Horas que teria poupado** | Tempo de revisão, ao ritmo da tua equipa |
| **Passa para Automático** | A data em que passa para **Automático** se a concordância se mantiver em 98% ou mais, ou **Quando decidir** quando a promoção automática está desligada ou em pausa |

Depois de decidir o seu primeiro item, o painel abrange os últimos 30 dias:

| Métrica | O que significa |
|---|---|
| **Taxa de automatização** | Quantas das revisões decidiu sozinho |
| **Horas de analista poupadas** | Ao tempo mediano de tratamento da tua equipa, também contadas em revisores a tempo inteiro |
| **Gastos com o investigador** | Quanto custaram as suas revisões este mês |
| **Custo por decisão** | Quanto custa cada uma das suas decisões |
| **Precisão na amostra de controlo de qualidade** | Quantas das decisões em Totalmente automático que uma pessoa verificou concordaram com ele |
| **Alterações de decisão** | A proporção das suas decisões que um revisor alterou, com os respetivos motivos |

Por baixo, **Por fila** divide estes números por fila, **Taxa de automatização por semana** mostra cada semana (as semanas a tracejado estavam em modo de observação), e **Alterações de decisão e os seus motivos** lista porque é que os revisores alteraram as suas decisões. As alterações de decisão voltam à tua equipa como perguntas.

**Desempenho** compara o Investigador com os teus revisores nos últimos 7, 30 ou 90 dias:

| Métrica | O que significa |
|---|---|
| **Concordância com os analistas** | Com que frequência um revisor aceitou a recomendação, tal como proposta ou com edições |
| **Itens investigados** | As sessões, os alertas de transações e os casos sobre os quais escreveu relatórios |
| **Tempo poupado** | O tempo mediano para decidir um item, antes e agora |
| **Alterações de decisão** | A proporção de decisões que alteraram a sua, cada uma com um motivo |
| **Uma confiança fiável** | Com que frequência os revisores concordaram com ele em cada nível de confiança que indicou. Os itens de confiança elevada podem ser aceites em lote, os de confiança moderada são revistos um a um, e os de confiança baixa vão sempre para uma pessoa |

Também mostra em gráfico **Concordância e volume por semana**, divide os números **Por fila** com o tempo para decidir, lista **Alterações de decisão por motivo** e mostra **Onde os analistas mais discordam**. Os desvios, a consistência entre repetições e o controlo de qualidade dos teus revisores, descritos abaixo, estão no mesmo separador.

## Consistência entre repetições

Um bom revisor dá a mesma resposta ao mesmo caso duas vezes. **Consistência entre repetições**, em **Desempenho**, mede isso: volta a rever uma amostra de itens recentes, três vezes cada um por predefinição, e mostra com que frequência o Investigador repetiu a sua recomendação. Corre todos os dias e sempre que carregas em **Executar verificação**, em modo de observação e sem custos. Abaixo de 90%, é escrito um aviso de consistência em **Atividade** e, se o tiveres configurado, publicado no teu canal de Slack ou Teams.

## Proteção contra desvios

A proteção contra desvios compara, todos os dias, com que frequência o Investigador concordou com a tua equipa nos últimos 7 dias face aos 30 dias anteriores, e se o tipo de itens que recebe mudou. Quando a concordância desce 5 pontos ou mais, ou a combinação de itens muda, a fila é marcada como **Em desvio** e, com a proteção contra desvios ativa:

- o seu nível baixa um escalão (**Totalmente automático** para **Automático**, **Automático** para **Sugerir**), no máximo uma vez por semana;
- a tua equipa é alertada, e a alteração é escrita em **Atividade**;
- és tu que voltas a subir o nível em **Definições** quando a concordância recuperar.

A amostra de qualidade divide-se entre itens em que o Investigador e a tua equipa concordaram e itens em que não concordaram, para que um desvio apareça cedo na amostra.

## Níveis de serviço e prioridade

Em **Níveis de serviço**, define quanto tempo um item pode esperar por uma decisão em cada fila: 4 horas, 8 horas, 1 dia, 2 dias, 3 dias ou 1 semana, ou **Sem SLA**. Cada relatório em espera mostra então quando termina o prazo, e é marcado como **Prazo próximo** nas últimas 4 horas e como **SLA ultrapassado** depois disso. Uma ultrapassagem pode notificar a tua equipa e enviar um webhook. Os casos mantêm o seu próprio prazo.

Cada item em espera recebe também uma **prioridade** a partir do seu risco, do montante da transação, de a pessoa ter contestado uma decisão ou respondido a um pedido de informação, mais o tempo que está à espera. Ordena a fila por **Prioridade** para tratares primeiro os itens mais urgentes.

## Controlo de qualidade dos teus revisores

O Investigador também pode verificar as decisões da tua equipa. Todos os dias, recolhe uma amostra das decisões tomadas por pessoas nos últimos 7 dias e pontua cada uma quanto ao cumprimento do teu SOP, às evidências usadas e à justificação escrita. Também revê as aprovações recentes à procura de riscos que tenham escapado. Uma decisão falha quando a pontuação fica abaixo de 70 em 100, quando uma aprovação deixou escapar um risco, ou quando contrariou uma regra do SOP sem motivo indicado.

Uma decisão que falhou abre uma tarefa de reabertura na tua [Caixa de entrada](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/inbox) para que alguém a volte a analisar, é escrita em **Atividade** e pode enviar um webhook. As revisões de qualidade correm em modo de observação: nunca alteram uma decisão e nunca são faturadas.

**QA dos revisores**, em **Definições**, mostra se o QA diário está **Ligado** para a tua aplicação; se estiver desligado, contacta a Didit para o ativar. **Executar um QA agora** pontua uma **Amostra** de 10, 20, 50 ou 100 decisões fechadas no **Período de revisão** que escolheres, os últimos 1, 7, 30 ou 90 dias, e faz uma revisão retrospetiva das suas aprovações. Os resultados estão em **Desempenho**: filtra-os por **Resultado** (**Reprovados** ou **Aprovados**) e por **Tipo** (**QA**, **Lookback** ou **Ambos**). Cada resultado abre uma **Pontuação** com as notas de **Cumprimento do SOP**, **Provas** e **Justificação**, e ligações para **Abrir o relatório** e **Abrir a tarefa de reabertura no Inbox**.

## Relatório de validação

Antes de um banco ou um auditor deixar um agente de IA decidir, perguntam como foi testado. O **relatório de validação** responde a isso para uma versão da política, em PDF ou como dados:

- a versão da política, e a versão e o motor do Didit Investigator com que os relatórios foram produzidos;
- a Verificação rápida e o backtest com IA, com a concordância, os desacordos e os avisos de amostra;
- a consistência entre repetições, e a calibração: com que frequência cada confiança indicada estava certa;
- as salvaguardas, os teus bloqueios, segmentos, níveis e limite de montante;
- os resultados do controlo de qualidade, as alterações de decisão e os desvios;
- o que mudou desde a versão anterior, explicado em linguagem simples, com o seu impacto medido.

## Atividade e proveniência

**Atividade** mantém um registo permanente de tudo o que o Investigador e a tua equipa fizeram: relatórios, decisões, alterações de decisão, perguntas, imagens reveladas, notas, novas revisões, pedidos de informação, contestações, avisos de consistência, desvios, ultrapassagens de SLA, revisões de qualidade e rascunhos de relatórios regulamentares. Cada entrada feita através do Didit Copilot ou do MCP indica-o. Cada relatório e cada entrada têm a sua proveniência: a versão e o motor do Didit Investigator, e a versão da tua política.

Filtra o registo por **Tipo de evento**: **Todos**, **Agente**, **Decisões**, **Alterações de decisão** ou **Autonomia e regras de segurança**, cada um com o número de entradas que contém. **Por** mostra o que **Qualquer pessoa**, **O investigador** ou uma pessoa específica fez no registo, e **Período** é **Hoje**, **Últimos 7 dias**, **Últimos 30 dias** ou **Desde sempre**. **Mostrar mais** carrega entradas mais antigas, e as exportações abaixo usam os mesmos filtros.

Eliminar um caso também apaga os relatórios do Investigador desse caso e as respetivas entradas, porque citam as pessoas envolvidas. **Atividade** mantém uma entrada no seu lugar: que caso foi eliminado, quem o eliminou e quantos relatórios foram com ele, nunca o que diziam.

**Exportar para auditores** exporta o registo com os teus filtros aplicados, em CSV ou como pacote de auditoria em PDF. **Relatórios desta vista (ZIP)** transfere um registo de revisão em PDF por cada relatório da vista, mais um `index.csv` com a impressão digital de cada relatório. Um ZIP contém até 200 relatórios: se a tua vista tiver mais, restringe os filtros acima dela e exporta de novo. O registo de revisão, e como verificar uma cópia com a sua impressão digital, são explicados em [o Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator).