# O Investigador da Didit

Source: https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator
Updated: 2026-10-23

O Investigador é um agente de IA que lê verificação, alerta ou caso, compara com a tua política e recomenda aprovar, recusar ou encaminhar, com justificação.

O **Investigador** lê cada item que entra em revisão (uma verificação, uma
correspondência AML, um alerta de transação ou um caso), compara-o com a tua
política e escreve um relatório a recomendar aprovar, recusar ou encaminhar. Tu
aceitas, editas ou alteras a decisão. Pode ser autorizado a decidir alguns itens
sozinho, mas só depois de o testares no teu histórico e de o pores primeiro a
correr em modo de observação.

> **Note:** O Investigador está a ser disponibilizado gradualmente e pode ainda não estar
> ativo para a tua organização. Se **Investigador** não aparecer na barra lateral,
> ainda não está disponível para ti. Muitas das funcionalidades desta página são
> ativadas uma a uma, por isso podes ver algumas antes de outras.

O Investigador está em **Verificação de identidade → Investigador**, e em **Monitorização de transações e Travel Rule** para os alertas de transações. Faz a leitura por ti: reúne as provas, compara-as com as tuas regras e explica a sua recomendação em linguagem simples. A palavra final continua a ser de uma pessoa, e cada decisão fica registada e pode ser alterada.

![A página do Investigador na consola Didit a explicar o que faz e quanto custa cada análise](https://help.didit.me/screenshots/investigator-light.webp)

*O Investigador: o que lê, o que recomenda e quanto custa uma análise concluída.*

## O que vigia

Escreve relatórios em todas as filas: **Verificações**, **Verificações de empresas**, **Monitorização AML**, **Alertas de transações** e **Casos**. O que escolhes é onde pode decidir sozinho.

## A fila e os seus relatórios

O separador **Fila** lista os itens com um relatório à espera, divididos entre **Prontos para aceitar** (confiança elevada, uma ação de baixo risco e sem perguntas pendentes) e **Precisa do seu julgamento**. Cada linha mostra uma **prioridade** e, quando a fila tem um nível de serviço, quando termina o prazo do item. Ordena por **Prioridade**, **Prazo de SLA primeiro** ou **Mais antigos primeiro**, e filtra por estado do SLA, por decisões **Contestadas** ou por **Pedidos de informação**.

Os itens que o Investigador ainda está a ler aparecem num grupo **A preparar**: **A preparar o relatório…** com o tempo que leva a trabalhar, ou **À espera do Investigator** enquanto ainda não começou. Um item que espera demasiado passa para a tua fila sem relatório ao fim de 15 minutos. A secção **Investigação** de um caso ou de uma transação mostra o mesmo numa faixa curta. Tudo se atualiza sozinho quando o relatório fica pronto, por isso não precisas de recarregar a página.

Cada relatório dá-te:

- a **ação recomendada**, com um nível de confiança;
- as **evidências** e as correspondências em que se baseou, e as pessoas, empresas e registos associados;
- **o que mudou desde a última análise**;
- as **perguntas pendentes** a que não conseguiu responder;
- **próximas etapas sugeridas** e um **rascunho da justificativa** que podes reutilizar num caso ou num relatório;
- **O que verifiquei**, para veres exatamente de onde veio cada facto;
- a **proveniência**: a versão e o motor do Didit Investigator que o escreveram, e a versão da tua política que seguiu, para que um auditor saiba exatamente o que produziu o relatório.

A sua recomendação é aprovar, recusar, encaminhar ou **Pedir informação** à pessoa.

Os relatórios são escritos no idioma que escolhes em **Definições**. Um relatório num idioma que não seja o inglês tem um selo com o seu idioma, e as citações, os códigos e os números de registo ficam como foram escritos.

Depois decides: **Aceitar** a recomendação, **Editar e aceitar**, ou **Alterar decisão**, com uma categoria e um motivo curto. Os itens prontos podem ser aceites em lote. Aceitar guarda a tua decisão com o relatório anexado; o próprio agente não altera nada no registo até tu o fazeres.

## Filtros, pesquisa e atalhos de teclado

Os filtros por cima da fila:

| Filtro | O que mostra |
|---|---|
| **Âmbito** | **Todos**, **Verificação de identidade** ou **Monitorização de transações** |
| **Origem** | **Todos**, **Sessões**, **Transações** ou **Casos** |
| **Recomendação** e **Confiança** | Só os relatórios que recomendam uma ação, ou que indicam um nível de confiança |
| **SLA** | **Ultrapassado**, **Vence em breve**, **Dentro do prazo** ou **Sem SLA** |
| **Contestadas** | **Apenas contestadas**: as decisões que a pessoa contestou. Aparece quando as explicações à pessoa estão ativas |
| **Pedidos de informação** | Os pedidos com o estado **Pendente**, **Respondido**, **Em atraso** ou **Fechado**, em vez da fila. Aparece quando os pedidos de informação estão ativos |
| **Origem**: **Didit** ou **Externo (API)** | **Externo (API)** lista os itens enviados de fora da Didit, em vez da fila: consulta [Alertas, webhooks, Copilot e API do Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-alerts-and-integrations) |
| **Ordenar** | **Ordem predefinida**, **Prioridade**, **SLA mais próximo primeiro** ou **Mais antigos primeiro** |

**Pesquisar na fila** encontra um item pelo nome ou pelo ID, e **Limpar filtros** volta a mostrar a fila inteira. A fila mostra 50 itens por página.

Com um relatório aberto, estas teclas funcionam:

| Tecla | O que faz |
|---|---|
| **J** | Relatório seguinte |
| **K** | Relatório anterior |
| **Esc** | Fecha o relatório |
| **⌘J** ou **Ctrl+J** | Perguntar ao Didit sobre este relatório |

## Alterar uma recomendação

**Alterar decisão** abre **Alterar a recomendação**. Escolhe **Sua decisão**, uma ação diferente da do agente, e **Por que o agente errou**:

- **Contexto ausente que o agente não conseguiu ver**
- **Precisa de mais informações primeiro**
- **Política ou tolerância ao risco diferente**
- **Evidências interpretadas incorretamente**
- **Outros**

Depois escreve o **Motivo**, de 10 a 500 caracteres, e carrega em **Guardar alteração de decisão**. A tua decisão fica guardada com o teu nome, a proposta do agente e o teu motivo, e fica registada em **Atividade**, em **Alterações de decisão**. Uma alteração de decisão nunca é faturada. Quando a tua equipa altera repetidamente o mesmo tipo de recomendação, o Investigador faz-te uma pergunta sobre a tua política.

## Aceitar em lote

Seleciona os itens prontos para aceitar, ou usa **Selecionar todos os itens prontos**, e carrega em **Aceitar N selecionados**. A caixa de diálogo volta a listá-los para poderes desmarcar o que quiseres decidir tu mesmo. Cada item fica guardado como decisão tua, com o relatório do agente anexado, e não pode ser anulado. Um lote tem até 50 itens. Um item que tenha mudado entretanto é ignorado, com o respetivo motivo: **Item não está mais disponível**, **Permissão necessária**, **Não está mais pronto para aceitar**, **Já decidido** ou **Não foi possível aplicar a decisão**.

## O que mais um relatório pode mostrar

Consoante o item e o que estiver ativo para a tua aplicação, um relatório pode incluir também:

| Secção | O que é |
|---|---|
| **Sinais visuais** | Para uma verificação na zona cinzenta (um documento desfocado, uma correspondência facial no limite, uma possível captura de ecrã), o agente analisa as fotos do documento, a selfie e as imagens da prova de vida, e lista o que viu. As imagens ficam desfocadas até as revelares, e cada revelação fica registada em **Atividade** |
| **Precedentes** | Até três decisões anteriores da tua equipa sobre itens com as mesmas situações na mesma fila, com quem decidiu, o resultado e o motivo |
| **Pesquisa na web** | Para verificações de empresas e correspondências AML, o que encontrou em sites públicos, cada facto com a sua fonte |
| **Rede** | Os registos ligados a este por um dispositivo, endereço IP, rosto, número de documento, telefone, email ou morada, até três saltos de distância, com uma **pontuação de rede** de 0 a 100. Uma pontuação de 60 ou mais é assinalada como possível rede |
| **Pedido de informação** | A conversa com a pessoa quando lhe pediu mais informação, e as respostas dela |
| **Explicação** | O que é dito à pessoa sobre a decisão, e se a contestou |

> **Warning:** Os sinais visuais são apenas sinais. O Investigador nunca decide se um documento é falso, se um rosto é fictício ou se dois rostos são da mesma pessoa: quem decide isso são os motores de documentos, de prova de vida e de correspondência facial da Didit. Uma recusa escrita depois de uma revisão visual fica sempre com confiança baixa e vai para uma pessoa.

### Profundidade da rede

**Profundidade da rede**, em **Definições → Como o Investigator lê e escreve**, define quantos saltos a análise da rede percorre a partir do item: **2 saltos** ou **3 saltos**. Mais profundidade encontra mais redes, e mais ruído. Num relatório, o seletor **Profundidade da rede** da secção de rede mostra a rede noutra profundidade: **Tal como a revisão a percorreu** é o percurso do próprio relatório, e qualquer outra profundidade é **Percorrida agora em direto; o relatório mantém o próprio percurso**, por isso o relatório em si nunca muda. Ambos só aparecem quando a tua aplicação permite mais do que um salto.

## Transferir, copiar ou partilhar um relatório

O botão **Partilhar e transferir** no topo de um relatório abre um menu:

| Opção | O que faz |
|---|---|
| **Copiar link** | Copia o endereço deste relatório na consola, para um colega que o possa abrir |
| **Copiar como texto** | Copia o relatório para o colares num ticket, num email ou na tua própria ferramenta de casos: a recomendação, as provas com as suas fontes, as perguntas pendentes, os próximos passos, a narrativa, o estado da decisão e um link de volta ao relatório. Vem formatado em Markdown |
| **Transferir PDF** | Transfere o registo de revisão do relatório |

Num caso, o mesmo menu **Partilhar e transferir** está na barra superior da secção **Investigação**. Numa transação, usa a ação **PDF** na sua secção **Investigação**. **Imprimir caso** também inclui o relatório mais recente do Investigador sobre o caso. O Didit Copilot também pode transferir um registo de revisão por ti.

O registo de revisão é um ficheiro PDF/A, um formato feito para arquivo a longo prazo, com o próprio relatório anexado como `report.json`. As suas etiquetas seguem o idioma do relatório. Contém:

- o item, a ação recomendada e as provas com as suas fontes;
- as perguntas pendentes, os próximos passos e o rascunho da narrativa;
- cada passo que o Investigador verificou, com a sua hora no teu fuso horário;
- a decisão humana, ou **Ainda não decidido**, e as notas da tua equipa;
- **Como foi produzido**: a versão do motor do Didit Investigator e a versão da tua política;
- **Integridade**: quando e por quem o registo foi gerado, a versão do relatório e a impressão digital SHA-256 do relatório.

Um registo transferido antes de alguém decidir fica marcado como **Decisão pendente** por baixo do título e no topo de cada página: é a proposta do Investigador, não a decisão da tua equipa. Transfere-o de novo depois de o item ser decidido para guardares o registo final.

A impressão digital SHA-256 abrange os dados do relatório anexados ao PDF como `report.json`, não as páginas que lês. Para verificar uma cópia que alguém te deu, extrai o seu `report.json`, calcula o SHA-256 desse ficheiro e compara-o com a impressão digital de uma transferência nova a partir da Didit: **Transferir PDF**, ou o ZIP de relatórios, cujo `index.csv` lista cada impressão digital. Se coincidirem, os dados do relatório são autênticos. As páginas são uma representação desses dados, por isso, em caso de dúvida, lê a transferência nova da Didit.

Guarda o registo com o caso durante 5 anos, o prazo de conservação de registos das regras da UE contra o branqueamento de capitais (AMLR).

Para transferir os registos de revisão de muitos relatórios de uma vez, usa **Exportar para auditores** em **Atividade**: consulta [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## Notas e pedir uma segunda análise

Quem pode decidir um item pode adicionar-lhe uma **nota**, por exemplo um facto que soubeste por telefone. Uma nota pode ter até 2000 caracteres. A análise seguinte lê as notas da tua equipa. Também podes pedir ao Investigador que **reveja o item de novo**, com ou sem nota. O novo relatório substitui o que estava em aberto, o antigo nunca é faturado, e uma nova revisão nunca é decidida automaticamente: decide sempre uma pessoa. Depois de **Rever de novo com esta nota**, o item aparece em **A preparar** até o novo relatório ficar pronto.

Uma nota é contexto para o agente, não uma prova: o relatório nunca cita uma nota como fonte.

## Configurar

A configuração demora cerca de cinco minutos e exige permissão para alterar as definições da aplicação. A configuração, os níveis de automatização, **Pausar a automatização**, Perguntas, Política, Painel, Desempenho e Atividade também estão a ser disponibilizados gradualmente, e podem ainda não estar disponíveis onde o Investigador já está.

1. **O que automatizar**

   Escolhe as filas em que o Investigador poderá mais tarde decidir sozinho.

2. **A tua política**

   Responde a algumas perguntas sobre a forma como decides, ou carrega o documento da tua política e confirma as respostas que ele redige. As tuas respostas tornam-se a política dele.

3. **Verifica-o no teu histórico**

   Repete a tua política sobre relatórios que já preparou, sem ver o que a tua equipa decidiu, e depois compara os dois, para veres com que frequência teria concordado com a tua equipa. Depois define a confiança de que precisa antes de poder agir sozinho (recomenda-se 90%).

4. **Implementa-o com segurança**

   Escolhe durante quanto tempo corre em **modo de observação**, em que escreve relatórios mas não altera nada, e se pode subir de nível automaticamente quando concordar com os teus revisores em 98% ou mais das vezes.

5. **Revê e ativa**

   Confirma e depois carrega em **Ativar o modo de observação**.

A política, o teu SOP, o backtest com IA e o conjunto de referência estão explicados em [Configurar o Investigador e a sua política](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-setup-and-policy).

## Regras que segue sempre

Ninguém as pode desativar, nem mesmo os proprietários:

- As correspondências com sanções vão sempre para uma pessoa.
- Os motivos de fraude e AML nunca chegam aos utilizadores finais.
- Não toma nenhuma decisão com base em características protegidas.
- Nunca submete um relatório regulamentar.
- Cada decisão fica registada e pode ser alterada.

## Perguntas, política e desempenho

- **Perguntas**: quando um item não se enquadra na tua política, faz-te uma pergunta com o item anexado. A tua resposta torna-se uma nova regra depois de veres o que alteraria.
- **Política**: todas as versões da tua política, que podes restaurar ou exportar.
- **Painel** e **Desempenho**: quanto está automatizado, as horas de revisão poupadas, os gastos, a precisão na amostra de qualidade, as alterações de decisão e com que frequência concordou com os teus revisores, por fila. Cada métrica é explicada em [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-automation-and-oversight).
- **Atividade**: um registo permanente de tudo o que fez, que podes filtrar e exportar para os teus auditores em CSV, em PDF ou num ZIP com o registo de revisão de cada relatório.

## Quem o pode usar

Ler relatórios exige acesso aos registos a que dizem respeito. Decidir exige acesso de escrita a esse tipo de registo (verificações, transações ou casos), por isso alguém com acesso só de leitura pode ler relatórios mas não aceitá-los. Configurar e alterar o Investigador exige permissão para alterar as definições da aplicação.

## Saber mais

- [Configurar o Investigador e a sua política](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-setup-and-policy): carregamento da política, SOP, verificação de lacunas, mensagens às pessoas, backtest com IA e o seu âmbito, Perguntar à minha equipa, conjunto de referência, verificações personalizadas e recomendações de fluxos de trabalho.
- [Controlar e supervisionar o Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-automation-and-oversight): segmentos, bloqueios, o painel e o desempenho, consistência, desvios, níveis de serviço, controlo de qualidade dos teus revisores, relatório de validação e Atividade.
- [O Investigador, as pessoas que verificas e os seus dados](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-end-users-and-privacy): pedidos de informação, explicações e contestações, campos ocultos e o modelo UE sem retenção.
- [Alertas, webhooks, Copilot e API do Investigador](https://help.didit.me/pt-PT/investigations/investigator-alerts-and-integrations): Slack e Teams, eventos de webhook, Didit Copilot, MCP e revisão de itens de fora da Didit.