# Transferências ao abrigo do Travel Rule

Source: https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/travel-rule
Updated: 2026-10-12

Obrigação FATF e TFR da UE: enviar dados do ordenante e do beneficiário com uma transferência. A Didit trata o encaminhamento, a contraparte e provas, a 0,02 $.

O Travel Rule é a obrigação de enviar os dados do ordenante e do beneficiário
junto com uma transferência de ativos virtuais. A Didit resolve a
instituição contraparte, encaminha a mensagem pela rede que esta usar, e
recolhe provas de titularidade da carteira. **0,02 $ por transferência de
saída**, faturado em vez da taxa de análise padrão - nunca as duas.

## Qual é a obrigação

Ao abrigo da recomendação do FATF e do Regulamento de Transferências de Fundos (TFR) da UE, um negócio que transfira ativos virtuais tem de enviar informação de identificação sobre o remetente à instituição recetora, e receber o equivalente nas transferências recebidas. É o equivalente cripto da informação que acompanha uma transferência bancária.

A parte difícil não são os dados - já os tens. É a entrega: descobrir que instituição controla o endereço de destino, e chegar até ela através da rede que essa instituição usar.

## O que a Didit trata

- **Resolução da contraparte.** Identificar que instituição controla o endereço de destino, para saberes a quem enviar.
- **Encaminhamento por via.** Entregar a mensagem através da rede em que a contraparte realmente está, em vez de te exigir que adiras a cada uma delas. A Didit suporta as principais redes de interoperabilidade.
- **Provas de titularidade de carteira.** Para transferências a carteiras autocustodiadas, onde não há instituição do outro lado e a obrigação passa a ser estabelecer que o teu cliente controla o endereço.
- **Tratamento de entradas.** Receber e registar a informação equivalente em transferências que chegam até ti.

![A secção Travel Rule da consola Didit, com transferências, depósitos por associar, e o diretório VASP](https://help.didit.me/screenshots/travel-rule-light.webp)

*Tudo o que a obrigação exige está agrupado em Travel Rule.*

## Carteiras de autocustódia

Uma transferência para um endereço que uma pessoa controla ela própria não tem instituição contraparte, por isso não há nada com quem trocar informação. O que normalmente é exigido em vez disso é a prova de que o teu cliente controla o endereço. A Didit disponibiliza um fluxo de titularidade de carteira para isto, incluindo um widget que podes colocar em frente dos teus próprios utilizadores.

## Estados e webhooks

Uma troca ao abrigo do Travel Rule tem o seu próprio estado, distinto do da transação. O webhook `travel_rule.status.updated` dispara na criação, na confirmação de titularidade, numa resposta da contraparte, na conclusão ou cancelamento, e no vencimento do prazo - tanto para a transferência de saída como para qualquer contraparte de entrada.

Prepara-te especificamente para o caso de vencimento do prazo. Uma contraparte que nunca responde é um resultado normal, e o teu processo precisa de uma decisão para esse caso, em vez de uma troca que fica aberta para sempre.

## Quanto custa

**0,02 $ por transferência de saída.** Dois detalhes de faturação que importam:

- Uma transferência ao abrigo do Travel Rule é faturada na sua **própria** linha de 0,02 $ **em vez de** a taxa padrão de análise de transações - nunca as duas.
- Quando o encaminhamento precisa de uma consulta de análise de blockchain para identificar a instituição contraparte, essa consulta é faturada uma única vez, à taxa de verificação e cribagem de carteiras. Não é faturada em duplicado se a monitorização cripto já tiver analisado o mesmo endereço na mesma transação.

O Travel Rule é faturado por transferência. Consulta [preços](https://docs.didit.me/getting-started/pricing) para o detalhe completo.

## O âmbito é uma questão jurídica

A que transferências a obrigação se aplica, acima de que limiar, e em que jurisdições, é uma determinação de conformidade para a tua equipa - depende das tuas licenças, dos teus mercados, e da forma como o teu regulador implementa a norma do FATF. A plataforma implementa a troca; não decide o teu âmbito.

> **Note:** Se precisares de confirmação sobre uma rede específica, a implementação de
> uma jurisdição específica, ou um formato de comunicação, obtém-na por
> escrito junto do teu contacto na Didit. Desenhar um processo de Travel Rule
> a partir de uma inferência é exatamente o tipo de coisa que surge numa
> revisão de supervisão.

## Relacionados

- [Cribagem de carteiras e risco cripto](https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/wallet-screening)
- [Como funciona a monitorização de transações](https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics)
- Referência completa: [Travel Rule](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/travel-rule)