# Rastreio de carteiras: blockchains suportadas e risco cripto

Source: https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/wallet-screening
Updated: 2026-10-30

Rastreie carteiras em Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism e Arbitrum One. Veja blockchains suportadas, tokens cobertos e pontuação de risco.

A cribagem de carteiras consulta a exposição on-chain de um endereço de
blockchain e devolve uma pontuação de risco com detalhes de origem e destino
de fundos. A partir de **0,15 $** por consulta, ou **0,02 $** se trouxeres a
tua própria chave de fornecedor de análise de blockchain. Pode correr
acoplada a uma transação ou a pedido.
Configure o fornecedor em **Definições → Rastreio de carteiras**. A monitorização cripto pode estar desativada; use a API disponível para a conta até à ativação.

## O que te diz

[Video: Risco da carteira e significado dos intervalos de pontuação - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU&t=180)

![A secção de regras da monitorização de transações na consola Didit](https://help.didit.me/screenshots/transaction-rules-light.webp)

*Os resultados da cribagem só são úteis quando uma regra atua sobre eles.*

Analisar uma pessoa contra listas de sanções e analisar um endereço cripto são problemas diferentes. Uma análise baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A cribagem de carteiras pergunta por onde o dinheiro passou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada através da atividade on-chain.

Recebes de volta uma pontuação de risco e uma gravidade, mais detalhes de **origem de fundos** e **destino de fundos** - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e a quem enviou.

## Acoplada ou a pedido

Duas formas de a usar:

- **Acoplada à transação.** O endereço é analisado como parte da avaliação de uma transação, para que as regras possam atuar sobre o resultado na mesma passagem.
- **A pedido.** Analisa um endereço por si só - antes de aceitares um depósito, ao integrares uma carteira, ou ao investigares um padrão depois dos factos.

## A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário altera o significado do risco, e pode alterar o que o fornecedor de análise devolve quanto à exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma origem de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para essa mesma origem, e as tuas regras normalmente devem tratá-las de forma diferente, em vez de aplicares um único limiar a ambas.

## Traz a tua própria chave de fornecedor

Se já tens um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, podes ligar a tua própria chave e pagar **0,02 $** por consulta em vez de 0,15 $ - a Didit trata o encaminhamento e a normalização, e a consulta corre na tua própria conta do fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace da consola estão listados lá; vale a pena verificar quais se encaixam nos teus contratos existentes antes de assumires. Consulta [cribagem de carteiras](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening).

## Quais blockchains são suportadas?

O rastreio de carteiras gerenciadas e o rastreio de transações cripto suportam estas 13 redes:

| Rede blockchain | Valor da API |
|---|---|
| Bitcoin | `BTC` |
| Ethereum | `ETH` |
| Litecoin | `LTC` |
| XRP Ledger | `XRP` |
| Bitcoin Cash | `BCH` |
| Dogecoin | `DOGE` |
| Tron | `TRX` |
| Solana | `SOL` |
| Polygon | `MATIC` |
| BNB Smart Chain | `BNB` |
| Base | `BASE` |
| Optimism | `OP` |
| Arbitrum One | `ARB` |

Você pode rastrear um endereço antes de uma transferência ou rastrear um hash de transação depois dela.
Sempre selecione a rede real: um endereço pode ter atividades e riscos diferentes em cada cadeia.
Usar `ETH` não rastreia esse endereço em Base, Optimism ou Arbitrum One.

Celo, Mode e Plume não são atualmente suportados pela integração gerenciada.
A cobertura limitada apenas para sanções não é o mesmo que a exposição total da carteira e o rastreio de transações.
Se você precisar de outra rede, entre em contato com o suporte para verificar sua disponibilidade.
Os provedores de rastreio conectados têm sua própria rede e cobertura de conta; Lightning requer uma conexão de provedor suportada.

### Como funcionam USDT, USDC e tokens personalizados?

O ativo e a rede são separados.
Para uma pesquisa de carteira, use o valor da API da cadeia em `blockchain`.
Para uma transação, coloque o símbolo do token em `transaction_details.currency`, defina `currency_kind` como `crypto` e coloque a cadeia em `transaction_details.crypto_params.crypto_chain`.
Habilite `include_crypto_screening` quando quiser que essa transação seja rastreada.

Por exemplo, um token em Base usa `BASE` como sua cadeia, mesmo quando o token tem um símbolo diferente.
Os valores autônomos `USDT` e `USDC` são aliases legados do Ethereum, não pesquisas em todas as redes que suportam esses tokens.
Sempre especifique a rede para transações de token em vez de depender de padrões baseados em hash.
O rastreio de transferência de tokens personalizados também depende se seu contrato está indexado nessa rede.
Uma transação criada não prova que o rastreio foi bem-sucedido: verifique seu status e resultado de rastreio.

Consulte os [valores da API de rastreio de carteiras e blockchain](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening#chain-coverage) e o [guia de seleção de tokens e rede](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening#asset-and-network-selection).

> **Note:** Se uma chamada de cribagem de carteiras devolver completamente nada em vez
> de um resultado de baixo risco, isso é uma situação diferente de um
> endereço limpo. Uma resposta vazia do fornecedor nunca deve ser lida como
> "nenhum risco encontrado" - verifica se a cribagem de carteiras está
> realmente ativada na tua conta e se a cadeia é suportada.

## Ativar a funcionalidade

A cribagem de carteiras é ativada por organização. Se a consola a mostrar como indisponível, pede ao suporte que confirme o estado da tua conta em vez de depurares a tua integração - é frequentemente um interruptor ao nível da conta, e não algo no teu código.

## Interpretar os níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale a pena nomear:

- **`UNKNOWN` não é `LOW`.** Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira nova em folha sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que deves tomar deliberadamente, e não por acidente de mapeamento.
- **Uma pontuação de risco é exposição, não culpa.** Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente responsabilidade do seu dono. As regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e que proporção, que é para isso que serve o detalhe de origem de fundos.

Não há garantia de que uma carteira de câmbio tenha uma pontuação de risco zero.
Use o resultado atual para a cadeia selecionada e leia a atribuição e o detalhamento da exposição.
Uma bandeira de sanções pode refletir a exposição do fluxo de fundos a uma entidade relacionada a sanções; isso não significa por si só que o proprietário da carteira seja sancionado.
Os exemplos da documentação mostram o formato da resposta e não são avaliações de risco permanentes de endereços reais.

## Não é o mesmo que Travel Rule

A cribagem de carteiras diz-te sobre risco. O Travel Rule é uma obrigação separada sobre a troca de informação do ordenante e do beneficiário com a instituição contraparte. Muitas vezes aplicam-se à mesma transferência e são faturados em separado. Consulta [Travel Rule](https://help.didit.me/pt-PT/transactions-monitoring/travel-rule).

## Quanto custa

| | Preço |
|---|---|
| Verificação e cribagem de carteiras | a partir de 0,15 $ por consulta |
| O mesmo, com a tua própria chave de fornecedor | 0,02 $ por consulta |

Quando uma transferência ao abrigo do Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição contraparte, essa consulta é faturada uma única vez, à taxa de cribagem - nunca duas vezes se a monitorização cripto já tiver analisado o mesmo endereço na mesma transação.