# По каким спискам Didit проверяет данные

Source: https://help.didit.me/ru/aml-screening/aml-lists-and-coverage
Updated: 2026-10-12

Didit проверяет более 1300 баз данных: санкции, PEP с родственниками и партнёрами, adverse media из более 50 000 источников и страновой риск.

Более **1300 баз данных**. Санкционные режимы, включая **OFAC SDN, ООН, ЕС и HM
Treasury**; PEP с родственниками и близкими партнерами; adverse media из более
50 000 источников новостей, размеченная по 415+ категориям риска;
правоохранительные и регуляторные списки; и сигналы странового риска.

[Video: AML-проверка: санкции, PEP и adverse media - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=hkZ3AG0Xrh4&t=263)

## Категории

**1. Санкции и watchlist-списки.** Глобальные санкционные режимы - OFAC SDN, ООН, ЕС, HM Treasury и другие - поддерживаются в актуальном состоянии, плюс запреты на въезд и связанные ограничительные меры.

![Страница Lists в консоли Didit с блок-листами, allow-листами и кастомными списками](https://help.didit.me/screenshots/lists-light.webp)

*Ваши собственные списки находятся рядом с данными по санкциям и PEP, по которым проверяет Didit.*

**2. Государственные и правоохранительные структуры.** Списки разыскиваемых, включая FBI и Interpol, плюс списки исключения и отстранения.

**3. Политически значимые лица.** PEP по всем уровням, от глав государств до чиновников, плюс **родственники и близкие партнеры (RCA)**, а также организации с политическими связями, такие как государственные или квазигосударственные компании.

**4. Adverse media и негативные новости.** Анализ глобальных новостей из более чем 50 000 источников, с записями, размеченными по 415+ категориям риска - обвинения, расследования, обвинительные приговоры и репутационные проблемы, - поэтому совпадение сразу показывает, какого рода это освещение, а не просто факт его наличия.

**5. Категории финансовых преступлений.** Мошенничество, присвоение средств, коррупция, уклонение от уплаты налогов, преступления, связанные с оборотом наркотиков, взяточничество и противодействие коррупции.

**6. Терроризм и повстанческая деятельность.** Террористическая активность, включая сети поддержки, финансистов и оперативный персонал - профилируется как до, так и после официального признания.

**7. Геополитический и страновой риск.** Связь со странами повышенного риска, включая юрисдикции из серого и черного списков FATF и юрисдикции под эмбарго, а также такие структуры, как банки-пустышки и санкционированные государственные финансовые институты.

**8. Регуляторный и судебный риск.** Лица и организации, в отношении которых вынесены судебные решения - осуждение, предъявление обвинения - и регуляторные меры, такие как штрафы и отстранения.

## Подтверждение конкретного списка

Если ваше комплаенс-обязательство называет конкретный список, честный ответ - подтвердить его, а не выводить из категории выше. OFAC SDN, ООН, ЕС и HM Treasury покрыты явно. Для всего более специфичного - реестра правоприменения конкретного национального регулятора, отраслевого списка отстранения, специфичного для рынка watchlist-списка - обратитесь к вашему контакту в Didit и получите подтверждение в письменном виде. Заявления о покрытии - это именно то, что аудитор попросит вас подтвердить документально.

## Чего покрытие проверки не решает за вас

Широкое покрытие увеличивает шанс найти реальное совпадение. Оно **не** решает:

- **Относится ли совпадение к вашему клиенту.** Это match score, и распространенное имя совпадет с большим списком. См. [как понимать результаты AML-проверки](https://help.didit.me/ru/aml-screening/how-aml-screening-works).
- **Должно ли совпадение блокировать онбординг.** PEP - не преступник; статус PEP обычно означает усиленную должную осмотрительность, а не отказ. Решение остается за вашей политикой.
- **Выполнены ли ваши обязательства.** Покрытие - это возможность. Обязательство - ваше, и оно зависит от вашего регулятора, вашей отрасли и вашей оценки риска.

## Частота проверки важна не меньше покрытия

Проверка показывает, что говорили списки в тот день, когда она выполнялась. Списки постоянно меняются - добавляются новые обозначения, накапливается adverse media. Если ваше обязательство включает поддержание due diligence клиента в актуальном состоянии, разовая проверка при онбординге этого не обеспечивает. См. [постоянный AML-мониторинг](https://help.didit.me/ru/aml-screening/ongoing-monitoring), $0.07 в год.

## Криптокошельки проверяются отдельно

Проверка человека по watchlist-спискам и проверка блокчейн-адреса на предмет рисков - разные задачи с разными данными. Проверка кошельков и AML на уровне транзакций - часть transaction monitoring. См. [проверка кошельков](https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/wallet-screening).

## Хранение записей

Результаты проверки - часть сессии, поэтому они попадают в PDF сессии вместе со всем остальным, а записи API подчиняются политике хранения журнала аудита. Если ваше обязательство требует хранить доказательства проверки дольше, чем вы храните саму сессию, экспортируйте отчет в момент принятия решения и храните его в своей системе. См. [скачивание отчета о верификации](https://help.didit.me/ru/verification-sessions/download-verification-report).

> **Note:** Если вы считаете, что у вас есть законодательно установленный срок хранения,
> который противоречит настроенному у вас окну хранения, это решение по комплаенсу
> для вашей команды, а не настройка платформы, о которой стоит гадать. Сначала
> определите нужный срок, а затем настройте хранение и собственное архивирование
> в соответствии с ним.