# Верификация людей, стоящих за бизнесом

Source: https://help.didit.me/ru/business-verification/key-people-and-ubos
Updated: 2026-10-12

KYB определяет UBO, акционеров и руководителей и верифицирует каждого в отдельной сессии. Родительская сессия ждёт всех в статусе Awaiting User.

Шаг с ключевыми людьми собирает каждую сторону - человека или компанию - с ее
ролью и долей владения, а затем каждая сторона верифицируется в **собственной
сессии**. Родительская сессия компании ждет в статусе **Awaiting User**, пока
каждая требуемая сторона не завершит работу, а затем автоматически
переагрегируется.

## Зачем нужен этот шаг

[Video: Верификация сторон и повторное использование сессий KYC - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=JEnW_sEe35Y&t=424)

![Список верификаций бизнеса в консоли Didit со столбцом People](https://help.didit.me/screenshots/business-verification-light.webp)

*Каждая строка компании несет с собой людей, верифицированных вместе с ней.*

Подтверждение того, что компания зарегистрирована, говорит вам, что компания существует. Оно не говорит, кто стоит за ней, а именно это обычно и есть настоящее требование комплаенса: определить **конечного бенефициарного владельца** - физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует организацию.

Didit извлекает структуру из реестра там, где она опубликована, позволяет администратору бизнеса подтвердить и дополнить ее в хостинговом флоу, а затем запускает верификацию каждого человека с учетом его роли.

## Что собирается по каждой стороне

Хостинговый флоу собирает набор полей по умолчанию, а также любые кастомные поля, которые требует ваш рабочий процесс:

Имя или название, почта, гражданство или страна регистрации и доля владения обязательны. Для человека обязательна также роль. Дата рождения или регистрации, телефон и дополнительные поля зависят от процесса.

Сторона может быть физическим лицом или юридическим лицом - тип сущности определяется автоматически, - поэтому компания, принадлежащая другой компании, моделируется корректно, вместо того чтобы вписывать человека в корпоративный слот.

## Кастомные поля

Ваш рабочий процесс может требовать любое количество дополнительных полей на человека или на компанию. Они приходят вместе с каждой стороной в ответе с решением. Типичные случаи использования - декларации об источнике происхождения средств, внутренние номера учета или подтверждение, которое вам нужно зафиксировать.

## Как верифицируется каждый человек

Люди проходят KYC для своей роли, а компания-акционер проходит собственный полный KYB. Приглашения отправляются, только если включено **Уведомлять участников по почте**. Ожидание задают **Ждать всех UBO**, **Автоотказ при отказе UBO**, **Требовать проверку** и **Разрешить пропуск**. Порог доли лишь освобождает от проверки; UBO определяется ролью. **Повторно использовать проверенных людей** применяет одобренный KYC в том же приложении к другим KYB без доплаты.

## Приглашения и доставка

Люди проходят KYC для своей роли, а компания-акционер проходит собственный полный KYB. Приглашения отправляются, только если включено **Уведомлять участников по почте**. Ожидание задают **Ждать всех UBO**, **Автоотказ при отказе UBO**, **Требовать проверку** и **Разрешить пропуск**. Порог доли лишь освобождает от проверки; UBO определяется ролью. **Повторно использовать проверенных людей** применяет одобренный KYC в том же приложении к другим KYB без доплаты.

## Как читать статус родительской сессии

| Статус родительской сессии | Что означает |
|---|---|
| **In Progress** | Компания все еще проходит шаги реестра и ключевых людей |
| **Awaiting User** | Стороны отправлены; идет ожидание их отдельных сессий |
| **Approved** | Проверки компании пройдены, и каждая требуемая сторона успешно завершила верификацию |
| **Declined** | Требуемая сторона получила отказ, либо не прошла реестровая проверка |
| **In Review** | Агрегированный результат требует решения человека |

**Отклоненная реестровая проверка имеет приоритет** над Awaiting User - родительская сессия отклоняется, не дожидаясь людей. А если дочерняя сессия отправляется повторно, родительская возвращается в Awaiting User, пока та не завершится.

Если участник не может завершить проверку, выберите **Пропустить проверку**; если его сессия удалена, выберите **Создать проверку заново**.

## AML для людей, а не только для компании

AML-проверка на уровне компании сообщает вам об организации. Она ничего не говорит о ее владельцах. Если ваше обязательство распространяется на людей, проверяйте их по отдельности - это отдельный платеж $0.20 за каждого UBO или руководителя, сверх проверки компании.

Это главная причина, по которой две сессии KYB могут стоить совершенно по-разному: компания с одним директором и одним владельцем стоит дешево; фонд с восемью проверенными руководителями - нет.

## Когда данных о собственности нет в реестре

В юрисдикциях, чей реестр не публикует данные о собственности, шаг с ключевыми людьми **и есть** источник этих данных - их декларирует сам бизнес. Это более слабая форма доказательства, чем выписка из реестра, поэтому если ваша политика риска требует независимого подтверждения, подкрепите ее требованием документа в рабочем процессе. См. [покрытие реестров и данные о собственниках](https://help.didit.me/ru/business-verification/kyb-registry-coverage).

> **Warning:** Самостоятельно заявленная структура собственности настолько же надежна, насколько
> надежен человек, который ее заполнил. Для сущностей с более высоким риском
> требование реестра акционеров или заверенной организационной схемы - это разница
> между сбором утверждения и его проверкой.