# Расследователь, проверяемые люди и их данные

Source: https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-end-users-and-privacy
Updated: 2026-10-23

Разрешите Расследователю запрашивать сведения в закрытой переписке, объяснять решения и давать их оспорить, а также задайте, какие данные и сайты ему доступны.

В разделе **Расследователь → Настройки → Человек, проходящий верификацию**
включите **Запрашивать у человека дополнительные сведения**, чтобы Расследователь
мог запрашивать у людей недостающее в закрытой переписке, и **Объяснять человеку
каждое решение**, чтобы к каждому решению прилагалось простое объяснение,
которое человек может оспорить. В разделе **Как Расследователь читает и
пишет** скройте поля от агента и выберите модель **ЕС без хранения данных**.

> **Note:** Эти функции включаются по одной и, возможно, ещё не включены для вашего
> приложения. Для их изменения нужно право изменять настройки приложения, и
> каждое изменение записывается в **Активность**.

Ничто из того, что Расследователь отправляет человеку, никогда не называет риск, совпадение при скрининге или причину, которая могла бы его насторожить. Ни одна из этих функций не работает в очереди AML.

## Запрос дополнительных сведений у человека

Когда проверка заканчивается запросом дополнительных сведений по верификации или проверке компании, Расследователь может открыть переписку с человеком, а не только вернуть ему шаги:

1. Он готовит первое сообщение на языке человека на основе ваших [Сообщений людям](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-setup-and-policy): что нужно повторить и почему, шаг за шагом, и срок (7 дней).
2. Человек получает закрытую ссылку, по email, если у вас есть его адрес. Если вы используете white label, страница оформлена в вашем брендинге.
3. Человек отвечает в переписке коротким текстом и до 3 фотографий и заново проходит открытые шаги.
4. Его ответ запускает новую проверку, которая читает всю переписку. Решение по проверке, в которой учитывалось то, что человек написал в ответ, никогда не принимается автоматически: его всегда принимает человек с учётом новых фактов. Если человек только заново проходит открытые шаги, ничего не написав в ответ, новая проверка следует уровню автономности очереди, как любая другая.

Если ответа нет, человек получает до 2 напоминаний с интервалом 48 часов, а после истечения срока запрос помечается как **Просрочен**. Запрос закрывается, когда кто-либо принимает решение по элементу, когда его заменяет более новый запрос или когда проверяющий нажимает **Закрыть запрос**.

Расследователь не открывает запрос, если у элемента есть открытое совпадение при скрининге или причина, которая могла бы насторожить человека, если по элементу уже было 3 запроса или если он уже повторно отправлялся больше раз, чем допускает правило.

В отчёте раздел **Запрос информации** показывает переписку, её статус (**Ожидает ответа**, **Получен ответ**, **Просрочен** или **Закрыт**) и фотографии, которые прислал человек. Чтобы увидеть их все, отфильтруйте очередь по **Запросам информации**. Запрос с ответом поднимает элемент выше в очереди.

## Объяснение каждого решения человеку

Согласно Регламенту ЕС по AML (статья 76(5)) и GDPR (статья 22), люди, в отношении которых принято автоматизированное решение, имеют право на объяснение и на проверку человеком. Когда включено **Объяснять человеку каждое решение**, к каждому решению по верификации или проверке компании сохраняется простое объяснение на языке человека:

- итог (**Одобрено**, **Отклонено** или **Запрошены дополнительные сведения**) и было ли решение **Принято автоматически** или **Принято с участием проверяющего**;
- применённые принципы: ваша политика верификации и то, что проверяется при каждой верификации;
- при отклонении или запросе дополнительных сведений: что изменило бы итог, написанное для человека.

Если причиной нельзя поделиться, например совпадением AML или признаком мошенничества, в объяснении говорится только, что дополнительные подробности сообщить нельзя, чтобы ничто не могло насторожить человека. Оно никогда не содержит код риска, оценку или название списка.

Раздел **Объяснение** в отчёте показывает в точности то, что читает человек. Нажмите **Скопировать ссылку для человека**, чтобы отправить её самостоятельно. Ссылка закрытая и действует 90 дней.

### Когда человек оспаривает решение

На этой странице человек может один раз запросить проверку человеком, изложив свою позицию в коротком тексте и, при желании, приложив фотографию. Оспаривание:

- открывает [дело](https://help.didit.me/ru/investigations/cases) по верификации с позицией человека в виде заметки;
- помечает решение в очереди как **Оспорено**, поднимает его выше в очереди и никогда не решается автоматически;
- записывается в **Активность** и может отправить вебхук.

Объяснения и сообщения запросов информации также появляются в разделе **Сообщения конечному пользователю** в PDF-отчёте по верификации, поэтому их можно включить в ответ на запрос о доступе к данным.

## Скрытие данных от агента

**Скрыто от агента** перечисляет разделы и поля, которые агент никогда не должен читать, например адрес человека или целый раздел, такой как сеть. Скрытое поле никогда не попадает к агенту, поэтому никогда не появляется в его отчётах. **Все изображения** также отключает визуальную проверку, а можно скрыть только один тип изображений, например селфи. Можно скрыть до 50 разделов и полей. Скрывайте только то, что не нужно вашей политике: агент не может учитывать то, чего не видит.

## Выбор того, где работает модель

**Модель** задаёт, как вызывается модель агента для этого приложения:

| Профиль | Что это значит |
|---|---|
| **По умолчанию** | Модель и маршрутизация Didit по умолчанию |
| **ЕС без хранения данных** | Вызовы модели проходят через конечную точку в ЕС и только к поставщикам, которые ничего не сохраняют ни из запроса, ни из ответа |

Визуальная проверка всегда выполняется без хранения данных, независимо от профиля. О том, где хранятся остальные ваши данные, см. [ваш DPA и место хранения данных](https://help.didit.me/ru/data-privacy/dpa-and-data-residency).

## Выбор сайтов, которые он может читать

Для проверок компаний и совпадений AML Расследователь может исследовать общедоступные сайты и указывает каждый источник в отчёте. В разделе **Источники веб-исследования** перечислите **Разрешённые сайты** (пустой список означает любой общедоступный сайт) и **Заблокированные сайты**, которые он никогда не читает, даже если они разрешены. Эти списки действуют для всех приложений вашей организации, и изменять их могут только владельцы и администраторы организации. В каждом списке может быть до 100 доменов, например `example.com` или `*.example.com`. Отчёт, в котором использовалось веб-исследование, никогда не решается автоматически, а то, что написано на сайте, никогда не может заставить Расследователя выполнить действие: это лишь доказательство.

## Язык отчётов

**Язык отчётов** задаёт язык, на котором пишутся отчёты, рассуждения и подготовленные заметки, только для этого приложения. Цитаты, коды и номера записей остаются в исходном виде. Сообщения человеку всегда пишутся на языке человека.

## Черновики регуляторных отчётов

Для работы с AML и транзакциями Расследователь может на основе отчёта подготовить черновик сообщения о подозрительной деятельности или подозрительной транзакции (SAR или STR): кто, что, когда, где, почему и как, описание, а также файл goAML, проверенный по схеме, со списком незаполненных полей. Человек проверяет его, дополняет и подписывает. **Didit никогда не подаёт регуляторные отчёты**: черновик принадлежит вам, и вы сами отправляете его в своё подразделение финансовой разведки или удаляете.

Раздел **Регуляторный отчёт** появляется в отчётах по делам, совпадениям AML и оповещениям по транзакциям, а также в любом отчёте с рекомендацией передать на следующий уровень:

1. **Составьте черновик**

   Выберите **Тип отчёта**, **STR · подозрительная операция** или **SAR · подозрительная деятельность**, и нажмите **Составить отчёт**. Черновик ведёт одно описание по всем оповещениям и показывает, соответствует ли он уже схеме goAML (**Соответствует схеме goAML**).

2. **Проверьте и подпишите его**

   При необходимости отредактируйте описание. В блоке **Подписание** введите **Ваше полное имя, как при подписи**, подтвердите, что вы проверили отчёт и сами подадите его в своё FIU, и нажмите **Подписать отчёт**. Или нажмите **Отклонить**, чтобы удалить черновик.

3. **Подайте его сами**

   Нажмите **Скачать XML goAML** и сами подайте отчёт в своё подразделение финансовой разведки (FIU). Черновик показывает статус **Подписан** с вашим именем и датой, а Didit никогда не подаёт его.

Для составления черновика, подписания и удаления нужен доступ на запись к элементу, и каждое из этих действий записывается в **Активность**.