# Расследователь Didit

Source: https://help.didit.me/ru/investigations/investigator
Updated: 2026-10-23

Расследователь - ИИ-агент, который изучает верификацию, совпадение AML, транзакцию или дело, сверяет с политикой и пишет отчёт с рекомендацией.

**Расследователь** изучает каждый элемент, поступивший на проверку
(верификацию, совпадение AML, оповещение по транзакции или дело), сверяет его с
вашей политикой и пишет отчёт с рекомендацией одобрить, отклонить или передать
на следующий уровень. Вы принимаете рекомендацию, редактируете её или
отменяете своим решением. Ему можно разрешить решать часть элементов
самостоятельно, но только после того, как вы проверите его на своей истории и
сначала запустите в режиме наблюдения.

> **Note:** Расследователь постепенно становится доступен и, возможно, ещё не включён для
> вашей организации. Если пункта **Расследователь** нет в боковой панели, он вам
> пока недоступен. Многие функции, описанные на этой странице, включаются по
> одной, поэтому одни из них вы можете увидеть раньше других.

Расследователь находится в разделе **Проверка личности → Расследователь**, а для оповещений по транзакциям в разделе **Мониторинг транзакций и Travel Rule**. Он берёт на себя чтение материалов: собирает доказательства, сравнивает их с вашими правилами и простым языком объясняет свою рекомендацию. Решения остаются за человеком, каждое решение записывается и может быть изменено.

![Страница «Расследователь» в консоли Didit с описанием того, что он делает и сколько стоит каждая проверка](https://help.didit.me/screenshots/investigator-light.webp)

*Расследователь: что он изучает, что рекомендует и сколько стоит завершённая проверка.*

## За чем он следит

Он пишет отчёты по всем очередям: **Проверки**, **Проверки компаний**, **AML мониторинг**, **Оповещения о транзакциях** и **Дела**. Ваш выбор определяет, где он может принимать решения самостоятельно.

## Очередь и отчёты

На вкладке **Очередь** перечислены элементы с готовым отчётом. Они разделены на **Готово к принятию** (высокая уверенность, действие с низким риском и нет открытых вопросов) и **Требуется ваше суждение**. В каждой строке указан **приоритет** и, если у очереди задан уровень обслуживания, срок по элементу. Сортируйте по **Приоритету**, **Сначала с ближайшим сроком SLA** или **Сначала самые старые** и фильтруйте по состоянию SLA, по **Оспоренным** решениям или по **Запросам информации**.

Элементы, которые Расследователь ещё читает, показаны в группе **Готовится**: **Готовится отчёт…** со временем, сколько он уже работает, или **Ожидание Investigator**, пока работа ещё не началась. Элемент, который ждёт слишком долго, попадает в вашу очередь без отчёта через 15 минут. Раздел **Расследование** в деле или транзакции показывает то же самое в виде короткой полосы. Всё обновляется само, когда отчёт готов, поэтому перезагружать страницу не нужно.

Каждый отчёт содержит:

- **рекомендуемое действие** с уровнем уверенности;
- **доказательства** и совпадения, на которые он опирался, а также связанных людей, компании и записи;
- **что изменилось с последней проверки**;
- **открытые вопросы**, на которые он не смог ответить;
- **предлагаемые следующие шаги** и **черновик обоснования**, который можно использовать в деле или отчёте;
- **Что я проверил**, чтобы вы точно видели, откуда взят каждый факт;
- **происхождение**: версию и движок Didit Investigator, которые его написали, и версию вашей политики, которой он следовал, чтобы аудитор мог точно установить, что подготовило отчёт.

Его рекомендация: одобрить, отклонить, передать на следующий уровень или **Запросить информацию** у человека.

Отчёты пишутся на языке, который вы выбрали в **Настройках**. Отчёт не на английском языке помечается значком с его языком, а цитаты, коды и номера записей остаются в том виде, в котором были написаны.

Затем решение за вами: **принять** рекомендацию, **изменить и принять** её или **изменить решение**, указав категорию и короткую причину. Готовые элементы можно принимать пакетом. При принятии ваше решение сохраняется вместе с отчётом; сам агент ничего не меняет в записи, пока этого не сделаете вы.

## Фильтры, поиск и горячие клавиши

Фильтры над очередью:

| Фильтр | Что он показывает |
|---|---|
| **Область данных** | **Все**, **Верификация личности** или **Мониторинг транзакций** |
| **Источник** | **Все**, **Сессии**, **Транзакции** или **Дела** |
| **Рекомендация** и **Уверенность** | Только отчёты, которые рекомендуют одно действие или указывают один уровень уверенности |
| **SLA** | **Нарушен**, **Скоро срок**, **В срок** или **Без SLA** |
| **Оспоренные** | **Только оспоренные**: решения, которые человек оспорил. Показывается, когда включены объяснения для человека |
| **Запросы информации** | Запросы в статусе **Ожидает**, **Есть ответ**, **Просрочен** или **Закрыт** вместо очереди. Показывается, когда включены запросы информации |
| **Источник**: **Didit** или **Внешний (API)** | **Внешний (API)** показывает элементы, отправленные извне Didit, вместо очереди: см. [Оповещения, вебхуки, Copilot и API Расследователя](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-alerts-and-integrations) |
| **Сортировка** | **Порядок по умолчанию**, **Приоритет**, **Сначала ближайший SLA** или **Сначала старые** |

**Поиск в очереди** находит элемент по имени или ID, а **Сбросить фильтры** снова показывает всю очередь. На одной странице очереди 50 элементов.

Когда отчёт открыт, работают такие клавиши:

| Клавиша | Что делает |
|---|---|
| **J** | Следующий отчёт |
| **K** | Предыдущий отчёт |
| **Esc** | Закрыть отчёт |
| **⌘J** или **Ctrl+J** | Спросить Didit об этом отчёте |

## Изменить рекомендацию

**Изменить решение** открывает окно **Изменить рекомендацию**. Выберите **Ваше решение**, то есть действие, отличное от предложенного агентом, и **Почему агент ошибся**:

- **Недостающий контекст, недоступный агенту**
- **Сначала нужна дополнительная информация**
- **Другая политика или допустимый уровень риска**
- **Доказательства прочитаны неверно**
- **Другое**

Затем заполните поле **Причина**, от 10 до 500 символов, и нажмите **Сохранить новое решение**. Ваше решение сохраняется с вашим именем, предложением агента и вашей причиной и записывается в **Активность** в группу **Изменения решений**. Изменение решения никогда не оплачивается. Если ваша команда раз за разом меняет рекомендации одного и того же типа, Расследователь задаёт вам вопрос о вашей политике.

## Принять пакет

Отметьте элементы, готовые к принятию, или нажмите **Выбрать все готовые элементы**, а затем нажмите **Принять выбранные: N**. В диалоге они перечислены ещё раз, чтобы вы могли снять отметку с тех, по которым хотите решить сами. Каждый элемент сохраняется как ваше собственное решение с приложенным отчётом агента, и это нельзя отменить. В пакете может быть до 50 элементов. Элемент, который за это время изменился, пропускается с указанием причины: **Элемент больше недоступен**, **Требуется разрешение**, **Больше не готово к принятию**, **Уже решено** или **Не удалось применить решение**.

## Что ещё может показать отчёт

В зависимости от элемента и от того, что включено для вашего приложения, отчёт также может содержать:

| Раздел | Что это |
|---|---|
| **Визуальные сигналы** | Для верификации в серой зоне (размытый документ, пограничное совпадение лица, возможный снимок экрана) агент изучает фотографии документа, селфи и кадры проверки живости и перечисляет, что он увидел. Изображения остаются размытыми, пока вы их не откроете, и каждое открытие записывается в **Активность** |
| **Прецеденты** | До трёх прошлых решений вашей команды по элементам с такими же ситуациями в той же очереди, с тем, кто решал, итогом и причиной |
| **Веб-исследование** | Для проверок компаний и совпадений AML: что он нашёл на общедоступных сайтах, каждый факт с источником |
| **Сеть** | Записи, связанные с этой через устройство, IP-адрес, лицо, номер документа, телефон, email или адрес, на расстоянии до трёх шагов, с **оценкой сети** от 0 до 100. Оценка 60 и выше отмечается как возможная сеть |
| **Запрос информации** | Переписка с человеком, когда он запросил дополнительные сведения, и ответы человека |
| **Объяснение** | Что человеку сообщают о решении и оспорил ли он его |

> **Warning:** Визуальные сигналы остаются лишь сигналами. Расследователь никогда не решает, подделан ли документ, поддельное ли лицо или принадлежат ли два лица одному человеку: это решают движки Didit для документов, проверки живости и сравнения лиц. Отклонение, написанное после визуальной проверки, всегда сохраняет низкую уверенность и передаётся человеку.

### Глубина сети

**Глубина сети** в разделе **Настройки → Как Investigator читает и пишет** задаёт, на сколько шагов от элемента уходит обход сети: **Шагов: 2** или **Шагов: 3**. Чем глубже обход, тем больше сетей он находит, но и тем больше шума. В отчёте селектор **Глубина сети** в разделе сети показывает сеть на другой глубине: **Как её прошла проверка** - это собственный обход отчёта, а любая другая глубина - это **Пройдено сейчас в реальном времени; отчёт сохраняет свой обход**, поэтому сам отчёт никогда не меняется. Оба варианта появляются, только если ваше приложение допускает больше одного шага.

## Скачать, скопировать или отправить отчёт

Кнопка **Поделиться и скачать** вверху отчёта открывает меню:

| Вариант | Что он делает |
|---|---|
| **Копировать ссылку** | Копирует адрес этого отчёта в консоли, чтобы его мог открыть коллега |
| **Копировать как текст** | Копирует отчёт, чтобы вставить его в тикет, письмо или вашу собственную систему работы с делами: рекомендацию, доказательства с источниками, открытые вопросы, следующие шаги, описание, статус решения и ссылку на отчёт. Текст оформлен в Markdown |
| **Скачать PDF** | Скачивает запись проверки по отчёту |

В деле то же меню **Поделиться и скачать** находится на верхней панели раздела **Расследование**. В транзакции используйте действие **PDF** в её разделе **Расследование**. **Печать дела** тоже включает последний отчёт Расследователя по делу. Didit Copilot тоже может скачать запись проверки за вас.

Запись проверки представляет собой файл PDF/A, формат для долгосрочного архивного хранения, к которому сам отчёт приложен как `report.json`. Её подписи следуют языку отчёта. В ней есть:

- элемент, рекомендуемое действие и доказательства с источниками;
- открытые вопросы, следующие шаги и черновик описания;
- каждый шаг, который проверил Расследователь, с временем по вашему часовому поясу;
- решение человека или **Решение ещё не принято**, а также заметки вашей команды;
- **Как это подготовлено**: версия движка Didit Investigator и версия вашей политики;
- **Целостность**: когда и кем создана запись, версия отчёта и отпечаток SHA-256 отчёта.

Запись, скачанная до того, как кто-либо принял решение, помечается как **Ожидает решения** под заголовком и вверху каждой страницы: это предложение Расследователя, а не решение вашей команды. Скачайте её снова, когда по элементу будет принято решение, чтобы сохранить окончательную запись.

Отпечаток SHA-256 относится к данным отчёта, приложенным к PDF как `report.json`, а не к страницам, которые вы читаете. Чтобы проверить копию, которую вам передали, извлеките из неё `report.json`, вычислите SHA-256 этого файла и сравните его с отпечатком из нового скачивания из Didit: **Скачать PDF** или ZIP с отчётами, где `index.csv` содержит отпечаток каждого отчёта. Если они совпадают, данные отчёта подлинные. Страницы лишь отображают эти данные, поэтому при сомнениях читайте новую копию, скачанную из Didit.

Храните запись вместе с делом 5 лет: таков срок хранения записей по правилам ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLR).

Чтобы скачать записи проверки сразу по многим отчётам, используйте **Экспорт для аудиторов** в разделе **Активность**: см. [Контроль и надзор за Расследователем](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-automation-and-oversight).

## Заметки и повторная проверка

Любой, кто может принимать решение по элементу, может добавить к нему **заметку**, например факт, который вы узнали по телефону. Заметка может содержать до 2 000 символов. Следующая проверка читает заметки вашей команды. Вы также можете попросить Расследователя **проверить элемент ещё раз**, с заметкой или без неё. Новый отчёт заменяет открытый, старый никогда не оплачивается, а решение по повторной проверке никогда не принимается автоматически: его всегда принимает человек. После **Проверить повторно с этой заметкой** элемент показан в группе **Готовится**, пока новый отчёт не будет готов.

Заметка служит контекстом для агента, а не доказательством: отчёт никогда не ссылается на заметку как на источник.

## Настройка

Настройка занимает около пяти минут, и для неё нужно право изменять настройки приложения. Настройка, уровни автоматизации, **Приостановить автоматизацию**, Вопросы, Политика, Панель управления, Производительность и Активность тоже становятся доступны постепенно и могут ещё отсутствовать там, где Расследователь уже есть.

1. **Что автоматизировать**

   Выберите очереди, в которых Расследователь позже сможет решать самостоятельно.

2. **Ваша политика**

   Ответьте на несколько вопросов о том, как вы принимаете решения, или загрузите документ с вашей политикой и подтвердите подготовленные по нему ответы. Ваши ответы станут его политикой.

3. **Проверьте его на своей истории**

   Он прогоняет вашу политику на отчётах, которые уже подготовил, не видя решений вашей команды, а затем сравнивает их, чтобы вы увидели, как часто он согласился бы с вашей командой. Затем задайте уровень уверенности, который нужен ему, чтобы действовать самостоятельно (рекомендуется 90%).

4. **Запустите безопасно**

   Выберите, как долго он будет работать в **режиме наблюдения**, в котором он пишет отчёты, но ничего не меняет, и может ли он автоматически перейти на следующий уровень, когда его решения совпадут с решениями ваших проверяющих в 98% случаев или чаще.

5. **Проверьте и включите**

   Подтвердите настройки, затем нажмите **Включить режим наблюдения**.

Политика, ваша SOP, ИИ-бэктест и эталонный набор описаны в статье [Настройка Расследователя и его политики](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-setup-and-policy).

## Правила, которые он соблюдает всегда

Их никто не может отключить, включая владельцев:

- Совпадения по санкционным спискам всегда передаются человеку.
- Причины, связанные с мошенничеством и AML, никогда не доходят до конечных пользователей.
- Он не принимает решений на основе защищённых характеристик.
- Он никогда не подаёт отчёты регулятору.
- Каждое решение записывается и может быть изменено.

## Вопросы, политика и эффективность

- **Вопросы**: если элемент не вписывается в вашу политику, он задаёт вам один вопрос и прикладывает этот элемент. Ваш ответ становится новым правилом после того, как вы увидите, что оно изменит.
- **Политика**: все версии вашей политики, которые можно восстановить или экспортировать.
- **Панель управления** и **Производительность**: какая доля работы автоматизирована, сколько часов проверяющих сэкономлено, расходы, точность на выборке для контроля качества, изменённые решения и как часто он совпадал с вашими проверяющими, по каждой очереди. Каждая метрика описана в статье [Контроль и надзор за Расследователем](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-automation-and-oversight).
- **Активность**: постоянный журнал всего, что он сделал, который можно фильтровать и экспортировать для аудиторов в CSV, в PDF или в ZIP с записью проверки по каждому отчёту.

## Кто может им пользоваться

Чтобы читать отчёты, нужен доступ к записям, к которым они относятся. Чтобы принимать решения, нужен доступ на запись к этому типу записей (верификациям, транзакциям или делам), поэтому человек с доступом только на чтение может читать отчёты, но не принимать их. Для настройки и изменения Расследователя нужно право изменять настройки приложения.

## Подробнее

- [Настройка Расследователя и его политики](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-setup-and-policy): загрузка политики, SOP, поиск пробелов, сообщения людям, ИИ-бэктест и его охват, «Спросить мою команду», эталонный набор, пользовательские проверки и рекомендации по рабочим процессам.
- [Контроль и надзор за Расследователем](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-automation-and-oversight): сегменты, блокировки, панель управления и производительность, согласованность, дрейф, уровни обслуживания, контроль качества ваших проверяющих, отчёт о валидации и активность.
- [Расследователь, проверяемые люди и их данные](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-end-users-and-privacy): запросы информации, объяснения и оспаривания, скрытые поля и модель ЕС без хранения данных.
- [Оповещения, вебхуки, Copilot и API Расследователя](https://help.didit.me/ru/investigations/investigator-alerts-and-integrations): Slack и Teams, события вебхуков, Didit Copilot, MCP и проверка элементов из-за пределов Didit.