# Переводы по Travel Rule

Source: https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/travel-rule
Updated: 2026-10-12

Travel Rule обязывает передавать данные отправителя и получателя с переводом виртуального актива. Didit находит контрагента и подтверждает кошелёк за $0,02.

Travel Rule - это обязательство передавать данные об отправителе и получателе вместе с
переводом виртуального актива. Didit определяет учреждение-контрагента, направляет сообщение
через нужную сеть и собирает подтверждения владения кошельком. **$0,02 за исходящий перевод**,
тарифицируется вместо стандартной платы за скрининг - никогда не оба варианта вместе.

## В чём состоит обязательство

Согласно рекомендации FATF и Регламенту ЕС о переводах средств (TFR), бизнес, переводящий виртуальные активы, обязан отправлять идентифицирующую информацию об отправителе принимающему учреждению и получать аналогичную информацию для входящих переводов. Это криптоаналог информации, которая сопровождает банковский перевод.

Сложность не в самих данных - они у вас уже есть. Сложность в доставке: нужно выяснить, какое учреждение контролирует адрес назначения, и связаться с ним через ту сеть, которую оно использует.

## Что берёт на себя Didit

- **Определение контрагента.** Определение того, какое учреждение контролирует адрес назначения, чтобы вы знали, кому отправлять.
- **Маршрутизация по сетям.** Доставка сообщения через сеть, которую реально использует контрагент, вместо того чтобы требовать от вас подключения к каждой из них по отдельности. Didit поддерживает основные сети взаимодействия.
- **Подтверждения владения кошельком.** Для переводов на кошельки с самостоятельным хранением, где нет учреждения на другой стороне, а обязательство вместо этого состоит в подтверждении того, что адресом владеет ваш клиент.
- **Обработку входящих переводов.** Получение и запись аналогичной информации для переводов, поступающих к вам.

![Раздел Travel Rule в консоли Didit с переводами, несопоставленными депозитами и справочником VASP](https://help.didit.me/screenshots/travel-rule-light.webp)

*Всё, что нужно для выполнения обязательства, сгруппировано в разделе Travel Rule.*

## Кошельки с самостоятельным хранением

У перевода на адрес, который человек контролирует самостоятельно, нет учреждения-контрагента, поэтому обмениваться информацией не с кем. Вместо этого обычно требуется доказательство того, что адресом владеет ваш клиент. Для этого Didit предоставляет поток подтверждения владения кошельком, включая виджет, который можно разместить перед вашими собственными пользователями.

## Статусы и webhook

У обмена по Travel Rule есть собственный статус, отдельный от статуса транзакции. Webhook `travel_rule.status.updated` срабатывает при создании, при подтверждении владения, при ответе контрагента, при завершении или отмене и при истечении таймаута - как для исходящего перевода, так и для любого связанного входящего.

Заложите обработку случая таймаута отдельно. Контрагент, который так и не ответил, - это нормальный исход, и вашему процессу нужно решение на этот случай, а не обмен, который остаётся открытым навсегда.

## Сколько это стоит

**$0,02 за исходящий перевод.** Две важные детали по тарификации:

- Перевод по Travel Rule тарифицируется по **собственной** отдельной строке $0,02 **вместо** стандартной платы за скрининг транзакций - никогда не оба варианта вместе.
- Когда для маршрутизации требуется запрос к blockchain-аналитике, чтобы определить учреждение-контрагента, этот запрос тарифицируется один раз по ставке верификации и скрининга кошельков. Он не тарифицируется повторно, если мониторинг криптовалюты уже проверял тот же адрес в той же транзакции.

Travel Rule тарифицируется за каждый перевод. Полную разбивку см. в [ценах](https://docs.didit.me/getting-started/pricing).

## Область применения - юридический вопрос

К каким переводам применяется обязательство, начиная с какого порога и в каких юрисдикциях - это вопрос комплаенс-решения вашей команды: он зависит от ваших лицензий, ваших рынков и того, как ваш регулятор реализовал стандарт FATF. Платформа реализует сам обмен данными; она не определяет область применения за вас.

> **Note:** Если вам нужно подтверждение по конкретной сети, реализации в конкретной юрисдикции или формату
> подачи отчётности, получите его от своего контактного менеджера Didit в письменном виде.
> Построение процесса Travel Rule на основе предположения - именно то, что всплывает при
> надзорной проверке.

## См. также

- [Скрининг кошельков и риск криптовалюты](https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/wallet-screening)
- [Как работает мониторинг транзакций](https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics)
- Полный справочник: [Travel Rule](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/travel-rule)