# Скрининг кошельков: поддерживаемые блокчейны и крипториски

Source: https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/wallet-screening
Updated: 2026-10-30

Проверяйте кошельки в Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism и Arbitrum One. Узнайте поддерживаемые блокчейны, покрытие токенов и оценку риска.

Скрининг кошельков проверяет ончейн-подверженность риску блокчейн-адреса и возвращает оценку
риска с разбивкой по источнику и назначению средств. От **$0,15** за запрос, либо **$0,02**, если
вы используете собственный ключ провайдера блокчейн-аналитики. Может выполняться как привязанным
к транзакции, так и по запросу.
Настройте поставщика в **Настройки → Проверка кошельков**. Криптомониторинг может быть отключён; до включения используйте API, доступный вашему аккаунту.

## Что это показывает

[Video: Риск кошелька и что означают диапазоны оценки - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=Yhm63_n7HuU&t=180)

![Раздел правил мониторинга транзакций в консоли Didit](https://help.didit.me/screenshots/transaction-rules-light.webp)

*Результаты скрининга полезны только тогда, когда по ним действует правило.*

Проверка человека по спискам санкций и проверка криптовалютного адреса - это разные задачи. Проверка по имени спрашивает, находится ли человек в списке. Скрининг кошелька спрашивает, где побывали деньги: есть ли у адреса связь с санкционными организациями, незаконными сервисами, миксерами или другими высокорисковыми контрагентами, прослеженная через ончейн-активность.

Вы получаете оценку риска и уровень серьёзности, а также разбивки по **источнику средств** и **назначению средств** - категориям контрагентов, от которых адрес получал средства и которым их отправлял.

## Привязано к транзакции или по запросу

Есть два способа использования:

- **Привязка к транзакции.** Адрес проверяется как часть оценки транзакции, поэтому правила могут действовать по результату в том же проходе.
- **По запросу.** Проверьте адрес отдельно - перед принятием депозита, при онбординге кошелька или при расследовании паттерна постфактум.

## Направление имеет значение

От того, является ли адрес отправителем или получателем, зависит смысл риска, и это может менять то, что возвращает провайдер аналитики по источнику и назначению средств. Входящий перевод из высокорискового источника - это другая проблема, чем исходящий перевод в такой источник, и ваши правила обычно должны обрабатывать их по-разному, а не применять один и тот же порог к обоим случаям.

## Используйте собственный ключ провайдера

Если у вас уже есть контракт с провайдером блокчейн-аналитики, можно подключить свой собственный ключ и платить **$0,02** за запрос вместо $0,15 - Didit выполняет маршрутизацию и нормализацию, а сам запрос идёт через ваш аккаунт у провайдера.

Провайдеры, доступные в Marketplace консоли, перечислены там же; какие из них подходят под ваши существующие контракты, стоит проверить, прежде чем делать предположения. См. [скрининг кошельков](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening).

## Какие блокчейны поддерживаются?

Управляемая проверка кошельков и проверка криптотранзакций поддерживают эти 13 сетей:

| Сеть блокчейна | Значение API |
|---|---|
| Bitcoin | `BTC` |
| Ethereum | `ETH` |
| Litecoin | `LTC` |
| XRP Ledger | `XRP` |
| Bitcoin Cash | `BCH` |
| Dogecoin | `DOGE` |
| Tron | `TRX` |
| Solana | `SOL` |
| Polygon | `MATIC` |
| BNB Smart Chain | `BNB` |
| Base | `BASE` |
| Optimism | `OP` |
| Arbitrum One | `ARB` |

Вы можете проверить адрес до перевода или проверить хэш транзакции после него.
Всегда выбирайте фактическую сеть: адрес может иметь различную активность и риск в каждой цепочке.
Использование `ETH` не проверяет этот адрес в Base, Optimism или Arbitrum One.

Celo, Mode и Plume в настоящее время не поддерживаются управляемой интеграцией.
Ограниченное покрытие только санкциями не то же самое, что полное раскрытие кошелька и проверка транзакций.
Если вам нужна другая сеть, свяжитесь со службой поддержки, чтобы проверить ее доступность.
Подключенные поставщики услуг проверки имеют собственное покрытие сети и учетных записей; Lightning требует поддерживаемого подключения поставщика.

### Как работают USDT, USDC и пользовательские токены?

Актив и сеть разделены.
Для поиска кошелька используйте значение API цепочки в `blockchain`.
Для транзакции поместите символ токена в `transaction_details.currency`, установите `currency_kind` на `crypto` и поместите цепочку в `transaction_details.crypto_params.crypto_chain`.
Включите `include_crypto_screening`, когда вы хотите, чтобы эта транзакция была проверена.

Например, токен в Base использует `BASE` в качестве своей цепочки, даже если токен имеет другой символ.
Автономные значения `USDT` и `USDC` являются устаревшими псевдонимами Ethereum, а не поиском по каждой сети, которая поддерживает эти токены.
Всегда указывайте сеть для транзакций токенов, а не полагайтесь на значения по умолчанию, основанные на хэше.
Проверка перевода пользовательских токенов также зависит от того, индексирован ли его контракт в этой сети.
Созданная транзакция не доказывает, что проверка прошла успешно: проверьте ее статус и результат проверки.

См. [API проверки кошельков и значения блокчейна](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/wallet-screening#chain-coverage) и [руководство по выбору токенов и сетей](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening#asset-and-network-selection).

> **Note:** Если запрос скрининга кошелька вообще ничего не возвращает вместо результата с низким риском,
> это другая ситуация, чем чистый адрес. Пустой ответ провайдера никогда не следует читать как
> "риск не найден" - проверьте, действительно ли скрининг кошельков включён на вашем аккаунте и
> поддерживается ли эта сеть.

## Включение функции

Скрининг кошельков включается на уровне организации. Если консоль показывает его как недоступный, попросите поддержку подтвердить состояние вашего аккаунта, а не отлаживайте свою интеграцию - чаще всего это переключатель на уровне аккаунта, а не что-то в вашем коде.

## Честное чтение уровней риска

Стоит назвать две ловушки:

- **`UNKNOWN` - это не `LOW`.** Неизвестный уровень риска означает, что данных для оценки адреса было недостаточно - например, совершенно новый кошелёк без истории. Считать это низким риском - решение, которое нужно принимать осознанно, а не по случайности сопоставления.
- **Оценка риска - это подверженность, а не вина.** Адрес, получивший средства через два перехода от миксера, не обязательно виновен по вине владельца. Правила, основанные на оценке, должны учитывать число переходов и долю средств - для этого и нужна разбивка по источнику средств.

Не гарантируется, что кошелек биржи будет иметь нулевой показатель риска.
Используйте текущий результат для выбранной цепочки и прочитайте разбивку по атрибуции и подверженности.
Флаг санкций может отражать подверженность потока средств связанной с санкциями сущности; сам по себе он не означает, что владелец кошелька находится под санкциями.
Примеры документации показывают формат ответа и не являются постоянными оценками рисков реальных адресов.

## Это не то же самое, что Travel Rule

Скрининг кошельков сообщает о риске. Travel Rule - это отдельное обязательство по обмену информацией об отправителе и получателе с учреждением-контрагентом. Они часто применяются к одному и тому же переводу и тарифицируются раздельно. См. [Travel Rule](https://help.didit.me/ru/transactions-monitoring/travel-rule).

## Сколько это стоит

| | Цена |
|---|---|
| Верификация и скрининг кошельков | от $0,15 за запрос |
| То же, с собственным ключом провайдера | $0,02 за запрос |

Когда переводу по Travel Rule требуется запрос по кошельку для определения учреждения-контрагента, этот запрос тарифицируется один раз по ставке скрининга - никогда не дважды, если мониторинг криптовалюты уже проверял тот же адрес в той же транзакции.