# Didit 筛查所使用的名单

Source: https://help.didit.me/zh/aml-screening/aml-lists-and-coverage
Updated: 2026-10-12

覆盖超过 1,300 个数据库，涵盖制裁名单、PEP 及其关联人员、超过 50,000 个来源的负面媒体报道、执法记录、监管处罚，以及国家风险。

超过 **1,300 个数据库**。制裁体系涵盖 **OFAC SDN、联合国、欧盟和 HM Treasury**；
PEP 及其亲属和密切联系人；覆盖超过 50,000 个新闻来源、归入 415 个以上风险类别的负面媒体报道；
执法与监管处罚名单；以及国家风险信号。

[Video: AML 筛查：制裁、政治公众人物与负面新闻 - Didit Academy](https://www.youtube.com/watch?v=hkZ3AG0Xrh4&t=263)

## 覆盖的类别

**1. 制裁与观察名单。** 全球制裁体系 - OFAC SDN、联合国、欧盟、HM Treasury 及其他 - 持续更新，另包含旅行禁令及相关限制性措施。

![Didit 控制台中的 Lists 页面，包含黑名单、白名单和自定义名单](https://help.didit.me/screenshots/lists-light.webp)

*你自己的名单独立于 Didit 筛查所依据的制裁和 PEP 数据：工作流和交易规则会使用它们。*

**2. 政府执法与执法机关。** 包括 FBI 和国际刑警组织在内的通缉名单，以及取消资格和禁入名单。

**3. 政治公众人物（PEP）。** 覆盖从国家元首到普通官员的各层级 PEP，加上**亲属及密切联系人（RCA）**，以及具有政治关联的实体，例如国有或国家投资的企业。

**4. 负面媒体与负面新闻。** 覆盖超过 50,000 个来源的全球新闻分析，记录被归入 415 个以上风险类别 - 指控、调查、定罪和声誉相关问题 - 因此一次命中会告诉你这是哪一类报道，而不仅仅是存在报道。

**5. 金融犯罪类别。** 欺诈、侵占、腐败、逃税、毒品贩运及麻醉品犯罪、贿赂与反腐败。

**6. 恐怖主义与叛乱活动。** 恐怖活动，包括支持网络、资助者和行动人员 - 在正式认定之前和之后都会建立档案。

**7. 地缘政治与国家风险。** 对高风险国家的暴露程度，包括 FATF 灰名单、黑名单及受禁运的司法辖区，以及空壳银行和受制裁的国家金融机构等实体。

**8. 监管与司法风险。** 受法院裁决（定罪、起诉）以及监管处罚（如罚款和禁入）约束的个人和实体。

## 确认某个具体名单

如果你的合规义务指定了某个具体名单，诚实的做法是去确认它，而不是从上述类别中推断。OFAC SDN、联合国、欧盟和 HM Treasury 均被明确覆盖。对于更具体的名单 - 某个国家的金融情报登记册（例如俄罗斯的 Rosfinmonitoring、墨西哥的 SAT 或 UIF 名单）、某个行业的禁入名单、某个特定市场的观察名单 - 请查看[技术文档中的完整来源列表](https://docs.didit.me/core-technology/aml-screening/watchlist-database-aml-screening)，或咨询你的 Didit 联系人并获取书面确认。覆盖范围的相关声明，正是审计人员会要求你举证的内容。反过来的问题也是如此 - 排除某个你的政策不希望筛查的来源 - 这同样需要向你的 Didit 联系人提出。

## 筛查覆盖范围不能替你决定的事

覆盖范围越广，发现真实命中的概率就越高。但它**不能**决定：

- **某次命中是否适用于你的客户。** 这取决于匹配分数，常见姓名会与庞大的名单产生碰撞。参见[理解 AML 筛查结果](https://help.didit.me/zh/aml-screening/how-aml-screening-works)。
- **某次命中是否应该阻止准入。** PEP 不等于罪犯；PEP 身份通常意味着需要加强尽职调查，而不是直接拒绝。这由你的政策决定。
- **你的义务是否已经履行。** 覆盖范围是一种能力。义务是你自己的，它取决于你的监管机构、所在行业和风险评估。

## 筛查频率与覆盖范围同样重要

一次筛查只能告诉你名单在运行当天记录了什么。名单在持续变化 - 新的认定不断增加，负面媒体也在不断累积。如果你的义务要求持续保持客户尽职调查的时效性，那么仅在准入时进行一次筛查是不够的。参见[AML 持续监控](https://help.didit.me/zh/aml-screening/ongoing-monitoring)，每年 $0.07。

## 加密钱包单独筛查

针对个人的观察名单筛查，与针对区块链地址的风险敞口筛查是两个不同的问题，使用不同的数据。钱包筛查和交易层面的 AML 属于交易监控的一部分。参见[钱包筛查](https://help.didit.me/zh/transactions-monitoring/wallet-screening)。

## 记录留存

筛查结果是会话的一部分，因此会随其他内容一起出现在会话 PDF 中，且每一项更改都会记录在你的审计日志中。如果你的义务要求筛查证据的保留期长于会话本身的保留期，请在做出决策时导出报告，并保存在你自己的系统中。参见[下载核验报告](https://help.didit.me/zh/verification-sessions/download-verification-report)。

> **Note:** 如果你认为存在法定的记录保留期限，与你配置的保留窗口存在冲突，这属于你团队需要
> 做出的合规决策，而不是一个可以随意猜测的平台设置。请先确定所需期限，
> 再据此配置保留策略和你自己的归档方式。