# 控制和监督调查员

Source: https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-automation-and-oversight
Updated: 2026-10-23

为某些国家、工作流或金额降低调查员的自主程度，添加它永远不会越过的锁定规则，并通过一致性检查、漂移保护、服务水平、对审核员的质检以及供审计人员使用的验证报告来监督它。

打开**调查员 → 设置**，即可设定调查员在每个队列中可以自行决定多少，为符合某个细分的项目降低该级别，并添加锁定规则，例如“当人脸比对低于 70% 时绝不自动批准”。然后在**性能**和**活动**中监督它：多次重跑的一致性、漂移、服务水平、对你自己审核员的质检，以及一份可以交给审计人员的验证报告。

> **Note:** 这些控制功能正在逐项上线，可能尚未对你的应用开启。细分和锁定规则可以在开启之前保存，但只有在开启之后才会生效。更改它们需要更改应用设置的权限，每一项更改都会记录在**活动**中。

## 回到观察模式、关闭或重新运行设置

你的应用始终处于以下三个阶段之一：

| 阶段 | 会发生什么 |
|---|---|
| **未设置** | 调查员不审核任何内容：项目在没有报告的情况下交给你的审核员 |
| **观察模式** | 它为每个项目撰写报告，并对照你团队的决定为自己评分，但不作任何决定。观察模式下的审核永远不会计费 |
| **自动处理已启用** | 在队列级别允许的范围内自行作出决定，完成的审核会计费 |

- **回到观察模式**：让 Didit Copilot 把调查员放回观察模式，或通过 API 更改阶段。它会继续撰写报告并为自己评分，但在你于**设置**中再次将某个队列切换到**自动**或**完全自动**之前，不会作出任何决定。如果只想暂时停止自动决定，请改用**暂停自动处理**：每个项目都会连同报告交给你的团队。
- **关闭**：让 Didit Copilot 关闭调查员，或通过 API 更改阶段。它会停止审核，项目会像设置之前一样，在没有报告的情况下交给你的审核员。你的政策、SOP 和设置都会保留。要重新开启，请点击**自动审核**并完成设置：它会从观察模式开始。
- **重新运行设置**：调查员菜单中的**重新运行设置**会打开设置，并带上你已保存的回答。完成设置后，你的回答会保存到政策中，推出过程会重新开始：你选择的每个队列都会回到**建议**级别，并在你选择的时长内对照你的团队为自己评分；你未选择的队列将不再自行作出决定。设为**关闭**的队列如果未被选择，则保持不变。

每次阶段变更都会记录在**活动**中。更改阶段或运行设置需要更改应用设置的权限。

## 它可以自行处理多少

每个队列都有自己的级别：

| 级别 | 会发生什么 |
|---|---|
| **建议** | 默认级别。它撰写报告；每一项都由人来决定 |
| **自动** | 它决定达到或高于你的置信度阈值的项目；其余项目交给人处理 |
| **完全自动** | 它决定你的政策涵盖的所有项目，并抽取一部分样本交给人进行质量检查 |
| **关闭** | 项目在没有报告的情况下直接交给你的审核员 |

将某个队列切换到**自动**或**完全自动**需要先进行回测，并由你明确确认。**暂停自动处理**会立即把所有项目交还给你的团队。你还可以为某些国家、工作流或金额设置更低的级别，添加你自己的锁定规则，并让漂移保护自动降低队列的级别：参见[控制和监督调查员](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-automation-and-oversight)。

## 何时可以自行决定

在**自动**和**完全自动**级别下，只有当**设置 → 何时可以自行决定**中的每个条件都满足时，调查员才会决定该项目。其他所有项目都留给人处理，报告已准备就绪。

| 条件 | 含义 |
|---|---|
| **该项目在您的政策涵盖范围内** | 始终适用。你的政策未涵盖的任何内容都会作为问题返回给你的团队 |
| **置信度达到或高于队列阈值** | 始终适用。除非你更改过，阈值为 90% |
| **该项目没有待解问题** | 始终适用 |
| **该项目及其任何关联对象均无可能的制裁匹配** | 始终适用。这类项目交由人工处理 |
| **交易金额上限** | 以你应用的默认货币计：5,000、10,000、25,000（默认）、50,000 或 100,000，或**无上限**。更大金额的转账始终交由人工处理 |
| **每个队列每天的自动决定上限** | 50、100、200（默认）、500 或 1,000，适用于每个队列，按 UTC 日计算。超出上限后，项目会附带已就绪的报告等待人工处理 |
| **将 5% 的完全自动决定交由人工质检** | 开启或关闭，适用于每个队列。它在上线后持续衡量准确率。比例为你在设置中选择的质检样本（2%、5% 或 10%），在此处开启会将其设为 5% |

每次更改都会记录在**活动**中。

## 改判它自行作出的决定

由调查员自行决定的核验或案件，会在其记录上显示**由调查员决定**，并附上操作、证据和置信度。点击**覆盖**（在案件上为**附理由覆盖**），然后选择另一个操作和该决定不合适的原因，并填写你的理由。你的决定会像任何人工决定一样应用到记录上，并连同你的姓名和理由保存到**事件**中，以及**活动**的**改判**下。调查员自己的决定会保留在记录上，与你的决定并列。它在作出时已计费；改判永远不会计费。你之后还可以再次改判。

只有当调查员的决定或对它的最后一次改判仍然有效时，你才能改判。如果此后有人更改了记录的状态（无论是在其页面上、通过批量操作还是通过 API），或者新的审核再次作出了决定，请从记录本身进行更改。

## 按细分设置自主程度

每个队列都有一个级别（**关闭**、**建议**、**自动**或**完全自动**）和一个置信度阈值。**按细分设置自主程度**会为匹配的项目降低该级别或提高阈值。每个细分都有一个名称、必须全部满足的条件，以及满足后会发生什么：

| 条件 | 何时匹配 |
|---|---|
| **国家** | 证件的签发国（或交易方所在国）属于其中之一 |
| **风险至少为** | 项目的风险为低、中或高及以上 |
| **工作流** | 项目来自其中某个工作流 |
| **金额起** / **金额至** | 交易金额在此范围内 |
| **警告** | 项目带有其中某个警告或情况 |
| **人脸比对低于 (%)** | 人脸比对分数低于此值 |

然后选择一个更低的级别、一个更高的阈值（80%、85%、90% 或 95%），或两者兼选。第一个匹配的细分生效，而且细分永远不会把队列提高到其自身级别之上。缺少某项事实的项目（例如没有金额的核验）永远不会匹配针对该事实的条件。你最多可以设置 20 个细分。

保存之前，点击**检查影响**，即可查看每个细分和锁定规则目前会适用于多少份等待处理的报告。回测也会使用你当前的细分和锁定规则。

## 锁定规则

**在以下情况下绝不独自决定……** 设置会在五条固定护栏之上添加你自己的锁定规则。每条锁定规则都有与细分类似的条件，以及以下两种操作之一：

- **绝不自动批准**：匹配的项目仍可以被自动拒绝或自动要求补充信息，但没有人参与时绝不会被批准。
- **绝不独自决定**：匹配的项目始终交由人工处理。

锁定规则适用于你选择的队列，或适用于所有队列。你最多可以设置 20 条锁定规则。当某个细分或锁定规则改变了某个项目的处理结果时，报告会注明它。

## 仪表板与性能

**仪表板**显示自动处理为你带来的成效。在观察模式下，它显示调查员本会怎么做：

| 指标 | 含义 |
|---|---|
| **本可决定** | 在观察模式下，它本可自行决定的审核数量 |
| **与您团队的一致率** | 它与你团队的决定一致的频率，以及分歧的数量 |
| **本可节省的工时** | 按你团队的处理速度计算的审核员时间 |
| **切换到“自动”** | 如果一致率保持在 98% 或以上，它切换到**自动**的日期；在自动升级关闭或暂停时显示**由您决定** |

一旦它决定了第一个项目，仪表板就会涵盖过去 30 天：

| 指标 | 含义 |
|---|---|
| **自动处理率** | 它自行决定的审核所占的比例 |
| **节省的审核员工时** | 按你团队处理时间的中位数计算，也会折算为全职审核员人数 |
| **调查员支出** | 本月它的审核所产生的费用 |
| **每项决定的费用** | 它的每项决定的费用 |
| **质检样本准确率** | 经人工检查的完全自动决定中，与它一致的比例 |
| **改判** | 它的决定中被审核员更改的比例，以及更改的原因 |

在这些指标下方，**按队列**按队列拆分这些数据，**每周自动处理率**显示每一周的情况（虚线表示的周处于观察模式），**改判及其原因**列出审核员更改其决定的原因。改判会作为问题返回给你的团队。

**性能**将调查员与你的审核员在过去 7、30 或 90 天内的表现进行比较：

| 指标 | 含义 |
|---|---|
| **与审核员的一致率** | 审核员接受其建议（原样或编辑后）的频率 |
| **已调查项目** | 它撰写了报告的会话、交易警报和案件 |
| **节省的时间** | 决定一个项目所需时间的中位数，之前与现在对比 |
| **改判** | 改判其建议的决定所占的比例，每项都附有原因 |
| **值得信赖的置信度** | 在它给出的每个置信度下，审核员与它意见一致的频率。高置信度项目可以批量接受，中等置信度项目逐一审核，低置信度项目始终交由人工处理 |

它还会绘制**每周一致率与数量**图表，在**按队列**中按队列拆分数据并显示决定所需时间，列出**按原因分类的改判**，并显示**审核员分歧最多的地方**。下文介绍的漂移、多次重跑的一致性和对审核员的质检也在同一个标签页中。

## 多次重跑的一致性

一名优秀的审核员面对同一个案件两次会给出相同的答案。**性能**中的**多次重跑的一致性**衡量的就是这一点：它会再次审核一部分近期项目的样本，默认每个项目三次，并显示调查员重复其建议的频率。它每天运行，也会在你点击**运行检查**时运行，在观察模式下进行且不收费。低于 90% 时，会在**活动**中写入一条一致性警告；如果你设置了 Slack 或 Teams 频道，还会发布到该频道。

## 漂移保护

漂移保护每天都会将调查员在过去 7 天与你的团队意见一致的频率，与之前 30 天进行比较，并检查它收到的项目类型是否发生变化。当一致率下降 5 个百分点或以上，或者项目构成发生变化时，该队列会被标记为**漂移中**；在开启漂移保护的情况下：

- 它的级别会降低一级（**完全自动**降为**自动**，**自动**降为**建议**），每周最多一次；
- 你的团队会收到提醒，该更改会写入**活动**；
- 一致率恢复后，由你自己在**设置**中重新提高级别。

质检样本会在调查员与你的团队意见一致的项目和意见不一致的项目之间分配，因此漂移会很早就在样本中显现出来。

## 服务水平与优先级

在**服务水平**中，设定每个队列中的项目可以等待决定多长时间：4 小时、8 小时、1 天、2 天、3 天或 1 周，或者**无 SLA**。之后，每份等待处理的报告都会显示截止时间，在最后 4 小时内标记为**即将到期**，超时后标记为**已违反 SLA**。违反 SLA 时可以通知你的团队并发送 Webhook。案件保留它们自己的截止日期。

每个等待处理的项目还会根据其风险、交易金额、当事人是否对某项决定提出异议或回答了信息请求，以及它已等待的时间，获得一个**优先级**。按**优先级**对队列排序，即可先处理最紧急的项目。

## 对审核员的质检

调查员还可以检查你的团队的决定。它每天会从人们在过去 7 天作出的决定中抽取样本，并就每项决定是否遵守你的 SOP、所使用的证据以及所写的理由打分。它还会回溯检查近期的批准，看是否有遗漏的风险。当一项决定的得分低于 100 分中的 70 分、某项批准遗漏了风险，或者在未说明理由的情况下违反了某条 SOP 规则时，该决定即为不合格。

不合格的决定会在你的[收件箱](https://help.didit.me/zh/investigations/inbox)中生成一个重新打开任务，以便有人再看一次，同时会写入**活动**，并可以发送 Webhook。质检审核在观察模式下运行：它们从不更改任何决定，也永远不会计费。

**设置**中的**审核员 QA** 会显示你的应用是否**已开启**每日质检；如果未开启，请联系 Didit 开启。**立即运行 QA** 会从你选择的**回溯期间**（过去 1、7、30 或 90 天）内结束的决定中，抽取 10、20、50 或 100 项决定作为**样本**进行评分，并回溯检查其中的批准。结果显示在**性能**中：你可以按**结果**（**未通过**或**通过**）和**类型**（**QA**、**回溯检查**或**两者**）进行筛选。每个结果都会打开一张**评分卡**，其中包含 **SOP 合规**、**证据**和**理由**评分，以及指向**打开报告**和**在收件箱中打开重新打开任务**的链接。

## 验证报告

在银行或审计人员允许 AI 智能体作出决定之前，他们会询问它是如何经过测试的。**验证报告**针对某一个政策版本回答这个问题，可以是 PDF，也可以是数据：

- 政策版本，以及生成报告所用的 Didit Investigator 版本和引擎；
- 快速检查和 AI 回测，以及它们的一致率、分歧和样本警告；
- 多次重跑的一致性和校准：每个所述置信度正确的频率；
- 护栏、你的锁定规则、细分、级别和金额上限；
- 质检结果、改判和漂移；
- 自上一个版本以来的变化，用通俗的语言解释，并附上其测得的影响。

## 活动与来源信息

**活动**会永久记录调查员和你的团队所做的一切：报告、决定、改判、问题、显示过的图片、备注、重新审核、信息请求、异议、一致性警告、漂移、SLA 违反、质检审核和监管报告草稿。每一条通过 Didit Copilot 或 MCP 产生的记录都会注明这一点。每份报告和每条记录都带有其来源信息：Didit Investigator 版本和引擎，以及你的政策版本。

按**事件类型**筛选记录：**全部**、**代理**、**决定**、**改判**或**自主程度与安全规则**，每一项都会显示其包含的条目数量。**操作人**显示**任何人**、**调查员**或记录中某一个人所做的操作，**期间**可选**今天**、**过去 7 天**、**过去 30 天**或**全部时间**。**显示更多**会加载更早的条目，下方的导出也会使用相同的筛选条件。

删除案件时，该案件的调查员报告及其记录也会被一并删除，因为其中引用了相关人员的话。**活动**会在原处保留一条记录：删除了哪个案件、由谁删除，以及有多少份报告随之删除，但绝不保留报告的内容。

**为审计员导出**会按已应用的筛选条件导出记录，格式为 CSV 或 PDF 审计包。**此视图中的报告（ZIP）** 选项会为视图中的每份报告下载一份审核记录 PDF，并附带一个列出每份报告指纹的 `index.csv`。一个 ZIP 最多包含 200 份报告：如果你的视图中有更多报告，请用上方的筛选条件缩小范围后再导出。审核记录的说明，以及如何用指纹核对其副本，见[调查员](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator)。