# 设置调查员及其政策

Source: https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-setup-and-policy
Updated: 2026-10-23

上传你的政策，把你的 SOP 变成调查员执行的规则，找出它尚未覆盖的情况，设定向当事人询问的内容，并在上线前用你的历史记录、黄金集和自定义检查测试每一项更改。

打开**调查员 → SOP**，即可看到调查员执行的规则，它们以你的标准操作程序的形式呈现。你可以从上传的政策文件开始，也可以从以文本形式粘贴的 SOP 开始，或者从**询问 Didit** 开始，它会就你的团队最常决定的案件类型向你提问。每一项更改都会进入一份草稿，你需要在发布之前通过缺口检查和回测对其进行检验。在有人发布之前，任何内容都不会改变。

> **Note:** 这些功能正在逐项上线，可能尚未对你的应用开启。更改其中任何一项都需要更改应用设置的权限。

## 上传你的政策

在设置的**你的政策**步骤中，点击**上传你的政策**，添加一个不超过 20 MB 的 PDF 或 Word 文件，或者添加指向该文件的链接。Didit 会在后台读取一次该文件，并为每个设置问题起草一个回答，同时引用回答所依据的章节。逐一确认或拒绝每个起草的回答。文件未涉及的问题会标记为**不在你的政策中**，并保留你给出的回答。

文件保存在只有你的组织才能打开的私有存储中。删除该文件会同时删除文件本身以及所有尚未有人确认的起草回答。你已确认的回答会继续注明它所依据的文件和章节。

## 你的 SOP

**SOP** 标签页以易读的标准操作程序形式展示你的政策，每种案件类型对应一条规则。它有八个视图：

| 视图 | 用途 |
|---|---|
| **文档** | 调查员当前执行的 SOP，列出每条规则及其被更改时所在的版本 |
| **草稿** | 正在准备的下一个版本：新增、更改或删除了哪些内容，以及每项更改的来源 |
| **缺口** | 你的 SOP 尚未覆盖的情况 |
| **发给当事人的消息** | 当某条规则要求补充信息时，它向当事人索取的内容 |
| **回测** | 针对你的草稿进行的 AI 回测及其结果 |
| **黄金测试集** | 每一项政策更改都要对照检查的参考项目 |
| **建议** | 你团队的决定所指向的工作流更改 |
| **自定义检查** | 你的团队用自己的话编写的检查 |

后三个视图会在本页下文中说明。

有三种方式可以开始一份草稿：

- **询问 Didit** 会列出你的团队最近几周最常决定的案件类型，显示你的团队通常的选择，并询问每种类型应如何处理。你更改的每个回答都会成为草稿中的一条规则。
- **粘贴你的 SOP** 会阅读你的团队已经遵循的程序，并为其中说明的每种情况起草一条规则，同时注明每条规则所依据的章节和句子。只有在你的文本给出答案的地方才会起草规则。
- 添加一个缺口或更改一条消息也会开始一份草稿。

草稿准备好后，点击**发布**。发布后，它会成为调查员执行的 SOP，正在等待处理的报告也会依据它重新检查。如果在你编辑期间有人发布了另一个版本，请丢弃你的草稿，并从新版本重新开始。

## 检查缺口

**缺口**会列出你的团队审核过但没有任何规则覆盖的情况，审核次数最多的排在最前。点击**立即检查**，即可用过去 90 天的审核来检查 SOP。对于每个缺口，你可以把它建议的规则加入草稿，也可以忽略它，这种情况下该情况会继续交由人工处理。

## 发给当事人的消息

对于要求补充信息的规则，**发给当事人的消息**用于设定向当事人询问什么以及原因：

| 消息 | 会发生什么 |
|---|---|
| **重新提交步骤** | 你选择的步骤会发回给当事人重新完成 |
| **重新开启步骤** | 你选择的步骤会被重新开启，即使它们已经通过 |
| **上传文件** | 证件步骤会重新开启，以便上传你指定的文件 |
| **新的核验** | 为同一个人启动同一工作流的新核验；如果你有对方的电子邮件，会通过电子邮件发送给对方 |
| **不联系任何人** | 不联系任何人：由人来决定发送什么 |

撰写当事人会看到的原因，最多 500 个字符。只有核验和企业验证的规则可以向当事人发送消息，而 AML 队列从不向当事人索取任何内容，因此不会走漏任何风声。开启信息请求后，这条消息还会与当事人开启一段对话：参见[调查员、你所核验的人及其数据](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-end-users-and-privacy)。

## 在上线前测试更改

回测有两种：

- **快速检查**会在调查员过去 30 天或 90 天已经准备好的报告上重放你的政策，期间看不到你团队的决定，然后将两者进行比较。它是设置以及每一次级别更改的一部分。
- **AI 回测**会让智能体按照你的草稿重新阅读过去的会话，因此也能测试政策中无法用规则表达的部分。开始之前，它会显示将重新阅读多少个会话、需要多长时间、每个会话的价格以及最高费用，并由你确认。如果你的额度不够，可以改用更小的样本。每个实际重新阅读的会话只收费一次：重新阅读期间，它的价格会在你的钱包中预留，报告完成时才扣费。失败、被跳过或从未开始的会话免费，Sandbox 应用也不收费。你可以随时停止，只需为已经重新阅读的会话付费。其结果会显示与你团队的一致率以及每一个**推翻**，也就是它本会作出不同决定的会话，并将两种决定并排展示。

要开始 AI 回测，请在 **SOP → 回测**中点击**新建 AI 回测**，并设置其范围：

| 设置 | 选项 |
|---|---|
| **要测试的 SOP** | **当前 SOP**，或在有打开的草稿时选择**草稿** |
| **决定时间** | **最近 30 天**、**最近 90 天**，或最长 365 天的**自定义范围** |
| **团队设置的状态** | **已通过**、**已拒绝**，或不选择时两者都包括 |
| **工作流** | 要包含的工作流，每个都显示其会话数量；不选择时包括全部 |
| **随机抽样** | 要从这些会话中重新阅读多少个，最多 5,000 个。留空时会重新阅读全部会话，最多 5,000 个 |

随后，估算会显示要重新阅读的会话数、大约需要多长时间、每个重新阅读的会话的价格以及最高费用。被退回要求重新提交的会话不包括在内，因为它们当前的会话已不再是你团队所决定的那次尝试。费用先从你的套餐额度中支付，然后从你的余额中支付，或按你的合同计费。

当样本可能无法代表你的流量时，两种回测都会发出警告：已决定的项目少于 50 个、其中 80% 或以上来自同一个国家或同一个工作流、可供学习的分歧少于 3 个，或决定的时间跨度少于 14 天。看到警告时，请谨慎解读一致率，或重放更长的时间段。

当回测发现分歧时，**询问我的团队**会将其作为一个问题发送给你的团队。在设置的**在历史记录上检验**步骤中，打开一个分歧，即可并排查看你团队的决定和调查员的决定，以及它所遵循的规则和它无法看到的内容。然后，你可以点击**更改答案**，修改它所使用的回答；或者点击**询问我的团队**：该问题会获得一个编号，并在**问题**和你的[收件箱](https://help.didit.me/zh/investigations/inbox)中等待，直到有人回答。

## 来自调查员的问题

当某个项目不符合你的政策，或者你的团队不断改判同一类建议时，调查员会附上该项目提出一个问题。问题会出现在**问题**标签页和你的[收件箱](https://help.didit.me/zh/investigations/inbox)中，点击**在收件箱中打开**即可前往。在保存之前，先预览某个回答会带来哪些变化。你的回答会成为新的政策版本；你也可以记录无需更改任何内容，或者**忽略**该问题，不作回答直接关闭。

## 黄金集

黄金集位于 **SOP → 黄金测试集**中，是一份参考项目列表，其中为每个项目注明你期望的结果：批准、拒绝、请求信息，或始终交由人工处理。你可以从过往报告中固定最多 100 个项目。每当有人发布政策或 SOP 更改，或恢复某个旧版本时，都会先检查黄金集：

- 如果某个项目的结果会发生变化且不再符合你的期望，发布就会停止，并向你显示发生变化的项目。
- 你可以有意接受某项变化。该项目的期望结果随后会变为新的结果。
- 每个已发布的版本还会为它新增的规则建议新的参考项目，你可以接受或忽略。
- 当 Didit 发布新版本的调查员引擎时，会自动再次检查黄金集。

你也可以按需运行黄金集，并让智能体在不知道期望结果的情况下重新阅读每个固定项目，以比较它的回答。黄金集的运行永远不会计费。

## 自定义检查

自定义检查位于 **SOP → 自定义检查**中，让你可以用自己的话添加一项检查，例如“如果该企业是货币兑换商，请检查它是否在国家登记册中持有许可证”。构建器会：

1. 向你提出澄清问题，直到该检查没有歧义；
2. 编写该检查，审查其中是否存在问题，并向你展示它将做什么；
3. 在它适用的近期过往项目上运行，在观察模式下进行且不收费，让你看到它会标记哪些项目；
4. 在你激活之后，开始对匹配的项目运行。你可以随时暂停它。

自定义检查会为报告增加证据。它从不自行对项目作出决定。

## 工作流建议

在 **SOP → 建议**中，调查员会根据过去 90 天的决定，针对你的团队一直以相同方式决定的地方，对你的核验工作流提出更改建议，例如提高人脸比对阈值、为某个国家增加地址证明步骤，或放宽一条你的团队总是予以放行的警告。每条建议都会显示它本会影响多少个项目，以及你的团队同意的频率。接受一条建议会记录你打算进行该更改，并带你前往工作流编辑器：它从不自行更改工作流。

## 费用

调查员从 Growth 套餐起提供。设置、政策问题、观察模式和快速检查始终免费。观察模式覆盖整个应用：将任何一个队列切换到**自动**或**完全自动**都会让调查员退出观察模式，此后每次完成的审核都会按你的套餐或合同价格计费。你可以在它的设置中设定**每月支出上限**来控制费用。参见[定价与额度如何计算](https://help.didit.me/zh/billing-credits/how-pricing-and-credits-work)。

| 项目 | 标价 |
|---|---|
| 一次完成的核验或交易警报审核 | 0.10 美元 |
| 一次完成的案件审核 | 0.10 美元 |
| AI 回测 | 每重新阅读一个过去的会话 0.10 美元 |

当项目连同报告一起被决定时，审核即视为完成：由人接受报告（原样或编辑后），或由调查员自行决定。无论调查员阅读多少次，每个项目和决定只计费一次。以下内容永远不会计费：设置、政策问题、观察模式、快速检查、改判、在调查员之外决定的项目，以及失败的审核。

AI 回测需要付费：智能体实际重新阅读的每个过去会话只收费一次，按 0.10 美元的标价并扣除你套餐的折扣，或在由合同付费时按你的合同价格计费，并计入证件核验。失败、被跳过或从未开始的会话免费，Sandbox 应用也不收费。一致性检查、对审核员的质检以及黄金集都在观察模式下运行，永远不会计费。

### 每月支出上限

**每月支出上限**位于**设置 → 费用**中，用于限制调查员的审核在一个自然月（UTC）内的费用，以你的结算货币计：每月 100、250、500、1,000、2,500 或 5,000。默认关闭。观察模式之外的每份待处理报告的价格都会预先计入上限，因为接受它就会产生费用。达到上限时，调查员会暂停：不会开始新的审核，项目会在没有报告的情况下交给你的审核员，直到下个月或你提高上限。**活动**会记录**因达到支出上限而暂停**，并发送 `investigator.automation.paused` Webhook。上限永远不会停止观察模式。

### 如果你的套餐变为 Free

在 Free 套餐下，你的团队仍可在核验、交易和案件中手动审核每个项目。如果你的套餐变为 Free，你的政策、问题和设置都会保留，调查员会暂停，直到你回到 Growth 套餐。