# Didit 调查员

Source: https://help.didit.me/zh/investigations/investigator
Updated: 2026-10-23

调查员是 AI 智能体：它阅读核验、交易警报或案件，对照你的政策给出批准、拒绝或升级建议，并附证据和理由，每项决定由你掌控。

**调查员**会阅读每一个进入审核的项目（一次核验、一条 AML 匹配、一条交易警报或一个案件），对照你的政策进行检查，并撰写一份报告，建议批准、拒绝或升级处理。你可以接受、编辑或改判它的建议。你可以允许它自行决定部分项目，但前提是你已先在历史记录上测试过它，并让它在观察模式下运行过。

> **Note:** 调查员正在逐步上线，可能尚未对你的组织开启。如果侧边栏中没有**调查员**，说明你暂时还无法使用它。本页介绍的许多功能会逐项开启，因此你可能会先看到其中一部分功能。

调查员位于**身份验证 → 调查员**下；对于交易警报，则位于**交易监控与旅行规则**下。它替你完成阅读工作：收集证据、将证据与你的规则进行比对，并用通俗的语言解释它的建议。始终由人来掌控，每一项决定都会被记录，并且可以被改判。

![Didit 控制台中的调查员页面，说明它的作用以及每次审核的费用](https://help.didit.me/screenshots/investigator-light.webp)

*调查员：它阅读什么、建议什么，以及每次完成的审核的费用。*

## 它负责哪些队列

它会为每个队列撰写报告：**验证**、**企业验证**、**AML 监控**、**交易警报**和**案件**。你所选择的，是它可以自行作出决定的队列。

## 队列及其报告

**队列**标签页列出已有报告在等待处理的项目，分为**可接受**（高置信度、低风险操作且没有待解问题）和**需要您的判断**两类。每一行都会显示**优先级**；如果该队列设置了服务水平，还会显示该项目的截止时间。你可以按**优先级**、**SLA 最先到期**或**最早优先**排序，并按 SLA 状态、**有异议的**决定或**信息请求**进行筛选。

调查员仍在阅读的项目会显示在**准备中**分组里：显示**正在准备报告…**以及已处理的时长，或者在尚未开始时显示**正在等待 Investigator**。等待太久的项目会在 15 分钟后不带报告进入你的队列。案件或交易的**调查**部分也会用一条简短的提示条显示同样的状态。报告就绪后一切都会自动更新，你无需重新加载页面。

每份报告都会提供：

- **建议操作**，以及置信度；
- 它所依据的**证据**和匹配结果，以及关联的人员、企业和记录；
- **自上次审核以来的变化**；
- 它无法回答的所有**待解问题**；
- **建议的后续步骤**，以及一份可以在案件或报告中复用的**说明草稿**；
- **它检查了什么**，让你能确切看到每一项事实的来源；
- **来源信息**：生成它的 Didit Investigator 版本和引擎，以及它所遵循的你的政策版本，让审计人员可以确切知道是什么生成了这份报告。

它的建议是以下之一：批准、拒绝、升级处理，或向当事人**请求信息**。

报告会使用你在**设置**中选择的语言撰写。非英语的报告会带有标明其语言的徽章，引文、代码和记录编号则保持原样。

然后由你决定：**接受**该建议、**编辑并接受**，或选择一个类别并填写简短原因后将其**改判**。可接受的项目可以批量接受。接受操作会保存你的决定并附上报告；在你操作之前，智能体本身不会更改记录中的任何内容。

## 筛选、搜索与键盘快捷键

队列上方的筛选条件：

| 筛选 | 显示内容 |
|---|---|
| **范围** | **全部**、**身份验证**或**交易监控** |
| **来源** | **全部**、**会话**、**交易**或**案件** |
| **建议**和**置信度** | 只显示建议某一操作或给出某一置信度的报告 |
| **SLA** | **已超出**、**即将到期**、**按时**或**无 SLA** |
| **有异议** | **仅有异议**：当事人提出异议的决定。在开启向当事人解释时显示 |
| **信息请求** | 状态为**待处理**、**已回复**、**已逾期**或**已关闭**的请求，取代队列显示。在开启信息请求时显示 |
| **来源**：**Didit** 或**外部（API）** | **外部（API）** 列出从 Didit 之外发送的项目，取代队列显示：参见[调查员警报、Webhook、Copilot 与 API](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-alerts-and-integrations) |
| **排序** | **默认顺序**、**优先级**、**SLA 最近的在前**或**最早的在前** |

**搜索队列**可按名称或 ID 查找项目，**清除筛选**会重新显示整个队列。队列每页显示 50 个项目。

打开报告后，可以使用以下按键：

| 按键 | 作用 |
|---|---|
| **J** | 下一份报告 |
| **K** | 上一份报告 |
| **Esc** | 关闭报告 |
| **⌘J** 或 **Ctrl+J** | 向 Didit 询问此报告 |

## 改判建议

点击**改判**会打开**更改建议决定**。选择**您的决定**（与智能体不同的操作）以及**代理出错的原因**：

- **代理无法看到的缺失背景**
- **需要先获取更多信息**
- **政策或风险偏好不同**
- **证据理解有误**
- **其他**

然后填写 10 到 500 个字符的**原因**，并点击**保存改判**。你的决定会连同你的姓名、智能体的提议和你的原因一起保存，并记录在**活动**的**改判**下。改判永远不会计费。当你的团队反复改判同一类建议时，调查员会就你的政策向你提出一个问题。

## 批量接受

勾选可接受的项目，或点击**选择所有可接受项**，然后点击**接受已选的 N 项**。对话框会再次列出这些项目，你可以取消勾选想自己决定的项目。每个项目都会作为你自己的决定保存，并附上智能体的报告，且无法撤销。一批最多 50 个项目。在此期间发生变化的项目会被跳过，并注明原因：**此项已不可用**、**需要权限**、**已不再符合接受条件**、**已作出决定**或**无法应用决定**。

## 报告还可以显示什么

根据项目类型以及你的应用开启了哪些功能，报告还可以包含：

| 部分 | 内容 |
|---|---|
| **视觉信号** | 对于处于灰色地带的核验（文件模糊、人脸比对结果处于临界值、可能是屏幕翻拍），智能体会查看证件照片、自拍和活体检测画面，并列出它看到的内容。图片在你选择显示之前一直保持模糊，每次显示都会记录在**活动**中 |
| **先例** | 你的团队在同一队列中针对情况相同的项目作出的最多三项过往决定，包括决定人、结果及其理由 |
| **网络调研** | 对于企业验证和 AML 匹配，它在公开网站上找到的内容，每一项事实都附有来源 |
| **网络** | 通过设备、IP 地址、人脸、证件号码、电话、电子邮件或地址与此记录关联的记录，最多相隔三跳，并给出 0 到 100 的**团伙评分**。评分达到 60 或以上会被标记为可能的团伙 |
| **信息请求** | 它向当事人索取更多信息时的对话记录，以及对方的回答 |
| **解释** | 当事人会被告知的有关该决定的内容，以及对方是否对其提出异议 |

> **Warning:** 视觉信号仅仅是信号。调查员从不判断证件是否伪造、人脸是否虚假或两张人脸是否属于同一个人：这些由 Didit 的证件、活体检测和人脸比对引擎判定。在视觉审核之后写出的拒绝建议始终保持低置信度，并交由人工处理。

### 网络深度

**网络深度**位于**设置 → Investigator 如何阅读和撰写**中，用于设置网络遍历从该项目出发的跳数：**2 跳**或 **3 跳**。越深能发现越多团伙，噪声也越多。在报告中，网络部分的**网络深度**选择器可以显示其他深度下的网络：**按审查时的遍历**是报告自身的遍历，其他任何深度都会显示为**刚刚实时遍历；报告保留其原有遍历**，因此报告本身永远不会改变。只有在你的应用允许超过一跳时，这两项才会出现。

## 下载、复制或分享报告

报告顶部的**分享和下载**按钮会打开一个菜单：

| 选项 | 作用 |
|---|---|
| **复制链接** | 复制这份报告在控制台中的地址，方便能打开它的同事查看 |
| **复制为文本** | 复制报告，以便粘贴到工单、电子邮件或你自己的案件工具中：包括建议、证据及其来源、待解问题、后续步骤、叙述、决定状态，以及返回报告的链接。格式为 Markdown |
| **下载 PDF** | 下载报告的审核记录 |

在案件中，同样的**分享和下载**菜单位于**调查**部分的顶部栏。在交易中，使用其**调查**部分里的 **PDF** 操作。**打印案件**也会包含该案件最新的调查员报告。Didit Copilot 也可以为你下载审核记录。

审核记录是一个 PDF/A 文件，这是一种专为长期存档设计的格式，报告本身以 `report.json` 的形式附在其中。记录中的标签会使用报告的语言。它包含：

- 项目、建议的操作，以及证据及其来源；
- 待解问题、后续步骤和叙述草稿；
- 调查员检查过的每一个步骤，以及按你的时区显示的对应时间；
- 人工决定（或**尚未决定**），以及你团队的备注；
- **生成方式**：Didit Investigator 引擎版本和你的政策版本；
- **完整性**：记录的生成时间和生成者、报告版本，以及报告的 SHA-256 指纹。

在有人作出决定之前下载的记录，会在标题下方和每一页顶部标注**待决定**：这是调查员的提议，而不是你团队的决定。待该项目作出决定后，请重新下载，以保留最终记录。

SHA-256 指纹针对的是以 `report.json` 附加在 PDF 中的报告数据，而不是你阅读的页面。要核对别人给你的副本，请提取其中的 `report.json`，计算该文件的 SHA-256，再与从 Didit 新下载的记录的指纹比较：使用**下载 PDF**，或使用报告 ZIP，其中的 `index.csv` 列出了每份报告的指纹。两者一致，即说明报告数据是真实的。页面只是这些数据的呈现，如有疑问，请阅读从 Didit 新下载的记录。

请将记录与案件一起保存 5 年，这是欧盟反洗钱规则（AMLR）规定的记录保存期限。

要一次下载多份报告的审核记录，请使用**活动**中的**为审计员导出**：参见[控制和监督调查员](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-automation-and-oversight)。

## 备注与请求再看一次

任何可以对某个项目作出决定的人都可以为其添加**备注**，例如你通过电话了解到的某个事实。一条备注最多可包含 2,000 个字符。下一次审核会阅读你团队的备注。你也可以让调查员**重新审核该项目**，可以附带备注，也可以不附带。新报告会取代尚未处理的旧报告，旧报告永远不会计费，而且重新审核的项目永远不会被自动决定：始终由人来决定。点击**带此备注重新审查**后，该项目会显示在**准备中**，直到新报告就绪。

备注是给智能体的背景信息，而不是证据：报告绝不会把备注作为来源引用。

## 设置

设置大约需要五分钟，并且需要更改应用设置的权限。设置、自动化级别、**暂停自动处理**、问题、政策、仪表板、性能和活动也在逐步上线，即使调查员已可用，这些功能也可能尚未提供。

1. **选择要自动处理的内容**

   选择调查员以后可以自行作出决定的队列。

2. **你的政策**

   回答几个关于你如何作出决定的问题，或上传你的政策文件并确认它起草的回答。你的回答会成为它的政策。

3. **在历史记录上检验**

   它会在已经准备好的报告上重放你的政策，期间看不到你团队的决定，然后将两者进行比较，让你看到它与你团队意见一致的频率。然后设置它在自行操作之前所需的置信度（建议设为 90%）。

4. **安全推出**

   选择它在**观察模式**下运行多长时间（在此模式下它只撰写报告，不更改任何内容），以及在它与你的审核员意见一致率达到 98% 或以上时，是否可以自动升级到更高级别。

5. **检查并开启**

   确认后，点击**开启观察模式**。

政策、你的 SOP、AI 回测和黄金集的说明请参见[设置调查员及其政策](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-setup-and-policy)。

## 它始终遵守的规则

以下规则任何人都无法关闭，包括所有者：

- 制裁匹配始终交由人工处理。
- 欺诈和 AML 原因绝不会透露给最终用户。
- 它不会依据受保护特征作出任何决定。
- 它绝不会提交监管报告。
- 每一项决定都会被记录，并且可以被改判。

## 问题、政策与表现

- **问题**：当某个项目不符合你的政策时，它会附上该项目向你提出一个问题。在你看到你的回答会带来哪些变化之后，你的回答就会成为一条新规则。
- **政策**：你的政策的每一个版本，你可以恢复或导出任意版本。
- **仪表板**和**性能**：每个队列的自动处理比例、节省的审核员工时、支出、质检样本的准确率、改判情况，以及它与你的审核员意见一致的频率。每项指标的说明请参见[控制和监督调查员](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-automation-and-oversight)。
- **活动**：一份永久记录，包含它所做的一切，你可以对其进行筛选，并将其导出为 CSV、PDF，或包含每份报告审核记录的 ZIP，交给审计人员。

## 谁可以使用它

阅读报告需要拥有报告所涉及记录的访问权限。作出决定需要该类记录（核验、交易或案件）的写入权限，因此拥有只读权限的人可以阅读报告，但不能接受报告。设置和更改调查员需要更改应用设置的权限。

## 了解更多

- [设置调查员及其政策](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-setup-and-policy)：上传政策、SOP、缺口检查、发给当事人的消息、AI 回测及其范围、询问我的团队、黄金集、自定义检查和工作流建议。
- [控制和监督调查员](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-automation-and-oversight)：细分、锁定规则、仪表板和性能、一致性、漂移、服务水平、对审核员的质检、验证报告以及活动。
- [调查员、你所核验的人及其数据](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-end-users-and-privacy)：信息请求、解释与异议、隐藏字段以及欧盟零留存模型。
- [调查员警报、Webhook、Copilot 与 API](https://help.didit.me/zh/investigations/investigator-alerts-and-integrations)：Slack 和 Teams、Webhook 事件、Didit Copilot、MCP，以及审核来自 Didit 之外的项目。