# Travel Rule 转账

Source: https://help.didit.me/zh/transactions-monitoring/travel-rule
Updated: 2026-10-12

FATF 与欧盟 TFR 要求虚拟资产转账随附发起方和受益方信息；Didit 负责路由、交易对手识别和钱包所有权证明，每笔出账转账 0.02 美元。

Travel Rule 是指在虚拟资产转账时随附发起方和受益方信息的合规义务。Didit 负责识别
交易对手机构，通过其所使用的网络路由这些信息，并收集钱包所有权证明。
**每笔出账转账 0.02 美元**，取代标准筛查费用计费 - 而不是两者叠加。

## 这项义务是什么

根据 FATF 建议和欧盟《资金转移条例》（TFR），转移虚拟资产的企业必须向接收机构发送发起方的身份识别信息，并在收到转入资金时接收对方提供的等效信息。这相当于加密货币领域的电汇随附信息。

难点不在于数据本身 - 你本来就掌握这些数据。难点在于传递：找出哪家机构控制着目标地址，并通过对方实际使用的网络与其取得联系。

## Didit 负责处理的部分

- **交易对手识别。** 识别哪家机构控制着目标地址，让你知道该把信息发给谁。
- **传输渠道路由。** 通过交易对手实际所在的网络传递信息，而不需要你逐一接入每一个网络。Didit 支持主流的互操作网络。
- **钱包所有权证明。** 适用于转账到自我托管钱包的情况 - 这类转账没有对方机构，取而代之的合规义务是证明你的客户确实控制着该地址。
- **入账处理。** 接收并记录转入资金对应的等效信息。

![Travel Rule 区域中的转账、未匹配入金和 VASP 目录](https://help.didit.me/screenshots/travel-rule-light.webp)

*这项义务所需的一切都归类在 Travel Rule 下。*

## 自我托管钱包

转账到个人自行控制的地址时，没有对方机构，因此也就没有可以交换信息的对象。此时通常需要的是证明你的客户控制着该地址的证据。Didit 为此提供了钱包所有权验证流程，包括一个可以嵌入你自己产品的组件。

## 状态与 Webhook

Travel Rule 交换有其自己的状态，与交易本身的状态是分开的。`travel_rule.status.updated` 会在创建时、所有权确认时、收到交易对手响应时、完成或取消时，以及超时失效时触发 - 出账转账和任何对应的入账都会触发。

请专门针对超时情况做好处理。交易对手始终没有响应是一种正常结果，你的流程需要对此有明确的处理决定，而不是让交换一直悬而未决。

## 费用

**每笔出账转账 0.02 美元。** 有两个计费细节需要注意：

- Travel Rule 转账按其**自身**独立的 0.02 美元计费，**取代**标准交易筛查费用 - 而不是两者叠加。
- 当路由需要通过区块链分析工具查询钱包以识别交易对手机构时，该次查询会按钱包验证与筛查费率计费一次。如果加密货币监控已经在同一笔交易中筛查过同一个地址，则不会重复计费。

Travel Rule 按每笔转账计费。完整费用明细参见[价格](https://docs.didit.me/getting-started/pricing)。

## 适用范围是一个法律问题

这项义务适用于哪些转账、超过什么门槛，以及在哪些司法辖区适用，这是需要你的团队自行判断的合规问题 - 这取决于你持有的牌照、你所在的市场，以及你的监管机构对 FATF 标准的具体实施方式。平台负责实现这套交换机制，但不负责决定你的适用范围。

> **Note:** 如果你需要就某个特定网络、某个司法辖区的具体实施方式，或某种申报格式获得确认，
> 请从你的 Didit 联系人那里以书面形式获取。基于推测来设计 Travel Rule 流程，正是
> 在监管审查中容易暴露问题的那类做法。

## 相关文章

- [钱包筛查与加密货币风险](https://help.didit.me/zh/transactions-monitoring/wallet-screening)
- [交易监控的工作原理](https://help.didit.me/zh/transactions-monitoring/transaction-monitoring-basics)
- 完整参考文档：[Travel Rule](https://docs.didit.me/transaction-monitoring/travel-rule)