Gegen welche Listen Didit screent
Über 1.300 Datenbanken, die Sanktionen, PEPs und deren Umfeld, Negativmedien aus mehr als 50.000 Quellen, Strafverfolgung, regulatorische Durchsetzungsmaßnahmen und Länderrisiko abdecken.
Über 1.300 Datenbanken. Sanktionsregime einschließlich OFAC SDN, UN, EU und HM Treasury; PEPs mit Familienangehörigen und engen Vertrauten; Negativmedien aus mehr als 50.000 Nachrichtenquellen, verschlagwortet in über 415 Risikokategorien; Strafverfolgungs- und regulatorische Durchsetzungslisten; und Länderrisiko-Signale.
#Die Kategorien
1. Sanktionen und Watchlists. Globale Sanktionsregime - OFAC SDN, UN, EU, HM Treasury und andere - stets aktuell gehalten, zuzüglich Reiseverbote und verwandter restriktiver Maßnahmen.
- Blocklists stoppen einen Treffer unmittelbar.
- Allowlists verhindern, dass ein bekannter Kunde erneut markiert wird.
- Create list fügt eine eigene Liste zusätzlich zur Sanktions- und PEP-Abdeckung hinzu.
2. Behördliche und strafrechtliche Durchsetzung. Fahndungslisten einschließlich FBI und Interpol, zuzüglich Ausschluss- und Sperrlisten.
3. Politisch exponierte Personen. PEPs über alle Stufen hinweg, von Staatsoberhäuptern bis zu Amtsträgern, zuzüglich Familienangehörigen und engen Vertrauten (RCAs), sowie Einrichtungen mit politischen Verbindungen wie staatseigenen oder staatlich beteiligten Unternehmen.
4. Negativmedien und negative Berichterstattung. Globale Nachrichtenanalyse über mehr als 50.000 Quellen, mit Einträgen, die in über 415 Risikokategorien verschlagwortet sind - Vorwürfe, Ermittlungen, Verurteilungen und Reputationsprobleme - sodass ein Treffer Ihnen sagt, um welche Art von Berichterstattung es sich handelt, statt nur, dass Berichterstattung existiert.
5. Kategorien der Finanzkriminalität. Betrug, Veruntreuung, Korruption, Steuerhinterziehung, Drogenhandel und Betäubungsmitteldelikte, Bestechung und Korruptionsbekämpfung.
6. Terrorismus und Aufstandsbewegungen. Terroristische Aktivität einschließlich Unterstützungsnetzwerken, Finanziers und operativem Personal - erfasst sowohl vor als auch nach offizieller Listung.
7. Geopolitisches und Länderrisiko. Verbindungen zu Hochrisikoländern, einschließlich von der FATF grau- und schwarzgelisteten sowie mit Embargo belegten Jurisdiktionen, und Einrichtungen wie Scheinbanken und sanktionierten staatlichen Finanzinstituten.
8. Regulatorisches und gerichtliches Risiko. Personen und Einrichtungen, gegen die Gerichtsurteile vorliegen - verurteilt, angeklagt - sowie regulatorische Maßnahmen wie Bußgelder und Sperren.
#Eine bestimmte Liste bestätigen
Wenn Ihre Compliance-Pflicht eine bestimmte Liste nennt, ist die ehrliche Antwort, sie zu bestätigen, statt sie aus einer der Kategorien oben abzuleiten. OFAC SDN, UN, EU und HM Treasury sind ausdrücklich abgedeckt. Für alles Spezifischere - ein Durchsetzungsregister eines bestimmten nationalen Regulators, eine sektorale Sperrliste, eine marktspezifische Watchlist - fragen Sie Ihren Didit-Kontakt und lassen Sie sich die Bestätigung schriftlich geben. Abdeckungsaussagen sind genau die Art von Sache, die ein Prüfer von Ihnen belegt sehen möchte.
#Was die Screening-Abdeckung nicht für Sie entscheidet
Breite Abdeckung erhöht die Chance, einen echten Treffer zu finden. Sie entscheidet nicht:
- Ob ein Treffer auf Ihren Kunden zutrifft. Das ist der Übereinstimmungswert, und ein gängiger Name kollidiert mit einer großen Liste. Siehe AML-Screening-Ergebnisse verstehen.
- Ob ein Treffer das Onboarding blockieren sollte. Ein PEP ist kein Straftäter; PEP-Status bedeutet normalerweise verstärkte Sorgfaltsprüfung, nicht Ablehnung. Das entscheidet Ihre Richtlinie.
- Ob Ihre Pflichten erfüllt sind. Abdeckung ist eine Fähigkeit. Die Pflicht liegt bei Ihnen und hängt von Ihrem Regulator, Ihrer Branche und Ihrer Risikobewertung ab.
#Screening-Häufigkeit zählt genauso viel wie Abdeckung
Ein Screening sagt Ihnen, was die Listen an dem Tag enthielten, an dem es lief. Listen ändern sich ständig - neue Listungen kommen hinzu, und Negativmedien häufen sich an. Wenn Ihre Pflicht umfasst, die Sorgfaltsprüfung Ihrer Kunden aktuell zu halten, erfüllt ein einmaliges Screening beim Onboarding das nicht. Siehe laufende AML-Überwachung, zu 0,07 $ pro Jahr.
#Krypto-Wallets werden separat gescreent
Eine Person gegen Watchlists zu screenen und eine Blockchain-Adresse auf Risikoexposition zu prüfen, sind unterschiedliche Aufgaben mit unterschiedlichen Daten. Wallet Screening und AML auf Transaktionsebene sind Teil der Transaktionsüberwachung. Siehe Wallet Screening.
#Aufbewahrung von Nachweisen
Screening-Ergebnisse sind Teil der Session, daher stehen sie zusammen mit allem anderen im Session-PDF, und jeder API-Aufruf steht 365 Tage lang in Ihrem Audit-Protokoll. Wenn Ihre Pflicht ist, Screening-Nachweise länger aufzubewahren, als Sie die Session aufbewahren, exportieren Sie den Bericht zum Zeitpunkt der Entscheidung und bewahren Sie ihn in Ihrem eigenen System auf. Siehe einen Verifizierungsbericht herunterladen.
Wenn Sie glauben, eine gesetzliche Aufbewahrungsfrist zu haben, die mit Ihrem konfigurierten Aufbewahrungsfenster kollidiert, ist das eine Compliance-Entscheidung Ihres Teams und keine Plattformeinstellung, die Sie erraten sollten. Legen Sie zuerst die Frist fest, und konfigurieren Sie dann die Aufbewahrung und Ihre eigene Archivierung entsprechend.