Wie die Transaktionsüberwachung funktioniert

Sie reichen Transaktionen ein, Regeln bewerten sie in Echtzeit, und riskante lösen Alerts und Fälle aus - 0,02 $ pro gescreenter Transaktion.

Verfasst vom Didit-Support · Aktualisiert am 19. August 2026

#Wo sie einzuordnen ist

Die Identitätsverifizierung beantwortet beim Onboarding "wer ist das?". Die Transaktionsüberwachung beantwortet danach "ist diese Aktivität normal?". Es sind getrennte Produkte auf derselben Plattform, und ein reguliertes Unternehmen benötigt in der Regel beide - Onboarding-Prüfungen allein sagen Ihnen nichts darüber, was ein Kunde tut, sobald er dabei ist.

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1. Overview listet Transaktionen mit der jeweiligen Entscheidung auf.
2. Rules ist der Ort, an dem die Logik liegt - was markiert wird und was damit geschieht.
3. Create sample transaction lässt Sie eine Regel auslösen sehen, ohne etwas anzubinden.

#Der Ablauf

1. Die Transaktion einreichen

   Ihr Backend sendet die Transaktion, sobald sie geschieht, mit Ihrer eigenen Kennung (txn_id), dem Betrag, der Währung, der Richtung und den beteiligten Parteien.

2. Regeln bewerten sie

   Ihre konfigurierten Regeln laufen in Echtzeit - Schwellenwerte, Velocity-Prüfungen, Gegenparteiprüfungen und jede benutzerdefinierte Logik. Die Transaktion kommt mit einem Status, einem Score und einer Schweregrad-Einstufung zurück.

3. Alerts und Fälle

   Transaktionen, die eine Regel auslösen, erzeugen Alerts. Alerts gruppieren sich zu Fällen, damit ein Analyst das Muster eines Kunden bearbeitet statt isolierter Ereignisse.

4. Webhooks halten Sie auf dem Laufenden

   transaction.created löst mit dem ersten Urteil aus; transaction.status.updated löst aus, wann immer es sich danach ändert - Analystenaktion, Behebung, ein Sperrlistentreffer oder eine Aktualisierung durch einen Anbieter.

#Die Regeln sind das Produkt

Alles Nützliche an der Transaktionsüberwachung liegt in den Regeln, und Sie konfigurieren sie. Grob abgedeckt werden:

• Betragsschwellen - einzelne Transaktionen oberhalb eines Limits.
• Velocity - viele Transaktionen in einem Zeitfenster, oder eine Summe, die ein Limit überschreitet.
• Structuring-Muster - wiederholte Beträge knapp unter einer Meldeschwelle.
• Gegenparteirisiko - wer auf der anderen Seite steht.
• Richtung - eingehend und ausgehend unterschiedlich behandelt, was sie normalerweise auch sein sollten.
• Geografie - Rechtsordnungen in Ihrer Risikobewertung.

Didit liefert eine Regelbibliothek als Ausgangspunkt. Behandeln Sie sie als Ausgangspunkt: Ein Regelwerk, das nicht auf das normale Verhalten Ihres Produkts abgestimmt ist, alarmiert entweder bei allem oder bei nichts. Siehe die Regelbibliothek.

#Fiat und Krypto

Die Regeln decken sowohl Fiat- als auch Kryptoabläufe ab. Wenn Sie die Kryptoüberwachung konfigurieren und die Regeleingaben sich fiat-orientiert lesen, lohnt es sich, das mit Ihrem Didit-Ansprechpartner zu klären, statt es zu umgehen - die Form dessen, was Sie ausdrücken müssen, zählt mehr, als es in ein Feld zu zwingen, das fast passt.

Krypto bringt eine zweite Dimension mit sich: Die Adresse auf der anderen Seite hat ihr eigenes On-Chain-Risikoprofil. Das ist Wallet-Screening. Siehe Wallet-Screening und Krypto.

#Transaktionen mit verifizierten Identitäten verknüpfen

Der Wert der Überwachung vervielfacht sich, wenn eine Transaktion einer verifizierten Person zugeordnet werden kann. Nutzen Sie konsistente Kennungen - vendor_data für den Nutzer, vendor_business_data für ein Unternehmen -, damit eine Transaktion, ihre Alerts und die dahinterstehende Identität derselben Entität zugeordnet werden. Ohne das überwachen Sie anonyme Abläufe.

#Statuswerte und Ihr eigener Zustand

Transaktionsstatuswerte sind ein eigenes Set, getrennt von den Statuswerten der Verifizierungs-Session. Verwenden Sie Ihr KYC-Mapping nicht dafür wieder. Siehe Transaktionsstatuswerte.

#Was es kostet

Keines davon ist in der kostenlosen Stufe enthalten. Ein Travel-Rule-Transfer wird auf seiner eigenen Position mit 0,02 $ abgerechnet, statt der Standard-Screening-Gebühr, nie beides. Siehe Travel Rule.

#Wenn Wallet-Screening oder eine Funktion nicht verfügbar erscheint

Manche Überwachungsfunktionen werden pro Organisation aktiviert. Wenn die Konsole eine Funktion als nicht verfügbar oder in Kürze verfügbar anzeigt und Sie sie benötigen, fragen Sie den Support, was für Ihr Konto aktiviert ist, statt anzunehmen, es handle sich um eine übersehene Konfiguration.

#Regulatorische Berichterstattung

Wenn zu Ihrer Verpflichtung das Einreichen von Verdachtsmeldungen gehört, kann Didits Fallmanagement regulatorische Berichte aus einem Fall erzeugen. Welche Berichtsformate und welche Aufsichtsbehörden unterstützt werden, ist eine Tatsachenfrage für Ihren Didit-Ansprechpartner - gestalten Sie keinen Meldeprozess auf Basis einer Annahme. Siehe regulatorische Berichte.