Wallet-Screening und Krypto-Risiko

Screenen Sie eine Blockchain-Adresse auf On-Chain-Exposition - Sanktionen, illegale Quellen und Gegenparteien mit hohem Risiko -, entweder gekoppelt an eine Transaktion oder auf Abruf.

Verfasst vom Didit-Support · Aktualisiert am 19. August 2026

#Was es Ihnen sagt

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1. Installed rules sind die, die aktuell über Ihre Transaktionen entscheiden.
2. Library rules sind fertige Ausgangspunkte, die Sie installieren können.
3. Create rule baut eine von Grund auf - zum Beispiel: oberhalb eines Risikoscores blockieren.

Eine Person gegen Sanktionslisten zu screenen und eine Krypto-Adresse zu screenen sind unterschiedliche Probleme. Ein namensbasiertes Screening fragt, ob die Einzelperson gelistet ist. Wallet-Screening fragt, wo das Geld gewesen ist: ob die Adresse eine Exposition gegenüber sanktionierten Einrichtungen, illegalen Diensten, Mixern oder anderen Gegenparteien mit hohem Risiko hat, nachverfolgt über On-Chain-Aktivität.

Sie erhalten einen Risikoscore und eine Schweregrad-Einstufung zurück, plus Aufschlüsselungen zu Mittelherkunft und Mittelverwendung - den Kategorien von Gegenparteien, von denen die Adresse Geld erhalten und an die sie welches gesendet hat.

#Gekoppelt oder auf Abruf

Zwei Nutzungsarten:

• An eine Transaktion gekoppelt. Die Adresse wird als Teil der Bewertung einer Transaktion gescreent, sodass die Regeln im selben Durchlauf auf das Ergebnis reagieren können.
• Auf Abruf. Screenen Sie eine Adresse für sich allein - vor der Annahme einer Einzahlung, beim Onboarding einer Wallet oder bei der nachträglichen Untersuchung eines Musters.

#Die Richtung ist wichtig

Ob eine Adresse Absender oder Empfänger ist, verändert, was das Risiko bedeutet, und kann verändern, was der Analytics-Anbieter für die Exposition bei Herkunft und Verwendung zurückgibt. Ein eingehender Transfer aus einer risikoreichen Quelle ist ein anderes Problem als ein ausgehender Transfer zu einer solchen, und Ihre Regeln sollten beide normalerweise unterschiedlich behandeln, statt einen einzigen Schwellenwert auf beide anzuwenden.

#Bringen Sie Ihren eigenen Anbieterschlüssel mit

Wenn Sie bereits einen Vertrag mit einem Blockchain-Analytics-Anbieter haben, können Sie Ihren eigenen Schlüssel einbinden und 0,02 $ pro Abfrage statt 0,15 $ zahlen - Didit übernimmt das Routing und die Normalisierung, und die Abfrage läuft über Ihr Anbieterkonto.

Die im Marketplace der Konsole verfügbaren Anbieter sind dort aufgeführt; welche zu Ihren bestehenden Verträgen passen, lohnt sich zu prüfen, bevor Sie es annehmen. Siehe Wallet-Screening.

#Chain- und Token-Abdeckung

Die Abdeckung hängt vom Analytics-Anbieter hinter der Abfrage ab, nicht von Didit, und variiert nach Chain und Token-Standard. Wenn Sie eine bestimmte Chain benötigen - und das kommt am häufigsten bei den weniger abgedeckten vor -, bestätigen Sie es beim Anbieter, statt anzunehmen, dass eine große Chain automatisch ihre Token-Standards mit einschließt.

#Es aktivieren

Wallet-Screening wird pro Organisation aktiviert. Wenn die Konsole es als nicht verfügbar anzeigt, fragen Sie den Support, um den Status Ihres Kontos zu bestätigen, statt Ihre Integration zu debuggen - es ist häufig ein Schalter auf Kontoebene statt etwas in Ihrem Code.

#Risikostufen ehrlich lesen

Zwei Fallstricke, die es sich zu benennen lohnt:

• UNKNOWN ist nicht LOW. Eine unbekannte Risikostufe bedeutet, dass nicht genug Daten vorlagen, um die Adresse zu bewerten - zum Beispiel eine brandneue Wallet ohne Historie. Das als niedriges Risiko zu behandeln, ist eine Entscheidung, die Sie bewusst treffen sollten, nicht durch einen Zufall beim Mapping.
• Ein Risikoscore ist Exposition, nicht Schuld. Eine Adresse, die zwei Hops von einem Mixer entfernt Geld erhalten hat, trägt nicht notwendigerweise die Schuld ihres Inhabers. Score-basierte Regeln sollten widerspiegeln, wie viele Hops und welcher Anteil betroffen sind - wofür die Aufschlüsselung der Mittelherkunft da ist.

#Nicht dasselbe wie Travel Rule

Wallet-Screening sagt Ihnen etwas über Risiko. Travel Rule ist eine separate Verpflichtung zum Austausch von Auftraggeber- und Begünstigteninformationen mit der Gegenparteiinstitution. Sie gelten oft für denselben Transfer und werden separat abgerechnet. Siehe Travel Rule.

#Was es kostet

Wenn ein Travel-Rule-Transfer eine Wallet-Abfrage benötigt, um die Gegenparteiinstitution zu identifizieren, wird diese Abfrage einmalig zum Screening-Satz abgerechnet - nie doppelt, wenn die Kryptoüberwachung dieselbe Adresse in derselben Transaktion bereits gescreent hat.