Travel-Rule-Transfers

Die Verpflichtung nach FATF und der EU-Geldtransferverordnung, Auftraggeber- und Begünstigteninformationen mit einem Transfer virtueller Vermögenswerte zu senden - Didit übernimmt das Rail-Routing, die Gegenparteiauflösung und Nachweise des Wallet-Eigentums für 0,02 $ pro ausgehendem Transfer.

Verfasst vom Didit-Support · Aktualisiert am 19. August 2026

Short answer

Travel Rule ist die Verpflichtung, Auftraggeber- und Begünstigtenangaben zusammen mit einem Transfer virtueller Vermögenswerte zu senden. Didit löst die Gegenparteiinstitution auf, leitet die Nachricht über das jeweils genutzte Netzwerk und sammelt Nachweise des Wallet-Eigentums. 0,02 $ pro ausgehendem Transfer, abgerechnet anstelle der Standard-Screening-Gebühr - nie beides.

#Worin die Verpflichtung besteht

Nach der FATF-Empfehlung und der EU-Geldtransferverordnung muss ein Unternehmen, das virtuelle Vermögenswerte überträgt, identifizierende Informationen über den Absender an die empfangende Institution senden und die entsprechenden Informationen für eingehende Transfers erhalten. Es ist das Krypto-Äquivalent der Informationen, die mit einer Überweisung mitreisen.

Der schwierige Teil sind nicht die Daten - die haben Sie bereits. Es ist die Zustellung: herauszufinden, welche Institution die Zieladresse kontrolliert, und sie über das jeweilige Netzwerk zu erreichen, das sie zufällig nutzt.

#Was Didit übernimmt

  • Gegenparteiauflösung. Ermittlung, welche Institution die Zieladresse kontrolliert, damit Sie wissen, an wen Sie senden müssen.
  • Rail-Routing. Zustellung der Nachricht über das Netzwerk, auf dem die Gegenpartei tatsächlich ist, statt zu verlangen, dass Sie jedem einzelnen beitreten. Didit unterstützt die wichtigsten Interoperabilitätsnetzwerke.
  • Nachweise des Wallet-Eigentums. Für Transfers zu selbstverwahrten Wallets, bei denen es keine Institution auf der anderen Seite gibt und die Verpflichtung stattdessen darin besteht, nachzuweisen, dass Ihr Kunde die Adresse kontrolliert.
  • Behandlung eingehender Transfers. Empfangen und Erfassen der entsprechenden Informationen bei Transfers, die bei Ihnen eingehen.
Der Travel-Rule-Bereich der Didit-Konsole mit Transfers, nicht zugeordneten Einzahlungen und dem VASP-Verzeichnis
  1. Transfers ist die Aufzeichnung dessen, was gesendet wurde, an wen, mit welchen Gegenparteidaten.
  2. Unmatched deposits ist die Warteschlange, die menschliche Aufmerksamkeit braucht.
  3. Das VASP-Verzeichnis ist der Weg, wie eine Gegenparteibörse identifiziert wird.
  4. Bekannte Gegenparteiadressen liegen hier, damit sich wiederkehrende Transfers automatisch auflösen.
Alles, was die Verpflichtung erfordert, ist unter Travel Rule gruppiert.

#Selbstverwahrte Wallets

Ein Transfer an eine Adresse, die eine Person selbst kontrolliert, hat keine Gegenparteiinstitution, also gibt es nichts, mit dem Informationen ausgetauscht werden könnten. Verlangt wird stattdessen üblicherweise ein Nachweis, dass Ihr Kunde die Adresse kontrolliert. Didit stellt dafür einen Wallet-Eigentums-Ablauf bereit, einschließlich eines Widgets, das Sie Ihren eigenen Nutzern vorlegen können.

#Statuswerte und Webhooks

Ein Travel-Rule-Austausch hat seinen eigenen Status, getrennt von dem der Transaktion. Der Webhook travel_rule.status.updated löst bei Erstellung aus, bei Bestätigung des Eigentums, bei einer Antwort der Gegenpartei, bei Abschluss oder Stornierung, und beim Ablauf einer Zeitüberschreitung - sowohl für den ausgehenden Transfer als auch für jedes eingehende Gegenstück.

Bauen Sie speziell für den Fall der Zeitüberschreitung vor. Eine Gegenpartei, die nie antwortet, ist ein normales Ergebnis, und Ihr Prozess braucht dafür eine Entscheidung, statt eines Austauschs, der für immer offen bleibt.

#Was es kostet

0,02 $ pro ausgehendem Transfer. Zwei Abrechnungsdetails sind wichtig:

  • Ein Travel-Rule-Transfer wird auf seiner eigenen Position mit 0,02 $ abgerechnet, statt der Standard-Gebühr für Transaktionsscreening - nie beides.
  • Wenn das Routing eine Blockchain-Analytics-Wallet-Abfrage benötigt, um die Gegenparteiinstitution zu identifizieren, wird diese Abfrage einmalig zum Satz für Wallet-Verifizierung & -Screening abgerechnet. Sie wird nicht doppelt berechnet, wenn die Kryptoüberwachung dieselbe Adresse in derselben Transaktion bereits gescreent hat.

Travel Rule ist nicht in der kostenlosen Stufe enthalten. Siehe Preise für die vollständige Aufschlüsselung.

#Der Geltungsbereich ist eine Rechtsfrage

Auf welche Transfers die Verpflichtung anzuwenden ist, ab welchem Schwellenwert und in welchen Rechtsordnungen, ist eine Compliance-Entscheidung Ihres Teams - sie hängt von Ihren Lizenzen, Ihren Märkten und der Umsetzung des FATF-Standards durch Ihre Aufsichtsbehörde ab. Die Plattform implementiert den Austausch; sie entscheidet nicht über Ihren Geltungsbereich.

Note

Wenn Sie eine Bestätigung zu einem bestimmten Netzwerk, der Umsetzung in einer bestimmten Rechtsordnung oder einem Meldeformat benötigen, holen Sie sie schriftlich von Ihrem Didit-Ansprechpartner ein. Einen Travel-Rule-Prozess auf Basis einer Vermutung zu gestalten, ist genau die Art von Sache, die bei einer aufsichtsrechtlichen Prüfung auffällt.

#Weiterführend