Travel Ruleの送金

FATFおよびEU TFRが定める、暗号資産の送金に送金人・受取人情報を添付する義務です。Diditはレールのルーティング、取引相手の解決、ウォレット所有の証明を出金1件あたり0.02ドルで処理します。

執筆: Didit サポート · 更新日: 2026年8月19日

#義務の内容

FATFの勧告およびEU Transfer of Funds Regulationのもと、暗号資産を送金する事業者は、送金人に関する識別情報を受取機関に送付し、また受信する送金についても同等の情報を受け取る必要があります。これは、電信送金に添付される情報の暗号資産版です。

難しいのはデータそのものではありません。すでに保有しているデータだからです。難しいのは配送方法です。宛先アドレスをどの機関が管理しているかを特定し、その機関が実際に使っているネットワーク経由で連絡を取る必要があります。

#Diditが対応すること

• 取引相手の解決。 宛先アドレスを管理している機関を特定し、誰に送ればよいかを把握します。
• レールのルーティング。 取引相手が実際に参加しているネットワーク経由でメッセージを配送します。各ネットワークに個別に参加する必要はありません。Diditは主要な相互運用ネットワークに対応しています。
• ウォレット所有の証明。 セルフカストディのウォレットへの送金では、相手側に機関が存在しないため、代わりに顧客がそのアドレスを管理していることを証明する必要があります。
• 受信側の処理。 貴社宛ての送金についても、同等の情報を受け取り記録します。

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1. Transfersには、何を、誰に、どの取引相手データとともに送ったかの記録があります。
2. Unmatched depositsは、人による対応が必要なキューです。
3. VASPディレクトリは、取引相手となる取引所を特定するためのものです。
4. 既知の取引相手のアドレスがここにあり、繰り返しの送金は自動的に解決されます。

#セルフカストディのウォレット

本人が自分自身で管理するアドレスへの送金には、取引相手となる機関が存在しないため、情報を交換する相手がいません。その代わりに通常求められるのは、顧客がそのアドレスを管理しているという証拠です。Diditはこれに対応するウォレット所有フローを提供しており、貴社自身のユーザー向けに設置できるウィジェットも含まれます。

#ステータスとwebhook

Travel Ruleのやり取りには、取引とは別の独自のステータスがあります。travel_rule.status.updatedwebhookは、作成時、所有確認時、取引相手からの応答時、完了または取消時、そしてタイムアウト失効時に発火します。これは出金側と、対応する入金側の両方に適用されます。

タイムアウトのケースは特に想定しておいてください。取引相手が一切応答しないことは通常の結果であり、開いたままのやり取りを放置するのではなく、そのための判断が自社のプロセスに必要です。

#料金

出金1件あたり0.02ドル。 課金に関して重要な点が2つあります。

• Travel Ruleの送金は、標準の取引スクリーニング料金の代わりに、独自の0.02ドルの明細で課金されます。両方が課金されることはありません。
• ルーティングにおいて取引相手の機関を特定するためにブロックチェーン分析によるウォレットルックアップが必要な場合、そのルックアップはウォレット検証・スクリーニングの料金で1回だけ課金されます。暗号資産モニタリングが同じ取引で同じアドレスをすでにスクリーニング済みの場合に、二重に課金されることはありません。

Travel Ruleは無料プランには含まれません。詳細な内訳は料金をご覧ください。

#適用範囲は法的な判断です

この義務がどの送金に、どのしきい値以上で、どの法域で適用されるかは、貴社のチームによるコンプライアンス上の判断です。貴社のライセンス、対象市場、そして規制当局によるFATF基準の実装方法に依存します。このプラットフォームはやり取りの仕組みを実装するものであり、貴社の適用範囲を決めるものではありません。

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