ウォレットスクリーニング: 対応ブロックチェーンと暗号資産リスク

BitcoinやEthereumなど6つのブロックチェーンでウォレットをスクリーニング。対応チェーン値、トークン範囲、リスクスコアの目安を確認できます。

#わかること

人物を制裁リストと照合してスクリーニングすることと、暗号資産アドレスをスクリーニングすることは別の問題です。氏名ベースのスクリーニングは、その個人がリストに載っているかを問います。ウォレットスクリーニングは、そのお金がどこにあったかを問います。つまり、そのアドレスがオンチェーンの活動を通じて、制裁対象の主体、違法サービス、ミキサー、その他の高リスクな取引相手にさらされているかどうかです。

返ってくるのは、リスクスコアと深刻度、そして資金源と資金の使途の内訳です。これは、そのアドレスが受け取った相手・送った相手のカテゴリーを示します。

#紐づけ実行かオンデマンドか

使い方は2通りあります。

• 取引に紐づける。 アドレスは取引の評価の一部としてスクリーニングされ、ルールは同じパスの中で結果に基づいて動作できます。
• オンデマンド。 入金を受け入れる前、ウォレットのオンボーディング時、あるいは事後にパターンを調査する際など、アドレス単体でスクリーニングします。

#方向によって意味が変わる

そのアドレスが送金元か受取先かによって、リスクの意味は変わり、分析プロバイダーが返す資金源・資金の使途の内容も変わることがあります。高リスクな送金元からの入金と、高リスクな相手への出金はまったく別の問題であり、通常、貴社のルールも両者に同じしきい値を適用するのではなく、別々に扱うべきです。

#自社のプロバイダーキーを持ち込む

すでにブロックチェーン分析プロバイダーと契約している場合は、自社のキーを組み込んで、0.15ドルではなく0.02ドルでルックアップできます。Diditがルーティングと正規化を担当し、ルックアップ自体は貴社のプロバイダーアカウント上で実行されます。

コンソールのMarketplaceに掲載されているプロバイダーの一覧があります。どれが既存の契約に合うかは、思い込む前に確認する価値があります。詳細はウォレットスクリーニングをご覧ください。

#どのブロックチェーンがサポートされていますか？

マネージドウォレットスクリーニングと暗号資産トランザクションスクリーニングは、以下の13のネットワークをサポートしています。

送金前にアドレスをスクリーニングしたり、送金後にトランザクションハッシュをスクリーニングしたりできます。 常に実際のネットワークを選択してください。アドレスは各チェーンで異なるアクティビティとリスクを持つ可能性があります。 ETHを使用しても、Base、Optimism、またはArbitrum One上のそのアドレスはスクリーニングされません。

Celo、Mode、Plumeは現在、マネージドインテグレーションではサポートされていません。 限定的な制裁のみのカバレッジは、完全なウォレットエクスポージャーおよびトランザクションスクリーニングとは異なります。 別のネットワークが必要な場合は、サポートに連絡して利用可能性を確認してください。 接続されているスクリーニングプロバイダーは、独自のネットワークとアカウントのカバレッジを持っています。Lightningには、サポートされているプロバイダー接続が必要です。

#USDT、USDC、カスタムトークンはどのように機能しますか？

資産とネットワークは別々です。 ウォレットの検索には、blockchainにチェーンのAPI値を使用します。 トランザクションの場合、transaction_details.currencyにトークンシンボルを入れ、currency_kindをcryptoに設定し、transaction_details.crypto_params.crypto_chainにチェーンを入れます。 そのトランザクションをスクリーニングしたい場合は、include_crypto_screeningを有効にします。

例えば、Base上のトークンは、トークンが異なるシンボルを持っていても、チェーンとしてBASEを使用します。 スタンドアロンのUSDTとUSDCの値は、レガシーなEthereumエイリアスであり、これらのトークンをサポートするすべてのネットワークを検索するものではありません。 ハッシュベースのデフォルトに頼るのではなく、トークントランザクションには常にネットワークを指定してください。 カスタムトークンの送金スクリーニングは、そのコントラクトがそのネットワークでインデックスされているかどうかも依存します。 作成されたトランザクションは、スクリーニングが成功したことを証明するものではありません。そのスクリーニングステータスと結果を確認してください。

ウォレットスクリーニングAPIとブロックチェーン値およびトークンとネットワークの選択ガイドを参照してください。

#有効化について

ウォレットスクリーニングは組織ごとに有効化されます。コンソールで利用不可と表示されている場合は、自社の連携をデバッグするのではなく、アカウントの状態をサポートに確認してください。多くの場合、コード側の問題ではなくアカウントレベルの切り替えです。

#リスクレベルを正しく読み取る

押さえておくべき2つの落とし穴があります。

• UNKNOWNはLOWではありません。 不明なリスクレベルは、たとえば履歴のない新規ウォレットなど、評価に十分なデータがなかったことを意味します。これを低リスクとして扱うのは、マッピングの都合で偶然そうなるのではなく、意図的に判断すべき事項です。
• リスクスコアは露出であり、有罪を意味しません。 ミキサーから2ホップ離れた資金を受け取ったアドレスが、必ずしも所有者の落ち度によるものとは限りません。スコアに基づくルールは、何ホップ離れているか、どの割合かを反映すべきであり、それこそが資金源の内訳が示すものです。

取引所ウォレットがリスクスコアゼロであることは保証されません。 選択したチェーンの現在の結果を使用し、帰属とエクスポージャーの内訳を読んでください。 制裁フラグは、制裁関連エンティティへの資金フローのエクスポージャーを反映する可能性があります。それ自体がウォレット所有者が制裁されていることを意味するものではありません。 ドキュメントの例は応答形式を示すものであり、実際のアドレスの永続的なリスク評価ではありません。

#Travel Ruleとは別物です

ウォレットスクリーニングはリスクについて教えてくれます。Travel Ruleは、取引相手の機関と送金人・受取人情報を交換する、別の義務です。両者は同じ送金に適用されることが多く、別々に課金されます。詳細はTravel Ruleをご覧ください。

#料金

Travel Ruleの送金で取引相手の機関を特定するためにウォレットルックアップが必要な場合、そのルックアップはスクリーニング料金で1回だけ課金されます。暗号資産モニタリングが同じ取引で同じアドレスをすでにスクリーニング済みの場合に、二重に課金されることはありません。