Cribagem de carteiras e risco cripto

Analisa um endereço de blockchain quanto à exposição on-chain - sanções, origens ilícitas, e contrapartes de alto risco - acoplada a uma transação ou a pedido.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado a 19 de agosto de 2026

#O que te diz

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1. Installed rules são as que estão atualmente a decidir as tuas transações.
2. Library rules são pontos de partida prontos a instalar.
3. Create rule constrói uma de raiz - por exemplo, bloquear acima de uma pontuação de risco.

Analisar uma pessoa contra listas de sanções e analisar um endereço cripto são problemas diferentes. Uma análise baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A cribagem de carteiras pergunta por onde o dinheiro passou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada através da atividade on-chain.

Recebes de volta uma pontuação de risco e uma gravidade, mais detalhes de origem de fundos e destino de fundos - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e a quem enviou.

#Acoplada ou a pedido

Duas formas de a usar:

• Acoplada à transação. O endereço é analisado como parte da avaliação de uma transação, para que as regras possam atuar sobre o resultado na mesma passagem.
• A pedido. Analisa um endereço por si só - antes de aceitares um depósito, ao integrares uma carteira, ou ao investigares um padrão depois dos factos.

#A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário altera o significado do risco, e pode alterar o que o fornecedor de análise devolve quanto à exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma origem de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para essa mesma origem, e as tuas regras normalmente devem tratá-las de forma diferente, em vez de aplicares um único limiar a ambas.

#Traz a tua própria chave de fornecedor

Se já tens um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, podes ligar a tua própria chave e pagar 0,02 $ por consulta em vez de 0,15 $ - a Didit trata o encaminhamento e a normalização, e a consulta corre na tua própria conta do fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace da consola estão listados lá; vale a pena verificar quais se encaixam nos teus contratos existentes antes de assumires. Consulta cribagem de carteiras.

#Cobertura de cadeias e tokens

A cobertura depende do fornecedor de análise por trás da consulta, não da Didit, e varia por cadeia e por padrão de token. Se precisares de uma cadeia específica - e isto surge sobretudo nas menos cobertas - confirma junto do fornecedor em vez de assumires que uma cadeia principal implica os seus padrões de token.

#Ativar a funcionalidade

A cribagem de carteiras é ativada por organização. Se a consola a mostrar como indisponível, pede ao suporte que confirme o estado da tua conta em vez de depurares a tua integração - é frequentemente um interruptor ao nível da conta, e não algo no teu código.

#Interpretar os níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale a pena nomear:

• UNKNOWN não é LOW. Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira nova em folha sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que deves tomar deliberadamente, e não por acidente de mapeamento.
• Uma pontuação de risco é exposição, não culpa. Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente responsabilidade do seu dono. As regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e que proporção, que é para isso que serve o detalhe de origem de fundos.

#Não é o mesmo que Travel Rule

A cribagem de carteiras diz-te sobre risco. O Travel Rule é uma obrigação separada sobre a troca de informação do ordenante e do beneficiário com a instituição contraparte. Muitas vezes aplicam-se à mesma transferência e são faturados em separado. Consulta Travel Rule.

#Quanto custa

Quando uma transferência ao abrigo do Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição contraparte, essa consulta é faturada uma única vez, à taxa de cribagem - nunca duas vezes se a monitorização cripto já tiver analisado o mesmo endereço na mesma transação.