Rastreio de carteiras: blockchains suportadas e risco cripto

Rastreie carteiras em Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism e Arbitrum One. Veja blockchains suportadas, tokens cobertos e pontuação de risco.

#O que te diz

Analisar uma pessoa contra listas de sanções e analisar um endereço cripto são problemas diferentes. Uma análise baseada em nome pergunta se o indivíduo está listado. A cribagem de carteiras pergunta por onde o dinheiro passou: se o endereço tem exposição a entidades sancionadas, serviços ilícitos, misturadores, ou outras contrapartes de alto risco, rastreada através da atividade on-chain.

Recebes de volta uma pontuação de risco e uma gravidade, mais detalhes de origem de fundos e destino de fundos - as categorias de contraparte de quem o endereço recebeu e a quem enviou.

#Acoplada ou a pedido

Duas formas de a usar:

• Acoplada à transação. O endereço é analisado como parte da avaliação de uma transação, para que as regras possam atuar sobre o resultado na mesma passagem.
• A pedido. Analisa um endereço por si só - antes de aceitares um depósito, ao integrares uma carteira, ou ao investigares um padrão depois dos factos.

#A direção importa

Se um endereço é o remetente ou o destinatário altera o significado do risco, e pode alterar o que o fornecedor de análise devolve quanto à exposição de origem e destino. Uma transferência de entrada vinda de uma origem de alto risco é um problema diferente de uma transferência de saída para essa mesma origem, e as tuas regras normalmente devem tratá-las de forma diferente, em vez de aplicares um único limiar a ambas.

#Traz a tua própria chave de fornecedor

Se já tens um contrato com um fornecedor de análise de blockchain, podes ligar a tua própria chave e pagar 0,02 $ por consulta em vez de 0,15 $ - a Didit trata o encaminhamento e a normalização, e a consulta corre na tua própria conta do fornecedor.

Os fornecedores disponíveis no Marketplace da consola estão listados lá; vale a pena verificar quais se encaixam nos teus contratos existentes antes de assumires. Consulta cribagem de carteiras.

#Quais blockchains são suportadas?

O rastreio de carteiras gerenciadas e o rastreio de transações cripto suportam estas 13 redes:

Você pode rastrear um endereço antes de uma transferência ou rastrear um hash de transação depois dela. Sempre selecione a rede real: um endereço pode ter atividades e riscos diferentes em cada cadeia. Usar ETH não rastreia esse endereço em Base, Optimism ou Arbitrum One.

Celo, Mode e Plume não são atualmente suportados pela integração gerenciada. A cobertura limitada apenas para sanções não é o mesmo que a exposição total da carteira e o rastreio de transações. Se você precisar de outra rede, entre em contato com o suporte para verificar sua disponibilidade. Os provedores de rastreio conectados têm sua própria rede e cobertura de conta; Lightning requer uma conexão de provedor suportada.

#Como funcionam USDT, USDC e tokens personalizados?

O ativo e a rede são separados. Para uma pesquisa de carteira, use o valor da API da cadeia em blockchain. Para uma transação, coloque o símbolo do token em transaction_details.currency, defina currency_kind como crypto e coloque a cadeia em transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Habilite include_crypto_screening quando quiser que essa transação seja rastreada.

Por exemplo, um token em Base usa BASE como sua cadeia, mesmo quando o token tem um símbolo diferente. Os valores autônomos USDT e USDC são aliases legados do Ethereum, não pesquisas em todas as redes que suportam esses tokens. Sempre especifique a rede para transações de token em vez de depender de padrões baseados em hash. O rastreio de transferência de tokens personalizados também depende se seu contrato está indexado nessa rede. Uma transação criada não prova que o rastreio foi bem-sucedido: verifique seu status e resultado de rastreio.

Consulte os valores da API de rastreio de carteiras e blockchain e o guia de seleção de tokens e rede.

#Ativar a funcionalidade

A cribagem de carteiras é ativada por organização. Se a consola a mostrar como indisponível, pede ao suporte que confirme o estado da tua conta em vez de depurares a tua integração - é frequentemente um interruptor ao nível da conta, e não algo no teu código.

#Interpretar os níveis de risco com honestidade

Duas armadilhas que vale a pena nomear:

• UNKNOWN não é LOW. Um nível de risco desconhecido significa que não havia dados suficientes para avaliar o endereço - uma carteira nova em folha sem histórico, por exemplo. Tratar isso como baixo risco é uma decisão que deves tomar deliberadamente, e não por acidente de mapeamento.
• Uma pontuação de risco é exposição, não culpa. Um endereço que recebeu fundos a dois saltos de um misturador não é necessariamente responsabilidade do seu dono. As regras baseadas em pontuação devem refletir quantos saltos e que proporção, que é para isso que serve o detalhe de origem de fundos.

Não há garantia de que uma carteira de câmbio tenha uma pontuação de risco zero. Use o resultado atual para a cadeia selecionada e leia a atribuição e o detalhamento da exposição. Uma bandeira de sanções pode refletir a exposição do fluxo de fundos a uma entidade relacionada a sanções; isso não significa por si só que o proprietário da carteira seja sancionado. Os exemplos da documentação mostram o formato da resposta e não são avaliações de risco permanentes de endereços reais.

#Não é o mesmo que Travel Rule

A cribagem de carteiras diz-te sobre risco. O Travel Rule é uma obrigação separada sobre a troca de informação do ordenante e do beneficiário com a instituição contraparte. Muitas vezes aplicam-se à mesma transferência e são faturados em separado. Consulta Travel Rule.

#Quanto custa

Quando uma transferência ao abrigo do Travel Rule precisa de uma consulta de carteira para identificar a instituição contraparte, essa consulta é faturada uma única vez, à taxa de cribagem - nunca duas vezes se a monitorização cripto já tiver analisado o mesmo endereço na mesma transação.