지갑 스크리닝과 암호화폐 위험

블록체인 주소의 온체인 노출도(제재, 불법 자금원, 고위험 상대방)를 스크리닝하고, 거래에 결합하거나 필요할 때 단독으로 실행할 수 있습니다.

작성: Didit 지원팀 · 2026년 8월 19일 업데이트

#무엇을 알려주는가

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1. 설치된 규칙은 현재 거래를 판정하고 있는 규칙입니다.
2. 라이브러리 규칙은 설치할 수 있는 기성 시작점입니다.
3. 규칙 생성으로 처음부터 만들 수 있습니다. 예를 들어 위험 점수 이상이면 차단하는 규칙입니다.

개인을 제재 명단과 대조해 스크리닝하는 것과 암호화폐 주소를 스크리닝하는 것은 서로 다른 문제입니다. 이름 기반 스크리닝은 해당 개인이 명단에 있는지를 묻습니다. 지갑 스크리닝은 그 돈이 어디를 거쳐왔는지를 묻습니다. 즉 온체인 활동을 추적해 그 주소가 제재 대상, 불법 서비스, 믹서, 기타 고위험 상대방에 노출되었는지 확인합니다.

반환되는 것은 위험 점수와 심각도, 그리고 자금 출처와 자금 목적지의 분석입니다. 즉 해당 주소가 어떤 종류의 상대방으로부터 받았고 어디로 보냈는지에 대한 카테고리입니다.

#결합 실행 또는 단독 실행

사용하는 방법은 두 가지입니다.

• 거래 결합. 거래를 평가하는 과정의 일부로 주소를 스크리닝해, 같은 처리 과정에서 규칙이 결과에 따라 동작할 수 있습니다.
• 단독 실행. 입금을 받아들이기 전, 지갑을 온보딩할 때, 또는 사후에 패턴을 조사할 때 등 주소를 단독으로 스크리닝합니다.

#방향이 중요합니다

주소가 발신인인지 수신인인지에 따라 위험의 의미가 달라지며, 분석 공급업체가 자금 출처와 목적지 노출에 대해 반환하는 내용도 달라질 수 있습니다. 고위험 출처로부터의 입금은 고위험 대상으로의 출금과는 다른 문제이므로, 규칙은 보통 하나의 임계값을 양쪽에 똑같이 적용하기보다 서로 다르게 취급해야 합니다.

#자체 공급업체 키 사용하기

이미 블록체인 분석 공급업체와 계약이 있다면, 자체 키를 연결해 $0.15 대신 조회 1건당 $0.02를 지불할 수 있습니다. Didit이 라우팅과 정규화를 처리하며, 조회는 귀사의 공급업체 계정에서 실행됩니다.

콘솔 마켓플레이스에 나열된 공급업체를 확인할 수 있습니다. 어떤 것이 기존 계약과 맞는지는 미리 확인할 가치가 있습니다. 지갑 스크리닝을 참고하세요.

#체인 및 토큰 커버리지

커버리지는 Didit이 아니라 조회를 수행하는 분석 공급업체에 따라 달라지며, 체인과 토큰 표준에 따라 다릅니다. 특정 체인이 필요하다면(특히 커버리지가 적은 체인에서 이 문제가 자주 나옵니다) 주요 체인이라고 해서 그 토큰 표준까지 지원한다고 가정하지 말고 공급업체에 직접 확인하세요.

#활성화하기

지갑 스크리닝은 조직별로 활성화됩니다. 콘솔에서 사용 불가로 표시된다면, 연동을 디버깅하기보다 지원팀에 계정 상태를 확인해 달라고 요청하세요. 대개 코드 문제가 아니라 계정 수준의 스위치인 경우가 많습니다.

#위험 등급을 정확하게 읽기

주의할 두 가지 함정이 있습니다.

• UNKNOWN은 LOW가 아닙니다. 알 수 없는 위험 등급은 주소를 평가할 만한 데이터가 충분하지 않았다는 뜻입니다. 예를 들어 이력이 없는 신규 지갑이 그렇습니다. 이를 저위험으로 취급하는 것은 매핑상의 우연이 아니라 의도적으로 내려야 할 결정입니다.
• 위험 점수는 노출도이지 유죄가 아닙니다. 믹서에서 두 단계 떨어진 곳에서 자금을 받은 주소가 반드시 그 소유자의 잘못은 아닙니다. 점수 기반 규칙은 몇 홉을 거쳤는지, 어느 정도 비율인지를 반영해야 하며, 이것이 자금 출처 분석이 존재하는 이유입니다.

#Travel Rule과는 다릅니다

지갑 스크리닝은 위험에 대해 알려줍니다. Travel Rule은 상대방 기관과 송금인 및 수취인 정보를 교환해야 하는 별개의 의무입니다. 둘은 같은 이체에 함께 적용되는 경우가 많으며 별도로 청구됩니다. Travel Rule을 참고하세요.

#비용

Travel Rule 이체가 상대방 기관을 식별하기 위해 지갑 조회가 필요한 경우, 그 조회는 스크리닝 요금으로 한 번만 청구됩니다. 같은 거래에서 같은 주소를 암호화폐 모니터링이 이미 스크리닝했다면 두 번 청구되지 않습니다.