Cribado de carteras: blockchains compatibles y riesgo cripto

Criba carteras en Bitcoin, Ethereum, Solana, Base, Optimism y Arbitrum One. Consulta blockchains compatibles, tokens cubiertos y guía de riesgo.

#Qué te dice

Cribar a una persona contra listas de sanciones y cribar una dirección cripto son problemas distintos. Un cribado basado en nombre pregunta si la persona está en una lista. El cribado de carteras pregunta dónde ha estado el dinero: si la dirección tiene exposición a entidades sancionadas, servicios ilícitos, mezcladores u otras contrapartes de alto riesgo, rastreada a través de la actividad on-chain.

Obtienes de vuelta una puntuación de riesgo y una severidad, además de desgloses de origen de fondos y destino de fondos: las categorías de contraparte de las que la dirección ha recibido y a las que ha enviado.

#Acoplado o bajo demanda

Dos formas de usarlo:

• Acoplado a una transacción. La dirección se criba como parte de la evaluación de una transacción, así que las reglas pueden actuar sobre el resultado en la misma pasada.
• Bajo demanda. Criba una dirección por sí sola: antes de aceptar un depósito, al dar de alta una cartera, o al investigar un patrón después de los hechos.

#La dirección importa

Si una dirección es el remitente o el destinatario cambia lo que significa el riesgo, y puede cambiar lo que devuelve el proveedor de análisis para la exposición de origen y destino. Una transferencia entrante desde una fuente de alto riesgo es un problema distinto de una transferencia saliente hacia una, y tus reglas normalmente deberían tratarlas de forma diferente en lugar de aplicar un único umbral a ambas.

#Aporta tu propia clave de proveedor

Si ya tienes un contrato con un proveedor de análisis de blockchain, puedes conectar tu propia clave y pagar $0,02 por consulta en lugar de $0,15: Didit se encarga del enrutamiento y la normalización, y la consulta se ejecuta en tu cuenta de proveedor.

Los proveedores disponibles en el Marketplace de la consola están listados allí; merece la pena comprobar cuáles encajan con tus contratos existentes antes de asumirlo. Consulta cribado de carteras.

#¿Qué blockchains son compatibles?

El análisis de billeteras gestionadas y el análisis de transacciones de criptomonedas son compatibles con estas 13 redes:

Puede analizar una dirección antes de una transferencia o analizar un hash de transacción después de ella. Siempre seleccione la red real: una dirección puede tener diferente actividad y riesgo en cada cadena. Usar ETH no analiza esa dirección en Base, Optimism o Arbitrum One.

Celo, Mode y Plume no son actualmente compatibles con la integración gestionada. La cobertura limitada solo para sanciones no es lo mismo que la exposición completa de la billetera y el análisis de transacciones. Si necesita otra red, contacte a soporte para verificar su disponibilidad. Los proveedores de análisis conectados tienen su propia red y cobertura de cuentas; Lightning requiere una conexión de proveedor compatible.

#¿Cómo funcionan USDT, USDC y los tokens personalizados?

El activo y la red están separados. Para una búsqueda de billetera, use el valor de API de la cadena en blockchain. Para una transacción, coloque el símbolo del token en transaction_details.currency, establezca currency_kind en crypto, y coloque la cadena en transaction_details.crypto_params.crypto_chain. Habilite include_crypto_screening cuando desee que se analice esa transacción.

Por ejemplo, un token en Base usa BASE como su cadena, incluso cuando el token tiene un símbolo diferente. Los valores independientes USDT y USDC son alias heredados de Ethereum, no búsquedas en todas las redes que admiten esos tokens. Siempre especifique la red para las transacciones de tokens en lugar de depender de los valores predeterminados basados en hash. El análisis de transferencia de tokens personalizados también depende de si su contrato está indexado en esa red. Una transacción creada no prueba que el análisis haya tenido éxito: verifique su estado y resultado de análisis.

Consulte la API de análisis de billeteras y los valores de blockchain y la guía de selección de tokens y redes.

#Activarlo

El cribado de carteras se activa por organización. Si la consola lo muestra como no disponible, pide a soporte que confirme el estado de tu cuenta en lugar de depurar tu integración: con frecuencia es un interruptor a nivel de cuenta y no algo en tu código.

#Interpretar los niveles de riesgo con honestidad

Dos trampas que merece la pena nombrar:

• UNKNOWN no es LOW. Un nivel de riesgo desconocido significa que no había datos suficientes para evaluar la dirección, por ejemplo, una cartera recién creada sin historial. Tratar eso como bajo riesgo es una decisión que deberías tomar de forma deliberada, no por accidente de mapeo.
• Una puntuación de riesgo es exposición, no culpabilidad. Una dirección que recibió fondos a dos saltos de un mezclador no es necesariamente responsabilidad de su propietario. Las reglas basadas en puntuación deberían reflejar cuántos saltos y qué proporción, que es para lo que sirve el desglose de origen de fondos.

No se garantiza que una billetera de intercambio tenga una puntuación de riesgo cero. Utilice el resultado actual para la cadena seleccionada y lea el desglose de atribución y exposición. Una bandera de sanciones puede reflejar la exposición del flujo de fondos a una entidad relacionada con sanciones; no significa por sí misma que el propietario de la billetera esté sancionado. Los ejemplos de la documentación muestran el formato de respuesta y no son evaluaciones de riesgo permanentes de direcciones reales.

#No es lo mismo que Travel Rule

El cribado de carteras te informa sobre el riesgo. Travel Rule es una obligación aparte sobre el intercambio de información del ordenante y del beneficiario con la institución de contraparte. A menudo se aplican a la misma transferencia y se facturan por separado. Consulta Travel Rule.

#Qué cuesta

Cuando una transferencia Travel Rule necesita una consulta de cartera para identificar la institución de contraparte, esa consulta se factura una vez a la tarifa de cribado, nunca dos veces cuando la monitorización cripto ya cribó la misma dirección en la misma transacción.