Cribado de carteras y riesgo cripto

Criba una dirección de blockchain en busca de exposición on-chain - sanciones, fuentes ilícitas y contrapartes de alto riesgo - ya sea acoplado a una transacción o bajo demanda.

Escrito por el soporte de Didit · Actualizado el 19 de agosto de 2026

#Qué te dice

123

1. Reglas instaladas son las que actualmente deciden sobre tus transacciones.
2. Reglas de biblioteca son puntos de partida ya hechos que puedes instalar.
3. Crear regla construye una desde cero, por ejemplo, bloquear por encima de una puntuación de riesgo.

Cribar a una persona contra listas de sanciones y cribar una dirección cripto son problemas distintos. Un cribado basado en nombre pregunta si la persona está en una lista. El cribado de carteras pregunta dónde ha estado el dinero: si la dirección tiene exposición a entidades sancionadas, servicios ilícitos, mezcladores u otras contrapartes de alto riesgo, rastreada a través de la actividad on-chain.

Obtienes de vuelta una puntuación de riesgo y una severidad, además de desgloses de origen de fondos y destino de fondos: las categorías de contraparte de las que la dirección ha recibido y a las que ha enviado.

#Acoplado o bajo demanda

Dos formas de usarlo:

• Acoplado a una transacción. La dirección se criba como parte de la evaluación de una transacción, así que las reglas pueden actuar sobre el resultado en la misma pasada.
• Bajo demanda. Criba una dirección por sí sola: antes de aceptar un depósito, al dar de alta una cartera, o al investigar un patrón después de los hechos.

#La dirección importa

Si una dirección es el remitente o el destinatario cambia lo que significa el riesgo, y puede cambiar lo que devuelve el proveedor de análisis para la exposición de origen y destino. Una transferencia entrante desde una fuente de alto riesgo es un problema distinto de una transferencia saliente hacia una, y tus reglas normalmente deberían tratarlas de forma diferente en lugar de aplicar un único umbral a ambas.

#Aporta tu propia clave de proveedor

Si ya tienes un contrato con un proveedor de análisis de blockchain, puedes conectar tu propia clave y pagar $0,02 por consulta en lugar de $0,15: Didit se encarga del enrutamiento y la normalización, y la consulta se ejecuta en tu cuenta de proveedor.

Los proveedores disponibles en el Marketplace de la consola están listados allí; merece la pena comprobar cuáles encajan con tus contratos existentes antes de asumirlo. Consulta cribado de carteras.

#Cobertura de cadenas y tokens

La cobertura depende del proveedor de análisis detrás de la consulta, no de Didit, y varía según la cadena y el estándar de token. Si necesitas una cadena concreta, y esto surge más a menudo con las menos cubiertas, confírmalo con el proveedor en lugar de asumir que una cadena principal implica sus estándares de token.

#Activarlo

El cribado de carteras se activa por organización. Si la consola lo muestra como no disponible, pide a soporte que confirme el estado de tu cuenta en lugar de depurar tu integración: con frecuencia es un interruptor a nivel de cuenta y no algo en tu código.

#Interpretar los niveles de riesgo con honestidad

Dos trampas que merece la pena nombrar:

• UNKNOWN no es LOW. Un nivel de riesgo desconocido significa que no había datos suficientes para evaluar la dirección, por ejemplo, una cartera recién creada sin historial. Tratar eso como bajo riesgo es una decisión que deberías tomar de forma deliberada, no por accidente de mapeo.
• Una puntuación de riesgo es exposición, no culpabilidad. Una dirección que recibió fondos a dos saltos de un mezclador no es necesariamente responsabilidad de su propietario. Las reglas basadas en puntuación deberían reflejar cuántos saltos y qué proporción, que es para lo que sirve el desglose de origen de fondos.

#No es lo mismo que Travel Rule

El cribado de carteras te informa sobre el riesgo. Travel Rule es una obligación aparte sobre el intercambio de información del ordenante y del beneficiario con la institución de contraparte. A menudo se aplican a la misma transferencia y se facturan por separado. Consulta Travel Rule.

#Qué cuesta

Cuando una transferencia Travel Rule necesita una consulta de cartera para identificar la institución de contraparte, esa consulta se factura una vez a la tarifa de cribado, nunca dos veces cuando la monitorización cripto ya cribó la misma dirección en la misma transacción.