Transferencias Travel Rule

La obligación del FATF y del TFR de la UE de enviar información del ordenante y del beneficiario junto con una transferencia de activos virtuales - Didit gestiona el enrutamiento de red, la resolución de contrapartes y las pruebas de titularidad de cartera por $0,02 por transferencia saliente.

Escrito por el soporte de Didit · Actualizado el 19 de agosto de 2026

Short answer

Travel Rule es la obligación de enviar los datos del ordenante y del beneficiario junto con una transferencia de activos virtuales. Didit resuelve la institución de la contraparte, enruta el mensaje por la red que esta use, y recopila pruebas de titularidad de la cartera. $0,02 por transferencia saliente, facturado en lugar de la tarifa de cribado estándar, nunca ambas.

#Cuál es la obligación

Según la recomendación del FATF y el reglamento de transferencias de fondos (TFR) de la UE, una empresa que transfiere activos virtuales tiene que enviar información identificativa del remitente a la institución receptora, y recibir el equivalente para las transferencias entrantes. Es el equivalente cripto de la información que viaja con una transferencia bancaria.

Lo difícil no son los datos (ya los tienes). Es la entrega: averiguar qué institución controla la dirección de destino, y llegar a ella por la red que esa institución use.

#Qué gestiona Didit

  • Resolución de contraparte. Identificar qué institución controla la dirección de destino, para saber a quién enviar.
  • Enrutamiento de red. Entregar el mensaje por la red en la que realmente está la contraparte, en lugar de exigirte unirte a cada una. Didit es compatible con las principales redes de interoperabilidad.
  • Pruebas de titularidad de cartera. Para transferencias a carteras autocustodiadas, donde no hay ninguna institución al otro lado y la obligación consiste en cambio en establecer que tu cliente controla la dirección.
  • Gestión de entradas. Recibir y registrar la información equivalente en las transferencias que te llegan.
La sección Travel Rule de la consola de Didit con transferencias, depósitos sin conciliar y el directorio VASP
  1. Transferencias es el registro de qué se envió, a quién, con qué datos de contraparte.
  2. Depósitos sin conciliar es la cola que necesita atención humana.
  3. El directorio VASP es cómo se identifica un exchange de contraparte.
  4. Las direcciones de contraparte conocidas están aquí, para que las transferencias repetidas se resuelvan automáticamente.
Todo lo que necesita la obligación está agrupado bajo Travel Rule.

#Carteras de autocustodia

Una transferencia a una dirección que una persona controla ella misma no tiene ninguna institución de contraparte, así que no hay nada con quien intercambiar información. Lo que normalmente se exige en su lugar es evidencia de que tu cliente controla la dirección. Didit proporciona un flujo de titularidad de cartera para esto, incluido un widget que puedes poner delante de tus propios usuarios.

#Estados y webhooks

Un intercambio Travel Rule tiene su propio estado, distinto del de la transacción. El webhook travel_rule.status.updated se dispara en la creación, en la confirmación de titularidad, en una respuesta de la contraparte, en la finalización o cancelación, y en la expiración por tiempo de espera, tanto para la transferencia saliente como para cualquier contrapartida entrante.

Diseña específicamente para el caso de tiempo de espera. Una contraparte que nunca responde es un resultado normal, y tu proceso necesita una decisión para ello en lugar de un intercambio que quede abierto para siempre.

#Qué cuesta

$0,02 por transferencia saliente. Dos detalles de facturación que importan:

  • Una transferencia Travel Rule se factura en su propia línea de $0,02 en lugar de la tarifa estándar de cribado de transacciones, nunca ambas.
  • Cuando el enrutamiento necesita una consulta de análisis de blockchain para identificar la institución de contraparte, esa consulta se factura una vez a la tarifa de verificación y cribado de carteras. No se cobra dos veces si la monitorización cripto ya cribó la misma dirección en la misma transacción.

Travel Rule no está en el nivel gratuito. Consulta precios para el desglose completo.

A qué transferencias se aplica la obligación, por encima de qué umbral y en qué jurisdicciones, es una determinación de cumplimiento para tu equipo: depende de tus licencias, tus mercados y la implementación que haga tu regulador del estándar FATF. La plataforma implementa el intercambio; no decide tu alcance.

Note

Si necesitas confirmación sobre una red concreta, la implementación de una jurisdicción concreta o un formato de presentación, consíguela por escrito de tu contacto en Didit. Diseñar un proceso de Travel Rule en torno a una inferencia es exactamente el tipo de cosa que sale a la luz durante una revisión supervisora.

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