Transferts Travel Rule

L'obligation du GAFI et du TFR de l'UE d'envoyer les informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire avec un transfert d'actif virtuel - Didit gère le routage des rails, la résolution des contreparties, et les preuves de propriété de portefeuille à 0,02 $ par transfert sortant.

Rédigé par le support Didit · Mis à jour le 19 août 2026

Short answer

Travel Rule est l'obligation d'envoyer les détails du donneur d'ordre et du bénéficiaire aux côtés d'un transfert d'actif virtuel. Didit résout l'établissement contrepartie, achemine le message sur le réseau qu'il utilise, et recueille les preuves de propriété de portefeuille. 0,02 $ par transfert sortant, facturé à la place de la redevance de filtrage standard, jamais les deux.

#Ce qu'est l'obligation

En vertu de la recommandation du GAFI et du règlement européen sur les transferts de fonds (TFR), une entreprise transférant des actifs virtuels doit envoyer des informations d'identification sur l'expéditeur à l'établissement destinataire, et recevoir l'équivalent pour les transferts entrants. C'est l'équivalent crypto des informations qui accompagnent un virement bancaire.

La difficulté ne réside pas dans les données (vous les détenez déjà). Elle réside dans la remise : découvrir quel établissement contrôle l'adresse de destination, et le joindre sur le réseau qu'il utilise.

#Ce que Didit gère

  • Résolution de contrepartie. Identifier quel établissement contrôle l'adresse de destination, afin de savoir à qui envoyer.
  • Routage des rails. Livrer le message sur le réseau que la contrepartie utilise réellement, plutôt que de vous imposer de rejoindre chacun d'eux. Didit prend en charge les principaux réseaux d'interopérabilité.
  • Preuves de propriété de portefeuille. Pour les transferts vers des portefeuilles en autoconservation, où il n'y a pas d'établissement de l'autre côté et où l'obligation consiste plutôt à établir que votre client contrôle l'adresse.
  • Traitement entrant. Recevoir et enregistrer l'information équivalente sur les transferts qui vous parviennent.
La section Travel Rule de la console Didit avec les transferts, les dépôts non appariés et l'annuaire des PSAN
  1. Transferts est le registre de ce qui a été envoyé, à qui, avec quelles données de contrepartie.
  2. Dépôts non appariés est la file d'attente qui nécessite une attention humaine.
  3. L'annuaire des PSAN est la manière dont une plateforme d'échange contrepartie est identifiée.
  4. Les adresses de contreparties connues se trouvent ici afin que les transferts récurrents se résolvent automatiquement.
Tout ce dont l'obligation a besoin est regroupé sous Travel Rule.

#Portefeuilles en autoconservation

Un transfert vers une adresse qu'une personne contrôle elle-même n'a pas d'établissement contrepartie, il n'y a donc rien à échanger comme information. Ce qui est généralement requis à la place, c'est une preuve que votre client contrôle l'adresse. Didit fournit un parcours de preuve de propriété de portefeuille pour cela, y compris un widget que vous pouvez placer devant vos propres utilisateurs.

#Statuts et webhooks

Un échange Travel Rule a son propre statut, distinct de celui de la transaction. Le webhook travel_rule.status.updated se déclenche à la création, à la confirmation de propriété, à la réponse d'une contrepartie, à l'achèvement ou à l'annulation, et à l'expiration du délai, à la fois pour le transfert sortant et pour toute contrepartie entrante.

Prévoyez spécifiquement le cas du délai expiré. Une contrepartie qui ne répond jamais est un résultat normal, et votre processus a besoin d'une décision pour ce cas plutôt que d'un échange qui reste ouvert indéfiniment.

#Ce que cela coûte

0,02 $ par transfert sortant. Deux détails de facturation qui comptent :

  • Un transfert Travel Rule est facturé sur sa propre ligne à 0,02 $ au lieu de la redevance de filtrage de transaction standard, jamais les deux.
  • Lorsque le routage nécessite une recherche de portefeuille par analyse blockchain pour identifier l'établissement contrepartie, cette recherche est facturée une fois au tarif de vérification et filtrage de portefeuilles. Elle n'est pas facturée deux fois si le monitoring crypto a déjà filtré la même adresse sur la même transaction.

Travel Rule ne fait pas partie de l'offre gratuite. Voir tarification pour le détail complet.

#La portée est une question juridique

Quels transferts sont soumis à l'obligation, au-delà de quel seuil, et dans quelles juridictions, est une détermination de conformité pour votre équipe : cela dépend de vos licences, de vos marchés, et de la mise en œuvre de la norme du GAFI par votre régulateur. La plateforme implémente l'échange ; elle ne décide pas de votre portée.

Note

Si vous avez besoin d'une confirmation concernant un réseau précis, la mise en œuvre d'une juridiction précise, ou un format de dépôt, obtenez-la par écrit auprès de votre contact Didit. Concevoir un processus Travel Rule autour d'une déduction est exactement le genre de chose qui ressort lors d'une revue de supervision.

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