Transferências ao abrigo do Travel Rule

A obrigação do FATF e do Regulamento TFR da UE de enviar informação do ordenante e do beneficiário junto com uma transferência de ativos virtuais - a Didit trata o encaminhamento por via, a resolução da contraparte, e as provas de titularidade de carteira, por 0,02 $ por transferência de saída.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado a 19 de agosto de 2026

Short answer

O Travel Rule é a obrigação de enviar os dados do ordenante e do beneficiário junto com uma transferência de ativos virtuais. A Didit resolve a instituição contraparte, encaminha a mensagem pela rede que esta usar, e recolhe provas de titularidade da carteira. 0,02 $ por transferência de saída, faturado em vez da taxa de análise padrão - nunca as duas.

#Qual é a obrigação

Ao abrigo da recomendação do FATF e do Regulamento de Transferências de Fundos (TFR) da UE, um negócio que transfira ativos virtuais tem de enviar informação de identificação sobre o remetente à instituição recetora, e receber o equivalente nas transferências recebidas. É o equivalente cripto da informação que acompanha uma transferência bancária.

A parte difícil não são os dados - já os tens. É a entrega: descobrir que instituição controla o endereço de destino, e chegar até ela através da rede que essa instituição usar.

#O que a Didit trata

  • Resolução da contraparte. Identificar que instituição controla o endereço de destino, para saberes a quem enviar.
  • Encaminhamento por via. Entregar a mensagem através da rede em que a contraparte realmente está, em vez de te exigir que adiras a cada uma delas. A Didit suporta as principais redes de interoperabilidade.
  • Provas de titularidade de carteira. Para transferências a carteiras autocustodiadas, onde não há instituição do outro lado e a obrigação passa a ser estabelecer que o teu cliente controla o endereço.
  • Tratamento de entradas. Receber e registar a informação equivalente em transferências que chegam até ti.
A secção Travel Rule da consola Didit, com transferências, depósitos por associar, e o diretório VASP
  1. Transfers é o registo do que foi enviado, a quem, e com que dados de contraparte.
  2. Unmatched deposits é a fila que precisa de atenção humana.
  3. O diretório VASP é como uma exchange contraparte é identificada.
  4. Os endereços de contrapartes conhecidas ficam aqui, para que transferências repetidas se resolvam automaticamente.
Tudo o que a obrigação exige está agrupado em Travel Rule.

#Carteiras de autocustódia

Uma transferência para um endereço que uma pessoa controla ela própria não tem instituição contraparte, por isso não há nada com quem trocar informação. O que normalmente é exigido em vez disso é a prova de que o teu cliente controla o endereço. A Didit disponibiliza um fluxo de titularidade de carteira para isto, incluindo um widget que podes colocar em frente dos teus próprios utilizadores.

#Estados e webhooks

Uma troca ao abrigo do Travel Rule tem o seu próprio estado, distinto do da transação. O webhook travel_rule.status.updated dispara na criação, na confirmação de titularidade, numa resposta da contraparte, na conclusão ou cancelamento, e no vencimento do prazo - tanto para a transferência de saída como para qualquer contraparte de entrada.

Prepara-te especificamente para o caso de vencimento do prazo. Uma contraparte que nunca responde é um resultado normal, e o teu processo precisa de uma decisão para esse caso, em vez de uma troca que fica aberta para sempre.

#Quanto custa

0,02 $ por transferência de saída. Dois detalhes de faturação que importam:

  • Uma transferência ao abrigo do Travel Rule é faturada na sua própria linha de 0,02 $ em vez de a taxa padrão de análise de transações - nunca as duas.
  • Quando o encaminhamento precisa de uma consulta de análise de blockchain para identificar a instituição contraparte, essa consulta é faturada uma única vez, à taxa de verificação e cribagem de carteiras. Não é faturada em duplicado se a monitorização cripto já tiver analisado o mesmo endereço na mesma transação.

O Travel Rule não está incluído no plano gratuito. Consulta preços para o detalhe completo.

#O âmbito é uma questão jurídica

A que transferências a obrigação se aplica, acima de que limiar, e em que jurisdições, é uma determinação de conformidade para a tua equipa - depende das tuas licenças, dos teus mercados, e da forma como o teu regulador implementa a norma do FATF. A plataforma implementa a troca; não decide o teu âmbito.

Note

Se precisares de confirmação sobre uma rede específica, a implementação de uma jurisdição específica, ou um formato de comunicação, obtém-na por escrito junto do teu contacto na Didit. Desenhar um processo de Travel Rule a partir de uma inferência é exatamente o tipo de coisa que surge numa revisão de supervisão.

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