Переводы по Travel Rule

Обязательство FATF и EU TFR передавать информацию об отправителе и получателе вместе с переводом виртуального актива - Didit берёт на себя маршрутизацию по сетям, определение контрагента и подтверждения владения кошельком за $0,02 за исходящий перевод.

Автор: поддержка Didit · Обновлено 19 августа 2026 г.

Short answer

Travel Rule - это обязательство передавать данные об отправителе и получателе вместе с переводом виртуального актива. Didit определяет учреждение-контрагента, направляет сообщение через нужную сеть и собирает подтверждения владения кошельком. $0,02 за исходящий перевод, тарифицируется вместо стандартной платы за скрининг - никогда не оба варианта вместе.

#В чём состоит обязательство

Согласно рекомендации FATF и Регламенту ЕС о переводах средств (TFR), бизнес, переводящий виртуальные активы, обязан отправлять идентифицирующую информацию об отправителе принимающему учреждению и получать аналогичную информацию для входящих переводов. Это криптоаналог информации, которая сопровождает банковский перевод.

Сложность не в самих данных - они у вас уже есть. Сложность в доставке: нужно выяснить, какое учреждение контролирует адрес назначения, и связаться с ним через ту сеть, которую оно использует.

#Что берёт на себя Didit

  • Определение контрагента. Определение того, какое учреждение контролирует адрес назначения, чтобы вы знали, кому отправлять.
  • Маршрутизация по сетям. Доставка сообщения через сеть, которую реально использует контрагент, вместо того чтобы требовать от вас подключения к каждой из них по отдельности. Didit поддерживает основные сети взаимодействия.
  • Подтверждения владения кошельком. Для переводов на кошельки с самостоятельным хранением, где нет учреждения на другой стороне, а обязательство вместо этого состоит в подтверждении того, что адресом владеет ваш клиент.
  • Обработку входящих переводов. Получение и запись аналогичной информации для переводов, поступающих к вам.
Раздел Travel Rule в консоли Didit с переводами, несопоставленными депозитами и справочником VASP
  1. Transfers - это запись о том, что было отправлено, кому и с какими данными о контрагенте.
  2. Unmatched deposits - это очередь, требующая внимания человека.
  3. Справочник VASP - это способ идентифицировать биржу-контрагента.
  4. Известные адреса контрагентов хранятся здесь, поэтому повторные переводы сопоставляются автоматически.
Всё, что нужно для выполнения обязательства, сгруппировано в разделе Travel Rule.

#Кошельки с самостоятельным хранением

У перевода на адрес, который человек контролирует самостоятельно, нет учреждения-контрагента, поэтому обмениваться информацией не с кем. Вместо этого обычно требуется доказательство того, что адресом владеет ваш клиент. Для этого Didit предоставляет поток подтверждения владения кошельком, включая виджет, который можно разместить перед вашими собственными пользователями.

#Статусы и webhook

У обмена по Travel Rule есть собственный статус, отдельный от статуса транзакции. Webhook travel_rule.status.updated срабатывает при создании, при подтверждении владения, при ответе контрагента, при завершении или отмене и при истечении таймаута - как для исходящего перевода, так и для любого связанного входящего.

Заложите обработку случая таймаута отдельно. Контрагент, который так и не ответил, - это нормальный исход, и вашему процессу нужно решение на этот случай, а не обмен, который остаётся открытым навсегда.

#Сколько это стоит

$0,02 за исходящий перевод. Две важные детали по тарификации:

  • Перевод по Travel Rule тарифицируется по собственной отдельной строке $0,02 вместо стандартной платы за скрининг транзакций - никогда не оба варианта вместе.
  • Когда для маршрутизации требуется запрос к blockchain-аналитике, чтобы определить учреждение-контрагента, этот запрос тарифицируется один раз по ставке верификации и скрининга кошельков. Он не тарифицируется повторно, если мониторинг криптовалюты уже проверял тот же адрес в той же транзакции.

Travel Rule не входит в бесплатный тариф. Полную разбивку см. в ценах.

#Область применения - юридический вопрос

К каким переводам применяется обязательство, начиная с какого порога и в каких юрисдикциях - это вопрос комплаенс-решения вашей команды: он зависит от ваших лицензий, ваших рынков и того, как ваш регулятор реализовал стандарт FATF. Платформа реализует сам обмен данными; она не определяет область применения за вас.

Note

Если вам нужно подтверждение по конкретной сети, реализации в конкретной юрисдикции или формату подачи отчётности, получите его от своего контактного менеджера Didit в письменном виде. Построение процесса Travel Rule на основе предположения - именно то, что всплывает при надзорной проверке.

#См. также