تحويلات Travel Rule
التزام FATF وTFR الأوروبي بإرسال معلومات المُرسِل والمستفيد مع تحويل أصل رقمي - يتولى Didit توجيه المسار، وتحديد الطرف المقابل، وإثباتات ملكية المحفظة بسعر 0.02 دولار لكل تحويل صادر.
Travel Rule هو الالتزام بإرسال تفاصيل المُرسِل والمستفيد مع تحويل أصل رقمي. يحدد Didit مؤسسة الطرف المقابل، ويوجّه الرسالة عبر أي شبكة تستخدمها، ويجمع إثباتات ملكية المحفظة. 0.02 دولار لكل تحويل صادر، تُفوتَر بدلاً من رسوم الفحص القياسية - وليس الاثنين معاً أبداً.
#ما هو الالتزام
بموجب توصية FATF ولائحة التحويل الأوروبية للأموال (TFR)، يجب على الشركة التي تحوّل أصولاً رقمية إرسال معلومات تعريف عن المُرسِل إلى المؤسسة المستقبِلة، واستلام ما يعادلها للتحويلات الواردة. إنه النظير في العملات المشفرة للمعلومات التي تسافر مع الحوالة المصرفية.
الجزء الصعب ليس البيانات - فأنت تملكها بالفعل. إنه التسليم: معرفة أي مؤسسة تتحكم في العنوان الوجهة، والوصول إليها عبر أي شبكة تستخدمها فعلياً.
#ما الذي يتولاه Didit
- تحديد الطرف المقابل. التعرف على المؤسسة التي تتحكم في العنوان الوجهة، حتى تعرف إلى من ترسل.
- توجيه المسار. تسليم الرسالة عبر الشبكة التي يستخدمها الطرف المقابل فعلياً، بدلاً من مطالبتك بالانضمام إلى كل واحدة منها. يدعم Didit شبكات التشغيل البيني الرئيسية.
- إثباتات ملكية المحفظة. للتحويلات إلى محافظ ذات حفظ ذاتي، حيث لا توجد مؤسسة على الجانب الآخر ويتضمن الالتزام بدلاً من ذلك إثبات أن عميلك يتحكم في العنوان.
- معالجة الوارد. استلام وتسجيل المعلومات المعادلة للتحويلات الواردة إليك.
- التحويلات هي سجل ما أُرسل، وإلى من، وبأي بيانات طرف مقابل.
- الودائع غير المتطابقة هي قائمة الانتظار التي تحتاج اهتماماً بشرياً.
- دليل VASP هو كيفية تحديد بورصة الطرف المقابل.
- عناوين الطرف المقابل المعروفة موجودة هنا حتى تُحلّ التحويلات المتكررة تلقائياً.
#محافظ الحفظ الذاتي
التحويل إلى عنوان يتحكم فيه شخص بنفسه ليس له مؤسسة طرف مقابل، لذا لا يوجد شيء لتبادل المعلومات معه. المطلوب عادة بدلاً من ذلك هو دليل على أن عميلك يتحكم في العنوان. يوفر Didit تدفق ملكية محفظة لهذا، بما في ذلك أداة يمكنك وضعها أمام مستخدميك.
#الحالات وwebhooks
لتبادل Travel Rule حالته الخاصة، منفصلة عن حالة المعاملة. يُطلَق webhook باسم travel_rule.status.updated عند الإنشاء، وعند تأكيد الملكية، وعند رد الطرف المقابل، وعند الإتمام أو الإلغاء، وعند انتهاء المهلة الزمنية - لكل من التحويل الصادر وأي نظير وارد.
ابنِ لحالة انتهاء المهلة تحديداً. طرف مقابل لا يرد أبداً نتيجة طبيعية، وتحتاج عمليتك إلى قرار لها بدلاً من تبادل يبقى مفتوحاً إلى الأبد.
#ما هي التكلفة
0.02 دولار لكل تحويل صادر. تفصيلان في الفوترة مهمّان:
- يُفوتَر تحويل Travel Rule على سطره الخاص بقيمة 0.02 دولار بدلاً من رسوم فحص المعاملات القياسية - وليس الاثنين معاً أبداً.
- عندما يحتاج التوجيه إلى بحث محفظة تحليلات سلسلة الكتل لتحديد مؤسسة الطرف المقابل، يُفوتَر ذلك البحث مرة واحدة بسعر التحقق من المحافظ وفحصها. لا يُفوتَر مرتين إذا كانت مراقبة العملات المشفرة قد فحصت العنوان نفسه بالفعل على المعاملة نفسها.
Travel Rule ليس ضمن الفئة المجانية. راجع التسعير للتفصيل الكامل.
#النطاق سؤال قانوني
أي التحويلات ينطبق عليها الالتزام، وفوق أي عتبة، وفي أي ولايات قضائية، هو تحديد امتثالي لفريقك - يعتمد على تراخيصك، وأسواقك، وتطبيق جهتك التنظيمية لمعيار FATF. المنصة تنفذ التبادل؛ ولا تحدد نطاقك.
إذا احتجت تأكيداً بشأن شبكة محددة، أو تطبيق ولاية قضائية محددة، أو صيغة تقديم، احصل عليه من جهة اتصالك في Didit كتابياً. تصميم عملية Travel Rule حول استنتاج هو بالضبط النوع الذي يظهر أثناء مراجعة إشرافية.