فحص المحافظ ومخاطر العملات المشفرة
افحص عنوان سلسلة كتل بحثاً عن التعرض على السلسلة - العقوبات، والمصادر غير المشروعة، والأطراف المقابلة عالية المخاطر - إما مرتبطاً بمعاملة أو عند الطلب.
يبحث فحص المحافظ في التعرض على السلسلة لعنوان سلسلة كتل ويعيد درجة مخاطر مع تفصيل لمصدر الأموال ووجهة الأموال. من 0.15 دولار لكل بحث، أو 0.02 دولار إذا أحضرت مفتاح مزوّد تحليلات سلسلة الكتل الخاص بك. يمكن أن يعمل مرتبطاً بمعاملة أو عند الطلب.
#ماذا يخبرك
- القواعد المثبَّتة هي التي تقرر معاملاتك حالياً.
- قواعد المكتبة نقاط بداية جاهزة يمكنك تثبيتها.
- إنشاء قاعدة يبني واحدة من الصفر - مثلاً، حظر فوق درجة مخاطرة معينة.
فحص شخص مقابل قوائم العقوبات وفحص عنوان عملات مشفرة مشكلتان مختلفتان. الفحص القائم على الاسم يسأل ما إذا كان الفرد مدرجاً. أما فحص المحفظة فيسأل أين كانت الأموال: ما إذا كان للعنوان تعرض لكيانات خاضعة للعقوبات، أو خدمات غير مشروعة، أو أدوات خلط، أو أطراف مقابلة أخرى عالية المخاطر، متتبَّعة عبر النشاط على السلسلة.
تحصل على درجة مخاطر ودرجة خطورة، بالإضافة إلى تفصيل مصدر الأموال ووجهة الأموال - فئات الأطراف المقابلة التي استلم منها العنوان وأرسل إليها.
#مرتبط أو عند الطلب
طريقتان لاستخدامه:
- مرتبط بمعاملة. يُفحص العنوان كجزء من تقييم معاملة، حتى يمكن للقواعد أن تتصرف بناءً على النتيجة في المرور نفسه.
- عند الطلب. افحص عنواناً بمفرده - قبل قبول وديعة، أو عند تسجيل محفظة، أو أثناء التحقيق في نمط بعد وقوعه.
#الاتجاه مهم
ما إذا كان العنوان هو المُرسِل أو المستلِم يغيّر معنى المخاطرة، ويمكن أن يغيّر ما يعيده مزوّد التحليلات لتعرض المصدر والوجهة. التحويل الوارد من مصدر عالي المخاطر مشكلة مختلفة عن تحويل صادر إليه، ويجب أن تعامل قواعدك عادة كلاً منهما بشكل مختلف بدلاً من تطبيق عتبة واحدة على كليهما.
#أحضر مفتاح مزوّدك الخاص
إذا كنت تملك بالفعل عقداً مع مزوّد تحليلات سلسلة كتل، يمكنك إدخال مفتاحك الخاص ودفع 0.02 دولار لكل بحث بدلاً من 0.15 دولار - يتولى Didit التوجيه والتوحيد القياسي، ويعمل البحث على حساب مزوّدك.
المزوّدون المتاحون في سوق الكونسول مدرجون هناك؛ ويستحق التحقق أيهم يناسب عقودك الحالية قبل أن تفترض ذلك. راجع فحص المحافظ.
#تغطية السلاسل والرموز
تعتمد التغطية على مزوّد التحليلات وراء البحث، وليس على Didit، وتختلف حسب السلسلة ومعيار الرمز. إذا احتجت سلسلة محددة - وهذا يظهر غالباً مع السلاسل الأقل تغطية - تأكد منها مقابل المزوّد بدلاً من افتراض أن سلسلة كبيرة تعني معايير رموزها.
إذا أعادت مكالمة فحص محفظة لا شيء إطلاقاً بدلاً من نتيجة منخفضة المخاطر، فهذا وضع مختلف عن عنوان نظيف. لا ينبغي أبداً قراءة استجابة فارغة من المزوّد على أنها "لم يُعثر على مخاطرة" - تحقق مما إذا كان فحص المحافظ مفعّلاً فعلاً لحسابك وما إذا كانت السلسلة مدعومة.
#تفعيله
فحص المحافظ مفعّل لكل مؤسسة على حدة. إذا أظهره الكونسول على أنه غير متاح، اطلب من الدعم تأكيد حالة حسابك بدلاً من تشخيص عملية الدمج لديك - غالباً ما يكون مفتاحاً على مستوى الحساب وليس أي شيء في كودك.
#قراءة مستويات المخاطرة بصدق
فخّان يستحقان التسمية:
UNKNOWNليستLOW. مستوى مخاطرة غير معروف يعني عدم وجود بيانات كافية لتقييم العنوان - محفظة جديدة تماماً بلا سجل، مثلاً. معاملة ذلك كمخاطرة منخفضة قرار يجب أن تتخذه بشكل متعمد، وليس بالصدفة في التخطيط.- درجة المخاطرة تعرض، وليست إدانة. عنوان استلم أموالاً على بعد خطوتين من أداة خلط ليس بالضرورة خطأ مالكه. يجب أن تعكس القواعد المبنية على الدرجة عدد الخطوات وأي نسبة، وهذا ما يفيد فيه تفصيل مصدر الأموال.
#ليس نفس Travel Rule
فحص المحافظ يخبرك عن المخاطرة. أما Travel Rule فهو التزام منفصل بشأن تبادل معلومات المُرسِل والمستفيد مع مؤسسة الطرف المقابل. غالباً ما ينطبقان على التحويل نفسه ويُفوتَران بشكل منفصل. راجع Travel Rule.
#ما هي التكلفة
| السعر | |
|---|---|
| التحقق من المحافظ وفحصها | من 0.15 دولار لكل بحث |
| نفس الشيء، بمفتاح مزوّدك الخاص | 0.02 دولار لكل بحث |
عندما يحتاج تحويل Travel Rule بحث محفظة لتحديد مؤسسة الطرف المقابل، يُفوتَر ذلك البحث مرة واحدة بسعر الفحص - ولا يُفوتَر مرتين أبداً إذا كانت مراقبة العملات المشفرة قد فحصت العنوان نفسه بالفعل على المعاملة نفسها.