ما هي القوائم التي تفحصها Didit
أكثر من 1,300 قاعدة بيانات تغطي العقوبات، والأشخاص السياسيين البارزين (PEP) ومقربيهم، ووسائل الإعلام السلبية عبر أكثر من 50,000 مصدر، وإنفاذ القانون، والإنفاذ التنظيمي، ومخاطر الدول.
أكثر من 1,300 قاعدة بيانات. أنظمة عقوبات تشمل OFAC SDN، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وHM Treasury؛ وPEP مع أقاربهم ومقربيهم؛ ووسائل إعلام سلبية عبر أكثر من 50,000 مصدر إخباري مصنّفة ضمن أكثر من 415 فئة مخاطر؛ وقوائم إنفاذ القانون والإنفاذ التنظيمي؛ وإشارات مخاطر الدول.
#الفئات
1. العقوبات وقوائم المراقبة. أنظمة عقوبات عالمية - OFAC SDN، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وHM Treasury وغيرها - محدَّثة باستمرار، إضافة إلى حظر السفر والتدابير التقييدية ذات الصلة.
- توقف Blocklists أي تطابق فورًا.
- تمنع Allowlists وضع علامة على عميل معروف مجددًا.
- يضيف Create list قوائمك الخاصة، إضافة إلى تغطية العقوبات وPEP.
2. الإنفاذ الحكومي وإنفاذ القانون. قوائم المطلوبين بما فيها FBI وInterpol، إضافة إلى قوائم الاستبعاد والحرمان.
3. الأشخاص السياسيون البارزون. PEP عبر مختلف المستويات، من رؤساء الدول وصولًا إلى المسؤولين، إضافة إلى الأقارب والمقربين (RCA)، والكيانات ذات الروابط السياسية مثل الشركات المملوكة للدولة أو التي تستثمر فيها الدولة.
4. وسائل الإعلام السلبية والأخبار السيئة. تحليل إخباري عالمي عبر أكثر من 50,000 مصدر، مع سجلات مصنّفة ضمن أكثر من 415 فئة مخاطر - اتهامات، وتحقيقات، وإدانات، وقضايا تتعلق بالسمعة - بحيث تخبرك النتيجة بنوع التغطية بدلًا من مجرد وجودها.
5. فئات الجرائم المالية. الاحتيال، والاختلاس، والفساد، والتهرب الضريبي، وجرائم الاتجار بالمخدرات والمواد المخدرة، والرشوة ومكافحة الفساد.
6. الإرهاب والتمرد. النشاط الإرهابي بما في ذلك شبكات الدعم، والممولين، والعناصر التنفيذية - يُنشأ لهم ملف قبل التصنيف الرسمي وبعده.
7. المخاطر الجيوسياسية ومخاطر الدول. التعرض لدول عالية المخاطر، بما فيها الولايات القضائية المدرجة على القائمتين الرمادية والسوداء لدى FATF والخاضعة للحظر، وكيانات مثل البنوك الصورية والمؤسسات المالية الحكومية الخاضعة للعقوبات.
8. المخاطر التنظيمية والقضائية. الأشخاص والكيانات الخاضعون لأحكام قضائية - مُدانون، أو متهمون - والإجراءات التنظيمية مثل الغرامات وأحكام الحرمان.
#التأكد من قائمة محددة
إذا كان التزام الامتثال لديك يسمي قائمة محددة، فالإجابة الصادقة هي التأكد منها بدلًا من استنتاجها من إحدى الفئات أعلاه. تُغطى OFAC SDN، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وHM Treasury صراحةً. أما بالنسبة لأي شيء أكثر تحديدًا - سجل إنفاذ خاص بجهة تنظيمية وطنية معينة، أو قائمة حرمان قطاعية، أو قائمة مراقبة خاصة بسوق معين - فاسأل جهة اتصالك في Didit واحصل على التأكيد كتابةً. مطالبات التغطية هي بالضبط النوع من الأمور التي سيطلب منك المدقق إثباتها.
#ما لا تقرره تغطية الفحص نيابة عنك
التغطية الواسعة تزيد فرصة العثور على نتيجة حقيقية. لكنها لا تقرر:
- ما إذا كانت النتيجة تنطبق على عميلك. هذا ما تحدده درجة التطابق، والاسم الشائع سيتعارض مع قائمة كبيرة. راجع فهم نتائج فحص AML.
- ما إذا كان ينبغي أن توقف نتيجة ما عملية الإعداد. الشخص السياسي البارز ليس مجرمًا؛ وضع PEP يعني عادةً بذل عناية واجبة معززة، لا رفضًا. سياستك هي من تقرر.
- ما إذا كانت التزاماتك مستوفاة. التغطية قدرة متاحة. أما الالتزام فهو عليك أنت، ويعتمد على جهتك التنظيمية، وقطاعك، وتقييم مخاطرك.
#تكرار الفحص يهم بقدر أهمية التغطية
يخبرك الفحص بما قالته القوائم في اليوم الذي أُجري فيه. القوائم تتغير باستمرار - تُضاف تصنيفات جديدة، وتتراكم وسائل الإعلام السلبية. إذا كان التزامك يشمل إبقاء العناية الواجبة تجاه العملاء محدَّثة، فإن فحصًا لمرة واحدة عند الإعداد لا يحقق ذلك. راجع مراقبة AML المستمرة، بسعر 0.07 دولار سنويًا.
#محافظ العملات الرقمية تُفحص بشكل منفصل
فحص شخص مقابل قوائم المراقبة وفحص عنوان بلوكتشين للتعرض للمخاطر مشكلتان مختلفتان، تستخدمان بيانات مختلفة. فحص المحافظ وAML على مستوى المعاملات جزء من مراقبة المعاملات. راجع فحص المحافظ.
#حفظ السجلات
نتائج الفحص جزء من الجلسة، لذا فهي موجودة في ملف PDF الخاص بالجلسة إلى جانب كل شيء آخر، وكل طلب API موجود في سجل التدقيق الخاص بك لمدة 365 يومًا. إذا كان التزامك يقضي بالاحتفاظ بأدلة الفحص لمدة أطول من مدة احتفاظك بالجلسة، صدّر التقرير عند لحظة اتخاذ القرار واحتفظ به في نظامك الخاص. راجع تنزيل تقرير التحقق.
إذا كنت تعتقد أن لديك مدة احتفاظ قانونية تتعارض مع نافذة الاحتفاظ التي ضبطتها، فتلك قرار امتثال يخص فريقك، لا إعدادًا في المنصة تخمّنه. حدد المدة أولًا، ثم اضبط الاحتفاظ وأرشفتك الخاصة لتتوافق معها.